소매 핵심 은행 체계 시장 크기 - 성분에 의하여, 배치 형태에 의하여, 은행에 의하여, 신청에 의하여, 끝 사용, 성장 예측, 2025년 - 2034년

보고서 ID: GMI13997   |  발행일: May 2025 |  보고서 형식: PDF
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소매 핵심 Banking 체계 시장 크기

글로벌 소매 핵심 은행 시스템 시장 규모는 2024년 USD 9.9억에 달하며 2025년과 2034년 사이에 8.5%의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. Rising 수요 디지털 뱅킹 클라우드 기반 코어 뱅킹 솔루션의 플랫폼 및 증가 채택은 시장을 추진하고 있습니다.

Retail Core Banking Systems Market

금융 서비스 경향은 디지털 변혁을 가속화하면서 소매 핵심 은행 시스템은 현대 금융 전략의 백본이되고 있습니다. 고객 중심의 서비스에 중점을 두어, 은행은 Agile, 클라우드 기반 코어 뱅킹 솔루션의 유리한 레거시 인프라의 필요성을 인식하고 있습니다. 이 플랫폼은 가동 효율성을 강화하고 있지만 실시간 데이터 처리, 개인화 된 제품 제공 및 원활한 omnichannel 경험을 가능하게합니다. 디지털 뱅킹은 옵션보다는 규범이 되고, 핵심 뱅킹 시스템은 백엔드 유틸리티에서 혁신과 고객 참여의 전략적인 활성화자에게 전환하고 있습니다.

디지털 네이티브 세대에서 소비자의 기대를 늘리는 것은 소매 금융 생태계를 다시 만들 것입니다. 고객은 이제 24 시간 은행 서비스, 인스턴트 거래 및 하이퍼 인화 된 금융 제품에 대한 액세스를 요구하고 직관적 인 디지털 인터페이스를 통해 전달됩니다. 응답에서, 은행은 클라우드 컴퓨팅, 개방 은행 API를 레버리지하고 신속한 제품 롤아웃 및 규제 준수를 지원하는 차세대 코어 시스템을 채택하고 있습니다.

이 개발은 소매 핵심 뱅킹 시스템의 현대화뿐만 아니라 더 포괄적이고 반응적이고 경쟁력있는 뱅킹 환경을 조성하고 있습니다. 금융기관의 핵심에 Digital-First 플랫폼을 통합함으로써 지속적인 가치를 전달하고 장기적인 고객 신뢰를 구축하고 데이터 중심의 경제에 대한 철저한 서비스를 제공합니다.

소매 핵심 은행 체계 시장 인기 상품

  • 은행은 고객 데이터, 거래 기록 및 모든 채널 전반에 걸쳐 제품 수명주기를 중앙화하는 통합 핵심 은행 플랫폼으로 이동하고 있습니다. 이 통합 시스템은 소매, 디지털, 백 오피스 운영 간의 사일로를 깰 수 있으며, 은행이 원활하고 일관된 사용자 경험을 제공합니다.
  • 모듈형, 클라우드 기반 아키텍처를 갖춘 파편 레거시 시스템을 대체함으로써 금융 기관은 신속하게 확장하고 서비스 민첩성을 개선하고 총 소유 비용을 절감 할 수 있습니다. 이 중앙화는 교차 기능적인 협력을 강화하고 경쟁적인 디지털 방식으로 뱅킹 환경에 있는 고객을 보강합니다.
  • 수많은 규제 금융 시장에서 소매 핵심 은행 시스템은 규제 요구 사항, 데이터 관리 위임 위임 위임 및 사이버 보안 프로토콜을 강화하는 준수를 보장하기 위해 진화하고 있습니다. 자동화된 보고, 실시간 거래 모니터링 및 AI 구동 분석과 같은 내장된 기능은 Basel III, PSD2 및 GDPR과 같은 국내 및 국제 규정을 준수하고 있습니다. 규정 준수 부담 증가로, 은행은 감사 읽음을 보장하기 위해 기술을 사용하고, 규제 처벌을 최소화하고 고객 신뢰를 유지합니다.
  • AI, 기계 학습 및 예측 분석은 지능형 의사결정 및 유능한 서비스 전달을 가능하게하는 핵심 은행 플랫폼에 내장되어 있습니다. 신용 위험 득점 및 고객 churn 예측에서 동적 가격 및 개인화 된 제품 권고에 이르기까지 고급 분석은 은행이 운영을 최적화하고 고객 결과를 향상시킵니다. 이 도구는 더 똑똑한 대출 결정, 사기 탐지 및 하이퍼 개인화 된 마케팅 캠페인을 지원하며, 은행은 거래 관계에서 가치 중심의 파트너십으로 전환 할 수 있습니다.
  • 디지털 최초의 은행 경험의 성장 채택은 접근성, 속도 및 개인화에 대한 기대를 재정화하고 있습니다. 고객은 즉시 계좌 개설, 실시간 펀드 전송, 그리고 직관적인 인터페이스를 통해 라운드 시간 서비스를 기대합니다. Core Banking 공급 업체는 셀프 서비스 은행, 실시간 알림 및 컨텍스트 금융 통찰력을 지원하는 API-enabled 플랫폼 및 모바일 최초의 솔루션과 응답하고 있습니다. 이 디지털 방식으로 변환은 뿐만 아니라 고객 만족을 강화하고 또한 가동 마찰을 감소시키고 상표 충성도를 강화합니다.
  • 상승의 BaaS(BaaS) 및 퇴직 가능한 금융 모델은 신속한 제품 혁신과 생태계 확장을 촉진하고 있습니다. 현대 코어 뱅킹 플랫폼은 microservices 아키텍처를 통해 customizable, pay-per-use 서비스를 제공하고 API를 엽니다. 이 유연성은 틈새 디지털 은행, 임베디드 금융 솔루션 및 공동 브랜드 오퍼링에 특히 유용합니다. 금융 기관은 소비자의 요구와 fintech 경쟁, 모듈 및 이벤트 중심의 은행 시스템은 주요 전략적 자산으로 부상된다.

Retail Core Banking Systems 시장 분석

Retail Core Banking Systems Market, By Component, 2022 - 2034 (USD Billion)

구성 요소에 따라 소매 코어 뱅킹 시스템 시장은 소프트웨어 및 서비스로 나뉩니다. 2024 년 소프트웨어 부문은 약 64%의 시장 회계를 수행했으며 예측 기간 동안 9% 이상의 CAGR에서 성장할 것으로 예상됩니다.

  • Core Banking 소프트웨어는 현대 금융 기관의 디지털 백본 역할을하는 소매 핵심 은행 시스템 시장을 지배하는 것을 계속합니다. 이 세그먼트는 계정 관리, 거래 처리, 대출 서비스 및 고객 온보딩과 같은 필수 은행 작업입니다. tier-one 글로벌 은행에서 신흥 디지털 전용 도전자에 이르기까지 핵심 은행 소프트웨어의 광범위한 채택은 운영 효율, 준수 및 실시간 서비스 기능을 제공하는 중앙 역할을 반영합니다. Vendors는 확장 가능한 아키텍처, API 통합 및 차세대 뱅킹을 지원하는 클라우드 기반 기능과 함께 이러한 플랫폼을 강화하고 있습니다.
  • Core Banking 소프트웨어는 종종 디지털 방식으로 변환 전략의 일부로 배포되며, 종종 디지털 채널, CRM 및 분석 모듈을 묶어 종합적인 금융 생태계를 제공합니다. 이 소프트웨어 플랫폼은 규제 준수를 보장하는 데 필수적이며, 백 오피스 운영을 자동화하고 새로운 제품에 대한 빠른 시간 마케팅을 가능하게합니다. Leading Provider는 현지화, 다중화 지원 및 실시간 보고 기능을 통합하여 글로벌 및 지역 은행과 같은 복잡한 요구를 충족시킵니다.
  • 개인화된 금융 경험 및 민첩한 가동을 위한 수요를 증가해서, 핵심 은행업무 소프트웨어는 microservices, containerization 및 AI 통합과 진화하고 있습니다. 현대 소프트웨어 플랫폼은 이제 유연한 배포 모델, 실시간 결정 엔진 및 지속적인 업데이트를 지원합니다. 자동화된 재조합, 지능형 대출 발행 및 적응 신용 득점과 같은 혁신은 고객과 상호 작용하고 위험을 관리하는 방법을 재조합하는 것입니다. 이 기술은 디지털 뱅킹 변환의 역동적이고 응답적인 기둥으로 위치 핵심 뱅킹 소프트웨어를 전진합니다.
  • 장기적인 성장을 추구하는 금융 기관을 위해 핵심 금융 소프트웨어는 높은 확장성, 강력한 성능 지표 및 전략적 통합 잠재력을 제공합니다. fintech 생태계와 함께 새로운 제품을 원활하게 출시 할 수 있도록 은행을 활성화합니다. 은행은 고객 수명의 가치, 비용 효율성 및 운영 탄력에 중점을 두어 핵심 은행 소프트웨어가 가장 전략적으로 가치있는 세그먼트 앵커링 omnichannel 배달, 데이터 중심 혁신 및 소매 은행 가치 사슬의 규제 준수를 유지합니다.

 

Retail Core Banking Systems Market Share, By Deployment Mode, 2024

배포 모드를 기반으로 소매 코어 뱅킹 시스템 시장은 온프레미스, 클라우드 기반 및 하이브리드로 구분됩니다. 2024년에, 온프레미스 세그먼트는 50.2%의 주식을 가진 시장을 지배하고 세그먼트는 2025년에서 2034년까지 8.3%의 CAGR에 성장할 것으로 예상됩니다.

  • On-premise 핵심 은행 시스템은 대형 복잡한 운영 구조 및 엄격한 데이터 관리 요구 사항을 가진 설치된 은행 중 소매 핵심 은행 시장을 지배하는 것을 계속합니다. 이 시스템은 엄격한 규제 환경 또는 제한된 클라우드 채택과 함께 지구에서 선호하는 선택을 만드는 사용자 정의, 보안 및 직접 인프라 감독의 높은 수준을 제공합니다. 금융 기관은 성능 일관성을 유지하기위한 온-프레미스 배포에 의존하며 내부 관리 프로토콜을 준수합니다.
  • 장기 IT 전략의 일부로 구현 된, 온-프레미스 핵심 은행 시스템은 트랜잭션 처리, 고객 계정 관리 및 대출 서비스와 같은 미션 크리티컬 프로세스를 위해 백본 역할을합니다. 이 플랫폼은 레거시 시스템과 단단히 통합되어 운영 중단 시간이 허용되지 않는 환경에서 연속성을 보장합니다. Banks는 현대 인터페이스, API 레이어 및 미들웨어와 함께 이러한 배포를 지속적으로 업그레이드하여 하이브리드 작업을 지원하고 전체 클라우드 마이그레이션없이 디지털 읽기를 향상시킵니다.
  • 디지털 변혁이 가속화되면서 온프레미스 솔루션은 모듈형 아키텍처, 고급 보안 프레임 워크 및 하이브리드 연결 옵션을 통합하기 위해 진화하고 있습니다. 이 은행은 디지털 채널, 실시간 분석 및 모바일 첫 번째 기능을 계층화하면서 증대된 핵심 인프라를 현대화 할 수 있습니다. 이 발전은 경쟁력을 유지하고, 성능, 제어 및 데이터 프라이버시를 보장하기 위해 온프레미스 시스템을 가능하게 합니다.
  • 규제 준수, 위험 완화 및 IT 자율성에 중점을 둔 은행은 핵심 은행 시스템은 전략적 자산을 유지합니다. 이 배포는 예측 가능한 비용 구조, 세 번째 플랫폼에 대한 신뢰성을 감소, 그리고 복잡한 비즈니스 요구에 대한 맞춤 구성. 높은 고객 유지, 안정적인 성능, 깊은 내부 통합, 온-프레미스 시스템은 소매 금융 생태계의 장기 운영 탄력과 전략적 연속성을 위한 기반을 형성합니다.

은행을 기반으로 소매 핵심 은행 시스템 시장은 대형 은행, 중형 은행 및 작은 은행 / 법인 은행 / 공인 조합으로 구분됩니다. 큰 은행 세그먼트는 큰 은행으로 지배 할 것으로 예상됩니다 수백만의 고객 계정, 광대 한 지점 네트워크, 금융 제품의 넓은 배열.

  • 큰 은행은 소매 핵심 은행 체계 시장을 지배하는 것을 계속하고, 그들의 expansive 운영 가늠자, 복잡한 서비스 포트폴리오 및 실질적인 IT 투자 수용량에 의해 모는. 이 기관은 높은 거래량, 실시간 처리 및 통합 서비스 제공을 처리할 수 있는 견고한 엔터프라이즈급 플랫폼을 요구합니다. 디지털 변혁, 규제 준수 및 omnichannel 서비스 납품의 기초로 핵심 은행 시스템에 대한 그들의 신뢰는 시장에서 가장 영향력있는 구매자를 만듭니다.
  • 레거시 인프라 및 다중 계층 제품 생태계를 제공, 대형 은행은 클라우드 읽기, 모듈 및 API 지원 플랫폼으로 노후화 시스템을 대체하기 위해 핵심 현대화 이니셔티브를 선도하고 있습니다. 이 변환은 고급 분석, 실시간 고객 통찰력 및 디지털 채널과 원활한 통합을 지원하며, fintech 및 neobanks에 대한 경쟁력을 유지하기 위해 은행을 활성화합니다. Core Banking 공급 업체는 점점 규모, 보안 및 구성 요소와 솔루션을 설계하고 있습니다.
  • 엄격한 규정 준수 의무 및 글로벌 규제 감독으로, 큰 은행은 데이터 관리, 보고 정확도 및 사이버 보안을 보장하기 위해 고급 핵심 시스템에 의존합니다. 실시간 위험 모니터링, 감사 트레일 및 규제 워크플로우와 같은 기능은 이러한 은행이 운영하는 복잡한 규제 환경을 지원하기 위해 핵심 플랫폼에 통합됩니다. 이 규제 강도는 안전하고 준수하고 확장 가능한 핵심 은행 솔루션을 지속적으로 투자합니다.
  • · 큰 은행은 지속적으로 핵심 시스템 업그레이드, 장기 계약 및 고가치 배포에 투자하는 금융 자원 및 전략적 임의가를 가지고 있습니다. 이 기관은 온프레미스 및 하이브리드 클라우드 솔루션, 광범위한 라이센싱 요구 사항 및 지속적인 사용자 정의 및 지원에 대한 필요성으로 인해 시장의 전체 수익에 중요한 기여자입니다. 디지털 혁신에 대한 리더십은 핵심 은행 소프트웨어 개발 및 시장 진화를 더욱 추진합니다.
  • 은행은 고객 중심의 성장에 초점을 맞추고, 핵심 은행 시스템은 제품 혁신, 개인화 된 서비스 및 실시간 결정을위한 대형 은행 전략에 중요합니다. 고객 데이터, 자동 백업 사무실 기능을 통합하고 새로운 제품을 신속하게 실행하여 운영 탄력을 유지하면서 고객 경험을 향상시키기 위해 큰 은행을 허용합니다. 이 위치는 큰 은행 세그먼트 뿐만 아니라 시장 리더 뿐만 아니라 글로벌 핵심 은행 생태계 내에서 혁신의 핵심 드라이버.

 

U.S. Retail Core Banking System Market Size, 2022- 2034 (USD Billion)

북미의 2024년 미국은 소매 핵심 은행 시스템을 약 81%의 시장 점유율을 차지했으며 약 2.5억 달러의 수익을 창출했습니다.

  • 미국은 북미의 소매 핵심 금융 시스템 시장을 지배하고 고도로 개발 된 금융 부문, 엄격한 규제 프레임 워크 및 주요 금융 기관 중 공격적인 디지털 변환 전략에 의해 구동. Globally influential Banks와 경쟁력있는 fintech 생태계의 존재는 실시간 고객 중심 서비스를 제공 할 수있는 고급 코어 뱅킹 플랫폼에 대한 수요를 가속화합니다.
  • FIS, Fiserv, Oracle, Jack Henry & Associatesspearhead Innovation을 비롯하여 FIS, Fiserv, Oracle 및 Jack Henry & Associatesspearhead Innovation을 포함한 미국 기반의 핵심 은행 공급 업체. 이 회사는 확장성, 준수 통합 및 omnichannel 뱅킹을위한 업계 표준을 설정하고 크고 중간 크기의 은행을 사용하여 레거시 시스템을 현대화하고 운영 민첩성을 향상시킵니다.
  • 국가 성숙한 금융 인프라, 높은 fintech 채택 및 금융 IT에 강력한 투자는 현대 핵심 금융 시스템의 광범위한 배포에 대한 강력한 기반을 만듭니다. U.S. Bank는 이러한 플랫폼을 활용하여 고객 참여, 자동화 운영 및 보안, 고성능 환경을 유지하면서 진화 규제 요건을 충족합니다.
  • 연방 예비, OCC 및 CFPB 드라이브와 같은 연방 및 국가 규정은 실시간보고, 데이터 개인 정보 보호 및 안티 - 돈 세탁 (AML) 기능을 포함하여 핵심 은행 준수 기능에 대한 지속적인 개선을 구동합니다. 핵심 시스템 공급자는 규제 기관과 긴밀하게 협력하여 솔루션이 동적 법적 풍경에 적합하고 미래 증거를 보장합니다.
  • 미국 은행은 도전자 은행, 즉석 서비스, 사이버 보안 위협에 대한 소비자 기대에서 상승 압력으로, 그들은 점점 차세대 핵심 은행 플랫폼에 투자하고있다. 이 플랫폼은 예측 분석, 클라우드 확장성, 개방 은행 기능 및 디지털 고객 온보딩 도구 - 미국 금융 기관은 진화 글로벌 은행 생태계의 기술 리더십 및 시장 지배력을 유지하기 위해.

독일의 소매 핵심 뱅킹 시스템 시장은 2025에서 2034로 크게 성장할 것으로 예상됩니다.

  • 독일은 유럽의 소매 핵심 은행 시스템 시장을 지배하고, 강력한 은행 전통에 의해 연료를 공급, 소매 은행과 협력 기관의 dense 네트워크, 그리고 안정성, 투명성 및 데이터 보호를 강조하는 규제 환경. 소매 고객의 큰 인구와 긴 설립 된 은행 관계는 견고하고 확장 가능한 핵심 은행 플랫폼을위한 일관된 수요를 만듭니다.
  • 독일 금융 기관 Deutsche Bank, Commerzbank 및 수많은 지역 저축 및 협력 은행 (Sparkassen 및 Volksbanken)과 같은 글로벌 플레이어는 디지털 변혁, 규제 준수 및 운영 효율성을 지원하는 고급 핵심 은행 솔루션의 선도적 인 채택자입니다. 이 기관은 모듈형 플랫폼을 통해 기존 인프라를 현대화하고 유연한 서비스 제공 및 비용 최적화를 가능하게 합니다.
  • 독일의 성숙한 IT 생태계, 엄격한 데이터 주권 법, 그리고 사이버 보안에 높은 초점은 안전하고 현지적으로 준수 핵심 은행 시스템의 배포를위한 주요 환경을 만듭니다. 은행은 GDPR 요구 사항을 충족하는 국내 호스팅 또는 하이브리드 플랫폼을 선택하여 실시간 처리, 개인화 된 은행 경험 및 fintech 생태계와 원활한 통합을 가능하게합니다.
  • 규제 프레임 워크는 BaFin (Federal Financial Supervisory Authority)에 의해 구동되며 유럽 중앙 은행은 금융 감독, 고객 보호 및 위험 완화의 높은 기준을 준수하기 위해 독일의 핵심 은행 시스템을 보장합니다. 공급 업체는 이러한 위임을 충족시키기 위해 솔루션을 맞춤화하고, 감사 트레일, 거래 투명성, 플랫폼 코어에 크로스 국경 준수와 같은 기능을 구현합니다.
  • 독일 은행은 디지털 전용 도전자에서 얼굴의 압력과 고객 기대를 이동, 그들은 개방 은행 APIs, 실시간 분석 및 모바일 첫 번째 기능을 제공하는 차세대 코어 시스템을 채택하고있다. 이 혁신은 전통적인 기관이 디지털 참여를 강화하고 운영 마찰을 줄이고 유럽의 가장 경쟁력있는 은행 풍경 중 하나에서 신속한 제품 개발을 지원합니다.

중국에 있는 소매 핵심 뱅킹 체계 시장은 2025년에서 2034년까지 뜻깊고 유망한 성장을 경험할 것으로 예상됩니다.

  • 중국은 아시아에서 소매 핵심 은행 시스템 시장을 지배하고, 광대한 은행 업무에 의해 몰고, 급속하게 성장 디지털 경제 및 금융 기술 혁신을 위한 전략적인 정부 지원. ICBC, 중국 은행, 중국의 농업 은행을 포함한 국가의 선도적 인 은행은 기술 사용자의 인구와 점점 경쟁 금융 서비스 풍경의 요구를 충족시키기 위해 핵심 시스템을 적극적으로 현대화하고 있습니다.
  • 중국 기술 거대 및 핵심 금융 제공 업체는 차세대 은행 플랫폼으로 AI, 블록 체인 및 클라우드 컴퓨팅을 embedding함으로써 혁신을 위협하고 있습니다. 이 시스템은 실시간 처리, 디지털 온보딩, 개인화 된 제품 배달 및 WeChat Pay 및 Alipay와 같은 중국의 대규모 디지털 결제 네트워크와 원활한 통합을 가능하게합니다.
  • 중국의 고급 금융 인프라, 광범위한 디지털 채택 및 기술 중심 개발의 규제 초점은 현대 소매 코어 뱅킹 시스템을 배포하기위한 이상적인 환경을 제공합니다. 은행은 이러한 플랫폼을 활용하여 도시 및 농촌 지역 전반에 걸쳐 확장 가능한 모바일 최초의 서비스를 제공 할 수 있으며, 또한 진화 규제 표준을 가진 선에서 사이버 조달 및 데이터 관리 관행을 enh.
  • "Digital China"전략과 중국의 Fintech Development Plan의 People 's Bank와 같은 정부 주도 이니셔티브는 클라우드 채택, 개방 은행 표준 및 금융 포함을 촉진하여 핵심 은행 혁신을 구동합니다. 은행, 규제 기관 및 기술 회사 간의 협업은 핵심 시스템이 국가 개발 우선 순위 및 규제 준수 위임 위임과 일치한다는 것을 보장합니다.
  • 디지털 뱅킹, 복잡한 고객 기대, 그리고 사이버 보안 위협의 상승에 대한 수요를 직면, 중국 은행은 실시간 분석, 예측 모델링 및 API 프레임 워크를 특징으로하는 지능적이고 클라우드 중립적인 코어 시스템을 채택하고 있습니다. 이 혁신은 금융 기관이 규모에 현대화하고 탄력을 유지하고, 아시아 태평양 지역의 소매 핵심 은행의 진화에 중국의 리더십을 강화하는 하이퍼 개인화 된 서비스를 제공합니다.

UAE의 소매 핵심 금융 시스템 시장은 2025에서 2034로 크게 성장할 것으로 예상됩니다.

  • UAE는 정교한 금융 부문, 진보적 규제 환경에 의해 구동되는 중동의 소매 핵심 금융 시스템 시장을 선도하고 디지털 금융 혁신에 강한 초점. 국가는 지역 금융 허브로서 다양 한 expatriate 인구와 결합, 고급에 대 한 연료 수요, 멀티-화폐 및 크로스 국경 거래를 지원하는 확장 가능한 핵심 은행 솔루션.
  • UAE NBD, Abu Dhabi Commercial Bank, First Abu Dhabi Bank와 같은 주요 UAE 기반 은행은 실시간 처리, 디지털 온보딩 및 개인화 금융 서비스를 가능하게하는 최첨단 코어 뱅킹 플랫폼을 채택하여 혁신을 개척하고 있습니다. 이 기관은 글로벌 및 지역 기술 제공 업체와 긴밀히 협력하여 Cloud-enabled, agility 및 고객 경험을 향상시킵니다.
  • UAE의 중앙 은행을 포함한 UAE의 규제 당국은 소매 핵심 은행 풍경을 형성하는 fintech 채택, 사이버 보안 표준 및 준수 프레임 워크를 적극적으로 홍보합니다. UAE의 핵심 은행 솔루션은 개방형 금융 생태계 및 디지털 결제 네트워크와 원활한 통합을 촉진하면서 엄격한 규제 요건을 충족하도록 설계되었습니다.
  • UAE 비전 2021과 두바이 블록체인 전략과 같은 국가 이니셔티브는 차세대 핵심 뱅킹 기술의 광범위한 채택을 주도하는 디지털 혁신과 인프라 현대화를 촉진합니다. 이 노력은 은행이 제품 혁신을 가속화하고 운영 효율성을 향상시키고 국가 전역의 재정적 포함을 연장 할 수 있습니다.
  • 경쟁력 있는 압력 상승과 고객 기대가 진화함에 따라 UAE 은행은 점점 AI, 실시간 분석 및 클라우드 고유의 핵심 플랫폼을 활용하여 하이퍼인화, omnichannel 뱅킹 경험을 제공합니다. 이 기술 발전은 UAE 금융 기관이 지역 시장에서 리더십 위치를 유지하고 소매 금융 고객의 동적 요구에 신속하게 대응 할 수 있도록 권한을 부여합니다.

브라질의 소매 핵심 뱅킹 시스템 시장은 2025년에서 2034년까지 상당한 성장을 경험할 것으로 예상됩니다.

  • 브라질은 라틴 아메리카의 소매 핵심 은행 시스템 시장을 지배하고, 크고 다양한 은행 분야, 급속한 디지털 채택에 의해 몰고, 재정 포함 이니셔티브를 확장. 국가의 sizable 인구와 성장 중간 클래스는 광범위한 소매 은행 서비스를 지원하는 확장 가능한 유연한 코어 뱅킹 플랫폼에 대한 강한 요구를 만듭니다.
  • Banco do Brasil, Itaú Unibanco 및 Bradesco와 같은 브라질 은행은 실시간 거래, 디지털 온보딩 및 통합 금융 서비스를 촉진하는 고급 클라우드 지원 시스템을 구현하여 핵심 은행 현대화가 있습니다. 이 은행은 플랫폼 역량을 강화하고 원활한 고객 중심의 은행 경험을 제공합니다.
  • 브라질 중앙은행을 포함한 브라질의 금융 규제 기관은 개방형 금융 기구, 핀테크 파트너십 및 엄격한 데이터 보안 규정을 통해 혁신을 적극적으로 추진합니다. 브라질의 핵심 은행 시스템은 상호 운용성 및 향상된 고객 데이터 보호를 가능하게하면서 이러한 프레임 워크와 준수를 지원하기 위해 진화하고 있습니다.
  • 정부 구동 이니셔티브는 금융 포함 및 디지털 결제를 향상시키기 위해 브라질 전역의 차세대 핵심 은행 플랫폼의 배포를 가속화했습니다. 이 시스템은 은행은 피렉스와 같은 디지털 지갑과 즉시 지불 시스템을 지원, 인구, 유선 신용 배달을 보장하는 서비스를 확장합니다.
  • 네오뱅크와 핀테크 스타트업의 강렬한 경쟁을 직면하고 있는 브라질 은행은 AI-powered Analysis, API-First Architecture 및 모듈형 코어 뱅킹 솔루션에 투자합니다. 이 혁신은 개인화 된 제품을 제공 할 수있는 기관을 강화하고 운영 효율성을 최적화하고 빠르게 진화하는 라틴 아메리카 소매 은행 시장에서 리더십을 유지합니다.

소매 핵심 은행 시스템 시장 주식

  • 소매 핵심 뱅킹 시스템 업계에서 상위 7개 회사는 Temenos, Infosys Finacle, Oracle Financial Services, Tata Consultancy Services, Fiserv, FIS Global 및 Finastra가 2024년 시장에서 23.4%를 기부했습니다.
  • Temenos는 AI 기반 분석 및 클라우드 기반 아키텍처로 플랫폼을 강화함으로써 소매 핵심 금융 시스템 시장을 선도하는 것을 계속합니다. 2024년 Temenos는 고급 실시간 위험 관리 및 개인화 된 고객 참여 도구를 통합했으며, 은행은 하이퍼 개인화 된 제품을 전달하고 운영 민첩성을 향상시킵니다. scalable, 모듈 솔루션은 Temenos에게 레거시 코어 시스템을 현대화하는 금융 기관에 대한 선호한 선택을 만듭니다.
  • Infosys Finacle은 2024년 AI-powered decision 엔진 및 자동화된 준수 워크플로우로 디지털 뱅킹 제품군을 확장하여 시장 위치를 강화했습니다. 플랫폼은 fintech 생태계와 원활한 통합을 지원하며 고객 여정을 최적화하고 규제 준수를 향상시킵니다. Infosys Finacle의 클라우드 채택 및 API-First 디자인에 중점을두고 글로벌 풋프린트를 가속화했습니다.
  • Oracle 금융 서비스는 2024년 예측 분석 및 사기 탐지 기능을 위한 기계 학습을 embedding하여 핵심 은행 서비스를 전진했습니다. Oracle의 클라우드 호스팅 코어 플랫폼은 규제 준수를 보장하면서 새로운 제품에 대한 빠른 시간 - 투 - 시장에서 은행을 간소화하고 대출 처리, 위험 평가 및 고객 통합을 간소화 할 수 있습니다.
  • Tata Consultancy Services (TCS)는 2024년 AI-enabled 자동화 및 블록체인 통합을 통해 소매 핵심 은행 포트폴리오를 강화했습니다. TCS의 BaNCS 플랫폼은 멀티채널 뱅킹, 실시간 결제 및 디지털 고객 취득을 위한 강력한 지원을 제공하며, 전 세계적으로 안전한 금융 서비스를 제공하기 위해 은행을 강화하고 있습니다.
  • Fiserv는 AI-powered 개인화 엔진과 고급 디지털 지갑을 2024년 핵심 은행 솔루션으로 통합하여 시장의 범위를 확장했습니다. 원활한 옴니채널 뱅킹 경험 및 클라우드 마이그레이션에 대한 회사의 초점은 고객 유지 및 운영 효율성을 개선하기 위해 클라이언트를 가능하게했습니다.
  • FIS Global은 2024년 향상된 API 관리 및 실시간 준수 모니터링 도구를 출시하여 핵심 은행 리더십을 강화했습니다. FIS의 플랫폼은 급속한 혁신 주기를 지원하고, 지속적으로, 고객 중심 서비스를 전달하는 동안 시장 수요와 규제 요건을 빠르게 변화시키기 위하여 은행을 적응할 수 있습니다.
  • Finastra는 2024년 임베디드 AI 위험 분석 및 개방 은행 기능을 갖춘 모듈형 클라우드 최초의 솔루션을 도입하여 소매 핵심 은행 시장 점유율을 강화했습니다. Finastra의 공동 생태계 접근은 fintech 파트너십을 촉진하고 모든 크기의 은행을위한 디지털 변환 이니셔티브를 가속화합니다.

소매 핵심 은행 시스템 시장 기업

소매 핵심 은행 체계 기업에서 작동하는 중요한 선수는:

  • 뚱 베어
  • 팟캐스트
  • FIS 글로벌
  • 팟캐스트
  • Infosys 정보
  • 잭 헨리 & 어소시에이트
  • Oracle 금융 서비스
  • SAP (은행용 SAP)
  • Tata 컨설팅 서비스
  • 스낵 바

소매 핵심 금융 시스템 시장은 인공 지능, 실시간 데이터 분석 및 클라우드 컴퓨팅 기술의 발전에 의해 구동되는 확산 변환을 겪고 있습니다. 은행은 디지털 현대화 여행을 가속화함에 따라 광대하고 복잡한 금융 데이터를 행동 가능한 통찰력으로 변환하는 지능형 플랫폼에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 소매 은행은 점점 위험 관리, 간소화 운영을 강화하기 위해 데이터 구동 도구에 의존하고 고도로 개인화 된 고객 경험을 제공합니다.

레거시 시스템 파편, 규제 복잡성 및 진화 고객 기대와 같은 도전을 극복하기 위해 핵심 은행 제공자는 AI-powered Credit scoring, 자동화된 거래 모니터링 및 직관적인 관리 대쉬보드를 구현합니다. 이 혁신은 위험, 규정 준수 및 고객 서비스 팀 전반에 걸쳐 중요한 통찰력에 대한 액세스를 민주화, 빠른 의사 결정, 향상된 협업 및 원활한 omnichannel 전달을 가능하게합니다.

전통적인 은행 기능 외에도 현대 핵심 은행 플랫폼은 임베디드 분석, 예측 모델링 및 AI-enhanced 사기 탐지를 통합합니다. 이 기능은 운영 효율성과 고객 만족을 향상시키고, 또한 자원 할당을 최적화하여 지속 가능성 이니셔티브를 지원하며 수동 개입을 줄이고 사이버 보안 자세를 강화합니다. 시장은 확장성, 보안 및 지능형 솔루션, 클라우드 중립적 인 AI 중심 코어 뱅킹 시스템은 위험 관리, 혁신 제품 제공 및 신속한 금융 생태계의 지속적인 경쟁력을 확보하기 위해 은행을 강화하고 있습니다.

소매 핵심 은행 체계 기업 뉴스

  • 4월 2025일, Temenos는 AI 중심의 신용 위험 평가 및 자동화된 거래 모니터링을 통합하는 향상된 코어 뱅킹 플랫폼을 출시했습니다. 새로운 시스템은 실시간 고객 데이터와 행동 분석을 활용하여 유능한 사기 경고 및 개인화 대출 결정을 제공합니다. 업데이트는 또한 Temenos의 지속 가능성 약속과 일치 ESG보고 모듈이 포함되어 있습니다.
  • 2월 2025일 인 Infosys Finacle은 디지털 뱅킹 스위트에 주요 업그레이드를 도입했으며, 대출 응용 프로그램 및 계정 관리 전반에 걸쳐 고객 셀프 서비스를위한 천연 언어 처리 (NLP)를 구현했습니다. 클라우드 기반 위험 분석과 플랫폼의 통합은 데이터 센터 에너지 소비를 줄이고 인포 시스의 녹색 뱅킹 이니셔티브를 지원하면서 더 빠른 결과를 얻을 수 있습니다.
  • 1월 2025일, Oracle Financial Services는 소매 은행 제품에서 AI-enhanced Analysis를 발표했습니다. 예측 가능한 고객 위험 점수 및 자동화 된 안티 - 돈 세탁 (AML) 탐지. 이 도구는 지속 가능한 데이터 기반 금융 서비스에 대한 Oracle의 목표와 일치하는 규정 준수 워크플로우 및 신용 위험 관리를 최적화합니다.
  • 12월 2024일, Tata Consultancy Services (TCS)는 실시간 환경 위험 모니터링 및 AI-powered Regulation Reporting으로 BaNCS 핵심 은행 포트폴리오를 확장했습니다. 새로운 기능은 ‘그린 컴플라이언스’ 워크플로우는 종이 사용량 및 유선 감사 프로세스를 줄이기 위해 ‘그린 컴플라이언스’ 워크플로우와 관련된 동적 위험 통찰력을 제공합니다.
  • 11월 2024일, Fiserv는 소매 뱅킹 클라이언트를 위한 AI 보조 디지털 방식으로 온보딩 및 지적인 제품 주문화를 구했습니다. 이 혁신은 계정 개방 프로세스를 가속화하고 지속 가능한 운영 관행을 촉진하기 위해 에너지 소비 분석 통합.
  • 10월 2024일, FIS Global은 고객 위험 프로파일 및 시장 변동성에 기반한 금융 상품의 동적 가격을 위한 기계 학습 모델을 도입했습니다. 플랫폼은 또한 실시간 ESG 메트릭 및 규제 준수를 추적하기 위해 은행용 디지털 대시보드를 통합합니다.
  • 9월 2024일, Finastra는 AI 기반 위험 방지 경고 및 예측 가능한 고객 참여 도구를 갖춘 고급 소매 코어 뱅킹 솔루션을 출시했습니다. 여러 은행 채널에서 플랫폼의 실시간 데이터 통합은 지속 가능한 금융 혁신에 대한 Finastra의 약속과 유능한 고객 유지 전략과 일치를 지원합니다.

소매 핵심 은행 체계 시장 조사 보고서는 기업의 심도 적용을 포함합니다 2021에서 2034까지의 수익 ($ Mn / Bn)의 추정 및 예측 뒤에 오는 세그먼트를 위해:

시장, Component에 의하여

  • 소프트웨어
    • 핵심 금융 플랫폼
    • API 플랫폼
    • 디지털 뱅킹 모듈
  • 제품정보
    • 구현 및 통합
    • 지원 & 정비
    • 회사연혁

시장, 배포 모드로

  • 내 계정
  • 클라우드 기반
  • 채용 정보

시장, 은행

  • 큰 은행
  • 중형 은행
  • 작은 은행 / 커뮤니티 은행 / 신용 조합

시장, 신청에 의하여

  • 거래 관리
  • 고객 관계 관리 (CRM)
  • 계정 관리
  • 예금 및 대출 관리
  • 위험 및 준수 관리

시장, 끝 사용에 의하여

  • 소매 은행
  • 협력 은행
  • Neobanks / 디지털 전용 은행

위의 정보는 다음과 같은 지역 및 국가를 위해 제공됩니다.

  • 북아메리카
    • 미국
    • 한국어
  • ·
    • 담당자: Ms.
    • 한국어
    • 한국어
    • 담당자: Mr. Li
    • 담당자: Ms.
    • 러시아
    • 채용정보
  • 아시아 태평양
    • 주요 시장
    • 주요 특징
    • (주)
    • 주요 특징
    • 대한민국
    • 동남 아시아
  • 라틴 아메리카
    • 인기 카테고리
    • 주요 시장
    • 아르헨티나
  • 이름 *
    • 대한민국
    • 사우디 아라비아
    • 주요 특징

 

저자:Preeti Wadhwani,
자주 묻는 질문 :
소매 핵심 뱅킹 시스템 산업의 핵심 선수는 누구입니까?
업계에서 주요 플레이어 중 일부는 Finastra, Avaloq, FIS Global, Fiserv, Infosys Finacle, Jack Henry & Associates, Oracle Financial Services, SAP (SAP for Banking), Tata Consultancy Services 및 Temenos가 포함되어 있습니다.
2024년 미국 소매 핵심 은행 시스템 시장은 얼마입니까?
소매 핵심 은행 체계 기업에 있는 소프트웨어 세그먼트의 성장 비율은 무엇입니까?
소매 핵심 금융 시스템 시장은 얼마나 큰가요?
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