決済ゲートウェイ市場規模

世界的な決済ゲートウェイ市場規模は、2023年に29.4億米ドルで評価され、2024年と2032年の間に19.5%を超えるCAGRで成長する予定です。 eコマース販売の急速な成長は、消費者が利便性とアクセシビリティのためにオンラインショッピングに向けるので、市場の重要なドライバーです。 Amazon、Alibaba、および多数のローカルeコマースサイトなどのプラットフォームの上昇に伴い、買い物客はさまざまな製品やサービスのデジタル取引に依存しています。

このシフトは、効率的で安全な決済ソリューションの需要を高めるだけでなく、企業がシームレスな決済エクスペリエンスを提供し、顧客を引き付け、保持しなければならない競争的な景観を作り出します。 決済ゲートウェイは、セキュアな処理、複数の決済オプション、リアルタイムの取引監視を提供し、商人がスピードと信頼性の消費者の期待を満たすことができることを保証することで、これらの取引を促進する際に重要な役割を果たしています。 たとえば、EYニュースによると、インドのEコマース小売販売は2022年に25%の成長を目撃し、2030年までに20%の年間成長が見込まれた。

また、多様な人口統計や地域を網羅するオンラインショッピングへのアクセスを拡大することで、インターネット普及が進んでいます。 特に発展途上国のインターネットへのアクセスが増えるにつれて、潜在的なオンライン買い物客が増えています。 モバイルデバイスは、消費者がいつでもどこでも購入できるように、この成長をさらに加速しました。

インターネット利用者は、クレジットカード、デジタルウォレット、モバイル決済など、さまざまな決済方法を処理することができる決済ゲートウェイの必要性を促し、多様な消費者の好みに対応します。 企業が変化する消費者行動に適応するにつれて、堅牢な決済ゲートウェイソリューションの需要は上昇し続けています。

決済ゲートウェイ市場 トレンド

バイオメトリック技術は、認証のためのユニークな物理的特性を活用することにより、セキュリティとユーザーの利便性を高めるため、決済ゲートウェイ業界において重要な牽引を獲得しています。 従来のパスワードかPINベースのシステム、指紋のような生物測定、 顔認識、および iris スキャンは、独自性および複雑さによるセキュリティの高レベルを提供します。 この進歩は、不正なアクセスと不正のリスクを最小限に抑え、悪意のある俳優がパスワードの盗みと比較して、バイオメトリックデータを損なうのはかなり困難です。

決済ゲートウェイは、生体認証方法を統合しているため、商人や消費者の安心感を提供し、デジタル取引の信頼を促進し、チャージバックやアイデンティティ盗難の発生率を削減することができます。

例えば、2024年6月には、Mastercard、Empik、PayEyeが店内を立ち上げることを発表しました。 バイオメトリック決済 虹彩と顔のバイオメトリクスを活用するパイロット。 PayEyeのフィンテックとテクノロジーパートナーであるPlanet Payと連携することで、ポーランド全土で5つのエンパイクストアで購入代金をお支払いいただけます。 ヨーロッパ初のバイオメトリックチェックアウトプログラムパイロットです。 パイロットは、バイオメトリック技術の普及に伴って起動しています。

グローバルでは、74パーセントの消費者は、バイオメトリック技術に対する正の態度を持っていると言います。 ポーランドでは、一方、5人の回答者の4人は、生体認証技術を使用したり、生体認証技術を使用したり、18〜25歳の時、ほとんどすべての人が生体測定器の使用に精通しています。

ライジング サイバーセキュリティ 消費者と企業の両方がデジタル取引に関連するリスクをますます認識するにつれて、決済ゲートウェイ市場の成長に大きな拘束を及ぼす問題。 高プロファイルのデータ侵害とサイバー攻撃は、個人や財務情報の安全性に関する懸念を高め、消費者の間でオンラインでの支払いを実施するリスクを引き起こしています。

この懐疑主義は、取引量を削減し、デジタル決済ソリューションの採用率を低下させ、最終的に支払いゲートウェイプロバイダの収益の可能性に影響を与えることができます。 消費者の信頼は減少するにつれて、企業は、詐欺や侵害されたデータに関連する潜在的な損失を恐れ、支払い技術の投資を躊躇するかもしれません。

決済ゲートウェイ市場分析

タイプに基づいて、市場はホストされている、ホストされていない、およびローカル銀行に統合されます。 2023年、市場シェアの60%以上を占め、2032年までに80億米ドルを超える見込み 上昇の上昇 モバイルコマース モバイルデバイスのチェックアウトフローを最適化するために、ホストされた決済ゲートウェイを駆動しました。 これらのゲートウェイは、レスポンシブなデザインとシームレスなモバイル体験を提供し、決済の摩擦を減らします。 モバイルショッピングが成長するにつれて、ホストゲートウェイはさまざまな画面サイズに合わせてモバイルフレンドリーなレイアウトを優先し、負荷時間を改善します。

Apple PayとGoogle Payを統合し、モバイルチェックアウト体験をさらに高めます。 グローバルeコマースは、ホストされた決済ゲートウェイで複数の通貨サポートを必要としています。 これらのゲートウェイは、複数の通貨での取引を容易にし、国際顧客への利便性を高めます。 たとえば、2024年8月には、インドのリザーブ銀行(RBI)から3つの決済会社がクロスボーダー決済アグリゲーターライセンスを認証しました。 これらの会社は、BillDesk、Amazon Pay、Adyenです。 認可された決済アグリゲーターのリストで、このライセンスを取得するための最初の会社であるCashfreeに参加しています。

組織規模に基づいて、決済ゲートウェイ市場は中小企業と大企業に分けられます。 2023年の市場シェアの65.5%を保有する大企業セグメント。 大企業は、SAPやOracleなどのERPやCRMシステムとシームレスに統合し、金融プロセスを合理化するために支払いゲートウェイを必要とします。 支払いワークフローを自動化し、請求書、会計、在庫システムと統合することで、これらのゲートウェイは運用効率を高めます。 カスタム API および高度な統合機能は、複雑な金融エコシステムを管理し、リアルタイムのデータ共有とレポートを可能にします。

たとえば、2024年8月、EBizChargeとPDI Technologiesは、PDI Enterprise ERPシステム内での決済ソリューションを統合しました。 この統合により、PDI Enterprise ユーザーは、EBizCharge 決済ゲートウェイを介して直接クレジットカードを処理することができます。 完全なPCI準拠、EBizChargeは、高度なデータ暗号化とトークン化を提供し、最大のトランザクションセキュリティを保証します。

米国は、2023年に65%を超える決済ゲートウェイ市場シェアを占めています。 米国では、決済ゲートウェイは、不正検知を強化し、取引を合理化し、パーソナライズされた決済エクスペリエンスを提供し、より高い顧客満足度と保持率を実現します。 たとえば、2024年4月、Paysafeは、米国のiGaming部門で、ペイ・バイ・バンクを立ち上げ、オンライン・ベトラーの入金プロセスを合理化することを目的とした新しい決済ソリューションを発表しました。 この革新的なサービスは、ユーザーがオンラインスポーツブックのレジ係で銀行口座に直接ログインできるようにします。

ヨーロッパでは、方向転換が著しい オープンバンキング PSD2のような規制変更によって運転されるおよび統合された支払の解決。 この傾向は、シームレスな取引を可能にし、改善されたデータ共有を通じて、決済プロバイダー間の競争を促進し、会員の州を横断する厳格な規制枠組みのセキュリティと順守を保証します。

アジア太平洋地域では、デジタル決済ソリューションの需要が急激な都市化とモバイル普及が進んでいます。 決済ゲートウェイは、AIやブロックチェーンなどの先進技術を採用し、QRコードやデジタルウォレットなどの多様な決済方法を強化し、地域の多様なコンシューマーベースにケータリングするなど、さまざまな決済方法をサポートしています。

決済ゲートウェイ市場シェア

決済ゲートウェイ業界は、金融機関や革新的なフィンテックのスタートアップなど、多様な競合他社を保有しています。 PayPal、Authorizeなどの大手企業 ネットとAdyenは、幅広い技術インフラ、ブランド認知、および大規模な顧客基盤を使用して市場をリードし、包括的な決済ソリューションを提供し、トップ7企業は、2023年に決済ゲートウェイ市場で27%の市場シェアを集約しました。

PayPalサービスは、ユーザーが電子メールまたはモバイルアプリケーションを使用してお金を安全に転送することができます。 PayPalは、さまざまな市場セグメントの異なる決済ゲートウェイソリューションも提供しています。 これらは、マーチャントが自分のウェブサイトで簡単に支払いを受け入れることを可能にするPayPalペイメントスタンダード、およびペイパルペイメントプロを含みます。これにより、カスタマイズ可能なチェックアウトオプションや支払いの再発のサポートなどのより高度な機能が提供されます。

Adyenのプラットフォームには、企業が取引に価値のある洞察を提供する強力な分析ツールが含まれています。 また、取引のセキュリティを確保するために、高度な不正防止対策を実施しております。 Adyenのサービスはスケーラブルで簡単に統合できるように設計されています。幅広いグローバルビジネスに適しています。

決済ゲートウェイ市場企業

決済ゲートウェイ業界における主要なプレーヤーは以下のとおりです。

• 割引料金
• アマゾン
• 認証
• ブレインツリー
• ペイオナー
• ペイパル
• ログイン
• スクエア
• ストライプ
• ベリフォン

決済ゲートウェイ業界ニュース

• 2024年8月、PayUはインドの商人のための高められた支払の経験を提供するFyndとのパートナーシップを発表しました。 パートナーシップは、インドの商人がデジタルファーストになり、新しい収益機会のロックを解除するのを支援するために、両方の企業のコミットメントとよく整列します。
• 2024年8月、金融サービス事業のカードストリームとマルチチャネル決済プロバイダーのPayPoint Plc(PayPoint)が正式にコラボレーションを発表 強力なパートナーシップは、カードストリームのゲートウェイコネクティビティをマルチペイのデジタル決済プラットフォームに統合することで、クライアントにとって堅牢でスケーラブルなソリューションを構築することができます。

決済ゲートウェイ市場調査レポートには、業界の詳細なカバレッジが含まれています 2021年から2032年までの収益($ Mn / Bn)の面での見積もりと予測で、 以下のセグメントの場合:

市場、タイプによって

• ホスト
• 非ホスト
• ローカル銀行統合

市場、組織規模による

• メニュー
• 大きい企業

市場、適用による

• 旅行とおもてなし
• 小売&電子商取引
• メディア&エンターテイメント
• ヘルスケア
• エネルギー・ユーティリティ
• IT&テレコム
• BFSIの特長
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