資産担保証券市場規模 - 発行体タイプ別（金融機関、キャプティブファイナンス会社、特殊金融会社、政府支援企業（GSE））、原資産、満期、構造、発行タイプおよび予測、2024～2032年

資産担保証券市場規模

資産担保証券市場規模は2023年に1.2兆米ドルで評価され、2024年～2032年の間に8%以上のCAGRの登録を予定しています。 現在のドルラー個人消費支出(PCE)の上昇は、自動融資、クレジットカード決済、および住宅ローンなどの消費者債務の量を増やすことで、市場を運転しています。

経済分析局によると、2023年、USD 160.9は3月に現在のドルのPCEで増加し、USD 80.6億は、サービスへの支出の増加と、商品に費やすUSD 80.3億増加による。 金融機関は、消費者の消費量が高いため、資産担保証券の供給を強化し、より一層の借用を行なっています。 多様化する高額な投資オプションの投資主需要に応え、資産還元有価証券業界の拡大・流動性を促進します。

成長を続けるグローバル経済は、消費者とビジネスの借用を後押しすることにより、資産の証券市場に対する有利な成長機会を促進します。 増加する経済活動は、分散型、高額な投資を求める投資家の資産還元有価証券の供給を強化し、証券化のための融資および債権の高額化のために利用可能なより高い量につながる。 また、グローバル・ファイナンシャル・インテグレーションとクロスボーダー・インベストメントは、需要を刺激し、市場成長を推進しています。

規制の不確実性は、資産裏付けの有価証券業界成長に大きな課題を提起します。 透明性の強化、リスクの軽減、投資家の保護を目的とした変更規制は、一定の資産担保証券の発行量を増加させ、潜在的に制限することができます。 規制枠の枠組みの矛盾や欠如は、世界中の市場参加者の不確実性を生み出せます。 規制当局と業界の利害関係者間の明確なガイドライン、ルールの調和、および継続的な対話を通じて、これらの規制上の課題に対処することは、市場需要のための包括的な環境の醸成に不可欠です。

資産担保証券市場動向

持続可能なABSは、環境に配慮した投資家を惹きつけ、環境、社会、ガバナンス(ESG)の任務を果たすことで、資産裏付け証券業界を牽引しています。 たとえば、2021年12月にデータセンターのコロケーションとクラウドコネクティビティサービスの大手プロバイダであるFlexentialは、データセンター業界における最大の資産担保証券発行を完了しました。これは、大規模なグリーンデータセンターに資産担保有価証券融資機能が搭載されています。 同社は、新しいグリーンファイナンスフレームワークの下で、このグリーンノートを発行し、データセンターセクターにおける緑の適格性の新しい基準を設定しました。

資産非取引資産クラスにおける成長は、フィンテックローン、ロイヤリティ、再生可能エネルギープロジェクトなどの証券化のために利用可能な資産の種類を多様化することにより、資産担保証券業界を支持しています。 様々な投資機会や高額な投資機会を求める投資家の広範な範囲を引き寄せます。 また、従来型のアセットクラスに依存し、金融イノベーションを促し、市場のレジリエンスを高めます。 新規アセットクラスの普及が進んでおり、市場全体の成長と流動性が向上します。

資産担保証券市場分析

基礎資産に基づいて、市場は住宅の住宅の住宅の住宅の住宅の住宅の住宅の住宅の貯蔵された有価証券(RMBS)、商業Mortgage担保担保担保担保の有価証券(CMBS)、自動融資/リースのABS、クレジットカードのABS、学生の融資のABSおよび装置リースのABSに分けられます。 RMBS セグメントは 2032 年までに 700 億米ドルを超えるように表彰されます。 優れた世帯の住宅ローンの増量は、資産裏付けの有価証券市場成長を促進しています。 この傾向は、流通のために利用可能な住宅ローンのより大きなプールを提供します, これにより、市場でMortgage-Backed証券の供給を拡大します (MBS).

アーバンインスティテュートによると、住宅金融チャートブックは、2023年の第3四半期に、世帯の優れた住宅ローン債務は四半期に0.6%増加し、合計USD 12.9兆に達します。 投資家は、安定したキャッシュフローにより、これらの有価証券に惹かれ、市場の全体的な成長と流動性に貢献しています。

発行体の種類に基づき、資産担保証券市場は金融機関、キャプティブファイナンス会社、専門金融会社、政府スポンサー企業(GSE)に分類されます。 金融機関セグメントは、2023年に約37%の市場シェアを保有しました。 金融機関は、資本へのアクセスから恩恵を受け、大きな預金基盤を活用し、借入金能力を活用することで、多種の資産を調達・パッケージ化することができます。

また、専門的専門知識を持ち、構築、下書き、資産担保証券の整備、効率的な発行プロセスを確保するインフラを確立しています。 この専門知識は、リスクアセスメント、法的コンプライアンス、投資家のリレーションを網羅し、複雑な資産還元証券市場のスムーズなナビゲーションを可能にしています。 一緒に、これらの要因は、金融機関が市場の発行者として重要な役割を果たし、その成長を促進し、流動性を促進することを可能にします。

北米は、2023年に27%以上の株式で、グローバル資産担保証券市場を廃止しました。 自動車ローン、クレジットカード決済、学生ローンなど、さまざまな形態の消費者クレジットに対する需要が増え、証券化のための資産の根本的な供給を着実に行っています。 消費者の融資活動は、人口増加や経済拡大などの要因によって推進され、投資家の資産還元有価証券にパッケージ化できる資産の一貫したパイプラインを提供します。

主要アジア・パシフィック・エコノミーズを横断する堅牢な経済拡大、ハンバーゲン・コンシューマー・マーケットと相まって、クレジット施設の需要が高まっています。 消費者融資におけるこのサージは、自動融資、クレジットカード決済、住宅の住宅ローン、地域の資産担保証券市場での発行量を運転するなど、証券資産の実質的なプールを生成しました。

欧州のABS市場で増加した発行と革新は、証券化資産と創造的な金融構造の広範な配列によって駆動されます。 再生可能エネルギープロジェクト受取可能な融資やフィンテックの融資など、新たな資産クラスは、証券化されています。 市場を多様化し、様々な投資家を惹きつけます。 また、合成分化やハイブリッドモデルなどの革新的な構造により、柔軟性と投資機会を高めます。 これらの開発は、ダイナミックな市場環境に貢献し、成長と投資家の利益を育成します。

資産担保証券市場株式

JPMorgan Chase と Bank of America Merrill Lynch は、資産担保証券業界において 21% を超える市場シェアを保持しています。 American Expressは、ランディング・トラスト・プラットフォームを通じて、クレジットカード決済を積極的に行なっております。 その戦略は、定期的に資産担保証券を発行し、そのクレジットカードローンポートフォリオを収益化し、リスクを移し、さらに融資活動のための資本を解放することを含みます。

JPMオーガン Chase は、資産担保証券業界における主要なプレーヤーで、発行者とアンダーライターの両方として機能しています。 その戦略は、クレジットカードの受取人、自動融資、住宅の抵当金を含む、さまざまな資産クラスを証券化し、リスクを管理し、下書き活動から手数料の収入を発生させます。

資産担保証券会社

資産担保証券業界における主要企業は以下のとおりです。

• アメリカ銀行 Merrill Lynch
• バークレイズ
• シティグループ
• クレジットサッシ
• ドイツ銀行
• ゴールドマン・サックス
• JPMorgan チェイス
• モーガン・スタンレー
• トヨタ自動車クレジット株式会社
• ウェルズファーゴ

資産担保証券業界ニュース

• 2024年5月、CyrusOneは、最先端のデジタルインフラソリューションを提供するために知られるグローバルデータセンターの著名な開発者であり、USD 1.175億の資産担保証券の提供を終了しました。 提供は、5〜7年の持続期間を持つトランチェで構成され、ノートは、保護されたグリーン担保債券として指定されます。
• 2024年5月、Enova Internationalの子会社であるOnDeck Asset Securitization IV, LLCは、資産担保付き固定レートノートで399.5万ドルのUSDを提供する予定です。 これらは、クロール・ボンド・レーティング・エージェンシーからの評価を受け、6月17日、2031日の最終支払い日を持っていると予想されます。 提供の手続は、担保として役立つ中小企業融資の買収をファイナンスします。 この私的提供は、関連する有価証券規則に準拠し、認定機関の買い手および米国人を目的としています。

資産は、有価証券市場調査報告書は、業界の詳細なカバレッジを含みます, 2021年から2032年までの収益(USD Billion)の面での見積もりと予測、次の区分のため:

市場、基礎資産による

• 住宅の住宅の抵当担保担保担保担保証券(RMBS)
• 商業住宅ローン担保証券(CMBS)
• 自動融資/リース ABS
• クレジットカード ABS
• 学生ローン ABS
• 装置リース ABS
• その他

市場、成熟度レベルによる

• 短期コース
  • 住宅の住宅の抵当担保担保担保担保証券(RMBS)
  • 商業住宅ローン担保証券(CMBS)
  • 自動融資/リース ABS
  • クレジットカード ABS
  • 学生ローン ABS
  • 装置リース ABS
  • その他
• 長期期間
  • 住宅の住宅の抵当担保担保担保担保証券(RMBS)
  • 商業住宅ローン担保証券(CMBS)
  • 自動融資/リース ABS
  • クレジットカード ABS
  • 学生ローン ABS
  • 装置リース ABS
  • その他

市場、発行体タイプ別

• 金融機関
• キャプティブファイナンス企業
• 専門金融会社
• 政府主催企業(GSE)
• その他

市場、構造による

• パススルー証券
• 担保付きモーゲージ義務(CMO)
• 担保付き債務(CDO)
• アセット・バック・コマーシャル・ペーパー(ABCP)

市場、発行のタイプによる

• 新着情報
• 再認証

上記情報は、以下の地域および国に提供いたします。

• 北アメリカ
  • アメリカ
  • カナダ
• ヨーロッパ
  • イギリス
  • ドイツ
  • フランス
  • ロシア
  • イタリア
  • スペイン
  • ヨーロッパの残り
• アジアパシフィック
  • 中国語(簡体)
  • インド
  • ジャパンジャパン
  • アジア太平洋地域
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • アルゼンチン
  • ラテンアメリカの残り
• メア
  • アラブ首長国連邦
  • 南アフリカ
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  • MEAの残り