Rückversicherungsmarktgröße

Die Größe des Reinsurance Market wurde im Jahr 2022 auf 310.1 Mrd. USD geschätzt und wird voraussichtlich bei einem CAGR von 3,9 % zwischen 2023 und 2032 wachsen. Die Rückversicherungsbranche hat eine weltweite Reichweite mit über Grenzen operierenden Rückversicherern, um neue Märkte zu betreten und Risiken zu diversifizieren. Die Globalisierung ermöglicht es Reinsurern, auf eine breite Kundenbasis zuzugreifen, ihre geographische Reichweite zu erweitern und ihre Expertise in verschiedenen Regionen zu nutzen. Ebenso erleichtert die Internationalisierung auch grenzüberschreitende Kooperationen, Joint Ventures und Partnerschaften, das Wachstum und Innovation auf dem Markt.

Demographische Verschiebungen, wie Bevölkerungswachstum, Urbanisierung und sich ändernde Altersprofile, sind andere Faktoren, die den Rückversicherungsmarkt beeinflussen. Da die globale Bevölkerung expandiert und in städtischen Gebieten stärker konzentriert wird, besteht ein verstärkter Bedarf an Versicherungen, einschließlich Leben, Gesundheit und Eigentum. Reinsurers spielen eine wichtige Rolle bei der Bereitstellung von Kapazitäts- und Risikomanagement-Lösungen, um die sich ändernden Versicherungsanforderungen verschiedener demografischer Segmente zu bewältigen.

Umwelt-, Sozial- und Governance-Betrachtungen (ESG) haben in der Versicherungs- und Rückversicherungsbranche an Bedeutung gewonnen. Versicherer & Rentversicherer konzentrieren sich zunehmend auf nachhaltige Praktiken und verantwortungsvolles Underwriting. Sie enthalten auch ESG-Kriterien in ihre Risikobewertungen. Darüber hinaus hat der zunehmende Schwerpunkt auf Klimaschutz, sozialer Verantwortung und ethischen Geschäftspraktiken erhebliche Auswirkungen auf die Wachstumstrajektorie des Marktes.

Die Rückversicherungsbranche steht vor verschiedenen Herausforderungen wie Cyber-Bedrohungen, Klimawandel und geopolitische Instabilität. Diese Risiken haben oft komplexe und unsichere Eigenschaften und machen eine genaue Risikobewertung und Preisgestaltung schwierig. Um aufkommende Risiken wirksam zu bewältigen, müssen die Rückversicherer im Hinblick auf Risikomodellierung, Forschung und Produktentwicklung voran bleiben. Technologische Fortschritte bieten Chancen für Effizienz und Innovation; sie stellen jedoch Risiken wie Internet und Internet & Datenverletzungen, die sensible Informationen und Störvorgänge aussetzen können. Darüber hinaus können rasche technologische Veränderungen erhebliche Investitionen in die IT-Infrastruktur und die Schulung von Arbeitskräften erfordern, die finanzielle und operative Herausforderungen für Rückversicherer stellen.

COVID-19 Wirkung

Aufgrund der COVID-19 Pandemie hat der globale Rückversicherungsmarkt in verschiedenen Versicherungslinien erhöhte Ansprüche, Streitigkeiten über die Geschäftsunterbrechungsdeckung, Investitionsherausforderungen aufgrund der Marktvolatilität, Störungen der Rückversicherungserneuerungen & Preisgestaltung, Berücksichtigung von Kapital & Solvenz, der Notwendigkeit einer Neubewertung der Risikolandschaft, einer beschleunigten digitalen Transformation und einem Fokus auf die Einbeziehung von Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) Faktoren beobachtet. Die Versicherer sahen Druck auf Reserven, Rentabilität und Underwriting-Praktiken, da sie die Unsicherheiten der Pandemie navigierten. Die Krise hat die Bedeutung des robusten Risikomanagements, der finanziellen Widerstandsfähigkeit, der agilen Operationen und der Integration von ESG-Betrachtungen betont. Versicherer, die sich effektiv an diese Herausforderungen anpassen und die digitale Transformation annehmen, sind besser positioniert, um in der sich entwickelnden Markt-Post-pandemie erfolgreich zu sein.

Rückversicherungsmarkt Trends

Reinsurers bilden zunehmend strategische Kooperationen und Partnerschaften mit Insurtech-Startups, Technologieunternehmen, Datenanbietern und anderen Branchenvertretern. Diese Kooperationen ermöglichen es Reinsurers, innovative Technologien zu erreichen, ihre Markterreichung zu erweitern, neue Produkte zu entwickeln und ihren Wettbewerbsvorteil zu verbessern. Partnerschaften erleichtern auch den Wissensaustausch und ermöglichen den Rückversicherern, vor den Branchentrends zu bleiben.

Rückversicherungsmarktanalyse

Auf der Grundlage des Produkts wird der Rückversicherungsmarkt in Lebens- und Gesundheits- und Nichtlebensversicherungsgeschäfte segmentiert. Das Non-Life-Segment hielt 2022 einen Marktanteil von über 57% und erwartet ein robustes Wachstum während des Prognosezeitraums. Die zunehmende Häufigkeit und Schwere der Naturkatastrophen weltweit treiben das Wachstum des nichtlebensfähigen Rückversicherungssegments voran. Hurrikane, Überschwemmungen, Wildfeuer und Erdbeben sind einige der Naturkatastrophen, die häufiger und schwerer geworden sind, was zu erheblichen Verlusten für Primärversicherer führt. Nichtlebensversicherungen haben sich dazu verpflichtet, den finanziellen Schutz zu gewährleisten und die Belastung dieser Risiken zu teilen und die Forderung nach Rückversicherungsdeckung zu treiben.

Der Rückversicherungsmarkt wird auf Basis des Typs in die fakultative Rückversicherung und die Rückversicherung des Vertrags eingeteilt. Das Vertragsrückversicherungssegment wurde 2022 auf über 180 Mrd. USD geschätzt. Die Nachfrage nach Rückversicherungsverträgen wird hauptsächlich durch Faktoren wie die zunehmende Größe und Komplexität von Versicherungsportfolios getrieben. Primärversicherer unterstützen oft große Risiken in mehreren Geschäftsbereichen, was zu einem Bedarf an effizienten Risikomanagementstrategien führt. Die Rückversicherung des Vertrags ermöglicht es den Versicherern, einen erheblichen Teil ihrer Risiken an Rückversicherer zu übertragen, die es ihnen ermöglichen, ihre Kapitalzuweisung zu optimieren und potenzielle Volatilitäten in ihren finanziellen Ergebnissen zu reduzieren. Diese Faktoren werden das Segmentwachstum während des Prognosezeitraums steigern.

Der Rückversicherungsmarkt Asien-Pazifik hatte 2022 einen beherrschenden Anteil von über 23 %. Die wirtschaftliche Expansion, die Erhöhung der Versicherungsdurchdringung und das zunehmende Bewusstsein für das Risikomanagement sind einige der Faktoren, die das Wachstum in der Asien-Pazifik-Rückversicherungsindustrie fördern. China, Japan und Indien tragen maßgeblich zum Marktwachstum in der Region bei. Die Region ist mit einzigartigen Risiken wie Naturkatastrophen konfrontiert und es besteht eine wachsende Nachfrage nach Abdeckungen im Zusammenhang mit Immobilien, Opfern und aufstrebenden Risiken wie Cyber & Haftung. Die Versicherer, Regulierungsreformen und die Entwicklung lokaler Rückversicherungskapazitäten werden das Marktwachstum in Asien-Pazifik weiter vorantreiben.

Rückversicherungsmarktanteil

Zu den wichtigsten Unternehmen, die auf dem Rückversicherungsmarkt tätig sind, gehören:

• AXA XL
• Berkshire Hathaway Inc
• China Reinsurance (Gruppe) Corporation
• Everest Re Group Ltd.
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• Lloyd’s
• MAPFRE
• Markel Corporation,
• München RE
• Swiss Re
• Die Canada Life Assurance Company
• SCOR.

Diese Unternehmen konzentrieren sich hauptsächlich auf die Erweiterung ihrer Präsenz in unserenved Bereichen und erhöhen ihren Marktanteil.

Rückversicherungsindustrie News

• Im April 2023 gründete die Swiss Re Reinsurance and Des Moines-based insurtech Benekiva eine strategische Partnerschaft, um eine integrierte Claims Management-Plattform zu entwickeln, die Swiss Re's Claims Automated Rules Engine & tiefes Know-how im Risikomanagement mit Benekivas modernster Schadensverwaltung verbindet. Die Integrated Claims Management Platform ist ein einzigartiges end-to-end-digitales Claim-Management-System, das ganzheitlichen Workflow, digitale Ansprüche Aufnahme, Kommunikations- & Dokumenten-Management, integrierte Zahlungs- & Audit-Funktionen und Ansprüche Risikobewertung & Triaging unterstützt.

Der Bericht über die Rückversicherungsmarktforschung enthält eine eingehende Erfassung der Industrie mit Schätzungen und Prognosen in Bezug auf Umsatz (USD Billion) von 2018 bis 2032, für die folgenden Segmente:

Nach Produkt

• Leben und Gesundheit
• Nichtleben

Typ

• Fakultative Rückversicherung
• Rückversicherung des Vertrags

Durch den Verteilerkanal

• Broker
• Direkt

Die vorstehenden Angaben sind für die folgenden Regionen und Länder angegeben:

• Nordamerika
  • US.
  • Kanada
• Europa
  • Vereinigtes Königreich
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Niederlande
• Asia Pacific
  • China
  • Indien
  • Japan
  • Südkorea
  • Australien
  • Singapur
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko
• MENSCHEN
  • Saudi Arabien
  • Südafrika
  • VAE