Neo und Challenger Bank Marktgröße - Durch Lizenzmodell, nach Geschäftsmodell, Durch Dienstleistungen angeboten, Durch Endverwendung, Wachstumsprognose 2025 - 2034

Neo und Herausforderer Bank Marktgröße

Der globale Markt für Neo- und Challengerbanken wurde 2024 auf 69,6 Mrd. USD geschätzt und wird voraussichtlich einen CAGR von 26,5% zwischen 2025 und 2034 registrieren. Die Einführung moderner Technologien und Automatisierung fördert das Wachstum und die Entwicklung von Neo- und Herausfordererbanken, da es in schnelleren, effektiveren und maßgeschneiderten Serviceangeboten hilft. Sowohl Neo- als auch Herausfordererbanken übernehmen fortschrittliche Tools und Technologien wie AI und ML sowie Cloud-Server, die die Automatisierung des Kunden Onboarding-Prozesses, Echtzeit-Betrugserkennung und sofortige Einblicke in die Nutzerausgaben optimieren. Dies hilft, verschiedene Anforderungen der Nutzer besser zu erfüllen.

Im Juni 2024 unterschrieb die niederländische Neobank Bunq bedeutende Angebote mit Mastercard und Nvidia, mit dem Ziel, die Benutzererfahrung zu verbessern, offene Bankschnittstellen zu erweitern und AI-getriebene Betrugsdetektion zu verbessern.

Zusätzlich zu diesen Vorteilen hilft die Automatisierung auch bei der Senkung der Betriebskosten, die diesen Banken hilft, Kreditzulassungen in Sekunden, sofortige Ein- und Auszahlungsdienstleistungen und Konten mit Nullgebühren zu bieten. Die Automatisierung steigert auch das Nutzerengagement über Chat-basierte Schnittstellen und intelligente Ausgabentools. Während der Fokus auf schnelle Service-Rampen nach oben, Neo-Banken, mit ihrem tech-ersten Ansatz, werden eine bessere Alternative als traditionelle Banken und sind einfacher zu holen und zu verwenden.

Verfügbarkeitsmerkmale wie digitale Bequemlichkeit ist einer der wichtigsten Faktoren, die die Nachfrage von Neo- und Challenger-Banken treiben. Im Gegensatz zu herkömmlichen Banken, die Kunden benötigen, um ihre physischen Zweige für grundlegende Dienste zu besuchen, sind Neo-Banken über mobile Anwendungen jederzeit und überall zugänglich. Die Fähigkeit der Nutzer, Konten zu öffnen, Zahlungen zu tätigen, Geld zu transferieren und ihre Gelder auf dem Sprung zu verwalten, zieht jüngere Verbraucher an, die Tech-Safvy und Wert Geschwindigkeit und Zugänglichkeit sind. Diese Einrichtungen reduzieren den Bedarf an Stehen und Warten in langen Warteschlangen und Geschäftszeiten sind nicht mehr erforderlich, so dass Neo-Banken unglaublich bequem und attraktiv.

Neo und Challenger Bank Market Entwicklung

• Neo- und Herausfordererbanken konzentrieren sich zunehmend auf mobile Anwendungen als ihr primäres Mittel der Interaktion mit Kunden. Funktionen einschließlich sofortiger Alarme, biometrischer Login und in-App-Finanzierung werden somit zu den grundlegenden Erwartungen für Nutzer.
• KI-Technologie wird häufiger implementiert, um personalisierte Finanzberatung zu bieten, Einblicke in Ausgaben zu geben und Einsparungen zu automatisieren. Dies hilft Banken, auf Basis innovativer Dienstleistungen zusätzlich zu kostengünstigen Angeboten zu konkurrieren.
• Bunq, die zweitgrößte Neobank Europas, startete im Dezember 2023 eine eigene generative KI (GenAI)-Plattform namens Finn, so dass die Bank die erste KI-Bank in Europa ist. Finn ist vollständig in die Bunq-App integriert und ersetzt die traditionelle Suchfunktion und bietet eine Chat-Schnittstelle, die dem ChatGPT von OpenAI entspricht.
• Aufgrund der zunehmenden Herausforderungen von Cyberkriminalität stärken Neobanken ihre Investitionen in RegTech, Betrugsdetektion und Datenschutz, um Vertrauen zu gewährleisten und global zu erfüllen.
• Neo-Banken bieten zunehmend Bank-as-a-Service (BaaS) an andere Plattformen, so dass Nicht-Bank-Unternehmen Finanzdienstleistungen wie Konten, Karten und Kredite in ihre Apps oder Ökosysteme integrieren.

Neo und Challenger Bank Marktanalyse

Basierend auf dem Geschäftsmodell wird der Neo- und Herausforderer-Bankmarkt in digitale Banken und Hybridbanken segmentiert. Im Jahr 2024 wurde das digital-only-Segment mit rund 45 Mrd. USD bewertet und einen Marktanteil von über 70% gehalten.

• Das Fehlen großer Branchen oder eine umfangreiche Personalbeschäftigung bei digitalen Banken hilft ihnen, ihre Betriebskosten zu minimieren. Dadurch konkurrieren diese Banken mit Low-Fee- oder Zero-Fee-Diensten. Dies macht es billiger und einfacher für sie, Kunden im Vergleich zu traditionellen oder hybriden Banken zu erwerben und zu behalten.
• Digital-only-Banken bieten automatisierte und Echtzeit-Mobilanwendungen, die Alarme senden, Budgetierungstools bereitstellen und Einblicke ausgeben. Dies erhöht die Interaktion und Zufriedenheit der Kunden, was zu einer erhöhten täglichen Nutzung führt. Im Vergleich zu Altbanken bieten ihre technologiegetriebenen Schnittstellen ein besseres Engagement.
• Goldman Sachs berichtete im Mai 2025, dass sie in sehr frühen Gesprächen mit den irischen Behörden über die Einführung von Marcus, ihre Online-Handelsbanking-Plattform, in Irland sind. Wenn realisiert, könnte dies den konzentrierten Bankenmarkt Irlands drastisch verändern.
• Digital-only Banken können Cloud-Infrastruktur, offene Bank-APIs und Kollaborationen nutzen, um mühelos zu skalieren. Sie können Millionen ohne deutlich steigende Kosten dienen, was das Geschäftsmodell extrem profitabel macht und Investoren attraktiv macht, das Wachstum beschleunigt.

Basierend auf der Endverwendung wird der Neo- und Challenger-Bankmarkt als Individuum und Geschäft segmentiert. Das einzelne Segment dominierte 2024 mit einem Marktanteil von rund 63,5%.

• Kunden sind jetzt eher geneigt auf mobile und schnelle Bankdienstleistungen. Challenger und Neobanken bieten benutzerfreundliche mobile Anwendungen, ermöglichen sofortige Transfers und bieten Echtzeit-Updates auf Kontoaktivitäten. Solche Bequemlichkeit ist perfekt für die heutigen digital vernetzten Verbraucher. Deshalb sind die Verbraucher zu Hauptanwendern geworden.
• Digitale Banken haben Millionen von Unterbanken mit Finanzdienstleistungen versorgt. Mit nur einem Smartphone und einer Basisdokumentation können Einzelpersonen Konten öffnen, Kredite erhalten und Geld verwalten. Diese Erhöhung des finanziellen Zugangs erweitert die potenzielle Kundenbasis, insbesondere in Schwellenländern, stark.
• Die meisten jüngeren Individuen sind äußerst empfindlich auf Kosten der Bankdienstleistungen. Neo- und Herausforderer-Banken bieten Dienstleistungen ohne Gebühr oder zu sehr niedrigen Gebühren, wie keine minimalen Salden, kostenlose ATM-Abhebungen und kostengünstige internationale Transfers. Diese Preisstrukturen sind für persönliche Nutzer viel attraktiver und verlagern sich von traditionellen Bankgebühren.

Auf der Grundlage der angebotenen Dienstleistungen wird der Markt für Neo- und Challenger-Banken als Zahlungen und Geldtransfers, Sparkonten, Kredite, Investitionen und Vermögensverwaltung, Versicherungsprodukte, Währungstausch und andere segmentiert. Das Segment Sparkonto führte den Markt im Jahr 2024.

• Sparkonten bieten ist in der Regel der erste Schritt an Bord neuer Kunden. Es hilft, die Grundlage der Beziehung des Kunden mit der Bank zu bilden und somit Kunden zu gewinnen und zu halten. Für digitale Banken sind einfache Sparkonten ohne Geld von Vorteil, wenn sie ihre Nutzerbasis schnell erweitern.
• Aufgrund des geringeren operativen Overheads können Neo- und Herausfordererbanken gegenüber herkömmlichen Banken höhere Zinssätze bereitstellen. Neben digitalen Features wie Echtzeit-Balance-Tracking, Auto-Savings und sogar Round-up-Ersparnisse sind die von diesen Banken angebotenen Produkte für die jüngeren Individuen attraktiver.

Basierend auf dem Lizenzmodell wird der Markt für Neo- und Challenger-Banken als voll lizenzierte Banken und Partnerschaft segmentiert. Das vollständig lizenzierte Bankensegment führte den Markt im Jahr 2024.

• Volllizenzierte Banken können Einzahlungen, Kreditgeschäfte und Compliance direkt ohne die Notwendigkeit von Partner- oder Drittbanken verwalten. Diese Unabhängigkeit hilft ihnen, den Umfang der Dienstleistungen zu besseren Margen zu erweitern. Diese Unabhängigkeit erhöht auch die Flexibilität, um innovative und maßgeschneiderte Angebote für den Kundenstamm zu entwickeln.
• Mit einer vollen Banklizenz ist eine Bank vertrauensvoll, dass sie alle regulatorischen Anforderungen erfüllt und in Betrieb ist. Dies erhöht das Kundenvertrauen. Kunden werden wahrscheinlich die von der Bank angebotenen Dienste einzahlen und nutzen, weil sie direkt überwacht wird. Dieses Vertrauen erhöht die Aufnahme und Retention der Kunden für längere Zeiträume.

Nordamerika dominierte den globalen Neo- und Challenger-Bankmarkt mit einem großen Anteil von über 30% und die USA leiteten den Markt in der Region und wurde 2024 mit rund 18,1 Milliarden USD bewertet.

• Die USA haben ein großes Smartphone und Internet-Nutzung Bevölkerung. Jüngere Verbraucher sind bereiter, digital betriebene Finanzdienstleistungen zu nutzen, wodurch eine große Chance für Neobanken geschaffen wird. In den USA wurde die Anzahl der Neobankkonten im Jahr 2020 auf 14,4 Millionen geschätzt. Diese Zahl stieg 2022 auf 24,9 Mio. und wird bis 2025 auf 39,1 Mio. ansteigen, wie Statista berichtet hat.
• Diese Banken in den USA nutzen Bank-as-a-Service-Modelle mit lizenzierten Institutionen, um den langen Prozess des Erwerbs ihrer eigenen Charter zu vermeiden. Dieses Modell fördert schnellere Innovation und Beschleunigung, um den Markt zu erfassen.
• In den USA zielen viele Neo- und Herausfordererbanken darauf ab, Arbeitnehmer oder Menschen mit geringerem Einkommen und Märkte für die ungebankten und unterbankierten Bevölkerungen anzusprechen. Sie tun dies, indem sie schnelleren Zugang zu zahlen, vereinfachte Spar- und Ausgabenkonten und Finanzbildungsdienstleistungen bieten, was zu einer verstärkten Annahme in diesem Bereich der Nutzer führt.
• Viele Verbraucher in den USA beschäftigen sich immer noch mit traditionellen Banken mit Problemen wie Überziehungsgebühren, hohen Kontominimationen und schlecht aktualisierten digitalen Benutzeroberflächen. Diese digitalen Banken ziehen diese Benutzer mit besseren UX und niedrigen Gebühren mobile-First-Services an.

Die Wachstumsprognose für den Neo- und Challenger-Bankmarkt in China von 2025 bis 2034 ist sehr ermutigend.

• China hat eines der fortschrittlichsten Ökosysteme für mobile Zahlungsdienste, einschließlich WeChat Pay und Alipay, die häufig für tägliche Zahlungen verwendet werden. Statista stellte fest, dass die Gesamtzahl der mobilen Zahlungsnutzer in China von 953,8 Millionen Nutzern im Jahr 2023 auf 1.028,9 Millionen Nutzer im Jahr 2024 wuchs. Diese zunehmende digitale Zahlungsannahme ermöglicht den digitalen Bankdiensten und Modellen Expansion und Wachstum.
• Wichtige Herausforderererbanken wie WeBank, im Besitz von Tencent, und MYbank, im Besitz der Ant Group (Alibaba), werden von bedeutenden Branchenakteuren wie Alibaba und Tencent und damit verbundenen Regulierungsbehörden unterstützt. Diese Integration in die massiven Tech-Ökosysteme ermöglicht es diesen Institutionen, in weniger Zeit schneller und weiter zu vergrößern.
• Chinesische Neo- und Herausfordererbanken nutzen KI-, Big Data- und Cloud-Technologien, um das Kreditrisiko zu bewerten und Dienstleistungen anzubieten, die von anspruchsvollen Algorithmen betrieben werden, zusätzlich zur Betrugserkennung. Die Anwendung moderner mobiler Technologien, die neue digitale Banksysteme entwickeln, erleichtert die Verwaltung und intensives Wachstum.

Deutschland wird voraussichtlich von 2025-2034 eine bemerkenswerte und vielversprechende Entwicklung im Neo- und Challenger-Bankmarkt zeigen.

• Deutschland beherbergt eine der ersten bedeutenden Herausforderererbank in Europa, N26, die die digitale Bankinnovation in der Region vorangetrieben hat. Mit seiner globalen Vision und dem frühen Markteintritt half sie Deutschland als zentrales Zentrum zu etablieren.
• Die deutschen Bürger, insbesondere die jüngeren Bürger, sind hochdigitale Savvy, was die Bevölkerung auf die Technologie zurückgreift. Es gibt auch eine hohe Nachfrage nach Smartphones, sowie für Banking-Apps, die weitere Marktdurchdringung anregen.
• BaFin, Deutschlands Regulator, hat für Spieler im digitalen Bankenbereich definierte Regeln entwickelt, die den lizenzierten Betreibern und dem Vertrauen der Verbraucher glaubwürdig sind. Dies ist für digitale Banken von Vorteil, da sie die Finanzstabilität gewährleisten können.

Der Markt für Neo- und Herausforderererbanken in Mexiko wird voraussichtlich von 2025 bis 2034 deutliches und vielversprechendes Wachstum erleben.

• Mexiko hat verschiedene Fintech-Gesetze eingeführt und verabschiedet, um neueste Bankdienstleistungen zu bieten und gleichzeitig den Verbraucherschutz zu gewährleisten. Dies fördert die Entwicklung von Neo- und Challenger-Banken, da diese Rechtsvorschriften den Ausbau digitaler Finanzdienstleistungen innerhalb eines sicheren und skalierbaren Rahmens verbessern.
• Ein beträchtlicher Anteil der mexikanischen Bevölkerung wird nicht durch konventionelles Bankgeschäft abgedeckt. Challenger-Banken, wie Albo, lösen dieses Problem, indem sie app-basierte Konten ohne minimale Saldos und optimierte Onboarding-Prozesse anbieten.
• Mexikanische traditionelle Banken haben schlechte Service und zahlen Kunden hohe Gebühren. Neo- und Herausfordererbanken gewinnen über Kunden, indem sie Null-Fee-Konten, klarere Kommunikation, schnelleren Fondszugang und besonders attraktiv für die junge städtischen demografischen.

Der Markt für Neo- und Herausforderererbanken in den Vereinigten Arabischen Emiraten wird voraussichtlich von 2025 bis 2034 ein beträchtliches Wachstum beobachten.

• Regulierungsbehörden wie die Dubai Financial Services Authority (DFSA) und Abu Dhabi Global Market (ADGM) haben Strategien definiert, die Innovation fördern und gleichzeitig die Finanzsicherheit gewährleisten. Dadurch können sowohl lokale Kleinunternehmen als auch internationale Unternehmen leicht auf diese neue Finanzierung zugreifen.
• Die VAE verfügt über eine High-Income- und Tech-Savvy-Bevölkerung mit einer starken Präferenz für mobile erste Finanzdienstleistungen. Neo-Banken erfüllen die Bedürfnisse der schnellen und maßgeschneiderten Bankdienstleistungen, vor allem für junge Profis und Expatriates.

Neo und Challenger Bank Marktanteil

Top 7 Unternehmen, die die Neo-Bank-Industrie in 2024 leiteten, waren Revolut, Nubank, SoFi, Kakao Bank, Chime, Toss Bank und Varo. Zusammen hielten sie rund 30% des Marktanteils.

• Das Wachstum von Revolut stammt hauptsächlich aus seiner All-in-one-App, die Multiwährungskonten bietet, Krypto-Handel unterstützt, Budget-Tools und globale Geldtransfer-Einrichtungen. Das Unternehmen skaliert schnell durch starken Technologiefokus und frühe internationale Expansion. Es dient Reisenden, Freelancern und digitalen Nomaden, weshalb es eine der am meisten bevorzugten Neobanken weltweit ist.
• Nubank ist spezialisiert auf Kreditkarten, Kredite und Einsparungen, die sie zur größten digitalen Bank in Lateinamerika macht. Ihre Expansionsstrategie umfasste die hohen Preise und den schlechten Kundenservice traditioneller lateinamerikanischer Banken. Sie wuchsen aufgrund ihres kundenzentrierten Ansatzes als einer der bedeutenden Marktteilnehmer zusammen mit einer schnellen Expansion in Brasilien, Mexiko und Kolumbien.
• SoFi begann mit der Refinanzierung von Studentendarlehen und erweiterte sich in eine vollwertige digitale Finanzdienstleistungsplattform, die Investitionen, Banking und persönliche Finanzinstrumente umfasst. Es hat eine starke Präsenz unter Berufstätigen und College-Erzogenen. SoFi ist eine der Top-US Challenger Banks wegen seiner Bankcharta, aggressive Fusions- und Akquisitionsstrategie und Wettbewerbsangeboten.
• Chime zielt hauptsächlich auf die amerikanischen Verbraucher ohne Bankkonten. Das Unternehmen bietet gebührenfreies Banking, frühzeitige Direkteinlagen und automatische Sparfunktionen. Chime wird von den jüngeren Verbrauchern aufgrund seiner einfach zu bedienenden, mobilen ersten Schnittstelle weit verbreitet. Das Unternehmen hat durch aggressive Marketingkampagnen und Partnerschaften mit Arbeitgebern und anderen Fintech-Unternehmen eine starke Kundenbindung gewonnen.
• KakaoBank nutzt die umfangreiche Benutzerbasis von KakaoTalk, der führenden Messaging-Anwendung von Südkorea, für schnelles Skalieren. Es bietet Integration mit anderen digitalen Dienstleistungen, so dass es eine mobile erste Bankoption. Ein starkes Nutzerwachstum und eine Bereitschaft, die Technologie zu umarmen, stellen das Unternehmen im Vordergrund der digitalen Bankenbranche Asiens.

Top 7 Unternehmen, die 2024 den Challenger-Bankmarkt führen, waren N26, Ally Bank, Marcus, TSB Bank, Captial One 360, Monzo und Starling Bank. Zusammen hielten sie rund 30% des Marktanteils.

• Starling bietet Dienstleistungen im Zusammenhang mit persönlichen und geschäftlichen Konten, Darlehen und Dienstleistungen, die speziell auf KMU ausgerichtet sind. Es verfügt über eine Banklizenz und bietet auch erweiterte mobile Funktionalitäten. Starling ist bekannt für die Einhaltung der Gesetze, KMU-Dienste und bietet transparente Preise zusammen mit Finanzmanagement-Tools.
• Ally Bank ist einer der ersten und bedeutendsten digitalen Banken in den USA. Es bietet eine breite Palette von Bankdienstleistungen, ohne physische Präsenz. Seine Angebote umfassen Auto-Darlehen, Banking und sogar Investitionen. Die Bank stellt einen bedeutenden Wettbewerb für die Top-Banking-Institutionen in Nordamerika aufgrund ihrer anhaltenden Expansion, Popularität und Branchenvermächtnis.
• TSB Bank ist ein neuer Marktteilnehmer in Neuseeland, der wegen seiner technologieorientierten Kundenservices ziemlich einzigartig ist. Während nicht ausschließlich digital, Wettbewerb mit traditionellen Institutionen durch die Verbesserung der digitalen Facetten ihrer Angebote. Sein langjähriger Ruf und seine Fähigkeit, verantwortungsvoll zu reagieren, stärkt seine Position als Herausforderer.
• Kapital One 360 ist eine Division von Capital One, die vollständig online arbeitet und bietet Konten ohne Wartungsgebühren, Online-Zugang und wettbewerbsfähige Zinsen. Es verfügt über das Vertrauen und die Skala einer traditionellen Bank, aber mit einer agileren, digital fokussierten Schnittstelle. Diese Kombination führt zu einem signifikanten Nutzerwachstum und Marktplatzpräsenz.
• Monzo ist eine der führenden Neobanken Großbritanniens. Es ist berühmt für seine transparenten Richtlinien und bequemen mobilen Apps und bietet Echtzeit-Dienste. Monzo nutzt transparente Instant-Benachrichtigungen und kostenlose Dienstleistungen, die sich für jüngere Kunden besonders attraktiv erweisen. Starke Innovationen und schnelles Wachstum haben der Bank geholfen, eine bedeutende Position auf dem europäischen Markt zu sichern.

Neo und Challenger Bank Market Companies

Zu den wichtigsten Akteuren der Neo- und Herausfordererbankindustrie gehören:

• Neo-Banken
  • Chicorée
  • Dave.
  • Douugh
  • Judo Bank
  • Juno Finanzen
• Challenger-Banken
  • Aldermore Bank
  • Alliierte Bank
  • Atombank
  • Bunq
  • Kapital
• Viele etablierte Banken, um wettbewerbsfähig zu bleiben und die sich ändernden digitalen Trends zu erfüllen, starten entweder eigene digitale Dienste oder erwerben Fintech-Unternehmen. Diese sich verändernde Dynamik erhöht den Wettbewerb der digitalen Kundenerfahrungen und reduziert gleichzeitig die Linien zwischen traditionellen und herausfordernden Banken.
• Neo Banks arbeiten in der Regel mit niedrigen Kosten und konkurrieren durch die Bereitstellung von zinsfreien Konten, Sparkonten mit hohen Zinsen oder niedrige Zinsen Darlehen. Dies führt zu einem intensiven Preiswettbewerb, zu Quetschgewinnmargen und zu einer zunehmenden Rivalität. Auch strenge Compliance-Anforderungen dienen sowohl als Richtkraft als auch als Barriere. Diese regulatorischen Anforderungen sind für etablierte und stark regierte Unternehmen mit effizienten Rechtsrahmen günstig, während die weniger vorbereiteten Startups, die schnell skaliert werden können.
• Der Markt ist fragmentiert, mit vielen Spielern, die gezielte Segmente wie persönliches Banking, KMU, Freelancer oder bestimmte Geographien bedienen. Diese Art von Fragmentierung hat sowohl Spezialisierungsmöglichkeiten als auch Dominanz-Herausforderungen.

Neo und Challenger Bank Industry News

• Im Mai 2025 kündigte Revolut, die britische Neobank, einen wichtigen strategischen Schritt nach Frankreich an, der vielleicht noch größere Ambitionen für die europäische Markterweiterung signalisiert. Das Unternehmen wird voraussichtlich in den nächsten drei Jahren mehr als 1,1 Milliarden USD in Frankreich ausgeben, was die größte Auslandsinvestition in der französischen Finanzbranche in über einem Jahrzehnt darstellen würde.
• Im April 2025, Kraken, ein U.S.-basierter Krypto-Austausch, zusammen mit Bunq, die Europas zweitgrößte Neobank ist, einen neuen Krypto-Handelsdienst Bunq Crypto zu starten. Diese Partnerschaft ermöglicht es Bunq-Nutzern, auf vertikal integrierte Dienste zuzugreifen, mit der Möglichkeit, über 300 verschiedene Kryptowährungen innerhalb der bunq-Banking-App einschließlich beliebter, wie Bitcoin, Ethereum und Solana zu kaufen, zu verkaufen und zu halten.
• Im August 2024 startete Ampere, eine in Großbritannien ansässige Neobank, die Klein- und Mittelbetriebe (KMU) in Zusammenarbeit mit Mastercard, eine neue Karten-zu-Karten-Zahlungsfunktion. Diese Funktion zielt darauf ab, die langfristigen Probleme oder langsame, kostspielige und komplizierte grenzüberschreitende und inländische Zahlungen für KMU zu lösen.
• Im Juli 2024 erteilte die Bank von Griechenland Snappi, eine große griechische Neobank, eine universelle Banklizenz, die von der Europäischen Zentralbank (EZB) genehmigt wurde. Dieser Schritt ermöglicht es Snappi, als voll lizenzierte Bank in der gesamten Eurozone zu fungieren und so eine breite Palette von Bankdienstleistungen wie Kredite und Akzeptierung von Einlagen anzubieten.

Der Bericht über die Neu- und Herausfordererer-Bankmarktforschung umfasst eine eingehende Erfassung der Industrie mit Schätzungen und Prognosen in Bezug auf Einnahmen (in Mrd. USD) von 2021 bis 2034, für die folgenden Segmente:

Markt, von Lizenzmodell

• Vollständig lizenzierte Banken
• Partnerschaft

Markt, nach Geschäftsmodell

• Digitale Banken
• Hybride Banken

Markt, Von Dienstleistungen angeboten

• Zahlungen und Geldtransfers
• Sparkonto
• Kredite (Persönlichkeit/Geschäft)
• Investitionen und Wohlstandsmanagement
• Versicherungsprodukte
• Wechselkurs
• Sonstige

Markt, Durch Endverwendung

• In
• Unternehmen

Die vorstehenden Informationen sind für die folgenden Regionen und Länder angegeben:

• Nordamerika
  • US.
  • Kanada
• Europa
  • Vereinigtes Königreich
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Russland
  • Nordische
• Asia Pacific
  • China
  • Indien
  • Japan
  • Australien
  • Südkorea
  • Südostasien
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko
  • Argentinien
• MENSCHEN
  • VAE
  • Südafrika
  • Saudi Arabien