Neo- und Challenger-Bank-Markt Größe und Anteil 2025 - 2034

Neo and Challenger Bank Marktgröße

Der globale Neo- und Challenger-Bank-Markt wurde 2024 auf 69,6 Milliarden USD bewertet und wird zwischen 2025 und 2034 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 26,5 % wachsen. Die Einführung moderner Technologie und Automatisierung fördert das Wachstum und die Entwicklung von Neo- und Challenger-Banken, da sie schnellere, effektivere und maßgeschneiderte Serviceangebote ermöglichen. Sowohl Neo- als auch Challenger-Banken setzen fortschrittliche Tools und Technologien wie KI und ML sowie Cloud-Server ein, die den automatisierten Kundenintegrationsprozess, die Echtzeit-Betrugserkennung und sofortige Einblicke in die Ausgaben der Benutzer optimieren. Dies trägt zu einer besseren Erfüllung verschiedener Anforderungen der Benutzer bei.
 

Im Juni 2024 unterzeichnete die niederländische Neobank Bunq bedeutende Vereinbarungen mit Mastercard und Nvidia, um das Benutzererlebnis zu verbessern, offene Banking-Schnittstellen zu erweitern und die KI-gestützte Betrugserkennung zu verbessern.
 

Neben diesen Vorteilen trägt die Automatisierung auch zur Reduzierung der Betriebskosten bei, was diesen Banken weiterhilft, Kreditgenehmigungen in Sekunden zu erteilen, sofortige Ein- und Auszahlungsdienste anzubieten und Konten ohne Gebühren bereitzustellen. Die Automatisierung erhöht auch die Benutzerinteraktion durch chatbasierte Schnittstellen und intelligente Ausgabentools. Mit zunehmendem Fokus auf schnelle Dienste werden Neo-Banken mit ihrem technologieorientierten Ansatz zu einer besseren Alternative zu traditionellen Banken und sind einfacher zu bedienen.
 

Verfügbarkeitsfunktionen wie digitale Bequemlichkeit sind einer der Hauptfaktoren, die die Nachfrage nach Neo- und Challenger-Banken vorantreiben. Im Gegensatz zu traditionellen Banken, die Kunden verlangen, ihre physischen Filialen für grundlegende Dienste zu besuchen, sind Neo-Banken über Mobilanwendungen jederzeit und überall zugänglich. Die Möglichkeit für Benutzer, Konten zu eröffnen, Zahlungen zu tätigen, Geld zu überweisen und ihre Mittel unterwegs zu verwalten, zieht jüngere Verbraucher an, die technisch versiert sind und Geschwindigkeit und Zugänglichkeit schätzen. Diese Funktionen reduzieren die Notwendigkeit, in langen Warteschlangen zu stehen, und Geschäftszeiten sind nicht mehr erforderlich, was Neo-Banken unglaublich praktisch und attraktiv macht.
 

Neo and Challenger Bank Markttrends

• Neo- und Challenger-Banken konzentrieren sich zunehmend auf Mobilanwendungen als primäres Mittel der Interaktion mit Kunden. Funktionen wie sofortige Benachrichtigungen, biometrische Anmeldung und In-App-Finanzplanung werden damit zu grundlegenden Erwartungen der Benutzer.
   
• KI-Technologie wird immer häufiger implementiert, um personalisierte Finanzberatung anzubieten, Einblicke in Ausgaben zu liefern und Ersparnisse zu automatisieren. Dies hilft Banken, auf der Grundlage innovativer Dienste zusätzlich zu kostengünstigen Angeboten zu konkurrieren.
   
• Bunq, die zweitgrößte Neobank in Europa, startete im Dezember 2023 seine eigene generative KI-Plattform namens Finn und machte die Bank damit zur ersten KI-gestützten Bank in Europa. Finn ist vollständig in die Bunq-App integriert und ersetzt die traditionelle Suchfunktion mit einer Chat-Schnittstelle ähnlich der von OpenAI's ChatGPT.
   
• Aufgrund zunehmender Herausforderungen der Cyberkriminalität verstärken Neobanken ihre Investitionen in RegTech, Betrugserkennung und Datenschutz weiter, um Vertrauen zu gewährleisten und weltweit die Einhaltung sicherzustellen.
   
• Neo-Banken bieten zunehmend Banking-as-a-Service (BaaS) für andere Plattformen an, wodurch Nicht-Bank-Unternehmen Finanzdienstleistungen wie Konten, Karten und Kredite in ihre Apps oder Ökosysteme integrieren können.
   

Neo and Challenger Bank Marktanalyse

Um die wichtigsten Markttrends zu verstehen

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Nach Geschäftsmodell ist der Neo- und Challenger-Bank-Markt in reine digitale Banken und Hybridbanken unterteilt. Im Jahr 2024 war das reine digitale Segment mit etwa 45 Milliarden USD bewertet und hielt einen Marktanteil von über 70%.
 

• Das Fehlen großer Filialen oder einer umfangreichen persönlichen Belegschaft bei reinen digitalen Banken hilft ihnen, ihre Betriebskosten zu minimieren. Deshalb konkurrieren diese Banken mit gebührenfreien oder kostenlosen Diensten. Dies macht es billiger und einfacher für sie, Kunden zu gewinnen und zu halten, verglichen mit traditionellen oder Hybridbanken.
   
• Reine digitale Banken bieten automatisierte und Echtzeit-Mobilanwendungen an, die Warnmeldungen senden, Budgetierungswerkzeuge bereitstellen und Ausgabeneinblicke bieten. Dies erhöht die Interaktion und Zufriedenheit der Kunden, was zu verstärkter täglicher Nutzung führt. Verglichen mit Legacy-Banken bieten ihre technologiegesteuerten Schnittstellen bessere Engagement.
   
• Goldman Sachs berichtete im Mai 2025, dass sie sich in sehr frühen Gesprächen mit den irischen Behörden über die Einführung von Marcus, ihrer Online-Privatkundenbank-Plattform, in Irland befinden. Falls realisiert, könnte dies Irlands konzentrierten Bankensektor drastisch verändern.
   
• Reine digitale Banken können Cloud-Infrastruktur, Open-Banking-APIs und Partnerschaften nutzen, um mühelos zu skalieren. Sie können Millionen bedienen, ohne die Ausgaben erheblich zu erhöhen, was das Geschäftsmodell äußerst profitabel und attraktiv für Investoren macht und das Wachstum beschleunigt.

Nach Endverwendung ist der Neo- und Challenger-Bank-Markt in Privatpersonen und Geschäftstätigkeit unterteilt. Das Segment Privatpersonen dominierte im Jahr 2024 mit einem Marktanteil von etwa 63,5%.
 

• Kunden neigen jetzt mehr zu mobilen und schnellen Bankdienstleistungen. Challenger- und Neobanken bieten benutzerfreundliche Mobilanwendungen, ermöglichen sofortige Überweisungen und bieten Echtzeitaktualisierungen zu Kontoaktivitäten. Solche Bequemlichkeit ist perfekt für heutige digital vernetzte Verbraucher. Deshalb sind Verbraucher zu primären Anwendern geworden.
   
• Digitale Banken haben Millionen von unterversorgten Personen mit Finanzdienstleistungen versorgt. Mit nur einem Smartphone und grundlegender Dokumentation können Personen Konten eröffnen, Kredite erhalten und Mittel verwalten. Diese Steigerung des Finanzzugangs erweitert die potenzielle Kundenbasis erheblich, besonders in Schwellenländern.
   
• Die meisten jungen Personen sind äußerst sensibel für die Kosten von Bankdienstleistungen. Neo- und Challenger-Banken bieten gebührenfreie oder sehr niedrige Gebühren an, wie keine Mindestguthaben, kostenlose Geldautomatenauszüge und kostengünstige internationale Überweisungen. Diese Preisstrukturen sind für persönliche Benutzer viel attraktiver und unterscheiden sich von traditionellen Bankgebühren.
   

Nach angebotenen Dienstleistungen ist der Neo- und Challenger-Bank-Markt unterteilt in Zahlungen und Geldtransfers, Sparkonten, Darlehen, Investitionen und Vermögensmanagement, Versicherungsprodukte, Währungsumtausch und sonstige. Das Segment Sparkonten führte den Markt im Jahr 2024.
 

• Das Angebot von Sparkonten ist üblicherweise der erste Schritt zur Gewinnung neuer Kunden. Es hilft, die Grundlage der Kundenbeziehung zur Bank zu schaffen und zieht damit Kunden an und behält sie. Für digitale Banken sind einfache gebührenfreie Sparkonten vorteilhaft, um ihre Nutzerbasis schnell zu erweitern.
   
• Da Neo- und Challenger-Banken niedrigere Betriebskosten haben, können sie höhere Zinssätze im Vergleich zu traditionellen Banken anbieten. Zusätzlich zu digitalen Funktionen wie Echtzeit-Kontostandsverfolgung, automatisches Sparen und sogar Rundungssparen sind die von diesen Banken angebotenen Produkte attraktiver für jüngere Einzelpersonen.
   

Basierend auf dem Lizenzmodell wird der Neo- und Challenger-Bank-Markt in vollständig lizenzierte Banken und Partnerschaft unterteilt. Das Segment der vollständig lizenzierten Banken führte den Markt im Jahr 2024 an.
 

• Vollständig lizenzierte Banken können Einzahlungen, Kreditvergabe und Compliance direkt verwalten, ohne dass Partnerschaften oder Drittbanken erforderlich sind. Diese Unabhängigkeit hilft ihnen, das Spektrum der angebotenen Dienstleistungen zu erweitern und bessere Margen zu erzielen. Diese Unabhängigkeit verbessert auch die Flexibilität, um Innovationen voranzutreiben und Angebote auf die Kundenbasis abzustimmen.
   
• Mit einer vollständigen Banklizenz wird angenommen, dass eine Bank alle behördlichen Anforderungen erfüllt hat und betrieblich solide ist. Dies erhöht das Kundenvertrauen. Kunden werden eher Einzahlungen tätigen und von der Bank angebotene Dienstleistungen nutzen, da sie direkt beaufsichtigt wird. Dieses Vertrauen verbessert die Gewinnung und Bindung von Kunden über längere Zeiträume.

Erfahren Sie mehr über die wichtigsten Segmente, die diesen Markt formen

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Nordamerika dominierte den globalen Neo- und Challenger-Bank-Markt mit einem Marktanteil von über 30 %, und die USA führten den Markt in der Region an und wurden 2024 auf etwa 18,1 Milliarden USD bewertet.
 

• Die USA haben eine große Bevölkerung von Smartphone- und Internetnutzern. Jüngere Verbraucher sind eher bereit, digital getriebene Finanzdienstleistungen zu nutzen, was eine enorme Chance für Neo-Banken schafft. In den USA wurde die Anzahl der Neo-Bank-Konten im Jahr 2020 mit 14,4 Millionen angegeben. Diese Zahl stieg auf 24,9 Millionen im Jahr 2022 und wird voraussichtlich bis 2025 auf 39,1 Millionen anwachsen, wie von Statista berichtet.
   
• Diese Banken in den USA nutzen Banking-as-a-Service-Modelle mit lizenzierten Institutionen, um den langen Prozess der Erlangung ihrer eigenen Lizenzen zu vermeiden. Dieses Modell fördert schnellere Innovation und beschleunigte Markteroberung.
   
• In den USA richten sich viele Neo- und Challenger-Banken an Gig-Worker oder Menschen mit niedrigerem Einkommen und vermarkten sich an unbankrammen und unterversorgten Bevölkerungsgruppen. Sie tun dies, indem sie schnelleren Zugang zu Zahlungen, vereinfachte Spar- und Ausgabenkonten sowie Finanzbildungsdienste bieten, was zu einer verstärkten Annahme durch diesen Nutzerbereich führt.
   
• Viele Verbraucher in den USA, die mit traditionellen Banken umgehen, sind mit Problemen wie Überziehungsgebühren, hohen Kontomindestguthaben und schlecht aktualisierten digitalen Benutzerschnittstellen konfrontiert. Diese digitalen Banken ziehen diese Nutzer mit besserer Benutzerfreundlichkeit und gebührenarmen mobil-zentrierten Dienstleistungen an.
   

Die Wachstumsprognose für den Neo- und Challenger-Bank-Markt in China von 2025 bis 2034 ist äußerst ermutigend.
 

• China hat eines der am weitesten entwickelten Ökosysteme für mobile Zahlungsdienstleistungen, darunter WeChat Pay und Alipay, die häufig für tägliche Zahlungen verwendet werden. Statista vermerkte, dass die Gesamtzahl der Nutzern von mobilem Zahlungsverkehr in China von 953,8 Millionen Benutzern im Jahr 2023 auf 1.028,9 Millionen Benutzer im Jahr 2024 anwuchs. Diese wachsende Adoption von digitalem Zahlungsverkehr ermöglicht die Erweiterung und das Wachstum digitaler Banking-Dienstleistungen und -Modelle.
   
• Große Challenger-Banken wie WeBank, Eigentum von Tencent, und MYbank, Eigentum von Ant Group (Alibaba), werden von bedeutenden Akteuren der Branche wie Alibaba und Tencent sowie relevanten Regulierungsbehörden unterstützt. Diese Integration in massive Tech-Ökosysteme ermöglicht es diesen Institutionen, schneller und in kürzerer Zeit in größerem Umfang zu expandieren.
   
• Chinesische Neo- und Challenger Banks nutzen KI, Big Data und Cloud-Technologien zur Bewertung des Kreditrisikos und bieten Services an, die von ausgefeilten Algorithmen angetrieben werden, zusätzlich zur Betrugserkennung. Die Anwendung fortschrittlicher Mobiltechnologie zur Entwicklung neuer digitaler Bankensysteme macht diese einfacher zu verwalten und ermöglicht intensives Wachstum.
   

Von 2025–2034 wird in Deutschland eine bemerkenswerte und vielversprechende Entwicklung auf dem Markt für Neo- und Challenger Banks erwartet.
 

• Deutschland beherbergt eine der ersten bedeutenden Challenger Banks in Europa, N26, die digitale Bankinnovationen in der Region Vorreiter-Stellung hatte. Das Unternehmen half, Deutschland mit seiner globalen Vision und seinem frühen Markteintritt als zentralen Knotenpunkt zu etablieren.
   
• Deutsche Bürger, insbesondere jüngere Bürger, sind äußerst digital versiert und machen die Bevölkerung empfänglich für Technologie. Es gibt auch eine hohe Nachfrage nach Smartphones sowie Banking-Apps, was die weitere Marktdurchdringung stimuliert.
   
• BaFin, der Regulator Deutschlands, hat gut definierte Regeln für Akteure im Bereich des digitalen Bankwesens entwickelt, die lizenzierten Betreibern Glaubwürdigkeit und Verbraucher Vertrauen verleihen. Dies ist vorteilhaft für digitale Banken, da sie skalieren können und gleichzeitig finanzielle Stabilität gewährleisten.
   

Der Markt für Neo- und Challenger Banks in Mexiko wird von 2025 bis 2034 mit signifikantem und vielversprechendem Wachstum rechnen.
 

• Mexiko hat verschiedene Fintech-Gesetze eingeführt und angenommen, um neueste Bankdienstleistungen anzubieten und gleichzeitig Verbraucherschutz zu gewährleisten. Dies fördert die Entwicklung von Neo- und Challenger Banks, da diese Gesetze die Expansion digitaler Finanzdienstleistungen innerhalb eines sicheren und skalierbaren Rahmens ermöglichen.
   
• Ein großer Teil der mexikanischen Bevölkerung wird von konventionellem Banking nicht bedient. Challenger Banks wie Albo lösen dieses Problem, indem sie App-basierte Konten ohne Mindestguthaben und vereinfachte Onboarding-Prozesse anbieten.
   
• Mexikanische traditionelle Banken bieten schlechten Service und berechnen Kunden hohe Gebühren. Neo- und Challenger Banks gewinnen Kunden, indem sie gebührenfreie Konten, klarere Kommunikation, schnelleren Zugriff auf Mittel und besondere Attraktivität für junge urbane Bevölkerungsschichten bieten.
   

Der Markt für Neo- und Challenger Banks in den VAE wird von 2025 bis 2034 ein erhebliches Wachstum verzeichnen.
 

• Regulierungsbehörden wie die Dubai Financial Services Authority (DFSA) und der Abu Dhabi Global Market (ADGM) haben Richtlinien definiert, die Innovation fördern und gleichzeitig den Schutz von Finanzwerten gewährleisten. Dadurch können sowohl lokale kleine Unternehmen als auch internationale Unternehmen leicht auf diese neue Finanzierung zugreifen.
   
• Die VAE haben eine vermögende und technisch versierte Bevölkerung mit starker Vorliebe für mobile-first Finanzdienstleistungen. Neo Banks erfüllen die Anforderungen nach schnellen und maßgeschneiderten Bankdienstleistungen, besonders für junge Fachleute und Expatriaten.
   

Marktanteil Neo- und Challenger Bank

Die Top-7-Unternehmen, die 2024 die Neo-Bank-Branche anführten, waren Revolut, Nubank, SoFi, Kakao Bank, Chime, Toss Bank und Varo. Zusammen hielten sie etwa 30 % des Marktanteils.
 

• Das Wachstum von Revolut kam hauptsächlich von seiner All-in-One-App, die Multi-Währungs-Konten bietet, Krypto-Handel unterstützt, Budgetierungs-Tools hat und globale Geldtransferfunktionen bietet. Das Unternehmen skalierte schnell aufgrund des starken Technologiefokus und der frühen internationalen Expansion. Es bedient Reisende, Freiberufler und digitale Nomaden, weshalb es eine der am meisten bevorzugten Neo Banks weltweit ist.
   
• Nubank spezialisiert sich auf Kreditkarten, Darlehen und Sparen, was sie zur größten Digitalbank in Lateinamerika macht. Ihre Expansionsstrategie bestand darin, die hohen Preise und den schlechten Kundenservice der traditionellen lateinamerikanischen Banken zu adressieren. Sie wuchsen aufgrund ihres kundenorientierten Ansatzes kombiniert mit schneller Expansion in Brasilien, Mexiko und Kolumbien zu einem bedeutenden Marktteilnehmer.
   
• SoFi begann mit der Refinanzierung von Studentendarlehen und erweiterte sich zu einer vollwertigen digitalen Finanzdienstleistungsplattform, die Investitionen, Bankwesen und persönliche Finanztools umfasst. Es hat eine starke Präsenz bei berufstätigen Fachleuten und Hochschulabsolventen. SoFi gehört zu den Top-US-Challenger-Banks aufgrund seiner Bankcharta, seiner aggressiven Fusions- und Übernahmestrategie und seiner wettbewerbsfähigen Angebote.
   
• Chime konzentriert sich hauptsächlich auf amerikanische Verbraucher ohne Bankkonten. Das Unternehmen bietet gebührenfreies Banking, frühe Direkteinzahlungen und automatische Sparfunktionen. Chime wird von jüngeren Verbrauchern aufgrund seiner benutzerfreundlichen, mobilen Benutzeroberfläche häufig genutzt. Das Unternehmen hat durch aggressive Marketingkampagnen und Partnerschaften mit Arbeitgebern und anderen Fintech-Unternehmen starke Kundentreue aufgebaut.
   
• KakaoBank nutzt die umfangreiche Nutzerbasis von KakaoTalk, Südkoreas führender Messaging-Anwendung, für schnelle Skalierung. Es bietet Integration mit anderen digitalen Diensten und ist damit eine mobile Banking-Option. Starkes Benutzerwachstum und eine Bereitschaft, Technologie anzunehmen, platzieren es an der Spitze der digitalen Bankingindustrie Asiens.
   

Die Top-7-Unternehmen, die 2024 den Challenger-Bank-Markt anführten, waren N26, Ally Bank, Marcus, TSB Bank, Capital One 360, Monzo und Starling Bank. Zusammen hielten sie etwa 30% des Marktanteils.
 

• Starling bietet Dienstleistungen sowohl für Privat- als auch für Geschäftskonten, Darlehen und speziell auf KMU ausgerichtete Dienstleistungen an. Es besitzt eine Banklizenz und bietet auch erweiterte mobile Funktionalitäten. Starling ist bekannt für die Einhaltung von Gesetzen, KMU-Dienstleistungen und bietet transparente Preisgestaltung zusammen mit Finanzmanagement-Tools.
   
• Ally Bank ist eine der ersten und bedeutendsten Digitalbanken in den USA. Es bietet eine breite Palette von Bankdienstleistungen ohne physische Präsenz. Seine Angebote umfassen Autokredite, Banking und sogar Investitionen. Die Bank stellt einen erheblichen Wettbewerb für die Top-Bankinstitutionen in Nordamerika dar, aufgrund ihrer kontinuierlichen Expansion, Popularität und Industrie-Legacy.
   
• TSB Bank ist ein neuer Markteintritt in Neuseeland und zeichnet sich dadurch aus, dass es technologiefokussiert Kundendienstleistungen anbietet. Obwohl nicht ausschließlich digital, konkurriert es mit traditionelleren Institutionen, indem es die digitalen Aspekte ihrer Angebote verbessert. Sein langjähriger Ruf und seine Fähigkeit, angemessen zu reagieren, stärken seine Position als Challenger.
   
• Capital One 360 ist eine Abteilung von Capital One, die vollständig online tätig ist und Konten ohne Verwaltungsgebühren, Online-Zugang und wettbewerbsfähige Zinssätze bietet. Es verfügt über das Vertrauen und die Skalierbarkeit einer traditionellen Bank, jedoch mit einer agileren, digital fokussierten Benutzeroberfläche. Diese Kombination führt zu erheblichem Benutzerwachstum und Marktpräsenz.
   
• Monzo ist eine der führenden Neobanken des Vereinigten Königreichs. Es ist berühmt für seine transparenten Richtlinien und praktischen mobilen Apps sowie für die Bereitstellung von Echtzeit-Diensten. Monzo nutzt transparente Sofortbenachrichtigungen und kostenlose Dienste, die besonders für jüngere Kunden attraktiv sind. Starke Innovationen und schnelles Wachstum haben der Bank geholfen, sich eine bedeutende Position auf dem europäischen Markt zu sichern.
   

Neo- und Challenger-Bank-Markt Unternehmen

Große Akteure, die in der Neo- und Challenger-Bankindustrie tätig sind, umfassen:

• Neobanken
  • Chime
  • Dave
  • Douugh
  • Judo Bank
  • Juno Finance
• Challenger-Banks
  • Aldermore Bank
  • Ally Bank
  • Atom Bank
  • Bunq
  • Capital One 360
     
• Viele etablierte Bankinstitutionen müssen, um wettbewerbsfähig zu bleiben und sich an die sich ändernden digitalen Trends anzupassen, entweder ihre eigenen digitalen Dienstleistungen starten oder Fintech-Unternehmen erwerben. Diese sich ändernde Dynamik erhöht den Wettbewerb um digitale Kundenerfahrungen und verwischt die Grenzen zwischen traditionellen und Challenger-Banks.
   
• Neo Banks arbeiten normalerweise zu niedrigen Kosten und konkurrieren durch die Bereitstellung von zinslosen Konten, Sparkonten mit hohen Zinssätzen oder zinsgünstigen Darlehen. Dies führt zu intensivem Preiswettbewerb, was die Gewinnspannen schrumpft und den Wettbewerb verschärft. Auch strenge Compliance-Anforderungen fungieren sowohl als Ausgleichsfaktor als auch als Barriere. Diese regulatorischen Anforderungen wirken sich günstig auf etablierte und gut verwaltete Unternehmen mit effizienten rechtlichen Rahmenbedingungen aus, während sie weniger vorbereitete Startups, die schnell skalieren können, in Schach halten.
   
• Der Markt ist fragmentiert, mit vielen Anbietern, die gezielt Segmente wie Privatkundengeschäft, KMU, Freiberufler oder bestimmte geografische Regionen bedienen. Diese Art der Fragmentierung bietet sowohl Spezialisierungschancen als auch Dominanzherausforderungen.
   

Neo- und Challenger-Bank-Branchennachrichten

• Im Mai 2025 kündigte Revolut, die britische Neobank, einen großen strategischen Schritt nach Frankreich an, was möglicherweise auf noch größere Ambitionen für die Expansion auf dem europäischen Markt hindeutet. Das Unternehmen wird voraussichtlich mehr als 1,1 Milliarden USD in Frankreich in den kommenden drei Jahren investieren, was die größte ausländische Investition in der französischen Finanzindustrie in über einem Jahrzehnt darstellen würde.
   
• Im April 2025 partnerschaftete Kraken, eine US-amerikanische Kryptobörse, mit Bunq, Europas zweitgrößte Neobank, um einen neuen Kryptohandelsservice namens Bunq Crypto zu starten. Diese Partnerschaft ermöglicht es Bunq-Benutzern, auf vertikal integrierte Services zuzugreifen und über 300 verschiedene Kryptowährungen innerhalb der Bunq-Banking-App zu kaufen, zu verkaufen und zu halten, darunter beliebte wie Bitcoin, Ethereum und Solana.
   
• Im August 2024 startete Ampere, eine britische Neobank, die sich auf kleine und mittlere Unternehmen (KMU) konzentriert, in Zusammenarbeit mit Mastercard eine neue Karte-zu-Karte-Zahlungsfunktion. Diese Funktion zielt darauf ab, die lange bestehenden Probleme langsamer, teurer und komplizierter grenzüberschreitender und inländischer Zahlungen für KMU zu lösen.
   
• Im Juli 2024 erteilte die Griechische Zentralbank Snappi, eine große griechische Neobank, eine universelle Banklizenz, genehmigt von der Europäischen Zentralbank (EZB). Dieser Schritt wird es Snappi ermöglichen, als vollständig lizenzierte Bank in der gesamten Eurozone zu fungieren, und wird ihr somit helfen, eine breite Palette von Bankdienstleistungen anzubieten, wie z.B. Kreditvergabe und Annahme von Einzahlungen.
   

Der Marktforschungsbericht für Neo- und Challenger-Banken umfasst eine eingehende Abdeckung der Branche mit Schätzungen & Prognosen in Form von Umsatz (Mrd. USD) von 2021 bis 2034, für die folgenden Segmente: 

Markt, nach Lizenzierungsmodell

• Vollständig lizenzierte Banken
• Partnerschaft

Markt, nach Geschäftsmodell

• Digitale Banken
• Hybrid-Banken

Markt, nach angebotenen Dienstleistungen

• Zahlungen und Geldtransfers
• Sparkonten
• Darlehen (Privat/Geschäft)
• Investitionen und Vermögensverwaltung
• Versicherungsprodukte
• Währungsumtausch
• Weitere

Markt, nach Endnutzung

• Privat
• Geschäft

Die obigen Informationen werden für die folgenden Regionen und Länder bereitgestellt:

• Nordamerika
  • USA
  • Kanada
• Europa
  • Vereinigtes Königreich
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Russland
  • Nordische Länder
• Asien-Pazifik
  • China
  • Indien
  • Japan
  • Australien
  • Südkorea
  • Südostasien 
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko
  • Argentinien 
• MEA
  • Vereinigte Arabische Emirate
  • Südafrika
  • Saudi-Arabien