Insurtech Marktgröße

Der globale Insurtech-Markt wurde 2024 auf 5,3 Mrd. USD geschätzt und wird zwischen 2025 und 2034 auf einen CAGR von 36% geschätzt.

Fortgeschrittene Technologien in der Insurtech-Versicherungsindustrie durch optimierte Prozesse und Steigerung der betrieblichen Effizienz. Machine Learning (ML) und künstliche Intelligenz (KI) stehen heute als führende Technologien, die diese industrielle Revolution vorantreiben, indem es Organisationen ermöglicht, verschiedene Aufgaben zu automatisieren, die ursprünglich von Menschen erledigt wurden. Moderne digitale Versicherer, Lemonade und ZhongAn haben Anspruchsabrechnungen und Kundendienst durch künstliche Intelligenz-basierte Chatbots geändert, die den gesamten Umfang der Politik und Anspruchsaufgaben decken.

Zum Beispiel bei WAIC2023, Zhong Im Juni 2023 hat ein strategischer Plan vorgestellt, in dem detailliert beschrieben wird, wie das Unternehmen im Juni 2023 die KI-Technologie mit KI-generierten Inhalten (AIGC) für die Versicherungsbranche zusammenführen würde. Das Lingxi-Kernsystem des Unternehmens bringt die AIGC-Fähigkeiten auf 19 Versicherungskategorien und verbessert gleichzeitig die Verarbeitung und den Kundendienst. Die Lösung bietet operative Effektivität bei gleichzeitig sinkenden Kosten bei der Erstellung von kundenspezifischen Lösungen. Das Unternehmen plant, ein Versicherungssystem zu schaffen, das verschiedene Stakeholder durch Datenaustausch vereint, um Prozesse in allen Geschäftsbereichen zu optimieren.

Der Insurtech-Markt hat das Wachstum beobachtet, da die Verbraucher maßgeschneiderte Versicherungsprodukte zu erschwinglichen Preisen suchen. Technologie ermöglicht die digitale Erfassung von umfangreichen Datenpunkten durch ihre Fähigkeiten. So erfasst Lemonade von jedem Kunden 1.500 einzelne Datenpunkte, die es Versicherern ermöglichen, personalisierte Underwriting- und Preissysteme zu entwickeln. Durch datengetriebene Analysen senken Unternehmen ihre Risiken und bieten wettbewerbsfähige Preise, die Kunden offener für digitale Transaktionen machen. Die Menschen in Großbritannien zeigen Vorsicht in Bezug auf die Privatsphäre, aber der anhaltende Trend zeigt, dass Kunden personalisierte Versicherungen annehmen, wenn diese Dienstleistungen niedrigere Kosten und bessere Kundendienststandards bedeuten.

Der Insurtech-Sektor hielt starke Investitionszuflüsse über 10 Milliarden US-Dollar jährlich in den letzten sieben Jahren wie pro Statista. Das robuste Investitionsumfeld schaffte ein wettbewerbsfähiges Umfeld, in dem die Versicherer dazu motiviert sind, digitale Lösungen umzusetzen und weiter zu entwickeln. Der Versicherungssektor geht schnell über, da die traditionellen Versicherer vorsichtige Ansätze verfolgen, die jetzt eine starke technologische Entwicklung erfordern. Der Aufwärtstrend bei Investitionen führt zu innovativen Ansätzen zur Unter- und Forderungsverarbeitung, die eine solide Grundlage für den internationalen Ausbau moderner Versicherungsgeschäfte weltweit bildet.

Insurtech Market Trends

• Mehrere prominente Die InsurTech-Unternehmen setzen sich für Big Data-Plattformen ein, die ihnen dabei helfen, die Qualität der Risikobewertung und -unterschreiben und deren Claim-Management-Aktivitäten zu steigern. Die traditionelle Versicherungsmethodik hängt in der Regel von geschichtenbasierten Daten ab, die in weite Risikoprofile gruppiert sind, die zu Preisfehlern zusammen mit betrieblichen Ineffizienzen führen.
• ZhongAn hat beispielsweise im November 2024 Data Cube durch eine Partnerschaft mit Sinosafe Asset Insurance und Urtrust zur Verbesserung der Fahrzeugversicherung in China eingeführt. Diese Plattform verbindet KI-Systeme mit fortschrittlicher Analytik, um zu messen, wie sich die Fahrer verhalten und deren finanzielle Stärke und Nutzung des Systems, was zu präzisen Preisberechnungen und Erkennung von betrügerischen Aktivitäten führt. Die Initiative unterstützt ZhongAns strategisches Ziel, digitale Innovation zur Transformation der Versicherungsbranche zu nutzen.
• Die Versicherer können mit Big Data mehrere Arten neuer und Rohdaten wie Kundeninteraktionen mit ihren Produkten und Social Media-Nutzung und Internet-of-Things-Sensoren zusammen mit Fahrzeugverfolgungsinformationen sofort studieren.
• Insurtech-Firmen nutzen Big Data-Plattformen, um regulatorische Anforderungen zu vereinfachen und Vorhersageanalysen für fortgeschrittene Entscheidungsunterstützung zu verbessern. Versicherungen müssen die Regeln für die Einhaltung der Vorschriften beachten, so dass große Datensysteme Unternehmen helfen, Transaktionen zu überprüfen und ungewöhnliche Muster zu erkennen, um die Branchenvorschriften zu überprüfen.
• Prädiktive Modelle schaffen zukünftige Marktprognosen im Zusammenhang mit Kundenumsatz und Gefahren, die es Versicherungsunternehmen ermöglichen, vor Marktveränderungen zu strategisieren.
• Insurtech-Unternehmen, die große Daten mit KI- und maschinellen Lerntechnologien verwenden, erhalten Marktüberlegenheit durch innovative kundenorientierte Lösungen, die das konventionelle Versicherungsmodell transformieren, was zu einer höheren operativen Effektivität und zum finanziellen Erfolg führt.

Insurtech Marktanalyse

Basierend auf dem Einsatzmodus wird der Insurtech-Markt in On-Premises und Cloud-basierte aufgeteilt. Das Segment On-Premises hält einen Marktanteil von über 60% und wird voraussichtlich bis 2034 auf 70 Milliarden USD übersteigen.

• Das On-Premises-Bereitstellungssegment behält seine Marktführerschaft vor allem, weil es eine höhere Datensicherheit zusammen mit Kontrolle und Compliance liefert. Der Finanzsektor zusammen mit Gesundheits- und Versicherungsunternehmen arbeitet mit hochsensiblen Geschäfts- und Kundendaten, die robuste Sicherheitsprotokolle erfordern. Unternehmen profitieren von On-Premises-Bereitstellungen, weil sie eine vollständige Datenkontrolle haben, die es ihnen ermöglicht, die Compliance-Anforderungen von DSGVO, HIPAA und PCI-DSS zu erfüllen.
• Die Wartung des sensiblen Datenschutzes durch On-Premises-Bereitstellung hilft Organisationen, Sicherheitsverletzungen von Drittanbietern und nicht autorisierten Datenzugriffen aufgrund ihrer bevorzugten Datenhoheitsmerkmale zu vermeiden.
• Unternehmen, die einen stabilen Betrieb mit vorhandenen IT-Ressourcen sowie Mitarbeiter-Know-how suchen, können bessere langfristige finanzielle Gewinne aus der On-Premises-Bereitstellung erzielen, da dieser Ansatz die Abhängigkeit von wiederkehrenden Cloud-Service-Gebühren und Anbieter-Entrapment beseitigt.
• Darüber hinaus bieten On-Premises-Lösungen eine bessere Leistung und Anpassung, die für Unternehmen mit komplexen IT-Ökosystemen entscheidend ist. Diese Bereitstellungen ermöglichen eine nahtlose Integration mit Legacy-Systemen und gewährleisten unterbrechungsfreie Workflows ohne Kompatibilitätsprobleme.
• Große Organisationen, insbesondere solche mit missionskritischen Anwendungen, profitieren von reduzierter Latenz und höherer Zuverlässigkeit, da die Datenverarbeitung lokal erfolgt und nicht auf externe Cloud-Server angewiesen ist.
• Darüber hinaus bieten On-Premises-Lösungen eine größere Flexibilität bei der Anpassung von Software- und Sicherheitsprotokollen an spezifische geschäftliche Bedürfnisse, was sie zu einer attraktiven Option für Unternehmen macht, die ein Hochleistungs-Computing und eine Kontrolle über IT-Umgebungen erfordern. Während die Cloud-Adoption steigt, bleibt die Nachfrage nach On-Premises-Bereitstellung bei Unternehmen, die Sicherheit, regulatorische Compliance und operative Effizienz priorisieren, weiterhin stark.

Auf Basis des Vertriebskanals wird der Insurtech-Markt in Direct-to-Consumer (D2C), Broker & Agenten und andere aufgeteilt. Das Segment Broker & Agents dominierte 2024 die Marktrechnung von 62,7%.

• Broker und Agenten dominieren den Markt, weil sie eine entscheidende Rolle bei der Führung von Kunden durch komplexe Versicherungen und Finanzprodukte spielen. Viele Versicherungskäufer, vor allem im Bereich der gewerblichen und hochwertigen Personalversicherung, verlassen sich auf Broker und Agenten für personalisierte Beratung, Risikobewertung und politische Anpassung. Im Gegensatz zu Direktverkaufskanälen bieten Broker und Agenten einen menschlichen Touch, helfen Kunden, Politik Begriffe zu navigieren, Deckungsoptionen zu vergleichen und bessere Preise mit Versicherern zu verhandeln.
• Ihr Know-how ist besonders wertvoll in spezialisierten Versicherungslinien wie Cyber-Versicherung, Haftungsdeckung und High-Net-worth-Individuenpolitiken, bei denen One-Size-fits-all-Lösungen nicht ausreichen. Darüber hinaus bauen Broker und Agenten langfristige Beziehungen zu Kunden, um eine bessere Kundenbindung und Zufriedenheit im Vergleich zu digitalen Self-Service-Plattformen zu gewährleisten.
• Ein weiterer wichtiger Grund für ihre Dominanz ist ihre Fähigkeit, auf mehrere Versicherer zuzugreifen, bietet den Kunden eine breite Palette von Optionen. Im Gegensatz zu direkten Versicherern, die nur ihre eigenen Produkte verkaufen, können Broker und unabhängige Agenten Richtlinien von verschiedenen Anbietern vergleichen, um die beste Passform für ihre Kunden zu finden. Diese Flexibilität macht sie sehr attraktiv für Unternehmen und Einzelpersonen, die maßgeschneiderte Lösungen zu wettbewerbsfähigen Preisen suchen.
• Darüber hinaus dienen Broker und Agenten in aufstrebenden Märkten und Branchen mit geringer digitaler Penetration als primärer Vertriebskanal, um sicherzustellen, dass Versicherungsprodukte eine breitere Kundenbasis erreichen. Ihre starken Branchennetzwerke und ihre etablierte Glaubwürdigkeit machen sie unabdingbar und stärken ihre anhaltende Dominanz trotz der wachsenden Einführung digitaler Versicherungsplattformen.
• Zum Beispiel hat Lemonade im Juli 2023 mit General Catalyst zusammengearbeitet, um Synthetic Agents zu starten, die als Finanzmodell dienen, um das Wachstum ohne die Verwendung von Kapitalreserven zu steigern. Die Partnerschaft zwischen GC und Lemonade ermöglicht es dem Finanzmittler, 80 % der CAC-Aufwendungen zu decken, während er eine synthetische Provision von 16 % aus Prämienzahlungen erhält.
• Durch dieses Programm kann Lemonade sein Geschäft wachsen und gleichzeitig das Eigentum an seinen Kunden behalten und seine Kapitalrendite verbessern. General Catalyst betrachtet diese Partnerschaft als zentrales Element, um Lemonade dabei zu unterstützen, seine technologische Entwicklung und seine Geschäftserweiterung voranzutreiben.

Auf der Grundlage des Typs wird der Insurtech-Markt in Krankenversicherung, Lebensversicherung, Vermögens- und Unfallversicherung (P&C), Autoversicherung, Spezialversicherung und Rückversicherung eingestuft. Das Lebensversicherungssegment hat 2024 einen Marktanteil von über 20% gehalten.

• Der Markt erkennt Lebensversicherung als Hauptsegment an, weil er als lebenswichtige Sicherheitsmaßnahme dient und dauerhaften Schutz für Vermögenswerte bietet. Die Lebensversicherung bleibt das wichtigste Finanzprodukt, weil die Menschen sie kaufen, um die finanzielle Zukunft ihrer Familien zu sichern, wenn sie weggehen und damit allen Bevölkerungsgruppen dienen.
• Das Lebensversicherungssegment ist weiterhin dominant, weil die Menschen sich der Finanzplanung bewusster werden, während ihr verfügbares Einkommen steigt, und Schwellenländer erleben das Bevölkerungswachstum in ihrer Mittelschicht.
• Lebensversicherungsrichtlinien enthalten Investitionen, und Sparfunktionen wie das ganze Leben und die Endowment-Politik, die Kunden anziehen, die sowohl Schutz als auch Vermögensanhäufung benötigen. Das Wachstum der Lebensversicherung wird von Regierungen und Arbeitgebern unterstützt, die die Lebensversicherung als wesentlicher Bestandteil der Arbeitsleistungspakete nutzen.
• Die anhaltende Natur der Lebensversicherung ist ein entscheidender Faktor, der seine Dominanz erklärt, weil es zu erweiterten und konstanten Prämienzahlungen mit hohen Erneuerungsraten führt. Die Lebensversicherung erzeugt stetige Umsatzströme, die sich über die Zeit erstrecken, während andere Versicherungsarten von bestimmten Ereignissen abhängen und so ein profitableres Segment für Versicherer machen.
• Kundenlebensversicherung Zugang wuchs durch digitale Kanäle zusammen InsurTech-Innovationen, da diese Entwicklungen den Kunden verbesserte politische Akquisitionsverfahren bieten. Die Dominanz des Segments auf dem globalen Versicherungsmarkt wird aufgrund der steigenden Alters- und Altersversorgungsnachfrage der alternden Bevölkerung in entwickelten Ländern stärker.

Basierend auf der Technologie ist der Insurtech-Markt in künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen, Big Data & Analytics, Blockchain, Internet der Dinge (IoT), Telematik und Cloud Computing unterteilt. Das Passagierfahrzeugsegment hielt 2024 einen Marktanteil von über 70%.

• Big Data & Analytics fungiert als führende Technologie in den InsurTech-Märkten, weil es wesentliche Macht für Risikobewertung und Betrugserkennung sowie personalisierte Kundenerfahrungen bietet. Versicherungsgesellschaften benötigen umfangreiche strukturierte und unstrukturierte Daten, um fundierte Entscheidungen zu treffen und Prämiensätze zu etablieren und ihre Unterschreiben zu verbessern.
• Versicherungsunternehmen nutzen große Daten, um das Verhalten der Kunden in Verbindung mit medizinischen Aufzeichnungen von Kunden und deren Fahrgewohnheiten zu untersuchen und ihre Finanzgeschäfte für bessere Risikobewertungsrahmen und Premium-Systemmodellierung zu dokumentieren. Die Versicherer profitieren von prädiktiver Analytik durch ihre Fähigkeit, Betrugsmuster in Forderungen zu identifizieren und so die Anzahl der finanziellen Verluste zu minimieren. Die Echtzeitverarbeitung von Daten aus Social Media und IoT-Geräten ermöglicht es Versicherern, überlegene Entscheidungen zu treffen und das Wesentliche an Big Data und Analytik im InsurTech-Betrieb zu bestätigen.
• Die Versicherer erleben ein beträchtliches Wachstum der verfügbaren analytischen Daten, weil Kunden zunehmend digitale Plattformen neben der Telematiktechnik und Wearables in ihrer Versicherungspolitik nutzen. Durch die Analyse von großen Datensätzen schaffen Versicherer eine benutzerdefinierte Versicherungsabdeckung, die einstellbare Versicherungskosten und einstellbare Empfehlungen ermöglicht, die eine bessere Kundeninteraktion bei der Einhaltung von Versicherungsnehmern vorantreiben.
• Versicherungsgesellschaften nutzen Analytik, um regulatorische Meldeanforderungen zu erfüllen und gleichzeitig Risikomanagementfunktionen zu erfüllen, da datengetriebene Compliance zu einer zwingenden Anforderung geworden ist. Große Datensysteme erzielen Kosteneinsparungen durch Automatisierung und Betriebseffizienz, da KI und maschinelles Lernen gemeinsam arbeiten. Die digitale Transformation in der Versicherungsbranche wächst weiter stärker, weil Big Data Analytics als grundlegende organisatorische Unterstützung für eine bessere Marktleistung fungiert.

Nordamerika dominiert den globalen Insurtech-Markt mit einem Anteil von rund 37 % und die USA führen den Markt in der Region zu einem Umsatz von 1,2 Milliarden USD im Jahr 2024.

• Die InsurTech Marktführerschaft wird von den USA gehalten, da das Land fortgeschrittene Versicherungsmärkte sowie starke technologische Fähigkeiten und erhöhte digitale Transformation Adoptionsraten besitzt. Der Versicherungsmarkt des Landes zählt zu den größten weltweit und unterhält eine etablierte regulatorische Struktur, die Innovation und Marktwettbewerb voranbringt.
• Das Versicherungsinformationsinstitut, Inc. präsentierte Daten, die darauf hindeuten, dass die US-Abteilung für Arbeit im Jahr 2021 berichtete, dass die Versicherungsbranche 2,8 Millionen Arbeitnehmer beschäftigte. 1,6 Millionen Arbeitnehmer, die an Versicherungsunternehmen mit Lebens- und Krankenversicherungsunternehmen mit 911.400 Arbeitnehmern und P/C-Versicherern mit 628.600 Arbeitnehmern und Rückversicherern mit einer Belegschaft von 26.900 Personen beschäftigt sind. 1,2 Millionen Menschen wurden von Versicherungsagenturen zusammen mit Brokern und anderen verbundenen Versicherungsorganisationen beschäftigt.
• Der US-Versicherungsmarkt zusammen mit InsurTech-Startups investiert erhebliche Mittel in aufstrebende Technologien, um die Risikoanalyse zu stärken und gleichzeitig die Kundenerfahrung durch KI und Big Data Analytics, Blockchain und IoT zu optimieren. InsurTech-Startups erhalten durch führende Private Equity- und Venture Capital-Investoren, die in den USA tätig sind, ein hohes Geschäftswachstum mit neuer Produktentwicklung.
• Das Land hat einen Vorteil, weil seine Kunden einen technologieorientierten Ansatz zur Versicherung übernommen haben, indem sie digitale Lösungen zusammen mit mobilen Anwendungen und AI-powered Chatbots verwenden, um Ansprüche für ihre Politik zu kaufen und zu handhaben. Wichtige Technologieunternehmen arbeiten im Land, um mit Versicherern zusammenzuarbeiten und Versicherungen der nächsten Generation zu entwickeln, einschließlich der Autoversicherung auf Basis von Telematik und AI-powered Underwriting.
• Offene Versicherungsinitiativen und digitale Compliance-Regulationen, die von der US-Regierung ermöglicht werden, erleichtern das Unternehmenswachstum der InsurTech-Gesellschaft, während die Nation durch gemeinsame Insurer-Tech-Startup-Kollaborationen weltweit in InsurTech-Marktdurchdringung führt.

Der Insurtech-Markt in Deutschland wird voraussichtlich von 2025 bis 2034 deutliches und vielversprechendes Wachstum erleben.

• Der InsurTech-Markt in Deutschland steht aufgrund seiner gut geführten Versicherungsbranche und moderner digitaler Systeme und der steigenden Nutzung von Technologiefortschritten unter den europäischen Ländern dominant. Der Versicherungssektor im Land arbeitet auf einem hohen Entwicklungsniveau, da etablierte Versicherungsunternehmen mit InsurTech-Startups zusammenarbeiten, um die operative Effizienz und Kundeninteraktionen zu verbessern.
• Die Implementierung von künstlicher Intelligenz neben Big Data Analytics und Blockchain-Technologie und Internet of Things-Geräten ermöglicht es digitalen Versicherern, ihre Underwriting-Operationen sowie Schadensverarbeitungs- und Risikobewertungsfunktionen zu vereinfachen. Digitale Versicherungslösungen gewinnen Vertrauen von Kunden in Deutschland aufgrund der strengen Datenschutzgesetze des Landes in Verbindung mit Schutzbestimmungen wie DSGVO und BaFin-Verordnungen. Der Versicherungsmarkt erfährt eine wachsende Nachfrage nach On-Demand-Versicherung und nutzungsbasierter und parametrischer Abdeckung, da die Verbraucher einen personalisierten flexiblen Schutz wünschen.
• Das InsurTech-Wachstum in Deutschland erhält zusätzliche Unterstützung durch seine starken Startup-Ökosystem- und Venture-Capital-Investitionen, die sich in Berlin und München als Innovationszentren konzentrieren.
• Die Regierung implementiert digitale Transformationsinitiativen, die Standardversicherungsunternehmen motivieren, Cloud-basierte Systeme und AI-powered-Lösungen zu integrieren. InsurTech-Firmen, die in Deutschland tätig sind, integrieren die ESG (Environmental Social Governance)-Prinzipien jetzt in ihre Versicherungsprodukte, da Nachhaltigkeit und Grünversicherung zu großen Industrieprioritäten geworden sind.
• Autoversicherung entwickelt sich durch Telematik-Technologie, doch vernetzte Fahrzeuge fahren den Marktplatz Wachstum und Gesundheit und Lebensversicherer hängen mehr von AI-powered Risikobewertung Rahmen für ihre Operationen. Die schnelle digitale Transformation ermöglicht es Deutschland, seine wesentliche Rolle bei der Entwicklung europäischer InsurTech-Trends der Zukunft beizubehalten.

Der Insurtech-Markt in China wird voraussichtlich von 2025 bis 2034 deutliches und vielversprechendes Wachstum erleben.

• China steht als führende Kraft in den globalen InsurTech-Märkten aufgrund seiner schnellen digitalen Transformation mit staatlicher Unterstützung und technologieorientierter Bevölkerung. Die Übernahme künstlicher Intelligenz zusammen mit Big Data Analytics Blockchain und IoT-Technologie durch Chinas Versicherungssektor ermöglicht es Unternehmen, maßgeschneiderte Versicherungsangebote zu liefern und automatisierte Schadensbearbeitungen durchzuführen und ihre Risikobewertungsoperationen zu verbessern.
• Chinesische Technologieführer einschließlich Alibaba und Tencent sowie Ping An Insurance haben durch ihre webbasierten Ökosysteme und künstliche Intelligenz unterschreiben Fähigkeiten und ihre eingebetteten Versicherungsangebote grundlegend Versicherungsmärkte transformiert. Die starke Präsenz mobiler Zahlungssysteme und E-Commerce-Plattformen treibt die InsurTech-Service-Adoption in China, was zu einer schnellen Markterweiterung weltweit führt.
• Der chinesische InsurTech-Markt erfährt durch staatlich unterstützte regulatorische Veränderungen ein schnelles Wachstum und erhöhte Investitionen, während die Regierung Innovationen im Finanz- und Versicherungssektor unterstützt. Gebrauchs- und Mikroversicherungsmodelle haben sich entwickelt, um eine große Anzahl von Kunden zu bedienen, die eine flexible und erschwingliche Versicherungsdeckung insbesondere im Bereich der Kranken- und Autoversicherung benötigen.
• Smarte Operationen und Kundenbindung profitieren von AI-powered Chatbots neben robo-Advisors, die Blockchain-Technologie durch Smart Contracts verwenden. InsurTech-Lösungen integrieren sich aufgrund des steigenden Kundeninteresses an digitalen Gesundheitsoptionen schnell mit Healthtech- und Telemedizinsystemen. China unterhält seine Position als weltweit führender Anbieter von InsurTech-Innovation und Expansion durch seine massive Bevölkerungsbasis und fortschrittliche Technologie-Adoption sowie seine robusten Marktinvestitionen.

Insurtech Marktanteil

Top 5 Unternehmen, die den Insurtech-Markt in 2024 führen, sind Hippo Versicherung, Root Insurance, Lemonade, Oscar Health und ZhongAn Versicherung. Gemeinsam halten sie rund 30% Marktanteil am Markt.

• Lemonade fungiert als führendes InsurTech-Unternehmen, das KI verwendet, um Heim-, Mieter-, Tier-, Auto- und Lebensversicherungsdienstleistungen zu bieten und sich auf automatisierte Prozesse und soziale Initiativen zu konzentrieren. Das Unternehmen betreibt künstliche Intelligenz und verhaltenswirtschaftliche Prinzipien, um die Bearbeitung von Ansprüchen zu vereinfachen, was zu kürzeren Bearbeitungszeiten und reduzierten Kosten und verbesserten Nutzererfahrungen führt.
• Das Unternehmen nutzt eine unmittelbare digitale Plattform, die konventionelle Versicherungsrahmen verwandelt, um technologische Kundenbasis zu gewinnen. Das Programm Synthetic Agents zusammen mit den strategischen Partnerschaften, die Lemonade gegründet hat, ermöglicht es, effizient zu erweitern und eine solide finanzielle Position durch seine Operationen zu halten.
• Lemonade verbessert seinen Kundenbeschwerde durch sein Abomodell und Giveback-Programm, das nicht beanspruchte Prämien an richtlinieninhabergewählte gemeinnützige Organisationen umleitet. Die Kombination von AI Underwriting zusammen mit automatisierten Chat-Support-Plattformen positioniert das Unternehmen als führende InsurTech-Organisation mit maximaler betrieblicher Effizienz.
• Lemonade nutzt die Big Data-Analyse zusammen mit vorausschauenden Analysen, um prädiktive Preisgestaltungsmethoden zu verbessern, die eine bessere Wirtschaftlichkeit und Retentionsraten von Versicherungsnehmern ermöglichen. Der Einstieg in neue Versicherungsdomänen in Kombination mit der internationalen Markterweiterung macht ihn zu einer führenden Kraft in InsurTech.
• Oscar Health verwandelt die Krankenversicherung durch technologiebasierte Gesundheitspläne, die speziell Kunden und kleine Geschäftskunden bedienen. Das Unternehmen nutzt KI-gestützte Software- und Tele-Gesundheitsfunktionen, um Richtlinien zu verwalten und Ansprüche zu behandeln, während es seinen Kunden maßgeschneiderte Gesundheitsberatung bietet. Das Unternehmen zeichnet sich durch seine datenfokussierte Methodik als Versicherungsanbieter aus, die neben der Beteiligung der Mitglieder und der Trennung von herkömmlichen Krankenversicherern die Kostensenkung erhöht. Das Unternehmen zeichnet sich dadurch aus, dass es digitale Gesundheits-Optionen und virtuelle Konsultationen bietet, die stark an Menschen appellieren, die Remote Healthcare-Dienste benötigen.
• Durch seine einzigartigen Versicherungsplattformen Oscar Health stellt Modelle vor, die sich auf eine kosteneffiziente Gesundheitsversorgung beziehen, kombiniert mit verbesserten präventiven Dienstleistungen sowie einer vollständigen Transparenz in der Abdeckung. Die Echtzeit-Gesundheitsdatenanalyse in Verbindung mit der Fernüberwachung ermöglicht es den Mitgliedern, bessere Kenntnisse für das Gesundheitsmanagement zu erhalten und unbenötigte medizinische Kosten zu minimieren. Durch ihre strategischen Allianzen mit Gesundheitsdienstleistern und Technologieunternehmen hat das Unternehmen eine stärkere Marktherrschaft in der US-Versicherungsbranche aufgebaut. Sein starkes Markenbewusstsein kombiniert mit einer Online-fokussierten Plattform und systematischen Technologiefortschritten stellt Oscar Insurance als Elite InsurTech-Führer.
• China betreibt die digital-only Versicherung ZhongAn Versicherung, die maßgeschneiderte On-Demand-Abdeckung mit AI zusammen mit Big Data und Blockchain-Technologie schafft. Das Unternehmen fungiert als Chinas erster digitaler Versicherungsanbieter, indem es Millionen von Kunden über seine E-Commerce- und Fintech- und Reiseplattform-Allianzen bedient, die Versicherungsdienstleistungen in regelmäßige digitale Transaktionen integrieren.
• Die all-digitale Plattform des Unternehmens, die Cloud-basierte Operationen erfordert, ermöglicht es den Kunden, sofortige Versicherungen zu reduzierten operativen Ausgaben zu erhalten und gleichzeitig die Erfahrung der Schadensverarbeitung zu optimieren. Die Expansion der digitalen Wirtschaft in China ermöglicht ZhongAn, Versicherungsprodukte in den Bereichen Gesundheit, Reisen, Unterhaltungselektronik und Auto zu liefern.
• Zhong Die KI-getriebenen Preismodelle und Risikobewertungstools haben eine neu definierte Versicherungsverteilung, was sie skalierbar und kostengünstig macht. Ihre Blockchain-Anwendungen in der Schadensverarbeitung und Betrugsdetektion sorgen für mehr Transparenz und Sicherheit, das Vertrauen der Kunden.
• Durch den Einsatz von maschinellem Lernen und vorausschauender Analyse verfeinert das Unternehmen unterschreibende Präzision, minimiert das Risiko und maximiert die Effizienz. Mit seiner starken finanziellen Unterstützung, strategischen Allianzen mit Ant Group und Tencent und kontinuierlichen technischen Fortschritten bleibt ZhongAn eine dominante Kraft im globalen InsurTech-Markt.

Insurtech Market Companies

Zu den wichtigsten Akteuren der Insurtech-Branche gehören:

• BIMA
• Das geht nicht.
• Bright Health Group
• HILFE Versicherung
• Lemonade
• Metromile
• Nächste Versicherung
• Oscar Health
• Root Versicherung
• ZhongAn Versicherung
• Der InsurTech-Markt ist durch technologische Innovation, kundenzentrierte Lösungen und strategische Partnerschaften stark wettbewerbsfähig. Gegründete Spieler wie Lemonade, Oscar Health und ZhongAn Insurance dominieren den Markt mit AI-getriebenen Underwriting, Big Data Analytics und nahtlosen digitalen Plattformen, die Effizienz und Kundenerfahrung verbessern.
• Traditionelle Versicherer betreten auch den InsurTech-Raum, entweder durch die Entwicklung eigener digitaler Lösungen oder durch Akquisitionen und Kooperationen mit Startups. Dies hat ein dynamisches Ökosystem geschaffen, in dem sowohl Start-ups als auch Versicherer konkurrieren, um kostengünstige, personalisierte Versicherungslösungen anzubieten.
• Die Wettbewerbslandschaft wird durch Risikokapitalinvestitionen, regulatorische Entwicklungen und Markterweiterungen weiter geprägt. Unternehmen, die Blockchain, IoT, Telematik und Cloud Computing nutzen, gewinnen durch die Verbesserung der Betrugserkennung, Echtzeit-Überwachung und automatisierte Schadensbearbeitung einen Vorsprung. Regionale Akteure treten auch als starke Kandidaten auf, insbesondere in China, den USA und Europa, wo die digitale Adoption und regulatorische Unterstützung für InsurTech hoch sind. Wie der Wettbewerb verstärkt, konzentrieren sich die Unternehmen auf KI-gestützte Risikobewertung, eingebettete Versicherungsmodelle und Abonnement-basierte Angebote, um sich in einem sich schnell entwickelnden Markt zu unterscheiden.

Insurtech Industry News

• Im November 2024 startete das Joint-Venture zwischen ZhongAn und Sinosafe Asset Insurance und Urtrust Data Cube zur Verbesserung der chinesischen Fahrzeugversicherung. Diese Plattform nutzt künstliche Intelligenz und fortschrittliche Analyse-Tools, um das Verhalten von Fahrern und die Kreditwürdigkeit und Benutzer-Aktionen zu bewerten und gleichzeitig genaue Produktpreise und Betrugsentdeckungen durchzuführen.
• Durch das Daten-Ökosystem von Alibaba entwickelt ZhongAn neue Versicherungsansätze, wie sie im Nutzerverhalten und prognostizierten Nutzungsmustern begründet sind. Das "four-in-one" Auto-Service-Ökosystem des Unternehmens verbindet Online-Betriebe mit Offline-Aktivitäten für den Autohandel und die Finanzierung neben Transport und vernetzten Autos. Die digitale Transformationsstrategie der Versicherungsbranche entspricht ZhongAns Initiative zur Umsetzung digitaler Innovationen im gesamten Geschäftsbetrieb.
• Im Juli 2023 hat sich Lemonade mit General Catalyst zusammengetan, um Synthetic Agents zu starten, die als Finanzmodell dient, um das Wachstum ohne die Verwendung von Kapitalreserven zu steigern. Die Partnerschaft zwischen GC und Lemonade ermöglicht es dem Finanzmittler, 80 % der CAC-Aufwendungen zu decken, während er eine synthetische Provision von 16 % aus Prämienzahlungen erhält. Durch dieses Programm kann Lemonade sein Geschäft wachsen, während Eigentum an seinen Kunden und seine Kapitalrendite zu verbessern. General Catalyst betrachtet diese Partnerschaft als zentrales Element, um Lemonade dabei zu unterstützen, seine technologische Entwicklung und seine Geschäftserweiterung voranzutreiben. Lemonade hält während 2023 einen positiven Ausblick auf seine Finanzleistung.
• Im Juni 2023, Zhong Der Versicherungssektor KI und KI-generierte Inhalte (AIGC) wurden während der WAIC2023 vorgestellt. Das Kernsystem Lingxi von dem Unternehmen betreibt über 19 Versicherungskategorien, um Unterschreiben und Ansprüche Verarbeitung und Kundendienst durch AIGC zu transformieren. Das Unternehmen arbeitet daran, ihre operative Leistungsfähigkeit zu verbessern und gleichzeitig Kosten zu senken und maßgeschneiderte Lösungen zu produzieren. Die Führungskräfte des Unternehmens konzentrierten sich auf die verantwortliche KI-Entwicklung durch Maßnahmen, die die Sicherheit und Fairness der Branche sowie die Einhaltung der Vorschriften gewährleisten. Das Unternehmen plant, ein datengetriebenes Versicherungsnetzwerk zu schaffen, das allen Teilnehmern durch diese strategische Roadmap zugute kommt.
• Im Februar 2023 starteten BNP Paribas Cardif und Lemonade ein volldigitales Mieterversicherungsprodukt in Frankreich, um tech-savvy jungen Verbrauchern zu dienen. Die Richtlinie beinhaltet grundlegendes persönliches Eigentum und Haftungsschutz, aber Kunden können zusätzliche Deckungsoptionen für Diebstahlschutz und Glasschaden und wertvolle Artikelversicherung wählen. Durch die Gründung der Partnerschaft führt BNP Paribas Cardif seine Strategie aus, um durch digitale Weiterentwicklung bessere Kundenerlebnisse zu schaffen. Lemonade gewinnt an der etablierten Position von BNP Paribas Cardif auf dem französischen Markt und beide Unternehmen funktionieren als gemeinsame Versicherer. Das Joint-Venture arbeitet daran, durch ein automatisiertes webbasiertes Abosystem und Schadensmanagement eine einfache Versicherungszugänglichkeit zu schaffen.
• Im Januar 2021 hat ZhongAn International mit Sompo Japan zusammengearbeitet, um einen Cloud-basierten End-to-End-Versicherungsservice zur Beschleunigung der digitalen Transformation bereitzustellen. Diese Zusammenarbeit wird Sompo dabei unterstützen, die Effizienz der Politikverarbeitung zu verbessern und neue Produkteinführungen zu beschleunigen. Sompo-Exekutive äußerten Vertrauen in die Partnerschaft und betonten ihre Rolle bei der Stärkung ihrer Marktposition in Japan. Zhong Ein International sieht dies als Chance, in Japan zu expandieren und seine Expertise in der digitalen Versicherung zu nutzen. Beide Unternehmen wollen Innovationen vorantreiben und Kundenerfahrungen durch technologiegetriebene Lösungen verbessern.

Der Insurtech-Marktforschungsbericht enthält eine eingehende Erfassung der Industrie mit Schätzungen und Prognosen in Bezug auf Einnahmen (in Mrd. USD) von 2021 bis 2034, für die folgenden Segmente:

Markt, nach Typ

• Krankenversicherung
• Lebensversicherung
• Sach- und Unfallversicherung (P&C)
• Autoversicherung
• Spezialversicherung
• Rückversicherung

Markt, nach Technologie

• Künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML)
• Big Data & Analytics
• Blockchain
• Internet der Dinge (IoT)
• Telematik
• Cloud Computing

Markt, Durch Einsatzmodus

• On-Premises
• Cloud-basiert

Markt, nach Vertriebskanal

• Direktverbraucher (D2C)
• Broker und Agenten
• Sonstige

Die vorstehenden Angaben sind für die folgenden Regionen und Länder angegeben:

• Nordamerika
  • US.
  • Kanada
• Europa
  • Vereinigtes Königreich
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Russland
  • Nordische
• Asia Pacific
  • China
  • Indien
  • Japan
  • Australien
  • Südkorea
  • Südostasien
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko
  • Argentinien
• MENSCHEN
  • VAE
  • Südafrika
  • Saudi Arabien