Banques privées Taille du marché

Banques privées La taille du marché a été évaluée à 477,3 milliards de dollars en 2023 et devrait enregistrer un TCAC de plus de 10 % entre 2024 et 2032. Au fur et à mesure que les actifs augmentent, les banques privées gagnent un plus grand nombre de clients potentiels ayant des portefeuilles financiers importants. Selon la India Brand Equity Foundation, pour l'exercice 2022-2023, le secteur bancaire public détenait un total d'actifs s'élevant à 1,55 billion de dollars, tandis que le secteur bancaire privé accumulait des actifs s'élevant à 901,3 milliards de dollars. L'augmentation du total des actifs bancaires contribue de manière significative à la croissance globale du secteur bancaire privé.

La mondialisation joue un rôle central dans la promotion du marché bancaire privé. Au fur et à mesure que les activités commerciales internationales et la gestion transfrontalière du patrimoine augmentent, les personnes à forte valeur de réseau cherchent des services financiers qui transcendent les frontières géographiques. Les banques privées, équipées d'une expertise dans la navigation de paysages financiers mondiaux complexes, répondent aux besoins divers des clients avec des actifs répartis dans différentes régions. Cette tendance souligne l'importance de la banque privée pour offrir des solutions adaptées à une clientèle ayant une empreinte mondiale, favorisant ainsi la croissance du secteur.

La volatilité du marché représente un défi important pour le secteur bancaire privé. Étant donné sa dépendance à l'égard des activités d'investissement, les fluctuations de la situation économique et de la dynamique du marché peuvent influer sur les résultats des portefeuilles d'investissement gérés par des banques privées. Des ralentissements soudains, des récessions économiques ou des événements géopolitiques peuvent entraîner des pertes financières, affectant ainsi l'ensemble des services de gestion de la richesse fournis. Les banques privées doivent mettre en place des stratégies robustes de gestion des risques pour naviguer dans les incertitudes et maintenir la confiance des clients à forte valeur nette dans des conditions de marché imprévisibles.

COVID-19 Impact

Au départ, la pandémie de COVID-19 a eu un impact modérément négatif sur l'industrie en raison de la volatilité du marché, des incertitudes économiques et de la diminution de l'appétit des clients pour les risques. Cependant, à mesure que l'économie mondiale se rétablit, les banques privées s'adaptent à la situation avec des solutions numériques, renforçant les relations avec les clients. La pandémie a accéléré l'adoption de la technologie et amélioré l'efficacité opérationnelle. La demande accrue de conseils financiers personnalisés en période d'incertitude a également placé les banques privées comme des partenaires essentiels, contribuant finalement à une résurgence positive dans le secteur.

Tendances du marché bancaire privé

La demande croissante d'opportunités d'investissement dans le crédit privé est en train de développer une trajectoire de croissance lucrative pour le secteur bancaire privé. Alors que les institutions et les institutions recherchent des options d'investissement alternatives et diversifiées, les banques privées sont bien placées pour répondre à cette demande. Par exemple, en septembre 2023, la Deutsche Bank a créé Deutsche Bank Investment Partners (DBIP), un nouveau gestionnaire d'investissement destiné à fournir aux clients institutionnels et à valeur élevée l'accès aux possibilités d'investissement privé dans le crédit. Les institutions financières tirent parti du désir d'avoir des possibilités d'investissement uniques, contribuant ainsi à l'expansion du marché.

La demande croissante de solutions de gestion de patrimoine propulse la croissance du secteur bancaire privé. Comme les individus et les familles accumulent de la richesse, il est de plus en plus nécessaire de fournir des services financiers sophistiqués et personnalisés. La capacité des banques privées d'offrir des stratégies d'investissement adaptées, la planification fiscale et la gestion successorale les placent comme des partenaires cruciaux pour les clients à forte valeur nette, ce qui favorise l'expansion continue du secteur bancaire privé.

Analyse du marché bancaire privé

Sur la base de la demande, le segment personnel détenait plus de 67 % de la part de marché en 2023. Le lancement de services bancaires privés pour les IDHN dans les régions inexploitées est à l'origine de la croissance du segment. En étendant les services à ces régions auparavant mal desservies, les institutions financières captent une nouvelle clientèle riche. Par exemple, en juillet 2023, HSBC a dévoilé ses services bancaires privés mondiaux, ciblant les professionnels, les entrepreneurs et leurs familles en Inde. Cette initiative s'adresse aux clients possédant des actifs mobilisables dépassant 2 millions de dollars.

Selon le type, le segment des services de gestion d'actifs a enregistré environ 40% de la part du marché bancaire privé en 2023. Le besoin croissant de diversification est un facteur clé qui propulse les services de gestion d'actifs dans les banques privées. Les clients de valeur élevée cherchent des portefeuilles d'investissement qui couvrent diverses catégories d'actifs pour atténuer les risques.

Les services de gestion d'actifs répondent à cette demande en offrant l'accès à un large éventail de possibilités d'investissement, y compris des actions, des revenus fixes, des biens immobiliers et d'autres investissements. Cette stratégie de diversification s'harmonise avec la tolérance au risque et les objectifs financiers des clients, ce qui accroît la popularité et la pertinence des services de gestion d'actifs sur le marché.

Le marché des banques privées en Amérique du Nord représentait 32 % de la part des revenus en 2023. La concentration importante de HNWI en Amérique du Nord est un facteur principal qui alimente le marché. La région accueille un nombre important de clients riches avec des actifs financiers importants, créant une forte demande de services personnalisés de gestion de patrimoine. Les banques privées sont également attirées par l'opportunité de répondre à cette clientèle riche, offrant des solutions sur mesure pour l'investissement, la planification immobilière et les services de conseil financier. L'abondance des IHN établit l'Amérique du Nord comme un marché clé pour la croissance et l'expansion des banques privées.

Part du marché bancaire privé

Les grandes entreprises du secteur bancaire privé sont en concurrence vive pour obtenir des parts de marché grâce à des innovations stratégiques, des progrès technologiques et des offres de services sur mesure. Ces entreprises utilisent diverses stratégies pour renforcer leur présence sur le marché. Ils mettent également l'accent sur le maintien en poste de la clientèle, l'expansion dans des régions inexploitées et la formation de partenariats stratégiques pour maintenir ce contexte concurrentiel.

Sociétés du marché bancaire privé

Les principales entreprises du secteur bancaire privé sont :

• Banque d'Amérique
• BNP Paribas
• Citigroupe
• Groupe DBS
• Sachs d'or
• HSBC
• Banque privée J.P. Morgan
• Morgan Stanley
• Raymond James
• Groupe UBS AG

Nouvelles du secteur bancaire privé

• En novembre 2023, Alpha Capital Family Office (ACFO) s'est associé à Lumina Consulting. Cette collaboration appuiera le développement continu d'ACFO, ce qui permettra de recruter des professionnels du secteur privé. Ces professionnels offriront une expérience client exceptionnelle aux propriétaires d'entreprises multigénérationnelles et aux familles à haute valeur nette, favorisant ainsi la croissance continue de l'entreprise sous une nouvelle identité.

Le rapport d'étude de marché des banques privées couvre en profondeur l'industrie avec des estimations et des prévisions en termes de recettes (milliard USD) de 2018 à 2032, pour les segments suivants:

Marché, par type

• Service de la gestion des biens
• Service des assurances
• Service de confiance
• Consultation et planification fiscales
• Conseil immobilier

Marché, par demande

• Personnel
• Entreprise

Les informations ci-dessus ont été fournies pour les régions et les pays suivants:

• Amérique du Nord
  • États-Unis
  • Canada
• Europe
  • Royaume Uni
  • Allemagne
  • France
  • Italie
  • Espagne
  • Nordiques
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Inde
  • Japon
  • Corée du Sud
  • Australie
  • Singapour
• Amérique latine
  • Brésil
  • Mexique
  • Argentine
• MEA
  • Afrique du Sud
  • EAU
  • Arabie saoudite