자산담보증권시장 크기 및 공유 2024 - 2032
발행주체 유형(금융기관, captive finance company, specialty finance company, 정부지원기업(GSE))별 시장 규모, 기초자산, 만기, 구조, 발행 유형 및 전망
보고서 ID: GMI9550
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발행일: May 2024
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보고서 형식: PDF
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저자:
Preeti Wadhwani,
Asset Backed Securities 시장 규모
Asset Backed Securities Market size는 2023년 USD 1.2조에 달하며 2024년과 2032년 사이에 8% 이상의 CAGR를 등록할 것으로 예상됩니다. 현재 dollar 개인 소비 지출 (PCE)의 상승은 자동 대출, 신용 카드 receivables 및 모기지와 같은 소비자 채무의 양을 증가하여 시장을 운전하고 있습니다.
자산 담보부 증권(Asset Backed Securities) 시장 주요 인사이트
시장 규모 및 성장
주요 시장 성장 요인
과제
경제 분석 국에 따르면, 2023 년 3 월 현재 dollar PCE의 USD 160.9 억 상승은 서비스 지출의 USD 80.6 억 증가로 인해 및 상품 지출의 USD 80.3 억 증가. 금융 기관은 더 높은 소비자 지출로 인해 더 많은 대출을 가지고, 자산 백업 증권의 공급을 강화. 이 더 높은 securitization 활동은 자산 백업 증권 산업의 확장과 유동성을 구동함으로써 다양하고 높은 수준의 투자 옵션에 대한 투자자 요구를 충족시킵니다.
글로벌 경제는 소비자 및 비즈니스 빌링을 강화함으로써 자산 백킹 증권 시장의 수익성 성장 기회를 촉진합니다. 경제 활동을 증가 시키며 융자 및 재투자가 가능한 대출의 더 높은 볼륨으로 이어질 수 있는 경제 활동은 자산에 대한 부가가치세를 강화하고 투자자를 유치하여 다각화된 높은 투자를 추구합니다. 또한 글로벌 금융 통합 및 교차 국경 투자는 더 수요를 자극하고 시장 성장을 주도합니다.
규제 불확실성은 자산 백킹 증권 산업 성장에 중요한 도전을 느낀다. 규제는 투명성, mitigating Risk를 강화하고, 투자자를 보호하는 것은 특정 유형의 자산에 대한 확실한 비용과 잠재적으로 제한을 증가시킬 수 있습니다. 다른 관할 구역의 규제 프레임 워크에 대한 책임 또는 부족은 전 세계적으로 시장 참가자들에게 불확실성을 만들 수 있습니다. ο 수집항목 : 이름 , 생년월일 , 성별 , 로그인ID , 로그인ID , 비밀번호 질문과 답변 , 자택 전화번호 , 자택 주소 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호 , 휴대전화번호
Asset Backed Securities 시장 동향
녹색 및 지속 가능한 ABS의 상승은 환경 의식 투자자 및 환경, 사회, 정부 (ESG) 위임을 유치함으로써 자산 백킹 증권 산업을 운전하고 있습니다. 예를 들어, 2021 년 12 월, Flexential, 데이터 센터 위치 및 클라우드 연결 서비스의 탁월한 공급자 인 Flexential은 데이터 센터 업계에서 가장 큰 단일 자산 백업 증권 발행을 완료했으며, 자산 백업 증권 금융 기능을 갖춘 큰 녹색 데이터 센터를 포함했습니다. 이 회사는 새로운 녹색 금융 프레임 워크의 밑에이 녹색 노트를 발행, 데이터 센터 부문의 녹색 자격에 대한 새로운 표준을 설정.
비-traditional 자산 클래스의 성장은 fintech 대출, 로열티 및 재생 에너지 프로젝트와 같은 securitization에 사용할 수있는 자산의 유형을 다각화함으로써 자산 백업 증권 산업을 추진하고 있습니다. 이 확장은 다양하고 높은 수준의 투자 기회를 추구하는 투자자의 광범위한 범위를 유치합니다. 또한, 금융 혁신을 장려하고 기존의 자산 클래스에 의존도를 줄이기 위해 시장 탄력을 향상시킵니다. 새로운 자산 클래스의 증가 수용은 시장에서 전반적인 성장과 유동성을 구동 할 것입니다.
Asset Backed Securities 시장 분석
아래 자산에 기반을 둔 시장은 주거 모기지 백업 증권 (RMBS), 상업 모기지 백업 증권 (CMBS), 자동 대출 / 라이세 ABS, 신용 카드 ABS, 학생 대출 ABS 및 장비 임대 ABS로 나뉩니다. RMBS 세그먼트는 2032년까지 700 억 달러를 초과하는 것으로 예상됩니다. 뛰어난 가구 모기지 부채의 증가 금액은 자산 백킹 증권 시장 성장을 몰고 있습니다. 이 추세는 시장 내에서 Mortgage-Backed Securities (MBS)의 공급을 확장함으로써 securitization에 사용할 수있는 모기지 대출의 큰 풀을 제공합니다.
도시 연구소에 따르면, 주택 금융 Chartbook, 2023의 3 분기에 가구의 뛰어난 모기지 채무가 0.6 %에 의해 분기 동안 증가, 총 도달 12.9 조. 투자자는 안정적인 현금 흐름으로 인해 이러한 증권에 유치, 시장의 전반적인 성장과 유동성에 기여.
발행자 유형에 근거하여, 자산에 의하여 역행된 증권 시장은 금융 기관, 자본 금융 회사, 특기 금융 회사 및 정부 스폰서 기업 (GSEs)로 분류됩니다. 금융 기관 부문은 2023 년 약 37%의 주요 시장 점유율을 차지했습니다. 금융 기관은 자본에 액세스하여 큰 증착 기지를 레버리지하고 보안을 위해 다양한 자산을 발행하고 배포할 수 있습니다.
또한, structuring, underwriting, servicing Asset-backed 증권에 전문 지식과 기반 인프라를 보유하고 있으며 효율적인 발급 프로세스를 보장합니다. 이 전문 지식은 위험 평가, 법적 준수 및 투자자 관계, 복잡한 자산 백업 증권 시장의 부드러운 탐색을 가능하게합니다. 이러한 요인은 금융 기관이 시장의 발행자로서의 피벗 역할을 할 수 있도록 권한을 부여하고 성장과 명성을 촉진합니다.
북미는 2023 년에 27% 이상의 점유율을 가진 글로벌 자산을 백업 한 증권 시장을 지배했습니다. 자동 대출, 신용 카드 receivables 및 학생 대출과 같은 다양한 형태의 소비자 신용에 대한 수요가 증가하여 securitization에 대한 지속적인 공급을 제공했습니다. 소비자 대출 활동은 계속 성장하고, 인구 성장과 경제 확장과 같은 요인에 의해 구동, 투자자를위한 자산 백업 증권으로 포장 될 수있는 자산의 일관된 파이프라인 제공.
주요 아시아 태평양 경제국의 경제 확장, burgeoning 소비자 시장과 결합, 신용 시설에 대 한 촉매 수요가 있다. 소비자 대출의이 서지는 자동차 대출, 신용 카드 receivables 및 주거 모기지, 지역의 자산 백업 증권 시장에서 발행량의 실질적인 풀을 생성했습니다.
유럽 ABS 시장에서 증가 된 발행 및 혁신은 분산 자산 및 창조적 금융 구조의 광범위한 배열에 의해 구동됩니다. 새로운 자산 클래스, 재생 에너지 프로젝트 receivables 및 fintech-originated 대출과 같은, securitized. 이 확장은 시장과 다양한 투자자를 유치합니다. 또한, 합성 securitizations 및 하이브리드 모델을 포함한 혁신적인 구조, 유연성과 투자 기회를 향상시킵니다. 이 개발은 역동적 시장 환경에 기여하고 성장과 투자자의 관심을 촉진합니다.
Asset Backed Securities Market 공유
JPMorgan Chase 및 Bank of America Merrill Lynch는 자산에 21% 이상의 증권 산업을 보유하고 있습니다. American Express는 Lending Trust 플랫폼을 통해 신용 카드 재인증을 받았습니다. 이 전략은 정기적으로 자산 백업 증권을 발행하여 신용 카드 대출 포트폴리오, 이동 위험 및 더 대출 활동을위한 무료 자본을 수익화합니다.
JPMorgan은 Chase는 자산 백업 증권 업계의 주요 선수이며, 발행인과 underwriter 모두 역할을합니다. 이 전략은 신용 카드 재조합, 자동 대출 및 주거 모기지 등 다양한 자산 클래스를 확보하여 위험을 관리하고 결과적 활동에서 소득을 창출합니다.
Asset Backed Securities Market 기업
자산에 의하여 역행되는 증권 산업에서 작동하는 주요 회사는:
Asset Backed Securities 산업 뉴스
자산에 의하여 역행되는 증권 시장 조사 보고서는 기업의 심층적인 적용을 포함합니다, 2021년에서 2032년까지 수익률(USD Billion)의 예측 및 예측,
연구 방법론, 데이터 소스 및 검증 프로세스
이 보고서는 직접적인 산업 대화, 독자적인 모델링, 엄격한 교차 검증을 기반으로 한 구조화된 연구 프로세스에 기반하며, 단순한 데스크 리서치가 아닙니다.
6단계 연구 프로세스
1. 연구 설계 및 애널리스트 감독
GMI에서 우리의 연구 방법론은 인간 전문 지식, 엄격한 검증, 그리고 완전한 투명성의 기반 위에 구축되었습니다. 우리 보고서의 모든 통찰, 트렌드 분석 및 예측은 고객의 시장 뉴앙스를 이해하는 경험 있는 애널리스트에 의해 개발됩니다.
우리의 접근 방식은 업계 참여자 및 전문가와의 직접적인 교류를 통한 광범위한 1차 연구를 통합하고, 검증된 글로볌 출처의 포괄적인 2차 연구로 보완합니다. 원본 데이터 소스에서 최종 인사이트까지 완전한 추적성을 유지하면서 신뢰할 수 있는 예측을 제공하기 위해 정량화된 영향 분석을 적용합니다.
2. 1차 연구
1차 연구는 우리 방법론의 추출이며, 전체 인사이트의 약 80%를 기여합니다. 분석의 정확성과 깊이를 보장하기 위해 업계 참여자와의 직접적인 교류가 포함됩니다. 우리의 구조화된 인터뷰 프로그램은 C-suite 임원, 이사 및 주제 전문가들의 입력을 받아 지역 및 글로볌 시장을 다룹니다. 이러한 상호 작용은 전략적, 운영적, 기술적 관점을 제공하여 종합적인 인사이트와 신뢰할 수 있는 시장 예측을 가능하게 합니다.
3. 데이터 마이닝 및 시장 분석
데이터 마이닝은 우리 연구 프로세스의 핵심 부분으로, 전체 방법론의 약 20%를 기여합니다. 주요 플레이어의 수익 점유율 분석을 통해 시장 구조 분석, 업계 트렌드 식별, 거시경제 요인 평가가 포함됩니다. 관련 데이터는 유료 및 무료 출처에서 수집되어 신뢰할 수 있는 데이터베이스를 구축합니다. 이 정보는 유통업체, 제조업체, 협회 등 주요 이해관계자의 검증을 받아 1차 연구와 시장 규모 산정을 지원하기 위해 통합됩니다.
4. 시장 규모 산정
우리의 시장 규모 산정은 상향식 접근 방식에 기반하며, 1차 인터뷰를 통해 직접 수집된 기업 수익 데이터와 함께 제조업체의 생산량 수치 및 설치 또는 배포 통계를 활용합니다. 이러한 입력값들을 지역 시장 전반에 걸쳐 종합하여 실제 산업 활동에 기반한 글로벌 추정치를 도출합니다.
5. 예측 모델 및 주요 가정
모든 예측에는 다음 사항에 대한 명시적인 문서화가 포함됩니다:
✓ 핵심 성장 원동력 및 가정된 영향
✓ 저해 요인 및 완화 시나리오
✓ 규제 가정 및 정책 변화 리스크
✓ 기술 수용 곡선 매개변수
✓ 거시경제 가정 (GDP 성장률, 인플레이션, 통화)
✓ 경쟁 역학 및 시장 진입/이탈 예상
6. 검증 및 품질 보증
마지막 단계에서는 도메인 전문가들이 필터링된 데이터를 수동으로 검토하여 자동화 시스템이 놀칠 수 있는 뉘앙스와 맥락적 오류를 식별하는 인간 검증이 포함됩니다. 이 전문가 검토는 품질 보증의 중요한 층을 추가하여 데이터가 연구 목표 및 도메인별 기준에 부합하는지 확인합니다.
당사의 3단계 검증 프로세스는 데이터 신뢰성을 최대화합니다:
✓ 통계적 검증
✓ 전문가 검증
✓ 시장 현실 검토
신뢰와 신용
검증된 데이터 소스
무역 간행물
보안 및 방위 산업 저널 및 무역 출판물
산업 데이터베이스
자체 및 제3자 시장 데이터베이스
규제 신고서류
정부 조달 기록 및 정책 문서
학술 연구
대학 연구 및 전문 기관 보고서
기업 보고서
연간 보고서, 투자자 프레젠테이션 및 공시 자료
전문가 인터뷰
C레벨 임원, 구매 담당자 및 기술 전문가
GMI 아카이브
30개 이상의 산업 분야에 걸친 13,000건 이상의 발행 연구
무역 데이터
수출입 물량, HS 코드 및 세관 기록
연구 및 평가된 매개변수
이 보고서의 모든 데이터 포인트는 1차 인터뷰와 실제 상향식 모델링 및 철저한 교차 검증을 통해 검증됩니다. 당사 연구 프로세스에 대해 읽어보세요 →