탈중앙화 금융 시장 규모, 성장 보고서 2024-2032
보고서 ID: GMI10337 | 발행일: July 2024 | 보고서 형식: PDF
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기준 연도: 2023
대상 기업: 19
표 및 그림: 313
대상 국가: 21
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탈중앙화 금융 시장 규모
탈중앙화 금융(DeFi) 시장 규모는 2023년 143억 5천만 달러로 평가되었으며 2024년에서 2032년 사이에 46.8% 이상의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 탈중앙화 독립 조직(DAO)은 DeFi 부문 확장의 주요 동력으로, 거버넌스와 의사 결정에 탈중앙화된 변화를 가져옵니다. DAO는 영리한 계약과 커뮤니티 투표 시스템에 의해 관리되는 자율적인 그룹입니다. 회원들은 프로젝트 이름, 재무 관리 및 협약 개선과 같은 집단적 결정에 참여합니다. 이러한 분산된 경영 관점은 직설성, 통합성, 통제 또는 단일 실망 지점에 대한 반대를 촉진합니다.
중앙 집중식 에이전트의 필요성을 제거함으로써 DAO는 사용자가 전 세계적으로 참여할 수 있도록 하고 특히 DeFi 규범의 개발 및 관리에 영향을 미칠 수 있도록 합니다. 여론을 넓히는 것 외에도 행정부의 민주화는 다양한 지지자와 협력자를 끌어들여 진보와 분산형 금융 시스템의 개발에 박차를 가합니다. 예를 들어, 2022년 9월 Egon Zehnder가 발표한 연구에 따르면 탈중앙화 조직의 100%가 지난 5년 동안 눈에 띄는 성장을 보였으며 이 연구에는 28개의 글로벌 기계 회사가 참여했습니다.
지원 및 위험 관리 계획은 투기적인 첨단 자원 시장에서 위험을 줄이고 벤처 프로세스를 최적화할 수 있는 정교한 금융 도구를 고객에게 제공하기 때문에 DeFi 디스플레이에서 필수적입니다. 탈중앙화 하위, 선택, 잠재 고객 및 DeFi가 광고하는 기타 유사한 단계와 같은 위험 지원 기술을 사용함으로써 고객은 시장 불안정과 불안정으로부터 포트폴리오를 보호할 수 있습니다.
이러한 분산형 금융 혁명을 지배하는 기민한 계약은 거래 및 포지션 관리 수행에 있어 공정성, 일관성 및 투명성을 보장합니다. DeFi는 브로커를 없애고 블록체인 혁신을 활용함으로써 사용자에게 예산 위험에 대한 더 큰 통제력을 제공하고 유동성을 높이며 교환 비용을 낮춥니다. 고급 위험을 관리할 수 있는 능력은 규제를 받는 금융 전문가를 끌어들일 뿐만 아니라 소매 투기꾼에게 분산형 펀드를 고정하고 큰 진전, 위험 조정 수익 및 예산 보안으로부터 이점을 얻을 수 있는 기회를 제공합니다.
예를 들어, 2022년 1월, 개인 투자자가 자신의 탈중앙화 펀드를 만들 수 있는 탈중앙화 금융 플랫폼인 xWIN Finance에서 xWIN finance v2로 알려진 개선된 Web3 DeFi 도구를 출시했습니다. 이 기술은 자산 관리자와 건강 펀드 및 개인 투자자 간의 연결을 용이하게 합니다. 이 새로운 애플리케이션은 xWIN Robo Advisor 엔진을 사용하여 투자자가 선호하는 위험 수준에 따라 자체 탈중앙화 펀드를 구축할 수 있도록 지원하는 것으로 알려졌습니다.
DeFi 광고는 선택 및 고객 참여(UX)에 대한 강력한 장벽을 특징으로 하며, 이는 일반 고객 사이에서 제품의 추가 채택 및 인식을 제한할 수 있습니다. DeFi 단계의 클라이언트 인터페이스(UI)는 일반적으로 복잡하여 사용자가 탈중앙화 거래소(DEX)를 이해하고, 지갑을 관리하고, 스마트 계약과 상호 작용해야 합니다. 기술적이지 않은 고객이 사용하기에는 너무 복잡할 수 있으며 분산된 예산 관리와 효과적으로 연결하기 어려울 수 있습니다.
DeFi 발전의 탈중앙화 구조로 인해 클라이언트 오류나 특정 문제가 발생했을 때 중앙 집중식 클라이언트 혜택이나 실행 계획이 없기 때문에 클라이언트 상호 작용이 더 어렵습니다. 전유 장벽을 줄이고 관찰자의 DeFi 청중을 확장하려면 직관적인 디자인을 통해 UX를 발전시켜야 합니다. 온보딩 전략을 간소화하고 편의성을 높이는 것은 Standard Selection과 Decentralized Fund의 장기적인 승리에 기본이 될 것입니다.
탈중앙화 금융 시장 동향
디파이(DeFi) 산업에서는 탈중앙화 거래소(DEX)와 유동성 풀이 크게 확장되고 있습니다. DEX는 중개자 없이 디지털 자산의 P2P 거래를 가능하게 하여 사용자에게 더 많은 개인 정보 보호와 돈에 대한 통제력을 제공합니다. 거래 쌍에 유동성을 제공함으로써 Uniswap 및 SushiSwap과 같은 AMM(Automated Market Makers)으로 구동되는 유동성 풀은 사용자가 수동 수익을 창출할 수 있도록 합니다.
DEX와 유동성 풀의 출현은 기존의 중앙 집중식 거래소보다 더 나은 접근성, 더 빠른 거래 및 더 낮은 수수료를 제공하는 탈중앙화 거래 솔루션에 대한 욕구가 증가하고 있음을 반영합니다. DeFi 생태계는 디지털 자산을 관리할 때 자기 수탁 및 자율성에 대한 소비자의 선호도가 증가함에 따라 더욱 확장되고 유동적이 되고 있습니다.
탈중앙화 금융 시장에서 스테이킹과 이자 농사는 수익을 늘리고 수동 소득을 창출하기 위해 잘 알려진 방법이 되었습니다. 이자 농사에서 사용자는 보상을 받는 대가로 DeFi 시스템에 유동성을 제공하며, 이는 일반적으로 프로토콜 또는 거버넌스에 특정한 토큰입니다. 대조적으로, 스테이킹을 통해 사용자는 스테이킹에 대한 보상을 받고 네트워크 보안을 유지하기 위해 디지털 자산을 담보로 잠글 수 있습니다. 이러한 전망은 DeFi 플랫폼에 대한 참여를 장려하고 고수익 투자 대안을 찾는 투자자를 끌어들입니다.
독창적인 프로토콜과 인센티브 구조에 힘입어 이자 농사 전술의 광범위한 채택은 탈중앙화 금융의 맥락에서 금융 상품의 복잡성과 다양성이 증가하고 있음을 강조합니다. 이자 농사와 스테이킹은 DeFi가 더욱 발전함에 따라 유동성과 참여를 촉진하는 데 중요할 것으로 예상됩니다.
블록체인 생태계에서 성장하는 추세는 NFT(Non-Fungible Token) 와 탈중앙화 금융(DeFi)을 통한 디지털 소유권과 금융 적용의 혼합입니다. NFT는 블록체인 기술을 사용하여 인증할 수 있는 고유한 디지털 아이템입니다. 여기에는 가상 부동산, 수집품 및 예술품이 포함됩니다. NFT와 DeFi 프로토콜의 통합이 증가하고 있으며, 이를 통해 부분 소유권, 거래 및 디지털 자산을 담보로 사용할 수 있습니다. 이는 자산의 수익 창출 및 유동성을 위한 새로운 길을 열어줍니다.
NFT 생성, 거래 및 자금 조달은 투자자와 디지털 제작자를 위한 번창하는 시장을 육성하는 Rarible 및 OpenSea와 같은 플랫폼을 통해 더 쉬워집니다. DeFi와 NFT의 합류는 디지털 경제를 변화시키고 블록체인 기술의 사용을 기존의 금융 용도를 넘어 확장하고 있는 디지털 자산 관리, 토큰화 및 분산형 소유권 모델에 대한 광범위한 경향을 나타냅니다.
탈중앙화 금융 시장 분석
응용 프로그램을 기반으로 시장은 활성 자산 토큰화, 규정 준수 및 신원, 시장 및 유동성, 지불, 데이터 및 분석, 분산 거래소, 예측 산업, 스테이블 코인 등으로 나뉩니다. 결제 부문은 예측 기간 동안 50%의 CAGR을 등록할 것으로 예상됩니다.
구성 요소를 기반으로 분산형 금융 시장은 블록체인 기술, 분산형 애플리케이션(dApp) 및 스마트 계약으로 나뉩니다. 블록체인 기술 부문은 2023년 2,000억 달러 이상의 매출로 세계 시장을 지배했습니다.
북미는 2023년 글로벌 탈중앙화 금융 시장을 지배하며 35% 이상의 점유율을 차지했습니다. 북미 지역은 현재 고품질 규제 프레임워크, 높은 수준의 금융 혁신 및 견고한 기술 인프라로 인해 DeFi의 선두 주자입니다. 미국에는 또한 많은 DeFi 스타트업과 매우 바쁜 블록체인 개발자 및 투자 커뮤니티가 있습니다.
DeFi 솔루션은 더 쉬운 접근, 효율성 및 투명성을 위해 이 지역의 전통적인 금융 시장 및 기관에서 적극적으로 탐색하고 있습니다. 또한 북미의 규제 기관은 금융 안정성을 보호하면서 소비자의 이익을 위해 혁신을 활용하는 프레임워크를 구축하기 위해 업계 관계자와 적극적으로 협력하고 있습니다.
탈중앙화 금융(DeFi) 시장에서 미국은 블록체인 엔지니어, 투자자 및 기업가로 구성된 번성하는 생태계로 인해 두각을 나타내고 있습니다. 혁신적이고 빠르게 확장되는 DeFi 애플리케이션은 국가의 고도로 발전된 기술 인프라에 의해 촉진되며 DiFi에 대한 상당한 투자도 중요한 역할을 합니다.
CFTC 및 기타 유사한 규제 기관은 소비자 보호와 밀접한 관련이 있는 혁신을 보장하는 것을 목표로 협력합니다. 그들은 프레임워크를 만들기 위해 업계 참가자들과 적극적으로 상호 작용하고 있습니다. 그 규모와 힘으로 인해 미국 시장은 DeFi 운영의 중요한 허브 역할을 하며 전 세계에서 상당한 관심과 자본을 끌어들입니다. 예를 들어, 2024년 4월 Repple은 Stablecoin을 도입할 계획을 발표했습니다. 이 스테이블코인은 미국 달러 예금으로 완전히 뒷받침되며 1:1 기준으로 미국 달러에 고정됩니다.
일본은 규제 친화적이고 기술적으로 발전했기 때문에 탈중앙화 금융의 가장 큰 시장 중 하나입니다. 일본 금융청(FSA)은 암호화폐 및 블록체인 산업에 대한 이해할 수 있는 규칙을 공식화하는 데 다소 적극적이었으며, 이는 DeFi를 위한 안정적인 환경을 개발하는 데 도움이 됩니다. 일본 인구는 기술에 정통하고 스마트폰 보급률이 높아 DeFi 서비스에 더 쉽게 액세스할 수 있습니다. 이 나라에는 꽤 많은 블록체인 회사와 거래소가 존재하며, 이는 새로운 DeFi 서비스의 출현을 더합니다. 또한 법적 요구 사항과 소비자의 권리를 준수하면 일본의 DeFi 시장 내에서 신뢰도가 높아집니다.
한국은 기술에 정통한 인구와 블록체인 기술에 대한 강력한 정부 지원에 힘입어 탈중앙화 금융 시장에서 중요한 플레이어로 빠르게 부상하고 있습니다. 높은 수준의 디지털 리터러시와 핀테크 시장의 성장은 국가에서 DeFi에 적합한 조건을 만듭니다. 한국 당국도 블록체인과 시장을 육성하기 위해 명쾌한 규칙과 기준을 수립하기 위해 적극적으로 노력하고 있습니다.
한국의 소비자와 기업은 금융 처리 문제를 해결하기 위해 DeFi 솔루션을 적극적으로 찾고 있으며, 이에 따라 시장의 성장에 박차를 가하고 있습니다. 이에 비추어 볼 때, 혁신과 기술에 대한 국가의 초점은 글로벌 시장에서 분산형 금융 솔루션의 선도적인 참가자로 자리매김했습니다.
중국은 DeFi 시장에서 복잡한 역할을 하고 있지만 의심할 여지 없이 가장 중요한 플레이어 중 하나입니다. 최근 몇 년 동안 당국은 거래소와 ICO에 대한 규제를 강화했지만 국가는 블록 체인을 사용하여 기술을 만드는 선두 주자 중 하나입니다. 중국은 실제로 기술 연구에서 자본 투자에 이르기까지 DeFi를 포함한 블록체인 애플리케이션을 홍보하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 국가가 금융 및 제조와 같은 많은 부문에서 CBDC와 블록체인 채택에 초점을 맞추는 것은 전략적입니다.
입법 문제에 직면했을 때에도 중국의 암호화폐, 혁신가 및 사업가들은 시스템의 기술 개발을 강화하고 탈중앙화 금융을 위한 응용 프로그램을 모색함으로써 전 세계적으로 DeFi의 발전을 계속 촉진해 왔습니다.
탈중앙화 금융 시장 점유율
메이커다오(MakerDAO)와 유니스왑(Uniswap)은 탈중앙화 금융(DeFi) 업계에서 2% 이상의 상당한 점유율을 차지했습니다. MakerDAO는 현재 탈중앙화 금융 프론트엔드에서 상당한 부분을 차지하고 있는데, 이는 탈중앙화 스테이블코인 및 대출을 위한 최초의 플랫폼 중 하나이기 때문입니다. DAI를 미국 달러에 고정된 고정 가치로 만드는 MakerDAO는 끊임없이 변화하는 암호화폐 시장에서 일종의 안정성을 제공합니다.
사람들이 다양한 암호화폐에 자금을 고정하여 DAI를 발행할 수 있도록 도와주며, 제3자를 사용하지 않고 대출 및 차용할 수 있는 분산형 신용 시장을 제공합니다. 프로토콜의 추가 개발을 결정하려는 MKR 토큰 보유자에 의한 MakerDAO의 거버넌스와 같은 기능은 DeFi 공간에서 프로젝트의 주도적인 역할에 기여할 뿐입니다. 투명하고 안정적이며 사용자에게 권한을 부여하는 이니셔티브에 집중하기 때문에 MakerDAO는 이제 탈중앙화 금융 시장에서 없어서는 안 될 부분이 되었습니다.
유니스왑(Uniswap)은 암호화폐 거래가 무허가로 이뤄짐에 따라 DeFi 산업의 진로를 근본적으로 변화시키는 가장 큰 DEX 중 하나입니다. 또한 AMM 기반 거래소이기 때문에 다른 중앙 집중식 거래소에 연락하지 않고 지갑에서 직접 거래할 수 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 유동성은 사용자가 제공하는 풀을 통해 촉진되며, 풀은 수수료를 통해 보상됩니다.
현재 Uniswap은 거래에 새로운 개념을 도입하여 다양한 토큰을 개방하고 회전율을 높이고 있습니다. 따라서 Uniswap은 사용이 매우 간편하고 완전히 분산되어 있기 때문에 엄청난 인기를 얻었고 결과적으로 높은 거래량을 얻었으며 따라서 분산형 금융 생태계의 핵심 플랫폼 중 하나가 되었습니다.
탈중앙화 금융 시장 기업
탈중앙화 금융(DeFi) 산업에서 활동하는 주요 업체는 다음과 같습니다.
탈중앙화 금융 산업 뉴스
탈중앙화 금융(DeFi) 시장 조사 보고서에는 다음 부문에 대한 2021년부터 2032년까지 수익(미화 10억 달러) 측면의 추정 및 예측과 함께 업계에 대한 심층적인 적용 범위가 포함되어 있습니다.
시장, 구성 요소별
응용 프로그램별 시장
시장, 프로토콜 유형별
최종 사용자에 의한 시장
위의 정보는 다음 지역 및 국가에 대해 제공됩니다.