BFSI 市场规模中的 AI - 按组件、按技术、按组织规模、按部署、按最终用途、增长预测（2025 - 2034 年）

BFSI 市场规模中的AI

2024年,BFSI市场规模的全球AI价值为262亿美元,估计在2025年至2034年之间,CAGR的注册率为22%.

银行、金融服务和保险部门人工智能技术应用的增长,是业务效率、加强客户经验、加强该部门风险管理等解决方案需求增长的结果。 金融机构实施人工智能,以处理各种应用,包括欺诈侦查、信用评分、个人化银行业务和自动化客户服务。 AI提供的数据处理能力使各机构能够以对时间敏感的方式处理大量数据,使它们能够作出知情的决定并更有效地运作。

此外,有些政府倡议和监管标准继续影响着布雷顿森林机构部门的AI格局。 例如,美国财政部发布了一些报告,其中包括关于指导金融服务公司管理与AI的使用相关的业务风险、网络安全挑战和金融服务部门使用AI技术所产生的欺诈挑战的想法。

同样,联合王国议会也审议了人工智能操作监管的发展情况,并要求建立一个人工智能治理和监管框架,以确保在金融和其他部门道德地使用人工智能技术。 在印度,NITI Aayog的人工智能国家战略概述了政府在从BFSI到医疗保健的各个部门发展和采用AI的方法. 这些政府举措正在大力推动BFSI市场的全球AI。

BFSI市场趋势中的AI

• 金融机构越来越多地使用人工智能(AI)来提供增强的客户经验,AI算法使用客户数据向客户提供相关产品建议,以确保客户获得与其金融目标相符的服务. 此外,这种个性化适用于营销努力,因为大赦国际将分析客户计划和行动,以创建有针对性的营销运动。
• 例如,2025年3月,NatWest Group与OpenAI建立了合作伙伴关系,以推进A.I.的银行业务申请. NatWest成为英国第一家与人工智能(AI)公司合作的银行. 新的伙伴关系符合NatWest降低成本和改善客户服务的计划。
• 人工智能改造了BFSI部门的风险管理和欺诈检测,因为它利用机器学习对大数据集合进行数据分析. 如今,BFSI组织可以借助AI驱动的预测分析来识别隐藏模式,同时识别数据集中支持欺诈或风险管理的异常.
• 2025年2月,BNY和OpenAI建立了伙伴关系,为银行带来了可信赖的AI转型能力。 正如BNY指出的,这种伙伴关系通过精简核心业务流程,加强网络安全,在银行与客户之间建立了信任,还可以根据具体情况改进个性化。 此外,人工智能在发现欺诈和管理风险方面的先进能力使各机构了解何时和在何处能够实时采取行动,保护资产和兽医客户信任。

特朗普行政关税

• 特朗普政府对于进口技术硬件和软件组件的关税可能会扰乱AI在BFSI市场的运作. 金融服务市场主要利用巨大的全球技术供应链来发展其先进的AI计算基础设施.
• 金融服务业严重依赖全球技术供应链和先进的AI计算基础设施,很可能面临延误或成本超支,从而获得关键AI硬件,如GPU、主要责任、数据服务器和联网工具。 这些工具大多是从东亚和欧盟采购的。
• 最近的市场分析表明,自实施新关税以来,软件价格平均上升15%至25%。 价格上涨可能妨碍银行和保险公司采用AI。 随着成本的增加,BFSI的中小型公司可能会最大限度地减少对AI解决方案的投资,从而拖延创新和数字化转型.
• 关税还可以阻碍任何进入海外AI平台、API和管理服务的机会,特别是在英国、印度和德国的竞争性市场,导致美国公司越来越多地使用较低层次的AI服务,这些公司要么可以进屋,要么可以促进先进AI服务在美国本地化的巨大增长,从而限制美国所有金融服务。

BFSI市场分析中的AI

基于组件,BFSI市场的AI被分为解决方案和服务. 2024年,解决方案部分持有68%的市场份额,预计这一部分的市场到2034年将产生1250亿美元的收入.

• 一个解决方案是收集软件平台和应用程序,用于银行和金融服务的自动化和改进. 它包括AI驱动的分析工具,客户关系管理解决方案,欺诈检测软件,以及风险评估平台. 全球市场透视公司.
• 对人工智能解决方案的需求的主要原因是,需要提高业务效率,加强客户服务,安全标准正在成为客户基础的基线预期。 鉴于发展的速度,金融机构正在积极投资于这些解决办法,以改善客户基础的强烈期望并保持竞争力。 这些AI解决方案的可扩展性和灵活性也使得各机构在业务现代化时选择它们.
• 例如,银行软件领跑者Temenos于2024年11月宣布发布基于NVIDIA AI平台的高性能,premise基因AI能力. 这将有助于银行利用其数据实时了解情况,同时控制组织的所有敏感信息。

基于技术,BFSI市场的AI被分类为机器学习,自然语言处理(NLP),计算机视野,上下文-智能计算等. 机器学习部分在2024年拥有40%的市场份额.

• 继续使用机器学习(ML)在BFSI部门支持人工智能加速,在模式识别、风险评估和预测模型方面具有强大能力。 金融服务公司根据过去的数据,严重依赖ML进行信用评分、欺诈侦查、客户分割和预测未来的续期。 ML的优点在于处理非常大且结构不齐全的数据集,以提供价值和可操作的见解. 它以迅速和一致的结果加强了决策,减少了完成同样产出所需的体力劳动。
• 采用趋势的一个例子是2025年4月,劳埃德银行集团的银行宣布利用Google Cloud's Vertex AI开发一个新的机器学习和基因化AI(GenAI)平台. 这表明,金融服务公司日益认识到基于云的AI基础设施在推动机器学习能力规模化方面正在发挥的作用。 这些系统还有可能推动效率和风险管理,同时使各组织能够利用个性化的客户经验,加强机器学习在BFSI公司人工智能转化计划中的相关性。

根据组织规模,BFSI市场的AI分为中小企业和大型企业. 大型企业部分在2024年占市场份额190亿美元。

• 大型企业往往在BFSI市场上主导AI,因为它们有能力在全球投资和部署先进技术. 它展示了主要金融机构在管理业务、减少风险和执行强化服务的创新技术方面的发展和部署。 它说明了大型企业如何拥有推动创新的资源和广度。
• 虽然重要行业的公开机构使用AI的能力是一种竞争优势,但它也部分地界定了市场格局,因此鼓励该行业的其他机构也以同样的方式使用AI来竞争。 JP摩根等工业巨头 大通对AI进行大量投资,改变市场的动态,影响中小企业采用类似的技术。 这加速了AI行业的增长,进一步饱和了市场,并增加了AI技术的采用者.

根据部署,BFSI市场上的AI分为On-premises和Cloud. 云段在2024年占市场比重超过55%.

• 在云层环境中部署AI继续主导着BFSI(银行、金融服务和保险)市场的部署模式,因为它具有更高的可扩展性、灵活性和成本效益。 随着云基础设施的建立,金融机构利用AI工具化和服务的最新发展,而没有对物理硬件进行大量投资.
• 例如,在2024年11月,BU.S.INESSNEXT宣布AGENTNEXT是AI代理平台之一,使用可堆叠的云溶液,旨在转变跨越BFSI垂直的经营业务. AGENTNEXT提供了一个突出的例子,说明目前基于云的AI部署趋势如何使各机构能够迅速实现客户参与的现代化,加快工作流程,加快或优化决策。
• 此外,云层部署可以进行实时数据处理,改善因距离而分离的小组的协作,使各机构能够迅速实施新的功能。 AGENTNEXT除了实现持续更新的全部好处外,还可以提供更好的安全和监管合规性.

基于最终使用,BFSI市场的AI分为银行,保险,和金融服务. 2024年银行业部分主导市场.

• 银行正在采用人工智能技术,以提高业务效率,改善客户经验,加强安全。 例如,储备银行创新中心(RBIH)推出了Mulehunter. Ai,一种人工智能驱动的解决方案,可以识别参与金融欺诈的骡子账户. 这为监管机构和银行提供了一个实例,它们可以与人工智能合作,预防性地发现可疑活动。
• 鉴于BFSI部门充满活力和竞争性的环境,部署Mulehunter等AI解决方案. 爱是必须的。 银行业的数字渠道继续激增,这将日益增加风险,从而增加客户对安全无缝经验的期望。 AI现在使银行能够提供更大的个性化,自动化的日常流程,并作出更快和更知情的数据决策.

2024年,美国以81亿美元的收入在BFSI市场主导北美AI.

• 美国在BFSI(银行、金融服务和保险)部门的国际AI中占据了领先地位,由于国家的数字化基础设施和金融机构对AI驱动的创新进行战略投资,约占全球市场份额的31%。 例如,美国银行在5月表示打算到2025年向AI和其他技术投资40亿美元。 这些大规模投资增加了美国整个金融系统发展自动化、预测分析和客户经验的势头。
• 这些技术正在改变(内部)程序,例如欺诈侦查、消费者参与、风险管理以及在全球重新确立美国的立场,因为它与金融机构采用AI有关。 此外,政府合作倡议,连同支持道德规范的不断演变和金融机构中稳定的AI部署,正在确保创新不会牺牲消费者保护或系统稳定。

预测表明,从2025-2034年,英国金融信息基础设施公司的AI市场将大幅增长。

• 联合王国对AI在银行、金融服务和保险部门的需求的强劲增长。 英格兰银行和金融行为管理局的一项调查报告说,联合王国75%的金融公司目前正在使用AI,另有10%的公司计划在2027年前采用AI。 所有这些增长都因该国希望提高业务效率、加强客户经验和改进合规方法而得到刺激。
• 这种增长得到支助性监管框架和政府干预的进一步推动。 联合王国议会的科学、创新和技术委员会已明确表明,需要在金融空间部署符合道德的AI和善治框架(联合王国议会,2024年)。 英格兰银行的AI公私论坛(AIPF)是监管者和行业合作减少行业风险的好例子,同时也鼓励创新。

印度BFSI市场的AI将在2025至2034年的预测期间实现繁荣增长.

• 印度正在迅速成为全球金融技术(FinTech)的领先者,目前投资范围为1,110亿美元,预计到2029年将达到4,210亿美元,印度品牌股本基金会(IBEF)报告了这一点。 印度已成为世界第三大FinTech生态系统,其加速增长归因于更主流地采用数字银行、移动支付和技术第一金融服务。 数字印度和统一支付界面(UPI)等多个政府主导的举措鼓励了这一转变,印度将人工智能纳入金融服务、银行业和保险业,如果不是不可避免的,也是永远可能的。
• 此外,印度的金融服务部门正在进行重要的数字改造。 金融服务机构和决策者还认识到人工智能在迅速过渡到业务效率以及提高客户经验质量方面的潜力。 印度储备银行还报告说,数字支付交易将超过15.7亿美元,即2023-24财政年度,表明该部门已经老化,愿意向基于AI的报价提供,并有可能为未来市场发展奠定坚实的基础。

BFSI市场份额中的AI

• BFSI行业AI的顶级公司是亚马逊网络服务(AWS),Alphabet Inc,IBM,微软,Nvidia,Oracle, SalesForce,和SAP. 这些公司在2024年持有约35%的市场份额.
• AWS提供了广泛的AI和机器学习工具,如亚马逊SageMaker,金融服务公司利用这些工具进行客户个性化,欺诈检测和数据分析. AWS利用其大型云基础设施支持比典型的银行配置平台更大的可扩展部署,从而使金融服务公司能够以成本效益高的方式部署人工智能。
• Google Cloud AI和ML能力,如AutoML和Vertex AI,提供了提供客户行为预测的机会,并对内部和外部数据进行了高级分析. 这些工具已被世界各地的金融机构用于风险评估和改善客户经验。
• IBM Watson提供了重要的AI工具,用于加强客户接触,遵守监管,以及发现欺诈. IBM拥有很强的金融服务传统,拥有混合云和一套广泛的AI工具,同时长期致力于金融服务,使其成为全球及国际银行长期信任的伙伴。
• 微软 Azure提供AI工具支持对话AI,情绪分析和风险管理,如其AI工具Microsoft的"内部对话副驾驶". 微软的Azure也支持提高金融系统的生产率,预计会对财务报告自动化以及客户与其微软副驾驶程序的通信产生巨大影响.

BFSI市场公司中的AI

在BFSI行业的AI运营的主要角色包括:

• 亚马逊网络服务( AWS)
• ATOS 系统
• 字母顺序
• IBM (英语).
• 微软
• 恩维迪亚
• 甲骨文
• 销售力量
• SAP SE 系统
• 十分钱

银行业,金融服务,保险市场等人工智能的主要参与者,除了投资开发产品外,还积极开展合作,联合,合并,收购等各类战略转移,促进源头利用和产品研发(R&D)的增强. 这些战略行动使公司能够采用适合消费者不断变化的需要的先进技术、自动化解决方案和机械化解决方案。 与知名行业利益攸关方结成战略伙伴关系,使行业参与者能够进入市场,加强其服务,并采用可扩展的AI驱动解决方案。

主要的全球行为者正在利用研发资源促进产品开发的成本效益,以期迅速满足市场特定要求的各个方面,并适应技术发展。 公司越来越注重开发智能的、适应性的和负担得起的基于AI的解决方案,以处理诸如欺诈侦查、客户服务自动化、信用评分和个性化财务咨询等任务。 AI的这种可用性不仅在参与新的增长市场时提供支持,而且确保了当地市场动态,能够支持全球金融机构的数字化转型,并在成熟和新兴市场中蓬勃发展。

BFSI工业新闻中的AI

• 2025年,法国巴黎银行将其与IBM的伙伴关系协议再延长10年. 这一伙伴关系旨在加快BNP银行的云层过渡,增强业务复原力。 这种伙伴关系利用了IBM云和AI技术的杠杆作用. 银行的这项努力提高了银行业务的灵活性、安全性和创新性。
• 2025年2月,UBS与微软建立战略伙伴关系,共同开发Azure AI上的尖端银行解决方案. 合作将让UBS的客户体验和业务效能发生革命性的变化,将精密的人工智能能力注入银行的数字景观.
• 2025年1月,Aditya Birla Capital报告说,与带有Microsoft Azure AI解决方案的基因AI相关的运营成本下降了40%. 业务费用的下降是扩大公司财务规划和客户参与活动中AI带动的服务规模的更大举措的一部分。
• 2025年1月,德国的私人银行Metzler宣布与瑞士AI创业联盟(Swiss AI startup Unique)合作,整合AI启用的工具,以高效精简工作流程,提高生产力. 这一举措强调梅茨勒致力于利用先进技术实现内部流程的现代化,改善向客户提供的服务.

BFSI市场研究报告中的AI包括了对该行业的深入报道,估计和预测了2021年至2034年的收入(10亿美元),涉及以下部分:

按构成部分开列的市场

• 解决方案
  • 发现和预防欺诈
  • 聊天机器人虚拟助手( V)
  • 风险评估和管理
  • 客户关系管理
  • 数据分析与可视化
  • 其他人员
• 服务
  • 专业服务
  • 管理服务

市场,按技术分列

• 机器学习
• 自然语言处理( NLP)
• 计算机视觉
• 了解背景的计算
• 其他人员

按组织规模分列的市场

• 中小企业
• 大型企业

市场,按部署

• 内容
• 云头

市场,按最终用途

• 银行业务
  • 抵押贷款
  • 公司投资银行业务
  • 信用社和社区银行
  • 其他人员
• 保险
  • 财产和伤亡
  • 代理和经纪
  • 寿命和年金
  • 其他人员
• 金融服务
  • 财富管理
  • 个人财务咨询
  • 投资管理
  • 资产和组合管理
  • 其他人员

现就下列区域和国家提供上述资料:

• 北美
  • 美国.
  • 加拿大
• 欧洲
  • 联合王国
  • 德国
  • 法国
  • 意大利
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  • 比利时
  • 瑞典
• 亚太
  • 中国
  • 印度
  • 日本
  • 澳大利亚
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  • 东南亚
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  • 阿联酋