BFSI市場規模のAI - コンポーネント別、技術別、組織規模別、展開別、エンド使用による成長予測、2025 - 2034

BFSI市場規模でのAI

BFSI市場規模のグローバルAIは、2024年のUSD 26.2億で評価され、2025年から2034年の間に22%のCAGRを登録すると推定されています。

銀行、金融サービス、保険(BFSI)分野における人工知能(AI)技術の応用における成長は、運用効率性、顧客体験の向上、およびこの分野におけるリスク管理の強化などのソリューションの需要の増加によって推進されます。 金融機関は、不正検知、クレジットスコアリング、パーソナライズドバンキング、自動顧客サービスなど、さまざまなアプリケーションに対応する人工知能を実装しています。 AIが提供するデータ処理能力により、組織は時間感度の高い方法で大量のデータを処理し、情報に基づいた意思決定を行い、より効率的な運用を実行することができます。

さらに、政府のイニシアティブや規制基準があり、BFSI分野におけるAIの景観を形作り続けています。 たとえば、米国財務省は、金融サービス会社に対して、AI、サイバーセキュリティの課題、金融サービス分野におけるAI技術の活用から発生する不正な課題の運用に関するリスクを管理するためのガイダンスを提供することについて考えたレポートを発表しました。

同様に、英国国会議はAIの規制における開発を検討し、AIガバナンスと規制の枠組みを要求し、財務およびその他のセクターにおけるAI技術の倫理的利用を保証します。 インドでは、NITI Aayogの人工知能の国家戦略は、政府がBFSIからヘルスケアに至るまで様々な分野におけるAIの開発と採用へのアプローチを概説しています。 これらの政府の取り組みは、BFSI市場でグローバルAIを主導しています。

BFSI市場動向におけるAI

• 財務機関は、高度に顧客体験を提供するため、人工知能(AI)を採用しています。また、AIアルゴリズムは、顧客データを使用して、顧客に関連した製品の推奨事項を提供して、顧客が財務目標に合ったサービスを受けるようにします。 さらに、AIは顧客計画と行動を分析し、ターゲットマーケティングキャンペーンを作成するため、マーケティング活動にも適用されます。
• たとえば、2025年3月、NatWest Group は、A.I. の銀行向けアプリケーションを進めるために OpenAI とパートナーシップを結びました。 NatWestは、人工知能(AI)会社と提携する英国で最初の銀行となります。 新規のパートナーシップは、NatWestのプランと連携し、コストを削減し、A.I.が有効化したソリューションで顧客サービスを改善します。
• 人工知能は、ビッグデータプールのデータ分析のために機械学習を利用しているため、BFSIセクターにおけるリスク管理と不正検知を変革します。 現在、BFSI 組織は、不正やリスク管理をサポートするデータセット内の異常を識別しながら、AI による予測分析を活用して、隠されているパターンを識別することができます。
• 進行例は、2025年2月にBNYとOpenAIのパートナーシップで、信頼できる変革型のAI能力を銀行に持ち込むことです。 BNYは、コアビジネスプロセスを合理化し、サイバーセキュリティを強化し、パーソナライゼーションを向上させることで、銀行とクライアント間の信頼を築きます。 また、不正行為を検知し、リスクを管理する高度なAI機能が、いつの機関に知らせる機関や、リアルタイムで行動し、資産を保護し、ベテランの顧客信頼を築きます。

トランプ行政の関税

• インポートされた技術ハードウェアとソフトウェアコンポーネントのトランプ管理の関税は、BFSI市場でAIの動作を妨げる可能性があることを意味します。 金融サービス市場は、主に、先進的なAIコンピューティングインフラストラクチャを成長させるために、膨大なグローバルテクノロジーサプライチェーンを使用しています。
• 金融サービス業界は、グローバルテクノロジーサプライチェーンと高度なAIコンピューティングインフラストラクチャに大きく依存しており、GPU、プライマリ責任、データサーバー、ネットワークツールなどの重要なAIハードウェアを取得する遅延やコストのオーバーランに直面します。 これらのツールのほとんどは、東アジアとEUから調達されています。
• 最近の市場分析では、ソフトウェア価格が新しい関税の実装以来、平均15%から25%上昇していることを示しています。 増加した価格は、銀行や保険会社からAIの採用を妨げる可能性があります。 コストが増加するにつれて、中小企業や中規模のBFSI企業がAIソリューションへの投資を最小化し、イノベーションとデジタル変革を遅らせる可能性があります。
• Tariffs は、特に英国、インド、ドイツにおける競争市場において、海外の AI プラットフォーム、 API およびマネージド サービスへのアクセスをブロックし、米国企業の低層 AI サービスのストリーミング使用の増加や、米国における先進的な AI サービスのローテーションにおける大規模なスパイクの普及を促進することもできます。

BFSI市場分析におけるAI

BFSI市場におけるAIがソリューションとサービスに分けられます。 2024年、市場シェアの68%を保有し、このセグメントの市場は2034年までのUSD 125億の売上高を生成すると予想される。

• ソリューションは、銀行と金融サービスの自動化と改善のためのソフトウェアプラットフォームとアプリケーションのコレクションです。 AI、顧客関係管理ソリューション、不正検知ソフトウェア、リスクアセスメントプラットフォームが主導する分析ツールを含みます。 グローバルマーケットインサイト株式会社
• AIソリューションの需要の主な理由は、運用効率、顧客サービスの強化、および顧客基盤のベースライン予測になるセキュリティの基準の必要性です。 金融機関は、これらのソリューションに積極的に投資し、顧客基盤の強い期待と競争を維持し、進化のペースを与えます。 これらのAIソリューションのスケーラビリティと柔軟性は、彼らが操作を近代化するようにそれらを選択するための主要な機関です。
• たとえば、銀行ソフトウェアのリーダーであるテメノスは、NVIDIA AIプラットフォーム上に構築された高性能でオンプレミスのジェネレーションAI機能のリリースを発表しました。 これは、銀行がリアルタイムの洞察のために自分のデータを活用するのに役立ちます, また、すべての組織の機密情報を制御しながら、.

BFSI市場におけるAIは、機械学習、自然言語処理(NLP)、コンピュータビジョン、コンテキストアウェアコンピューティング、その他に分類されます。 機械学習セグメントは、2024年に40%の市場シェアを保持しました。

• 機械学習(ML)の継続的な使用は、パターン識別、リスク評価、予測モデリングにおける強力な能力を持つBFSIセクターにおける人工知能の加速をサポートしています。 金融サービス企業は、過去のデータに基づいて、クレジットスコアリング、不正検知、顧客セグメンテーション、および将来の更新予測のためにMLに大きく依存しています。 ML の強みは、非常に大規模で非構造化されていないデータセットを処理することで、価値と実用的なインサイトを提供します。 スピーディで一貫した結果で意思決定を強化し、同じ出力を達成するために必要な手動労働量を削減しました。
• Lloyds Banking GroupのBanking Groupは、Google CloudのVertex AIを活用して新しい機械学習とジェネレーションAI(GenAI)プラットフォームを開発するという発表を発表しました。 金融サービス企業は、機械学習能力のスケールを駆動するクラウドベースのAIインフラの新たな役割をますます認識していることを示しています。 これらのシステムは、組織がBFSI企業の人工知能変革計画における機械学習の関連性を強化するパーソナライズされた顧客体験を追求することを可能にすると同時に、効率とリスク管理を駆動する可能性もあります。

組織規模に基づき、BFSI市場におけるAIは中小企業や大企業に分けられます。 大規模な企業セグメントは、2024年に19億米ドルの市場会計を支配しました。

• 大規模な企業は、グローバルに先進的な技術を投資し、展開する能力のために、BFSI市場でAIを支配する傾向があります。 経営管理、リスクを軽減し、強化されたサービスを実行するために、革新的な技術の主要金融機関の開発と展開を紹介します。 大規模な企業がイノベーションを推進するためのリソースとパントを持つ方法を示しています。
• 著名な業界の公的機関がAIを使用する能力は競争上の優位性であるが、それはまた部分的に市場の風景を定義するので、業界内の他の人々は同様に競争的であるためにAIを使用することを奨励しています。 JPモルガンなどの産業巨人 チェイスは、AIで賢明な投資をし、市場のダイナミクスを変え、中小企業の企業が同様の技術を採用する影響を及ぼす。 これにより、AIの産業の成長を加速し、市場のさらなる飽和を高め、AI技術の採用者の増加を加速します。

BFSI市場におけるAIは、オンプレミスとクラウドに分けられます。 2024年の55%以上のシェアを占める市場を占めるクラウドセグメント。

• クラウド環境でのAI導入は、優れたスケーラビリティ、柔軟性、費用効果の高い機能により、BFSI(銀行、金融サービス、保険)市場における展開モードを引き続き導き続けています。 クラウドインフラにより、金融機関は、物理的なハードウェアに重要な投資をすることなく、AI ツーリングおよびサービスの最新開発を活用しています。
• たとえば、2024年11月、BFSIの事業展開を軸に、複合クラウドソリューションを活用したAIエージェントプラットフォームのAGENTNEXTが発表しました。 AGENTNEXTは、クラウドベースのAI展開の現在のトレンドが、組織が顧客エンゲージメントをすばやく近代化し、ワークフローをスピードアップし、意思決定をスピードアップまたは最適化できるという優れた例を提供しています。
• また、クラウド展開により、リアルタイムのデータ処理、距離別に分けたチームとのコラボレーションを改善し、機関が新しい機能を迅速に実装する能力が向上します。 AGENTNEXTは、継続的な更新の完全な利点の実現に加えて、強化されたセキュリティと規制遵守を提供することもできます。

BFSI市場におけるAIは、銀行、保険、金融サービスに分けられます。 銀行セグメントは2024年に市場を支配しました。

• 運用効率を高め、顧客体験を改善し、セキュリティを強化するAI技術を採用しています。 例えば、リザーブ銀行イノベーションハブ(RBIH)がMulehunterを立ち上げました。 財務不正に関与するミュールアカウントを識別する人工知能駆動ソリューションであるAi。 これは、規制当局や銀行にイラストを提供し、疑わしい活動を防止するために、人工知能と協働することができます。
• MulehunterのようなAIソリューションの展開、BFSIセクターのダイナミックで競争力のある環境を実現します。 お問い合わせ デジタル チャネルは、銀行取引で繁栄し続けています。これにより、高度化リスクの暴露と、より安全に、シームレスなエクスペリエンスのために、顧客からの期待が高まります。 AIは、銀行が日々のプロセスの高度化、オートメーション化、およびより迅速でより情報に基づいた意思決定を可能にすることを可能にします。

2024年、米国は、BFSI市場における北米のAIを売上高は8.1億米ドルに寄付する。

• 米国は、BFSI(バンキング、金融サービス、保険)分野における国際AIのリーディングポジションを占め、国内のデジタル化インフラや金融機関による戦略的投資により、世界市場シェアの約31%を占めています。 例えば、アメリカ銀行は2025年までにAIや他の技術に4億ドルを投資するという意思を示した。 これらの大規模な投資は、米国の金融システムランドスケープを横断して、オートメーション、予測分析、顧客体験を開発するための勢いを追加します。
• これらの技術は、不正検知、消費者エンゲージメント、リスク管理、および、金融機関によるAI導入に関して、グローバルに米国の位置を再確立(内部)プロセスを変革しています。 また、金融機関における倫理的、安定したAI展開をサポートする進化する規制と併せて、協調政府の取り組みは、消費者保護やシステム的安定性の犠牲にイノベーションが起こらないことを保証します。

予測は、BFSI市場での英国のAIが途方もなく成長することを示唆しています。

• 銀行、金融サービス、保険(BFSI)分野におけるAIの需要に対する英国の強い成長。 英国銀行と金融庁の調査によると、現在、英国金融会社の75%がAIを利用していることが報告され、2027年までにAIを採用する予定が10%以上になりました。 すべてのこの成長は、改善された運用効率、高められたカスタマー エクスペリエンスおよび国におけるより良いコンプライアンス メソッドの欲求によって刺激されています。
• この成長は、支持的な規制枠組みと政府の介入によってさらに推進されます。 英国議会の科学技術委員会は、金融スペース(英国議会、2024)で倫理的なAI展開と良好なガバナンスフレームワークの必要性について明確にされています。 イギリスのAIパブリックプライベートフォーラム(AIPPF)の銀行は、規制当局や業界が業界のリスクを緩和し、イノベーションを奨励する際の協力例です。

インドのBFSI市場におけるAIは、2025年から2034年までの予測期間における有望な成長を経験します。

• インドは急速に金融技術(FinTech)のグローバルリーダーとなり、現在の範囲はUSD 111億で、インドブランド・エクイティ・ファウンデーション(IBEF)の報告によると、USD 421億2029億米ドルに達すると予測されています。 インドは、デジタルバンキング、モバイル決済、テクノロジーファーストファイナンシャルサービスの主流採用に起因する成長を加速し、世界で3番目に大きなフィンテックエコシステムになりました。 シフトは、デジタルインディアやユニファイド決済インターフェース(UPI)などの複数の政府主導のイニシアチブによって奨励され、金融サービスのインドの人工知能(AI)の統合や、銀行や保険が避けられない場合、常に可能であった。
• また、インドの金融サービス部門は重要なデジタル・メーカーを歴任しています。 金融サービス機関や政策立案者は、人工知能のポテンシャルを認識し、運用効率を迅速に移行し、質の高い顧客体験を実現します。 インドのリザーブ銀行は、デジタル決済取引が2023年3月期1.57億米ドルを超えると報告し、AIベースの製品に対するこのセクターの老化と信頼性を実証し、将来の市場開発のための強力な基盤を創出する可能性があると報告しました。

BFSIマーケットシェアのAI

• BFSI業界におけるAIのトップ企業は、Amazon Web Services(AWS)、Alphabet Inc、IBM、Microsoft、Nvidia、Oracle、SalesForce、SAPです。 2024年の市場シェアの約35%を保有しています。
• AWSは、顧客個人化、不正検知、データ分析のために金融サービス会社が活用するAmazon SageMakerなどのAIや機械学習ツールを幅広く提供しています。 AWSは、大規模なクラウドインフラストラクチャを使用して、典型的な銀行オンプレミスプラットフォームよりもはるかに大きなスケーラブルなデプロイをサポートするため、金融サービス会社が費用対効果の高い方法で人工知能をデプロイすることを可能にします。
• AutoML や Vertex AI などの Google Cloud AI および ML 機能により、顧客行動の予測と内部および外部データの高度な分析を提供できます。 これらのツールは、リスクアセスメントや顧客体験の改善のために、世界中の金融機関によって活用されています。
• IBM Watsonは、顧客エンゲージメントを高めるために使用される重要なAIツールを提供しています, 規制遵守, 不正検知. 金融サービスにサービスを提供する強力な遺産を持つIBMのハイブリッドクラウドと幅広いAIツールの専門知識は、金融サービスへの長期的コミットメントとともに、世界中で、国際的に銀行に長年にわたる信頼されるパートナーにします。
• マイクロソフト Azureは、AIツールのMicrosoftのCopilotなどの会話AI、感情分析、リスク管理をサポートするAIツールを提供しています。 MicrosoftのAzureは、金融システムにおける生産性向上をサポートし、Microsoft Copilotプログラムとの財務報告およびクライアントコミュニケーションの自動化に大きな影響を与える見込みです。

BFSI市場におけるAI

BFSI業界でAIで動作する主要なプレーヤーは次のとおりです。

• Amazon Webサービス(AWS)
• アトス
• アルファベット
• IBMの
• マイクロソフト
• ノビディア
• オラクル
• セールスフォース
• SAP SE(SAP SE)
• テンセント

銀行、金融サービス、保険市場における人工知能の主要参加者は、パートナーシップ、ジョイント、マージ、買収、またはその他の種類の戦略的動きを積極的に追求し、製品の開発に投資するほか、強化されたソースの使用と製品研究開発(R&D)を推進しています。 これらの戦略的行動により、企業は高度な技術とオートメーションソリューションを組み込むことができ、消費者の進化するニーズに合わせて機械化されたソリューションを組み込むことができます。 業界関係者との戦略的パートナーシップにより、業界関係者が市場リーチを可能にし、サービス提供を強化し、スケーラブルなAI主導のソリューションを展開することができます。

大手グローバルプレーヤーは、R&D リソースを使用して、製品開発のコスト効率性を促進し、市場固有の要件の迅速な対応と技術進化への適応を視野に入れています。 企業は、不正検知、顧客サービス自動化、クレジットスコアリング、およびパーソナライズされた財務アドバイザリーなどのタスクのためのインテリジェントで適応性、手頃な価格のAIベースのソリューションの開発にますますます注力しています。 このAIの可用性は、新しい成長市場に従事する際にサポートするだけでなく、ローカル市場ダイナミクスが確保され、グローバルな金融機関間でのデジタルトランスフォーメーションをサポートし、成熟した新興市場で繁栄することができます。

BFSI業界ニュースのAI

• 2025年、BNP Paribasは、IBMと他の10年のためのパートナーシップ協定を拡大します。 BNP銀行のクラウド・ネイティブ・トランジションを加速し、運用レジリエンスを燃やすことを目的としたこのパートナーシップ。 このパートナーシップは、IBMクラウドとAI技術の活用をとります。 銀行のこの努力は、銀行の運用のための敏捷性、セキュリティ、イノベーションを高めます。
• UBSは2025年2月、マイクロソフトと戦略的パートナーシップを結び、Azure AIの最先端銀行ソリューションを共同開発しました。 コラボレーションは、銀行のデジタルランドスケープを横断した高度な人工知能機能を活用することで、UBSのクライアント体験と運用効率を革新します。
• 2025年1月、Aditya Birla Capitalは、Microsoft Azure AIソリューションでジェネレーションAIに関連する運用コストの40%削減を発表しました。 運用コストの低下は、企業の財務計画およびクライアントエンゲージメント活動におけるAI対応サービスの規模拡大に向けた大きな取り組みです。
• ドイツの民間銀行Metzlerは、AI対応ツールを統合し、ワークフローを効率化し、生産性を向上させるために、スイスのAIスタートアップユニークとのパートナーシップを発表しました。 このイニシアチブは、Metzlerのコミットメントを強調し、内部プロセスを近代化し、クライアントへのサービスの配信を改善します。

BFSI市場調査レポートのAIは、2021年から2034年までの収益(USD Billion)の面で推定と予測で業界の詳細なカバレッジを含みます。

市場、部品によって

• ソリューション
  • 不正検知・防止
  • チャットボットとバーチャルアシスタント
  • リスク評価と管理
  • 顧客関係管理
  • データ分析と可視化
  • その他
• サービス
  • プロフェッショナルサービス
  • マネージドサービス

市場、技術によって

• 機械学習
• 自然言語処理(NLP)
• コンピュータビジョン
• コンテキスト・ウェア・コンピューティング
• その他

市場、組織規模による

• 中小企業・中小企業
• 大企業

市場、展開による

• オンプレミス
• クラウド

市場、エンド使用による

• バンキング
  • モーゲージ&貸し手
  • 企業投資銀行
  • クレジットユニオン&コミュニティ銀行
  • その他
• 保険保険
  • 不動産&カジュアル
  • 代理店とブローカー
  • ライフ&アンヌイティ
  • その他
• 金融サービス
  • ウェルス・マネジメント
  • パーソナルファイナンスアドバイザリー
  • 投資管理
  • 資産・ポートフォリオ管理
  • その他

上記情報は、以下の地域および国に提供いたします。

• 北アメリカ
  • アメリカ
  • カナダ
• ヨーロッパ
  • イギリス
  • ドイツ
  • フランス
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  • ベルギー
  • スウェーデン
• アジアパシフィック
  • 中国語(簡体)
  • インド
  • ジャパンジャパン
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  • 東南アジア
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• メア
  • 南アフリカ
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  • アラブ首長国連邦