嵌入式金融市场规模 - 按服务、商业模式、最终用途分析、份额、增长预​​测，2025 年至 2034 年

嵌入式金融市场大小

2024年全球嵌入式金融市场规模价值为1048亿美元,预计2025年至2034年CAGR增长23.3%。 迅速通过 数字支付 整个消费者和企业部门都在推动嵌入式金融的增长。 消费者现在期望在日常活动中采取综合支付办法,促使企业将金融服务嵌入其平台。

例如,据美联储称,2023年,通用卡支付记录了1 533亿美元的交易,从2021年到2022年,全美交易额达到9.76万亿美元,增长了6%,而价值增长了10.5%,保持了持续的增长。 广泛使用 移动钱包无法接触的支付,以及越来越多的数字化交易在人口统计中采用,为嵌入式金融创造了有利的环境。

服务银行平台的进展降低了非金融公司提供金融服务的进入壁垒。 这些平台提供了现成的基础设施、合规框架和API,使企业能够在不从零开始建设基础设施的情况下整合金融服务。 这种可获取性使嵌入式融资成为各种规模公司的一种可行选择.

嵌入式金融市场趋势

(原始内容存档于2017-09-21). Buy Now, Pay Later (BNPL). 服务业正在从基本的销售点融资过渡到更先进的金融解决方案和应用。 保健、教育和B2B交易等行业正在加速采用BNPL。 供应商利用先进的分析和人工智能,正在提高信用评估的准确性,并提供个性化支付条件。 这一增长的动力是消费者的偏好不断变化以及对灵活支付办法的需求不断增加。

例如,在2024年9月,孟都与Frede的合并使得B2B商家和市场现在能够提供购买,并在现有的Frede设置范围内支付以后(BNPL)的选项. 这种解决办法为卖方提供了无风险的前期付款,同时向买方提供了灵活的付款条件,推动了更高的销售额和订单价值。

金融服务的日益一体化和分配扩大了对违反安全和欺诈行为的潜在攻击面。 各组织必须拨出大量资源,执行先进的安全措施,部署欺诈侦查系统,并定期进行安全审计。 多个伙伴和服务的参与带来了更多的脆弱性,需要积极主动的管理。 网络威胁和欺诈企图日益复杂,突出表明需要不断监测和及时更新安全协议。

嵌入式金融市场分析

基于服务,市场分为支付、保险、投资、贷款和银行业务。 2024年,嵌入式支付部分占市场份额的45%以上,预计到2034年将超过4000亿美元. 嵌入式融资正随着DeFi(分散式融资)解决方案的整合而发生重大转变,使平台能够提供基于区块链的金融服务,如加密货币支付、贷款和收购。 这一创新消除了对传统银行中介的依赖,吸引了技术熟练的消费者,同时推动金融融入服务不足的市场。

此外,先进的人工智能技术正在推动跨平台的超个性化支付服务。 通过利用用户数据,AI提供有针对性的解决方案,包括保险,信贷产品,以及储蓄计划. 农业、房地产和物流等关键行业正在采用定制嵌入式融资解决方案。 例如,AgriTech平台为农民提供嵌入式信贷额度,PropropTech平台则整合抵押贷款解决方案. 这一有针对性的办法不仅释放了新的市场机会,而且满足了个别部门的具体要求。

基于最终用途,嵌入式金融市场分为零售,保健,物流,制造业,旅行娱乐等. 到2034年,由于几个关键因素,零售部分预计将超过2700亿美元. 嵌入式金融正在通过整合金融产品与客户奖励来改变忠诚度方案. 零售商正在采用数字钱包和共同品牌信用卡,为折扣或现金回扣提供可赎点,加强客户参与,并深入了解支出模式。

例如,星巴克公司通过其应用将其奖励计划与预付卡联系起来,创建了统一的支出和奖励制度. 本办法推动重复采购,强化品牌忠诚度.

零售商也在电子、家具和旅行预订等产品的退货时嵌入保险选项。 这简化了保险程序,改善了客户的经验,并创造了额外的收入。 像Cover Genius这样的公司与电子商务平台结成伙伴,提供针对特定产品的政策,满足消费者的便利需求,并促成交叉销售的机会. 由此产生的数据有助于零售商优化产品提供和定价战略。

美国嵌入式金融市场占2024年收入份额的85%以上. 传统银行通过整合非金融服务将数字平台转化为金融生态系统. 与零售商、旅行公司和生活方式提供者建立伙伴关系,使得银行应用软件具有购物、预订和娱乐等特征。 这项战略通过佣金和数据货币化加强客户保留和创收。 大型国家银行利用强大的基础设施和客户基础,报告从这些服务获得的投资大幅增加。

欧洲商人正在利用 开放式银行业务 将高级的Buy-Now-Pay-Late(BNPL)解决方案嵌入到购买行程中。 实时银行数据改善信用评估,定制支付计划. 这一趋势在联合王国和北欧地区突出,在那里,监管框架和标准化的API简化了商家、银行和BNPL供应商之间的合作。

社会媒体和通讯平台正在将金融服务纳入商业特征,包括支付处理、商业融资和社会商业的消费者信贷。 这一趋势在泰国,越南,菲律宾等市场都十分显著,社会商业带动在线零售. 平台报告交易率较高,订单值随着这些整合而增加.

嵌入式金融市场份额

2024年,PayPal, Strepe, and Shopify在嵌入式金融业中集体占有超过18%的市场份额. PayPal公司正在通过收购、伙伴关系和产品创新来建立一个强有力的生态系统。 通过收购Honey和Venmo,它将支付与购物和同行转账融为一体. 对加密货币服务的投资和与电子商务平台的全球伙伴关系加强了其市场存在。 公司优先考虑信任,安全,适应嵌入式金融等趋势,以保持其在数字支付方面的领导地位.

Frede专注于方便开发商的API和简化各类规模企业支付整合的工具. 其基础设施支持超过135种货币和地方支付方法,推动全球扩张和跨界商业。 调查欺诈(Radar)、开账单和融资方面的战略投资加强了其服务组合。

Shopify将金融服务纳入其电子商务平台,提供Shopify支付、资本和平衡等工具,以简化对商人的支付、供资和财务管理。 其纵向一体化战略得到了数据见解和与Frede和PayPal的伙伴关系的支持,增强了客户的经验,推动了增长。 基于订阅的收入模式确保长期盈利。

嵌入式金融市场公司

从事嵌入式金融行业的主要角色有:

• 块
• 过河
• 循环技术
• 菲纳斯特拉
• 飞线
• 付费页
• 贝丽丝
• 购买
• 条纹
• 佐帕银行

嵌入式金融业新闻.

• 2024年9月,Cross River Bank与Forward合作解决限制SaaS供应商增长的支付挑战. 协作提供SaaS平台嵌入式支付解决方案,包括同一天ACH支付,以驱动收入,增强客户经验,改善产品保留.
• 2024年1月,用于数字资产转移和账户汇总的嵌入式融资解决方案Mesh,从PayPal Ventures获得担保投资. 这种投资加强了梅什的市场地位,反映了PayPal对数字支付创新的关注. 它遵循了Mesh在Money Forward, Inc., Galaxy, 和三星Next的支持下进行的2200万美元的A系列筹资回合。

嵌入式金融市场研究报告包括对该行业的深入报道 根据2021年至2034年收入估计数和预测数(百万分之一), 用于下列部分:

按服务分列的市场

• 付款
• 保险
• 投资
• 借贷
• 银行业务

市场,按商业模式

• B2B级
• 溴化二苯醚

市场,按最终用途

• 零售
• 保健
• 后勤
• 制造业
• 旅行娱乐
• 其他人员

现就下列区域和国家提供上述资料:

• 北美
  • 美国.
  • 加拿大
• 欧洲
  • 联合王国
  • 德国
  • 法国
  • 意大利
  • 页:1
  • 俄罗斯
  • 北欧人
• 亚太
  • 中国
  • 印度
  • 日本
  • 韩国
  • 澳大利亚
  • 东南亚
• 拉丁美洲
  • 联合国
  • 墨西哥
  • 美国
• 米兰
  • 阿联酋
  • 沙特阿拉伯
  • 南非