자산관리 플랫폼 시장 규모 및 점유율 2026-2035

자산관리 플랫폼 시장 규모

글로벌 자산관리 플랫폼 시장 규모는 2025년 46억 미국 달러로 평가되었습니다. Global Market Insights Inc.가 발표한 최신 보고서에 따르면, 시장 규모는 2026년 51억 미국 달러에서 2035년 162억 미국 달러로 성장하고, 연평균성장률(CAGR)은 13.9%에 이를 전망입니다.

클라우드 네이티브 제공 방식, 개인화 및 ESG 기능은 단순히 모듈을 추가하는 것을 넘어 플랫폼에 요구되는 아키텍처를 변화시키고 있습니다. Deloitte는 데이터 현대화와 디지털 기술을 기반으로 한 초개인화 서비스 모델이 자산관리 기업에 아직 해결되지 않은 과제로 남아 있으며, 확장 가능한 운영 모델을 구축하려면 지속적인 기술 투자가 필요하다고 지적합니다 ^{[1]Deloitte US, The Digital Wealth Manager of Today, deloitte.com}. 이에 따라 데이터를 통합하고 구성 가능한 워크플로를 통해 기능을 제공할 수 있는 플랫폼의 가치가 높아지는 한편, 통합 및 거버넌스에 대한 요구도 커지고 있습니다.

시장의 성장은 서비스 모델별로 고르게 나타나지 않습니다. 2024년에는 대면 자문이 가장 큰 자문 방식으로 남았지만, 반복적인 포트폴리오 및 서비스 업무를 자동화할 수 있는 로보 및 하이브리드 모델이 더 빠르게 확대되고 있습니다. 한편 EU의 ESG 등급 규정은 2025년 1월 1일 발효되었으며 2026년 7월 2일부터 적용될 예정이므로, 자문 프로세스에서 ESG 정보를 사용하는 기업에는 추적 가능한 데이터, 방법론 거버넌스 및 보고 역량의 중요성이 커지고 있습니다 ^{[2]European Commission, ESG rating activities, finance.ec.europa.eu}.

주요 성장 요인

개인화된 금융 자문 수요 증가

개인화를 구현하려면 고객의 보유 자산, 목표, 선호도 및 상호작용을 활용 가능하고 통제된 방식으로 파악할 수 있어야 합니다. Deloitte는 디지털 역량과 고품질 데이터가 보다 개별화된 고객 경험과 자문가와 고객 간 협업을 뒷받침하는 자산관리 모델을 제시합니다. 플랫폼 구매 기업의 평가 기준은 이에 따라 대시보드 설계를 넘어 데이터 계보, 고객 권한 관리, 계획 수립 워크플로 및 자문가에게 조치 사항을 제시하는 기능까지 포함하게 됩니다. 이러한 요소가 개인화를 일관되게 제공할 수 있는지를 좌우하기 때문입니다.

16.3%의 연평균성장률(CAGR)로 성장할 전망인 금융 자문 및 관리 부문은 이러한 요구의 직접적인 수혜를 받고 있습니다. 상업적 기회는 복잡한 고객에 대한 감독 품질을 낮추지 않으면서 더 많은 가구에 걸쳐 자문 서비스를 제공하고 포트폴리오 인사이트를 적용할 수 있도록 지원하는 데 있습니다.

금융 서비스의 디지털 전환

금융기관은 디지털 서비스를 고객 인터페이스 프로젝트로만 취급하기보다 프런트오피스, 미들오피스 및 백오피스 프로세스를 지속적으로 현대화하고 있습니다. Deloitte의 분석에 따르면 자산관리 기업은 확장 가능하고 디지털 기반의 운영 모델을 구축하기 위해 여전히 수년에 걸친 전환 과제에 직면해 있습니다. 따라서 구축 수요는 소프트웨어 라이선싱뿐만 아니라 데이터 통합, 업무 흐름 재설계, 통제 및 교육으로 확대됩니다.

클라우드 기반 구축 방식은 2024년 시장의 62.5%를 차지했으며, 연간 14.8% 성장할 전망입니다. 이러한 우위는 확장 가능한 제공 방식과 더욱 빈번한 플랫폼 출시가 가진 구매 매력을 반영하지만, 도입 여부는 기관이 데이터, 공급업체 및 통합 지점을 관리할 수 있는 역량에 달려 있습니다.

대체투자 확대

플랫폼이 상장 증권을 넘어 다양한 포트폴리오를 반영해야 하는 상황에서 회계, 가치평가, 문서 관리, 적격성 검토 및 고객 보고를 표준화하기가 더욱 어려워지고 있습니다. 따라서 대체자산에 대한 접근성 확대는 서로 다른 유동성 조건과 보고 주기에 걸쳐 통합된 고객 기록을 유지할 수 있는 플랫폼에 대한 수요를 높입니다. 이는 모든 플랫폼 모듈에 균일하게 적용되는 혜택이라기보다 금융 자문, 포트폴리오 관리 및 보고 기능에 특히 중요한 기회를 창출합니다.

규제 복잡성 및 컴플라이언스 요건 증가

규제는 디지털 운영 모델과 입증 가능한 통제 체계를 점점 더 긴밀하게 연계하고 있습니다. SEC는 2024년 3월 27일 인터넷 자문업자 면제에 관한 개정안을 채택했으며, 해당 면제에 의존하는 자문업자는 2025년 3월 31일까지 관련 Form ADV 개정 사항을 준수해야 했습니다. 이 규정은 인터넷을 통해서만 운영되는 자문업자에게 실제 운영되는 대화형 웹사이트를 유지하는 것을 실질적으로 중요하게 만들며, 컴플라이언스 아키텍처가 디지털 자문 플랫폼 설계의 핵심 요소가 되도록 합니다.

AI는 또 다른 거버넌스 차원을 추가합니다. OECD는 2024년 9월 검토에서 49개 관할권의 금융 부문 AI 규제 접근 방식을 조사했습니다 ^{[4]OECD, Regulatory approaches to Artificial Intelligence in finance, oecd.org}. 이는 자산관리 플랫폼에서 모델 사용, 문서화, 모니터링 및 상위 보고와 관련된 통제 수요를 뒷받침하며, 특히 자동화된 추천이나 고객 대면 도구가 사용되는 경우 더욱 그렇습니다.

주요 제약 요인

높은 구축 및 통합 비용

플랫폼 교체에는 기업이 사업 연속성을 유지해야 하는 동시에 고객 기록, 보유 자산 이력, 제품 데이터, 인터페이스 및 보고 로직을 이전하는 작업이 필요할 수 있습니다. 따라서 비용은 라이선싱과 구성에만 집중되지 않고 데이터 정비, 테스트, 감독 승인 및 자문 인력의 도입에도 발생합니다. 대규모 기관은 더 장기간에 걸친 전환 프로그램을 감당할 수 있지만, 소규모 기업은 전면적인 교체를 미루고 먼저 범위가 좁은 클라우드 또는 API 기반 기능을 도입할 수 있습니다.

이러한 제약 요인은 데이터와 인터페이스의 소유권을 명확히 정의한 단계적 구축 방식을 선호하게 합니다. 또한 서비스형 플랫폼과 모듈형 생태계가 유의미한 기회인 이유도 설명해 줍니다. 이러한 방식은 초기 구축 범위를 줄일 수 있지만, 거버넌스가 취약하면 단편화된 기술 스택으로 인해 조정 및 책임 소재와 관련된 위험이 다시 발생할 수 있습니다.

데이터 보안 및 개인정보 보호 우려

자산관리 플랫폼은 금융, 신원 및 행동 정보를 집중적으로 처리하므로 보안과 개인정보 보호는 기술적 사후 고려사항이 아니라 조달 심사의 기준이 됩니다. ISO/IEC 27017은 클라우드 서비스에 대한 정보 보안 통제를 규정합니다. 이러한 통제 기준에 부합하면 공급업체 평가를 지원할 수 있지만, 금융기관의 접근 거버넌스, 데이터 분류, 사고 대응 및 제3자 감독 책임이 사라지는 것은 아닙니다.

기업이 복잡한 데이터 저장 위치, 레거시 접근 권한 또는 고객 기밀 유지 의무를 갖고 있는 경우 보안 요구사항으로 인해 클라우드 마이그레이션이 지연될 수 있습니다. 통제 책임을 명확히 제시하고 감사 가능한 권한 관리를 지원하는 공급업체는 이러한 마찰을 줄일 수 있지만, 일반적인 클라우드 보안 주장에 의존하는 공급업체는 더 높은 수준의 실사 부담에 직면합니다.

규제 변화는 이러한 차이를 더욱 분명하게 보여줍니다. SEC의 인터넷 투자자문업자 개혁은 구체적인 디지털 서비스 의무를 부과하는 한편, AI 감독 체계는 관할권별로 더욱 다양해지고 있습니다. 따라서 공급업체가 증적 추적, 구성 가능한 통제 및 검토 워크플로를 내장할 수 있는 역량은 일반적인 AI 기능보다 경쟁 방어력의 더 강력한 원천이 될 수 있습니다.

자산관리 플랫폼 시장 부문별 분석

자문 방식별

인간 자문 방식의 시장 규모는 2024년에 24억4,170만 미국 달러로 전체 시장의 59.3%를 차지했으며, 연평균성장률(CAGR) 12.5%로 성장할 전망입니다. 이러한 규모는 복잡한 고객 상황에서 자문가가 계속 필요하다는 점을 반영하지만, 플랫폼의 가치는 자문가의 업무 흐름에서 관리, 모니터링 및 사전 준비 업무를 얼마나 줄일 수 있는지에 따라 점점 더 평가되고 있습니다.

로보 자문 방식의 시장 규모는 2024년에 4억3,860만 미국 달러였으며, 자문 방식 중 가장 빠른 연평균성장률(CAGR) 17.6%로 성장할 전망입니다. 계좌 수요가 비교적 표준화되어 있고 디지털 온보딩을 규정을 준수하는 반복 가능한 프로세스로 지원할 수 있는 분야에서 로보 자문의 경제성이 가장 높습니다. SEC의 인터넷 투자자문업자 개혁으로 인해 이러한 디지털 프로세스의 품질은 단순한 사용자 경험상의 선택이 아니라 통제 요건으로 고려되고 있습니다 ^{[3]U.S. Securities and Exchange Commission, SEC Adopts Reforms Relating to Investment Advisers Operating Exclusively Through the Internet, sec.gov}.

하이브리드 플랫폼의 시장 규모는 2024년에 12억3,730만 미국 달러였으며, 연평균성장률(CAGR) 14.6%로 확대될 전망입니다. 하이브리드 플랫폼은 대중부유층 가구를 대상으로 서비스를 제공하는 실용적인 방안을 제시합니다. 자동화된 활동이 반복 업무를 처리하는 동안, 예외 상황과 보다 높은 가치의 계획 수립 의사결정에는 인간의 개입이 유지되기 때문입니다.

배포 방식별

클라우드 기반 플랫폼의 시장 규모는 2024년에 25억7,240만 미국 달러였으며, 연평균성장률(CAGR) 14.8%로 성장할 전망입니다. 클라우드 기반 플랫폼의 강점은 여러 기관에 공통 기능을 제공하고 모듈식 확장을 지원할 수 있다는 점입니다. 그러나 구매자는 클라우드 통제, 데이터 흐름 및 운영 책임이 해당 기업의 관할권별 의무와 고객 관련 의무에 적합한지 검토해야 합니다.

온프레미스 플랫폼 시장 규모는 2024년 15억4,520만 미국 달러를 기록했으며, 연평균성장률(CAGR) 12.0%로 성장할 전망입니다. 레거시 시스템 통합, 로컬 제어 요건 또는 기존 인프라가 중요한 환경에서는 즉각적인 마이그레이션의 이점보다 교체 위험이 더 크기 때문에 온프레미스 플랫폼이 여전히 유효합니다. 상대적으로 낮은 전망 성장률은 이러한 사례가 더 전문화되고 있을 뿐, 시장에서 사라지고 있지는 않다는 점을 보여줍니다.

기업 규모별

대기업 시장 규모는 2024년 28억 미국 달러를 기록했으며, 연평균성장률(CAGR) 13.2%로 성장할 전망입니다. 대기업의 프로그램은 일반적으로 뱅킹, 트레이딩, 수탁, CRM 및 리스크 시스템 전반에 걸친 광범위한 통합을 필요로 합니다. 이에 따라 계약 규모가 상당할 수 있지만, 조달 주기와 구현 위험도 그만큼 높습니다.

중소기업(SME) 시장 규모는 2024년 13억 미국 달러를 기록했으며, 연평균성장률(CAGR) 15.1%로 확대될 전망입니다. 구독형 서비스 제공, 재사용 가능한 통합 기능 및 사전 구성된 워크플로는 소규모 자문사가 첨단 자산관리 기술에 보다 쉽게 접근하도록 지원할 수 있습니다. 공급업체의 과제는 엔터프라이즈 수준의 구현 부담을 재현하지 않으면서도 제어 기능과 구성 가능성을 유지하는 것입니다.

용도별

포트폴리오·회계·트레이딩 관리는 2024년 10억1,000만 미국 달러로 가장 큰 용도 부문을 차지했습니다. 금융 자문·관리는 8억9,630만 미국 달러를 기록했으며, 연평균성장률(CAGR) 16.3%로 가장 빠르게 성장할 전망입니다. 이러한 대비는 핵심 포트폴리오 운영이 여전히 매출 기반인 반면, 고객 접점형 계획 수립이 더욱 중요한 차별화 계층으로 부상하고 있음을 보여줍니다.

보고 부문은 2024년 8억8,480만 미국 달러의 시장 규모를 기록했습니다. 성과 관리는 5억9,700만 미국 달러, 리스크·컴플라이언스 관리는 5억460만 미국 달러, 기타 부문은 2억2,490만 미국 달러를 기록했습니다. 리스크·컴플라이언스 관리는 디지털 자문, AI 활용 및 ESG 관련 데이터 전반에서 규제·감독 요건을 운영 체계에 반영해야 할 필요성에 힘입어 연 15.4% 성장할 전망입니다. EU ESG 등급 규정은 2026년 7월부터 적용되며, 이러한 등급을 사용하는 기업이 데이터 거버넌스와 공시 관련 영향을 파악해야 할 필요성이 더욱 커질 전망입니다.

최종 용도별

은행은 2024년 12억6,120만 미국 달러로 최종 용도별 수요를 주도했으며, 투자관리 기업이 10억5,440만 미국 달러, 트레이딩·거래소 기업이 9억230만 미국 달러로 뒤를 이었습니다. 은행은 자산관리 자문을 보다 광범위한 고객 관계와 연결하는 플랫폼을 필요로 하는 반면, 투자관리 기업은 포트폴리오 운영과 보고를 중시합니다.

트레이딩·거래소 기업은 연평균성장률(CAGR) 15.9%로 확대될 전망이며, 중개기업의 14.9%와 투자관리 기업의 13.5%를 웃돌 전망입니다. 중개기업은 2024년 6억1,350만 미국 달러의 시장 규모를 기록했으며, 다양한 고객 서비스 등급을 지원하기 위해 로보 및 하이브리드 모델을 활용할 수 있습니다. 기타 부문은 2억8,620만 미국 달러의 시장 규모를 기록했으며, 연평균성장률(CAGR) 11.0%로 성장할 전망입니다.

용도별 결과 역시 현대화가 핵심 운영을 교체하는 것과 동의어가 아님을 보여줍니다.

포트폴리오, 회계 및 거래 기능이 여전히 가장 큰 애플리케이션 기반을 차지하는 가운데, 금융 자문 및 관리와 리스크 및 규정 준수 관리 부문은 더 빠르게 성장하고 있습니다. 시장을 선도하는 공급업체는 신뢰할 수 있는 운영 기록과 함께 구성 가능한 고객 대면 기능 및 통제 중심 기능을 결합해야 합니다. 통합 자산관리 운영 모델에서는 한 계층에서만 성공하는 것의 가치가 제한적입니다.

자산관리 플랫폼 시장 지역별 분석

북미

북미 시장 규모는 2024년에 15억9,040만 미국 달러로, 세계 시장의 38.6%를 차지했으며 연평균성장률(CAGR) 11.9%로 성장할 전망입니다. 미국 시장 규모는 13억7,870만 미국 달러로, 12.1%의 성장률이 예상됩니다. 캐나다 시장 규모는 2억1,170만 미국 달러로, 10.5%의 성장률을 기록할 전망입니다. 북미 시장의 성숙도는 반복적인 현대화 수요를 뒷받침하며, 특히 은행, 증권사 및 등록 투자자문사가 디지털 서비스 모델을 기존 운영 인프라와 연결해야 하는 환경에서 이러한 수요가 두드러집니다.

미국 증권거래위원회(SEC)의 2024년 개혁은 인터넷을 통해서만 운영되는 자문사에 적용되는 조건을 명확히 했다는 점에서 미국의 디지털 자문 및 로보어드바이저 운영에 특히 중요합니다. 이에 따라 규정 준수 구성 및 증거 보존이 플랫폼 선택의 중요한 요소로 부상하고 있습니다.

유럽

유럽 시장 규모는 2024년에 11억9,140만 미국 달러였으며 연평균성장률(CAGR) 12.7%로 성장할 전망입니다. 독일 시장 규모는 4억8,810만 미국 달러로 유럽 시장의 40.9%를 차지했으며, 13.6%의 성장률이 예상됩니다. 영국, 프랑스, 이탈리아, 스페인, 러시아 및 네덜란드는 여전히 중요한 하위 지역으로 남아 있습니다. 플랫폼 공급업체가 단일 지역 배포 모델에 의존하기보다 서로 다른 고객 서비스, 제품 및 감독 환경을 수용해야 하기 때문입니다.

유럽연합(EU)의 지속가능금융 정책은 공통적인 방향성을 제시합니다. ESG 등급 규정은 2024년 2월 5일 정치적 합의에 도달했으며, 2025년 1월 1일 발효되고 2026년 7월 2일부터 적용됩니다. 따라서 유럽 시장에 플랫폼을 배포할 때는 ESG 역량을 단순한 포트폴리오 선별 기능이 아니라 데이터 거버넌스 및 프로세스 설계 요건으로 평가해야 합니다.

아시아 태평양

아시아 태평양 시장 규모는 2024년에 8억9,150만 미국 달러였으며, 연평균성장률(CAGR) 17.2%로 가장 빠르게 성장하는 지역이 될 전망입니다. 중국은 4억830만 미국 달러의 시장 매출을 기록해 지역 매출의 45.8%를 차지했으며, 18.2%의 성장률이 예상됩니다. 인도, 일본, 한국, 호주, 베트남 및 인도네시아가 추가적인 수요 중심지를 형성하고 있습니다. 그러나 각국의 시장 성숙도와 규제 환경이 다르기 때문에 획일적인 지역 제품 전략보다 현지화, 다중 통화 지원 및 유연한 워크플로가 더욱 중요합니다.

이 지역의 높은 성장률은 파트너십 또는 모듈형 배포를 통해 시장에 진입할 수 있는 공급업체에 기회를 제공합니다. 동시에 현지 운영 요건을 과소평가할 경우 발생하는 비용도 커집니다. 북미 또는 유럽의 워크플로만을 중심으로 설계된 플랫폼은 아시아 태평양 시장 전반으로 확장하기 전에 상당한 조정이 필요할 수 있습니다.

중남미

중남미 시장 규모는 2024년에 3억1,810만 미국 달러였으며 연평균성장률(CAGR) 15.4%로 성장할 전망입니다. 브라질은 1억1,600만 미국 달러의 시장 매출을 기록해 지역 매출의 36.5%를 차지했으며, 16.1%의 성장률이 예상됩니다. 멕시코와 아르헨티나도 추가적인 수요 중심지로 부상하고 있습니다. 디지털 서비스 제공은 기존 자문 거점을 넘어 접근성을 확대할 수 있지만, 공급업체는 현지 유통 구조와 운영 환경에 맞춰 구현 모델을 조정해야 합니다.

중동 및 아프리카

중동 및 아프리카는 2024년에 1억2,620만 미국 달러의 매출을 창출했으며, 연평균성장률(CAGR) 13.6%로 성장할 전망입니다. 남아프리카공화국, 사우디아라비아, 아랍에미리트(UAE)가 지정된 우선 시장입니다. 기회는 확대되는 자산관리 역량과 현지 제품, 고객 및 규제 준수 관행에 맞춰 플랫폼을 구성해야 할 필요성에 있습니다. 또한 이 지역은 시장 기반이 상대적으로 작기 때문에, 단순한 headline 성장률보다 파트너 선정과 도입 비용 구조가 더 중요할 수 있습니다.

유럽은 정식 적용일 이전에 규제가 플랫폼 우선순위를 어떻게 바꿀 수 있는지를 보여줍니다. EU ESG 등급 규정은 2026년 7월 적용을 앞두고 제공업체와 자산관리 기업에 명확한 준비 기간을 제공합니다. 반면 고성장 지역에서는 모듈성과 파트너 주도형 제공 방식이 더 큰 보상을 가져올 수 있습니다. 따라서 지리적으로 확장 가능한 제공업체는 현지 업무 흐름과 데이터 요건에 대응할 수 있도록 충분한 구성 역량을 갖춘 공통 통제 핵심부가 필요합니다.

자산관리 플랫폼 시장 점유율 및 경쟁 구도

이 시장은 광범위한 통합 제품군을 제공하는 기존 업체와 디지털 고객 참여, 자문 업무 흐름, 데이터 통합, 대체투자 접근성 및 자동화 투자에 집중하는 전문 업체로 구성됩니다. 2025년 매출 매핑이 승인된 7개 기업은 시장의 상당 부분을 차지합니다. SS&C Technologies는 9억4,700만 미국 달러 및 20.8%, Envestnet은 8억2,000만 미국 달러 및 18.0%, Broadridge Financial은 5억200만 미국 달러 및 11.0%, SEI Investments는 4억2,400만 미국 달러 및 9.3%, Avaloq은 4억600만 미국 달러 및 8.9%, FNZ Group은 3억8,900만 미국 달러 및 8.5%, FIS는 3억4,800만 미국 달러 및 7.6%를 기록했습니다.

규모만으로 경쟁적 입지가 결정되지는 않습니다. 종합적인 제공업체는 고객이 공통 데이터, 운영, 자문 및 보고 업무 흐름을 원할 때 유리합니다. 전문 업체는 구매자가 핵심 시스템을 유지하면서도 대체투자, 디지털 고객 참여 또는 자동화 자문 분야에서 차별화된 역량을 필요로 하는 경우 경쟁력을 확보할 수 있습니다. 핵심 경쟁 요소는 전문 기능을 추가했을 때 운영 중복이 발생하는 것이 아니라 서비스가 개선되도록 통합을 충분히 효과적으로 관리할 수 있는지 여부입니다.

Avaloq, Broadridge Financial Solutions, Envestnet, FIS, Fiserv, FNZ Group, SS&C Technologies 및 Temenos가 공인된 글로벌 기업군을 구성합니다. Temenos는 2022년 연차보고서 공시에서 150개국 이상에서 3,000개가 넘는 금융기관에 서비스를 제공한다고 밝혔습니다. 이러한 기존 설치 기반 중심의 전략은 국경 간 구축에 구성 가능한 플랫폼 및 통합 역량이 필요하다는 점에서 이 시장과 전략적으로 관련이 있습니다.

Addepar, Backbase, Comarch, InvestCloud, Nutmeg, Orion Advisor Solutions, Scalable Capital 및 SEI Investments가 공인된 지역 기업군을 구성합니다. 이들 제공업체는 데이터 중심의 자산관리 가시성, 디지털 고객 참여, 독립 자문사 업무 흐름, 로보어드바이저 또는 하이브리드 서비스 제공 등 집중화된 운영 모델을 통해 경쟁합니다. 구매자가 단일 종합 플랫폼 전환보다 기존 시스템을 보완하거나 특정 기능을 대상으로 교체하려는 경우 이들의 중요성이 커집니다.

Betterment, CAIS, iCapital Network 및 StashAway가 공인된 신흥 기업군을 구성합니다. 이들의 경쟁적 중요성은 자동화 자문, 디지털 제공 및 대체투자 접근성 등 시장의 변화 속도가 빠른 분야에 집중되어 있습니다. 기존 제공업체는 파트너십, 자체 개발 또는 인수를 통해 대응할 수 있지만, 이러한 역량을 추가할 때 상호운용 가능한 데이터와 업무 흐름 거버넌스를 유지하는 것이 여전히 필수적입니다.

최근 산업 동향

2024년 3월 - SEC 인터넷 전용 투자자문업자 규정 개정

SEC는 2024년 3월 27일 인터넷을 통해서만 운영되는 투자자문업자와 관련된 규정 개정안을 채택했습니다. 개정안에는 인터넷 투자자문업자 면제 조항의 변경 사항이 포함되었으며, 관련 Form ADV 개정안의 준수를 2025년 3월 31일까지 요구했습니다. 이번 개정은 디지털 자문 플랫폼 제공업체에 영향을 미칩니다. 투자자문업자가 해당 면제 조항에 의존하는 조건을 충족할 수 있도록 디지털 서비스 설계와 감독 프로세스를 지원해야 하기 때문입니다.

2024년 2월~2026년 7월 - EU ESG 평가 규정

EU 정책 입안자들은 2024년 2월 5일 ESG 평가 규정에 대한 정치적 합의에 도달했습니다. 해당 규정은 2025년 1월 1일 발효되며, 2026년 7월 2일부터 적용됩니다. 단계적으로 진행되는 일정은 자산관리사와 플랫폼 공급업체가 ESG 데이터 거버넌스, 투명성 및 관련 보고 업무 흐름을 검토할 수 있는 구체적인 계획 수립 기간을 제공합니다.

2024년 9월 - 금융 분야 AI 규제에 대한 OECD 검토

OECD는 2024년 9월 5일 49개 관할권을 대상으로 한 *금융 분야 인공지능에 대한 규제 접근법*을 발표했습니다. 이 보고서는 금융 서비스에서 AI에 대한 규제 관심이 광범위하게 확대되고 있음을 보여주며, 예측 분석, 자동화된 모니터링 또는 AI 기반 자문 기능을 도입하는 플랫폼 공급업체에 거버넌스 역량이 점점 더 중요해지고 있음을 나타냅니다.