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임베디드 결제 시장 규모 – 결제, 배포 모델, 결제 방법, 업종별, 성장 예측(2025~2034년)

보고서 ID: GMI12455   |  발행일: November 2024 |  보고서 형식: PDF
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Embedded 결제 시장 크기

임베디드 결제 시장은 2024년 USD 24.7 억에 달하며 2025년과 2034년 사이에 30.3%의 CAGR를 등록할 것으로 예상됩니다. 전자 상거래 및 디지털 앱의 상승은 시장 성장의 증가에 대한 주요 이유입니다.

 

Embedded Payments Market

글로벌 온라인 쇼핑은 계속 성장, 그래서 더 많은 회사는 웹 사이트, 모바일 앱 및 디지털 플랫폼에 쉽게 지불 시스템을 통합. 이 솔루션은 신용 카드, 직불 카드 및 모바일 지갑을 포함한 다양한 지불 옵션을 제공합니다. 따라서 비즈니스는 다양한 소비자에 도달 할 수 있습니다. 사용자가 더 빠르고 쉽게 지불 방법을 원했기 때문에, 이 임베디드 시스템은 타사 결제 서비스 제공 업체로 전송 대신 사용자의 인터페이스 내에서 직접 처리됩니다.

예를 들어, Census Bureau of the Department of Commerce는 미국 소매 전자 상거래 판매가 2024의 3 분기에 300.1 억 달러로 증가했습니다. 이것은 이전 분기에 2.6% 증가했다. 동시에, 분기 동안 총 소매 판매는 2 분기에 1,849.9 억 달러였습니다. 전자 상거래 거래의 판매는 Q3 2024의 총 판매의 16.2%였습니다. 소비자 디지털 거래의 성장과 모바일 기기의 신뢰, 임베디드 결제 솔루션의 필요도 상승할 것으로 예상됩니다.

비즈니스의 가입 기반 모델은 점점 인기를 얻고이 상승, 임베디드 지불 시장도 상승합니다. 소프트웨어, 음식 배달 및 전자 상거래와 같은 분야는 많은 다른 사람들이 쉽게 수행 할 수있는 지불을 필요로하는 구독 서비스 사용을하고 자주 사용합니다. 이제 임베디드 결제는 소비자와 상인이 청구서 처리, 구독 관리 및 지불에 관해서 원활한 경험을 가질 수 있도록 기업을 허용합니다.

Embedded Payments 시장 동향

모바일 기기에서 결제의 용이성은 편안함과 적절한 보호에 중점을 둔 고객 기대를 수정했습니다. 스마트 폰 및 착용 가능한 기술을 통해 처리 된 지불으로, 직불 및 신용 카드의 사용은 덜 필요하다. 더 단계로, 기업은 모바일 앱, 웹 페이지 및 IoT 기기에서 임베디드 결제 솔루션을 제공하여 버튼을 클릭 한 번에 손쉽게 결제를 지원합니다. 고급 보안 조치는 토큰화, 생체 인식 및 암호화와 같은 모바일 지갑에 통합되어 소비자 신뢰를 향상시킵니다.

소매, 여행 및 엔터테인먼트 분야와 같은 산업 분야에서 모바일 결제의 성장으로 기업은 점점 임베디드 지불 시스템에 투자를 집중하고 있습니다. 이것은 더 빠른, 더 안전한, 그리고 더 접근 가능한 디지털 방식으로 지불 선택권을 위한 필요를 충족시키기 위한 것입니다. 또한, 주요 산업 선수는 사업 관행을 개선하기 위해 새로운 방법으로 올 것입니다.

9월 2024일, 이 예는 B2B 소프트웨어 출판사에 대한 임베디드 지불 시스템을 개발 한 Brex입니다. Brex는 Mastercard 가상 카드 시스템을 포함한 API 및 통합을 통해 시스템의 국제 기업 카드 및 지불 서비스를 쉽게 통합 할 수있는 기능을 갖춘 소프트웨어 게시자를 제공합니다.

임베디드 결제 시장에 대한 우려, 데이터의 개인 정보 보호 및 보안은 중요한 문제 중 하나로 남아. 임베디드 결제 솔루션에 필요한 고객 및 소비자 세부 사항이 민감한 금융 정보는 민감한 정보를 처리하는 방법에 대한 스크루티 큰 문제가 계속됩니다. 이 데이터 위반의 증가 금액과 사이버 공격은 고객 충성도를 유지하고 법적 확대를 방지 할 수있는 강력한 보안에 대한 필요성을 설명합니다.

GDPR, CCPA 및 소비자 데이터 보호에 대한 기타 로컬 규제 프레임 워크는 소비자 데이터가 처리되는 방법에 따라 엄격한 규칙을 제공합니다. 이것은 검사에서 기업을 지키는 것을 추구하는 전세입니다, non-compliance는 시장 명성의 정밀한 penalties 그리고 손실에서 유래할 수 있습니다. 또한, 외부 결제 서비스 제공 업체의 도입은 다른 응용 분야의 균일 한 준수 및 보안을 보장하기 위해 더 어려운 복잡성의 수준을 추가합니다.

Embedded Payments 시장 분석

Embedded Payments Market, By Payment Method, 2022 – 2034, (USD Billion)

결제 수단을 기반으로 임베디드 결제 시장은 디지털 지갑, 신용 / 직불 카드, 은행 송금 및 모바일 결제로 나뉩니다. 2024 년 디지털 지갑 부문은 30 % 이상의 시장 점유율을 유지했으며 2034 년까지 100 억 달러를 넘을 것으로 예상됩니다. 소비자의 Mobile-first 및 contactless 지불 방법의 상승 수요는 디지털 지갑의 시장 성장에 기여하고 있습니다. 이 지갑은 사용자가 물리적 카드 사용 없이 빠른 결제를 할 수 있도록 온라인 및 매장 구매가 원활합니다.

또한 디지털 지갑의 신뢰는 토큰화 및 생체 인식과 같은 보안 기술의 발전에 의해 더욱 강화되어 금융 정보를 안전하게 믿고 있습니다.

Embedded Payments Market Share, By Deployment Model, 2024

배포 모델을 기반으로, 임베디드 결제 시장은 클라우드 및 온프레미스로 분류됩니다. 클라우드 세그먼트는 2024년 약 74%의 시장 점유율을 차지했습니다. 회사는 다양한 지리 및 플랫폼에 걸쳐 지불 방법을 확장하는 것을 목표로, 클라우드를 채택하는 것은 물리적 인프라의 무거운 자본 지출없이 규모를 가능하게하는 훌륭한 기회입니다. 클라우드는 비즈니스를 통해 결제 기능을 사이트, 모바일 앱, IoT 기기로 통합하여 결제 프로세스를 사용자들에게 원활한 경험으로 전환합니다.

또한 클라우드는 분석과 결합된 더 강력한 원격 컴퓨팅으로 처리하는 단순 데이터가 기업을 통해 고객 행동의 더 나은 이해를 얻을 수 있습니다. 즉, 차례로, 보조금 방법을 향상시키고, 부정 행위에 대한 보호도 증가합니다. 또한 클라우드 서비스 제공 업체는 시스템의 원격 유지 보수 및 소프트웨어 업데이트를 허용합니다. 이것은 기업이 시스템을 쉽게 개선 할 수 있습니다.

U.S. Embedded Payments Market Size, 2022 -2034, (USD Billion)

미국은 2024년 2024년에 80% 이상의 주요 주식을 가진 북아메리카에 의하여 묻힌 지불 시장을 지명하고 미국은 지역에 있는 시장을 지도합니다. 디지털화 및 기술 진화의 epoch로, 미국은 이미 금융 조직을 설립 한 fintech 지불 솔루션 회사를 설정하는 기업가의 수에 상승을 보았다. 이 일 고객은 e-commerce에서 P2P 거래로 한 번의 클릭으로 결제를 할 수 있기를 바랍니다.

모바일 지갑, contactless 결제 및 북미의 Neobanks의 상승은 단일 카드 또는 모든 카드를 사용하지 않는 사실로 지불 할 수있는 소비자의 추세를 촉진했습니다. 또한, 기업은 규제 면허, API의 개방 은행 및 이러한 기술의 성장 수용을 위해 API의 API의 기반 지불 시장의 개방 때문에 제품에 임베디드 지불 기능을 쉽게 구현 할 수 있습니다.

더 중요한 규모에, 기업에 있는 구매자 신뢰 그리고 신뢰는 디지털 결제 채널의 더 채택과 일반 데이터 보호 규정 (GDPR) 및 지불 서비스 지침 2 (PSD2)와 같은 규제 및 보안 정책 프레임 워크를 지시하는 결과로 개량할 것으로 예상됩니다. 이 지역은 더 낮은 비용과 더 진보 된 지불 시스템과 경쟁 할 수 있습니다.

규제는 혁신적인 지불 서비스 개발에 주도하는 개방 은행 결제 시스템 및 셀프 서비스 고객 지불 승인의 사용을 허용합니다. 시스템의 임베디드 결제 솔루션의 사용은 금융 및 fintech 회사에 의해 더 많은 투자를 위해 후자의 필요성을 배치하는 거래 효율성과 사용자 만족을 증가합니다.

중국, 인도, 동남 아시아에 있는 몇몇 국가는 스마트폰과 디지털 방식으로 지갑의 상승 때문에 이동할 수 있는 장치로 만든 지불에 있는 붐을 경험했습니다. Alipay, WeChat Pay 및 Paytm 같은 모든 임베디드 결제 방법 및 economies는 사용하기 쉬운 방법으로 삶의 일부로 채택했습니다.

디지털 인프라의 상승과 휴대 전화에 쉽게 액세스 할 수 있으며 모바일 장치를 통해 지불하는 것은 온라인 쇼핑의 가장 방법, 결제 법안 및 송금 돈이됩니다. 전환은 중국이나 인도로 이동하는 것과 같은 것들을 훨씬 매끄럽고 쉽게 이동할 수 있는 지불 인프라가 전통적인 은행 설정보다 훨씬 더 커집니다.

Embedded Payments 시장 공유

Stripe 및 Mastercard는 임베디드 지불 업계에서 10 % 이상의 시장 점유율을 보유합니다. 모든 규모를 위해 Stripe는 개발자에게 친절한 솔루션을 제공하기 위해 존재합니다. Stripe의 API 및 빠른 통합의 완벽한 설정은 기업들이 임베디드 결제를 소프트웨어에 추가하여 쉽게 솔루션을 만들 수 있습니다. 또한, Stripe의 글로벌 아웃렛은 항상 확장되어 있으며, 더 많은 기능과 결제 방법을 추가하여 크로스 국경 지불을 돕고 많은 시장에 진출하는 회사를 유치합니다.

국제 네트워크 및 금융 파트너십을 통해 Mastercard는 임베디드 지불으로 푸시를 만들었습니다. Incorporating Tokenization, AI 및 개방 은행 시스템은 Mastercard가 기업을 위해 안전하고 확장하는 임베디드 지불 솔루션을 개발하는 데 도움이됩니다. Finocity 및 RiskRecon과 같은 구매는 데이터 분석 및 사기 방지 기능을 향상시키기 때문에 성장 핀테크 산업에 진입하고 다양한 산업에 대한 범용 솔루션을 제공 할 수 있습니다.

임베디드 결제 시장 기업

임베디드 지불 업계에서 작동하는 주요 플레이어는 다음과 같습니다.

  • 광고엔
  • 뇌 트리
  • 현금무료
  • 마스터카드
  • 팟캐스트
  • 페이팔
  • 뚱 베어
  • 한국어
  • 뚱 베어
  • 월드페이

Competitors는 이제 세그먼트 지구를 제공 할 수있는 더 큰 범위를 가질 수 있습니다. 전략적으로 다른 회사를 인수함으로써, 국제 리더는 고급 API 포트폴리오, Point-of-sale 시스템 및 실시간 지불 프로세서에 통합 기술을 제공함으로써 임베디드 지불 시장의 앞에 있습니다. AI 통제되는 사기 예방 및 다중화폐와 같은 그들의 혁신은 강화한 사용자 경험 지원을 가진, 디지털 방식으로 지불 및 전자 상거래가 높은 지구에 있는 그들의 강력한 상태를 단단히 합니다.

지역 공급 업체는 지역 지불 규정 및 기타 문화적으로 영감을 얻은 기능에 따라 지역 통화에 대한 지원과 같은 대상 전략을 통해 지역 시장 구조의 지식을 활용하여 시장을 지속적으로 참여합니다. 그러나, 노력의 증가 필요, 안전, 및 마찰없는 지불 경험은 지역 플레이어가 글로벌 리더와 함께 새로운 아이디어 또는 파트너와 함께 올랐다. 이 시장은 국내 기업들이 기술 격차를 닫고 경쟁적인 포지셔닝을 강화하기 위해 중요한 통합을 겪을 가능성이 높습니다. 합병 및 인수의 증가 활동을 연료화 할 것입니다.

임베디드 결제 산업 뉴스

  • 2024년 10월, Worldline은 유럽의 임베디드 결제 솔루션을 제공하는 온라인 결제 플랫폼과 협력을 발표했습니다. 새로운 도구는 플랫폼 및 마켓 플레이스가 분할 지불, escrow, 또는 mediation과 같은 기능을 추가 할 수 있습니다. 현재, 임베디드 지불 솔루션은 E.U. 내에서 사용할 수 있지만, Worldline은 스위스와 미국으로 확장 할 것입니다.
  • 3 월 2024에서 Cashfree Payments는 소프트웨어 플랫폼으로 기어진 새로운 플랫폼 기반 결제 솔루션인 'Embedded Payments'를 도입했습니다. 이 소프트웨어는 고객이 지불 문제를 스스로 처리 할 필요가 없다는 것을 보장하는 메커니즘을 제공 할 수있는 플랫폼을 강화하고 비즈니스 성장을 가능하게합니다.

임베디드 결제 시장 조사 보고서는 업계의 심층적 인 적용을 포함합니다. 견적 및 견적의 관점에서 ($ Bn) 2021에서 2034까지, 뒤에 오는 세그먼트를 위해:

시장, 결제

  • In-app 결제
  • API 기반 결제
  • 플랫폼 통합 결제
  • Software-as-a-Service (SaaS) 결제
  • 시장 결제

시장, 배포 모델

  • 내 계정
  • 클라우드

시장, 지불 방법

  • 디지털 지갑
  • 신용/직불 카드
  • 은행 송금
  • 모바일 결제

시장, 기업 수직에 의하여

  • 전자상거래
  • 제품정보
  • 금융 서비스
  • 제품정보
  • 회사연혁
  • 운송 및 물류
  • 이름 *

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  • 북아메리카
    • 미국
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    • 담당자: Ms.
    • 담당자: Ms.
    • 채용정보
  • 아시아 태평양
    • 주요 특징
    • 주요 특징
    • ·
    • 주요 특징
    • 대한민국
    • 동남 아시아
  • 라틴 아메리카
    • 인기 카테고리
    • 주요 특징
    • 아르헨티나
  • 이름 *
    • 주요 특징
    • 대한민국
    • 사우디 아라비아

 

저자:Preeti Wadhwani, Aishvarya Ambekar
자주 묻는 질문 :
임베디드 결제 시장은 얼마나 큰가요?
임베디드 지불의 시장 크기는 2024 년에 24.7 억 달러에 도달했으며 전자 상거래 및 디지털 플랫폼의 상승에 의해 구동되는 2025에서 2034 년까지 30.3%의 CAGR에 성장하고 있습니다.
임베디드 지불의 클라우드 세그먼트의 시장 점유율은 무엇입니까?
미국 임베디드 결제 산업은 얼마입니까?
임베디드 지불 시장에서 주요 선수는 누구입니까?
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기준 연도: 2024

대상 기업: 20

표 및 그림: 200

대상 국가: 19

페이지 수: 180

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