Vie & Non- Taille du marché de l'assurance-vie

Vie & Non- Le marché de l'assurance-vie a été évalué à 8 billions de dollars américains en 2022 et devrait enregistrer un TCAC de plus de 4,5 % entre 2023 et 2032. Animé par la pénétration croissante de l'assurance vie. Comme plus de personnes assurent la couverture de la vie, il inculque un sentiment de sécurité financière, renforçant la confiance des consommateurs. Selon le Bureau d'information de la presse, l'Inde, en 2021, la pénétration de l'assurance-vie en Inde s'est établie à 3,2 %, soit près du double de celle des marchés émergents et légèrement supérieure à la moyenne mondiale. En 2022, les primes d'assurance-vie ont connu une croissance annuelle de 10,2%, les nouvelles entreprises représentant 45,5% du total des primes perçues par les compagnies d'assurance-vie.

La sensibilisation accrue à l'importance de la sécurité financière et au rôle de l'assurance est un facteur clé de l'expansion des marchés de l'assurance vie et non vie. À mesure que les gens sont mieux informés des risques associés aux événements de la vie, aux problèmes de santé, aux dommages matériels et à d'autres circonstances imprévues, ils sont de plus en plus enclins à investir dans des polices d'assurance. Cette sensibilisation est souvent renforcée par des campagnes d'éducation, des initiatives de littératie financière et un large accès à l'information, encourageant les particuliers et les entreprises à protéger leurs biens et leur bien-être grâce à une couverture d'assurance.

Les activités frauduleuses constituent une menace importante pour le marché de l'assurance vie et non vie en sapant la confiance, en augmentant les coûts opérationnels et en influençant les souscripteurs honnêtes. La fraude aux assurances, y compris les fausses créances, les accidents par étapes et le vol d'identité, entraîne des pertes financières importantes pour les assureurs. Pour compenser, les entreprises peuvent augmenter les primes, rendant l'assurance moins abordable pour les clients réels. De plus, la fraude entraîne des pressions sur les ressources, les détournant du traitement légitime des demandes et du service à la clientèle, ce qui entrave en fin de compte l'efficacité du marché et érode la confiance dans le système d'assurance.

COVID-19 Impact

La pandémie de COVID-19 a accéléré la transformation numérique dans les secteurs de l'assurance vie et non vie. Les assureurs ont rapidement adopté des plates-formes en ligne, permettant des achats sans faille et le traitement des demandes. De plus, la crise a fait prendre conscience de l'importance de l'assurance, ce qui a entraîné la demande de soins de santé et de couverture de la vie. Des produits innovants adaptés aux risques liés à une pandémie, tels que assurance maladie et assurance voyage, a gagné en importance. La pandémie a incité les assureurs à améliorer l'expérience client, à favoriser des changements positifs et à ouvrir la voie à une industrie plus résiliente.

Vie & Non- Marché de l'assurance-vie Tendances

La croissance rapide de l'industrie de l'insurtech propulse la demande d'assurance vie et non vie. Les entreprises Insurtech utilisent la technologie pour rationaliser les processus, améliorer l'expérience client et offrir des produits d'assurance innovants. Par exemple, en septembre 2023, Assuredit a collaboré avec Simson Software pour lancer Enfin, une entreprise commune pionnière destinée à transformer le secteur de l'assurance. Ce partenariat stratégique représente une initiative importante axée sur la lutte contre les obstacles durables de l'industrie et qui annonce une ère d'innovation révolutionnaire. Cette prolifération favorise la compétitivité du marché, encourage la diversification des produits et, en fin de compte, élargit le marché global de l'assurance en rendant les services plus accessibles et adaptés à l'évolution des besoins des clients.

La demande croissante d'assurance automobile est à l'origine de la croissance des marchés de l'assurance vie et de l'assurance non vie. Compte tenu du nombre croissant de véhicules sur les routes, il est de plus en plus nécessaire d'assurer une couverture complète contre les accidents et les dommages. Les fournisseurs d'assurance automobile offrent des politiques novatrices, attirant ainsi une clientèle plus large. Cette montée en popularité non seulement alimente le secteur de l'assurance non-vie, mais profite aussi indirectement au marché global de l'assurance en attirant davantage de particuliers et d'entreprises à la recherche de solutions d'assurance diversifiées.

Vie & Non- Analyse du marché de l'assurance-vie

Selon le type d'assurance, le segment non-vie détenait une part de marché de plus de 42 % en 2022. L'assurance automobile avec des caractéristiques avancées stimule la croissance dans le secteur de l'assurance non-vie. Les politiques intégrant des éléments novateurs tels que le suivi en temps réel, les technologies de prévention des accidents et les options de couverture personnalisées gagnent en popularité. Par exemple, en janvier 2023, New India Assurance (NIA) a lancé sa politique « Pay as You Drive » (PAYD), qui offre diverses caractéristiques, y compris des rabais sur les renouvellements, une couverture étendue au-delà des limites de distance, et des protections supplémentaires telles que l'amortissement zéro, l'assistance routière et le retour aux prestations facturées.

Selon le canal de distribution, le segment de l'agence a acquis une part de marché de 48 % en 2022, propulsée par des services personnalisés et des relations de confiance. Les agents offrent des conseils personnalisés, comprennent les besoins individuels des clients et favorisent la confiance grâce à des interactions personnalisées. En éduquant les clients sur les options et les avantages de l'assurance, les agents accroissent la sensibilisation et la confiance, ce qui entraîne des taux de satisfaction et de rétention plus élevés. Ce contact personnel, associé à l'assurance d'une relation de confiance, élargit non seulement la pénétration du marché dans les zones à accès limité, mais améliore également la fidélité de la clientèle, faisant de l'agence une force centrale dans le secteur de l'assurance.

L'Amérique du Nord a dominé le marché mondial de l'assurance-vie et non-vie, avec 45 % des revenus en 2022, grâce aux progrès technologiques et au soutien réglementaire. Les innovations technologiques, en particulier dans l'insurtech, ont révolutionné l'industrie en introduisant des plateformes numériques et des analyses de données qui améliorent l'efficacité opérationnelle et améliorent l'expérience client. Ces progrès attirent une base de clients technologiquement avertis et stimulent l'expansion du marché. Parallèlement, des politiques réglementaires favorables offrent un environnement propice aux compagnies d'assurance, encourageant l'innovation et permettant aux nouveaux venus de naviguer facilement sur le marché. Ce soutien réglementaire favorise une saine concurrence, menant à diverses offres de produits et assurant un marché d'assurance dynamique et prospère dans la région.

Vie & Non- Part du marché de l'assurance-vie

Les principaux acteurs du secteur de l'assurance vie et non vie sont :

• Groupe AXA
• Société d'assurance-vie chinoise
• Chubb Limited
• Cigna
• MetLife, Inc.
• Société d'assurance-vie de New York
• Nord-ouest Mutuel
• Groupe Ping An Assurance
• Financement prudentiel
• Groupe Santé-Unie

Ping An Insurance Group & UnitedHealth Group détenait une part de marché importante. Les principaux acteurs opérant sur le marché présentent généralement une présence étendue sur le marché, des portefeuilles de produits diversifiés, une forte stabilité financière et des capacités technologiques avancées. Ils tirent parti de ces atouts pour maintenir des avantages concurrentiels, attirer les clients et stimuler l'innovation dans les politiques et les expériences client.

Vie & Non- Nouvelles du secteur de l'assurance-vie

• En août 2023, IndiaFirst, une compagnie d'assurance-vie, a introduit la Garantie des rêves de vie (G.O.L.D.) Régime, un produit d'assurance non lié et non participant. Ce régime fournit aux souscripteurs un revenu à long terme uniforme. Les souscripteurs peuvent choisir des modalités de paiement de primes de 6, 8 ou 10 ans pour des durées de police de 30 et 40 ans.

Ce rapport d'étude de marché sur l'assurance vie et l'assurance non-vie couvre en profondeur l'industrie avec des estimations et des prévisions en termes de recettes (milliards USD) de 2018 à 2032, pour les segments suivants:

Par type d'assurance

• Vie
  • Individuel
  • Groupe
• Non-vie
  • Sommaire
  • Moteur
  • Voyages
  • Entreprises
  • Autres

Par canal de distribution

• Direct
• Agence
• Banques
• Autres

Les informations ci-dessus sont fournies pour les régions et les pays suivants:

• Amérique du Nord
  • États-Unis
  • Canada
• Europe
  • Royaume Uni
  • Allemagne
  • France
  • Italie
  • Espagne
  • Nordiques
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Inde
  • Japon
  • Corée du Sud
  • NZ
  • Asie du Sud-Est
• Amérique latine
  • Brésil
  • Mexique
  • Argentine
• MEA
  • EAU
  • Afrique du Sud
  • Arabie saoudite