Marché des paiements tiers Taille et partage 2026-2035

Taille du marché des paiements tiers

Le marché mondial des paiements tiers était évalué à 182,1 milliards de dollars américains en 2025. Selon le dernier rapport publié par Global Market Insights Inc., il devrait croître de 197,1 milliards de dollars américains en 2026 à 421,4 milliards de dollars américains en 2035, avec un TCAC de 8,8 %.

Les revenus sur le marché reflètent les frais de transaction et les commissions, les frais de passerelle et d'acquisition, les abonnements logiciels, les services de gestion des risques et de lutte contre la fraude, l'analyse de données à valeur ajoutée, les services de change et les produits de crédit intégrés plutôt que les rails de paiement détenus par les banques. Le moteur sous-jacent est la numérisation des paiements dans les cas d'usage des consommateurs et des entreprises, renforcée par l'infrastructure de paiement instantané et l'adoption de la finance intégrée dans les écosystèmes du commerce électronique et mobile.

Plusieurs forces structurelles concentrent la création de valeur. En juin 2025, 117 pays disposaient d'un système de paiement instantané (FPS) fonctionnant à l'échelle nationale. Près de 30 % de ces systèmes ont établi des liens transfrontaliers, principalement dans des régions comme l'Asie-Pacifique et l'Europe. Par conséquent, la couverture des paiements instantanés s'est largement étendue, avec plus de 75 FPS en activité et 49 % des prestataires de paiement prévoyant de développer des connexions transfrontalières dans un délai de deux ans afin de réduire les coûts et les délais.

De plus, les expériences de paiement intégrées sont désormais la norme sur les places de marché, les services de VTC, la livraison de nourriture et les plateformes SaaS. Aux États-Unis, les portefeuilles numériques ont capté 32 % de la valeur du commerce électronique en 2022, dépassant les cartes de crédit (30 %) et de débit (20 %).

Les programmes dirigés par les gouvernements démontrent une adoption à l'échelle nationale. Par exemple, PIX au Brésil a traité 5,71 milliards de transactions interbancaires en décembre 2024, avec une disponibilité de 99,96 %, un temps de règlement médian de 2,8 secondes et une base de participants dépassant 860 institutions.

Les effets de substitution sont mesurables. Les recherches du FMI montrent que les paiements instantanés ont enregistré la plus forte progression en termes de part de marché parmi les instruments étudiés, tandis que les cartes ont également progressé et que les méthodes traditionnelles (chèques, prélèvements automatiques et espèces) ont perdu du terrain dans plusieurs marchés. Cela implique une consolidation des cas d'usage sur des rails polyvalents en temps réel et des portefeuilles soutenus par l'acceptation des commerçants et la familiarité des utilisateurs. Par conséquent, l'économie unitaire s'améliore pour les prestataires qui orchestrent le routage multi-rails, la tokenisation et l'autorisation basée sur les risques pour les cartes, les paiements de compte à compte (A2A) et les portefeuilles.

D'un point de vue régional, l'Asie-Pacifique reste l'ancrage en termes de volume et de croissance. L'identification par le Fonds monétaire international de l'Interface de paiement unifiée (UPI) de l'Inde comme le plus grand système de paiement instantané au monde en termes de volume de transactions, ainsi que les résultats d'une enquête publiée dans le rapport ACI Worldwide 2024 indiquant que l'UPI représente 49 % du volume mondial des transactions de systèmes de paiement en temps réel, soulignent le développement dynamique des écosystèmes de paiement numérique.

Par ailleurs, l'adoption en Amérique du Nord se caractérise par une utilisation quasi généralisée des paiements numériques par les consommateurs et une augmentation de la pénétration des portefeuilles, soutenue par des rails en temps réel (RTP, FedNow) qui élargissent les options de paiement le jour même et instantané pour les plateformes et les acquéreurs. En Europe, la voie est dictée par la réglementation, car l'obligation de paiements instantanés pour SCT Inst impose une parité de vitesse et une équivalence de tarification par rapport aux virements SEPA standard, avec des contrôles antifraude intégrés dans les règles du système.

Tendances du marché des paiements tiers

Les programmes nationaux de FPS offrent un règlement instantané 24h/24 et 7j/7 avec une forte implication des banques centrales dans le règlement entre participants, permettant aux cas d'usage de détail et P2P de se consolider sur un seul rail. La couverture nationale est désormais large, 49 % des opérateurs de FPS prévoyant d'établir des liens transfrontaliers initiaux ou supplémentaires dans un délai de deux ans.

Les liens bilatéraux tels que PayNow-PromptPay ont réduit les coûts transfrontaliers d'environ 12 à 30 USD à environ 5 USD et réduit le traitement de 1 à 2 jours à quelques secondes. Les transactions transfrontalières de détail, de voyage et de transfert d'argent gagnent en rapidité et en transparence, favorisant l'acceptation par les commerçants et la réconciliation des plateformes à moindre coût unitaire. Les prestataires qui intègrent le filtrage des sanctions et la gestion des changes au sein de rails instantanés gagnent des parts de marché.

Les API et l'accès à la banque ouverte permettent d'initier des paiements au sein des places de marché, des applications sociales, des plateformes de mobilité et des outils SaaS, éliminant les frictions de paiement et augmentant les conversions. Cette tendance se poursuivra au cours des 24 à 36 prochains mois à mesure que les plateformes étendront les primitives de paiement.

Aux États-Unis, les portefeuilles numériques représentaient 32 % de la valeur des transactions du commerce électronique en 2022, dépassant les cartes de crédit (30 %) et de débit (20 %). 80 % des commerçants acceptent ou prévoient d'accepter Apple Pay en ligne, et 74 % acceptent PayPal. Les flux centrés sur les portefeuilles et les identifiants tokenisés améliorent les taux d'autorisation et réduisent l'abandon, tandis que les données des plateformes permettent une souscription différenciée et une intégration de la fidélité.

L'expansion des paiements numériques augmente la surface d'attaque ; les modèles de fraude reposent désormais sur l'analyse comportementale, l'intelligence des appareils et l'authentification basée sur les risques. Cette évolution se poursuit, avec une itération rapide en réponse aux techniques adverses. L'UIT spécifie les contrôles des portefeuilles, notamment les modules de sécurité matérielle (HSM) pour les clés cryptographiques, le fonctionnement dans des environnements d'exécution de confiance, et la conformité avec les normes ISO 12812-x et PCI-DSS pour renforcer les points de terminaison sur des dizaines de millions d'appareils. Les fournisseurs se différencient par la qualité de l'autorisation et la minimisation des faux positifs ; la maturité en matière de conformité est un facteur déterminant pour remporter des contrats auprès des grandes entreprises et du secteur public.

Analyse du marché des paiements tiers

Selon le type de paiement, le marché des paiements tiers est divisé en paiements en ligne, paiements en point de vente et paiements entre particuliers. Le segment des paiements en ligne domine le marché avec une part d'environ 45,2 % et génère un chiffre d'affaires d'environ 82,3 milliards de USD en 2025.

• Les paiements en ligne constituent la base des revenus du marché et ont connu une croissance rapide, les commerçants privilégiant le paiement en un clic, la tokenisation et le règlement multi-devises. Ce segment devrait atteindre environ 199 milliards de USD d'ici 2035, avec un TCAC d'environ 9,3 % entre 2026 et 2035. Les entreprises de commerce électronique étendent leur présence et renforcent l'écosystème des paiements intégrés, ce qui continuera de soutenir les prestataires de services de paiement tiers.
• Par ailleurs, l'utilisation des paiements entre particuliers est désormais généralisée dans les marchés développés. Aux États-Unis, 76 % des consommateurs ont utilisé au moins une des quatre applications de paiement entre particuliers les plus connues, et quatre sur dix les ont utilisées mensuellement. Au Brésil, la répartition des transactions via PIX montre que 47,72 % du volume concerne les transferts de personne à personne et 40,6 % les transferts de personne à entreprise, confirmant l'échelle portée par les consommateurs. Le principal moteur est la commodité, combinée à une confirmation instantanée et à des données riches qui simplifient la réconciliation pour les particuliers comme pour les commerçants. L'évolution la plus significative est la consolidation des cas d'usage sur des rails en temps réel et des portefeuilles, qui servent les transactions en magasin, en ligne et entre particuliers sans changement de contexte.
• Les plateformes de paiement entre particuliers se sont étendues à l'acceptation par les petits commerçants et aux fonctionnalités de partage de factures, tout en renforçant la prévention des erreurs et les flux de litiges pour répondre aux lacunes en matière d'expérience utilisateur et aux problèmes de paiements mal dirigés soulignés par les régulateurs. À mesure que l'adoption s'élargit, les prestataires intègrent un routage multi-rails, proposant dynamiquement des options de cartes, de virements bancaires et de portefeuilles pour optimiser les taux d'approbation et les frais.

Selon le mode de paiement, le marché des paiements tiers est divisé en cartes de crédit et de débit, banque en ligne, portefeuilles électroniques, paiements mobiles et autres. Le segment des portefeuilles électroniques représente 50,1 % en 2025, évalué à environ 91,2 milliards de dollars américains.

• De nombreux rapports de recherche indiquent que les portefeuilles électroniques sont devenus le premier choix des consommateurs dans les économies où les transactions sans espèces sont fortement encouragées. Par exemple, ces dernières années, les portefeuilles électroniques dominent la part des paiements en ligne aux États-Unis avec 32 %, et créent des effets de réseau à mesure que l'acceptation par les commerçants s'étend.
• Les cartes continuent de gagner des parts de marché dans plusieurs régions, arrivant juste derrière les paiements instantanés dans les études du FMI, soutenues par le sans contact, la tokenisation et l'intégration par les émetteurs dans les portefeuilles. La banque en ligne (compte à compte) est en pleine transformation grâce aux API standardisées et aux solutions de paiement direct par banque, qui réduisent les frictions, offrent une confirmation en temps réel et diminuent les coûts d'acceptation pour les commerçants dans les catégories où l'économie des cartes est difficile. Les paiements mobiles continuent de voir leur acceptation s'élargir via les codes QR, supportés dans plus de la moitié des juridictions étudiées, avec des coûts de mise en œuvre pouvant descendre jusqu'à 1 dollar pour les micro-commerçants.

Selon l'utilisation finale, le marché des paiements tiers est divisé en paiements aux consommateurs et paiements aux entreprises. Le segment des paiements aux entreprises devrait connaître la croissance la plus rapide, avec un TCAC de 9,4 % entre 2026 et 2035.

• Les entreprises se détournent rapidement des systèmes de traitement des paiements conventionnels au profit des systèmes de paiement numérique, qui aident à réduire les coûts liés à la gestion des espèces, à éliminer les rapprochements manuels et à gérer leur fonds de roulement. Les prestataires de services de paiement tiers offrent aux entreprises la possibilité de gérer un grand nombre de transactions simultanément, ainsi que d'automatiser leur facturation, leurs abonnements, leurs paiements aux fournisseurs et l'intégration de multiples canaux de vente.
• L'adoption croissante des transactions numériques par les clients dans le monde est l'un des éléments clés contribuant à l'expansion rapide du secteur des paiements aux entreprises. Avec davantage de clients passant aux paiements en ligne et sans contact, les entreprises doivent proposer diverses options de paiement numérique pour rester compétitives et maintenir un niveau élevé de satisfaction client.
• Selon les statistiques de l'OCDE, la part des personnes effectuant/recevant des paiements numériques dans les pays en développement est passée de 55 % en 2021 à 62 % en 2024. Parallèlement, environ 96 % de la population des pays de l'OCDE ont commencé à utiliser des instruments de paiement numérique. Avec l'augmentation du nombre d'utilisateurs de paiements numériques, les entreprises seront encouragées à introduire des solutions tierces garantissant des transactions sûres, pratiques et efficaces. Les plateformes de commerce électronique contribuent également à la croissance du secteur des paiements aux entreprises.

Selon le secteur vertical, le marché des paiements tiers est divisé en commerce de détail, hôtellerie, commerce électronique, santé, BFSI, gouvernement, voyage et autres. Le segment du commerce de détail représente 34,4 % en 2025, évalué à environ 62,6 milliards de dollars américains.

• La prédominance du secteur du commerce de détail s'explique en grande partie par le fait que les systèmes de paiement tiers sont très rentables pour les détaillants. L'utilisation de tels systèmes permet aux commerçants d'améliorer leur efficacité grâce à des encaissements rapides, une réduction des coûts de gestion des espèces, une plus grande précision des transactions et un volume élevé de transactions quotidiennes, tant en magasin qu'en ligne. De plus, les entreprises de paiement tiers permettent aux détaillants d'offrir aux clients divers modes de paiement, tels que les portefeuilles électroniques, les cartes de crédit sans contact, les paiements par code QR et les services « acheter maintenant, payer plus tard ».
• Le secteur du commerce électronique devrait connaître le TCAC le plus élevé de 10,2 % entre 2026 et 2035, grâce aux avantages croissants offerts par les systèmes de paiement tiers aux entreprises opérant dans l'espace en ligne. Les entreprises de commerce électronique bénéficient de l'utilisation de ces plateformes de paiement en termes de transactions rapides, d'acceptation de divers modes de paiement, de réduction de l'abandon de panier et d'amélioration de l'expérience utilisateur lors de l'étape de paiement.

Le marché des paiements tiers aux États-Unis a atteint 50,4 milliards USD en 2025 et devrait croître à un TCAC de 8,2 % entre 2026 et 2035.

• Les États-Unis continuent d'être l'un des plus grands marchés pour les paiements tiers dans le monde grâce à leur infrastructure numérique solide, leur taux élevé de pénétration des cartes et leur adoption rapide des portefeuilles mobiles et des paiements en temps réel. Les entreprises dans des secteurs tels que le commerce de détail, l'e-commerce, la santé et l'hôtellerie adoptent les paiements tiers pour améliorer la rapidité du processus de paiement et réduire les frictions transactionnelles afin de permettre des paiements omnicanaux.
• Selon les statistiques des Federal Reserve Banks, le réseau de paiements instantanés FedNow des services financiers de la Réserve fédérale a réalisé plus de 8,4 millions de transactions réglées en 2025, avec un taux de croissance annuel du volume de 458,9 %, représentant plus de 853,4 milliards USD.
• L'adoption rapide des paiements en temps réel sera l'un des principaux facteurs de la croissance future du marché américain. Les banques et les fintechs investissent massivement dans des solutions basées sur l'IA qui les aideront à détecter les fraudes, à effectuer la tokenisation et à proposer des capacités de finance intégrée, toutes ces innovations permettant des transactions en ligne sécurisées. Les applications de portefeuille mobile, telles que Apple Pay, Google Pay, PayPal, Venmo et Cash App, gagnent en popularité en raison du taux élevé de possession de smartphones et de l'e-commerce.

La région d'Amérique du Nord est évaluée à 55,4 milliards USD en 2025. Le marché des paiements tiers devrait croître à un TCAC de 8,1 % entre 2026 et 2035.

• La région abrite un segment de marché considérable dans le système de paiements tiers dans le monde, grâce à un secteur financier bien établi, la présence de sociétés technologiques et l'utilisation de paiements sans numéraire. Un plus grand nombre d'individus aux États-Unis et au Canada utilisent leurs téléphones mobiles ou d'autres appareils pour les portefeuilles numériques, les paiements par carte sans contact et les transferts d'argent en ligne. Cela est soutenu par les systèmes de connectivité Internet bien établis dans les deux pays.
• Les gouvernements et les régulateurs financiers encouragent actuellement les innovations dans les paiements numériques tout en améliorant la cybersécurité et les systèmes de conformité. Les régulateurs soulignent également en permanence l'importance des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent, des techniques de détection des fraudes et des politiques de protection des données clients à mesure que les paiements numériques se multiplient.

La région Europe représente 16,1 % du marché des paiements tiers en 2025 et devrait croître à un TCAC de 6,5 % entre 2026 et 2035.

• Selon une étude de Visa, la proportion des paiements mobiles dans le total des transactions e-commerce en Europe dépasse actuellement 59 %, et devrait atteindre près de 75 % d'ici 2030. Les résultats indiquent une évolution claire vers les systèmes de paiement basés sur les portefeuilles en raison de la demande croissante des consommateurs pour des options de paiement plus rapides, sécurisées et faciles à utiliser. De plus, près de 32 % des Européens ont déclaré préférer utiliser uniquement des portefeuilles mobiles pour leurs futurs achats.
• En plus de faciliter les progrès technologiques, le Digital Markets Act de l'UE a favorisé davantage d'innovations en offrant des opportunités NFC plus larges pour que les tiers puissent exploiter leurs propres applications de portefeuille sur la plateforme iOS d'Apple. Résultat, Visa a lancé ses services de portefeuille numérique alimentés par NFC en collaboration avec BBVA, Klarna et Vipps MobilePay, travaillant avec BANCOMAT sur des pilotes futurs prévus pour 2026.

Le marché allemand des paiements tiers connaît une croissance rapide en Europe, avec un TCAC de 5,3 % entre 2026 et 2035.

• La croissance du système de paiement numérique en Allemagne a été favorisée par la présence de systèmes bancaires robustes, une augmentation de l'utilisation du commerce électronique et une préférence accrue des consommateurs pour les paiements sans numéraire. Bien qu'historiquement, l'Allemagne était connue pour maintenir un taux d'utilisation de l'argent liquide plus élevé que la plupart des nations européennes, les paiements numériques et sans contact ont connu une croissance rapide au cours des dernières années en raison de la prévalence croissante des smartphones et des achats en ligne.
• Récemment en 2025, Deutsche Bank, basée en Allemagne, a lancé Wero pour des paiements numériques plus simples et souverains en Europe. Dès maintenant, les clients de Deutsche Bank et Postbank peuvent utiliser l'application de paiement numérique Wero pour toutes ses fonctionnalités. À partir du début de la semaine, les clients des deux banques peuvent envoyer et recevoir des fonds en temps réel à leurs amis et à leur famille dans toute l'Europe via l'application Wero.

On s'attend à ce que la région Asie-Pacifique connaisse la croissance la plus rapide avec un TCAC de 10 % entre 2026 et 2035 sur le marché des paiements par des tiers.

• L'Asie-Pacifique continue de dominer le marché en termes d'échelle et de croissance. L'IBPS en Chine a atteint des valeurs de transaction équivalentes à 112 % du PIB d'ici 2019, avec 10,02 transactions par habitant, tandis que l'UPI de l'Inde a atteint 15 % du PIB avec 9,16 transactions par habitant la même année avant les vagues de croissance ultérieures. L'acceptation des QR, les écosystèmes de super-applications et les politiques gouvernementales catalysent l'adoption des portefeuilles et des paiements A2A en Chine, en Inde et en Asie du Sud-Est, avec PromptPay de la Thaïlande démontrant une utilisation élevée par habitant dans des environnements politiques favorables.
• L'acceptation des portefeuilles transfrontaliers et les interconnexions des systèmes de paiement instantané (FPS) s'étendent pour servir la reprise du tourisme et le commerce régional, les liens bilatéraux comme PayNow-PromptPay servant de modèle. La base marchande de la région bénéficie de coûts d'acceptation des QR très faibles, permettant la numérisation des micro-commerçants à long terme.

On estime que la Chine connaîtra une croissance avec un TCAC de 9,4 % dans la période projetée entre 2026 et 2035, sur le marché des paiements par des tiers en Asie-Pacifique.

• La Chine est considérée comme l'une des plateformes de paiement par des tiers les plus influentes au monde grâce à un taux élevé de possession de smartphones, à l'intégration des technologies numériques et à l'utilisation par les consommateurs d'applications de paiement mobile. Des plateformes comme Alipay et WeChat Pay ont révolutionné le paysage des paiements en Chine en intégrant les paiements numériques aux systèmes de commerce électronique et de transport. Les paiements par code QR sont devenus très courants, les entreprises et les clients utilisant cette technologie pour des paiements réguliers sans avoir besoin d'argent liquide.
• Les politiques gouvernementales, ainsi que les actions des banques centrales, continuent d'influencer le développement du marché. Cela se voit dans les plans de la Banque populaire de Chine (PBOC), qui prévoit d'augmenter l'utilisation du yuan numérique (e-CNY). Il y a également une attention accrue portée à la sécurisation des paiements numériques et à la régulation des risques financiers.

On estime que le Brésil connaîtra une croissance avec un TCAC de 9,6 % entre 2026 et 2035, sur le marché des paiements par des tiers en Amérique latine.

• Le développement de la nation est attribué au succès de Pix, le système de paiement instantané créé par la Banque centrale du Brésil. Après son lancement en 2020, Pix a révolutionné le processus de paiement au Brésil, offrant des paiements en temps réel et abordables pouvant être effectués à tout moment de la journée. En décembre 2024, le volume total de transactions effectuées via PIX au Brésil s'élevait à 5,71 milliards de transactions interbancaires, avec une disponibilité de 99,96 % et un temps de règlement moyen de 2,8 secondes.
• Les programmes de modernisation des paiements dirigés par le gouvernement soutiennent toujours la croissance du marché. Les banques et les fintechs intègrent progressivement le système Pix dans leurs portails de commerce électronique, leurs solutions de paiement pour commerçants et leurs applications de banque mobile pour réaliser des règlements en temps réel. Les entités commerciales utilisent également des systèmes de paiement par des tiers pour réduire les coûts de transaction.

Les Émirats arabes unis devraient connaître une croissance substantielle sur le marché des paiements par des tiers au Moyen-Orient et en Afrique en 2025.

• Les portefeuilles numériques et autres méthodes de paiement, y compris celles activées par la technologie NFC, ainsi que les applications de banque mobile contribueront à faire des Émirats arabes unis un pays entièrement sans espèces. Les clients préfèrent utiliser ces solutions de paiement en raison de leur sécurité, de leur rapidité et de leur commodité.
• Les passerelles de paiement tierces deviennent de plus en plus courantes afin de faciliter les clients internationaux et le marketing omnicanal. Les banques adoptent des solutions de banque mobile grâce à l'intégration de codes QR et de paiements sans contact via smartphone. Un exemple récent inclut la mise en œuvre du système SIB Pay par la Sharjah Islamic Bank dans tout le pays.

Part de marché des paiements tiers

Les 7 principales entreprises du secteur des paiements tiers sont Adyen, Ant Group, Block, FIS (Worldpay), PayPal, Stripe et Tencent (WeChat Pay) avec 35,1 % de part de marché en 2025.

• Adyen propose une plateforme de paiement qui aide les commerçants à accepter les paiements en ligne, sur mobile et en magasin. Elle offre un traitement des paiements mondial, des analyses de données en temps réel, une gestion des fraudes et un support multi-devises dans un seul système conçu pour les grandes entreprises.
• Ant Group propose Alipay, une plateforme de paiement numérique qui prend en charge les portefeuilles mobiles, les paiements par code QR et les transactions en ligne. Elle permet également les paiements transfrontaliers et propose des services financiers tels que le prêt, la gestion de patrimoine et la vérification d'identité.
• Blockv’s plateforme Square propose des solutions de paiement pour les points de vente, les paiements en ligne et les paiements mobiles. Elle aide les petites et moyennes entreprises à traiter les paiements par carte, à suivre les ventes et à utiliser des outils financiers dans un seul système.
• FIS Worldpay offre un traitement des paiements mondial pour les paiements par carte, les portefeuilles numériques et d'autres méthodes de paiement. Elle aide les commerçants à gérer les transactions sur différents canaux, à gérer les paiements transfrontaliers, à prévenir les fraudes et à régler les paiements de manière efficace.
• PayPal est une plateforme de paiement numérique qui prend en charge les paiements en ligne, les transferts entre particuliers et les paiements de commerçants. Elle permet les transactions en plusieurs devises, offre une protection des acheteurs et inclut des fonctionnalités de portefeuille mobile pour des paiements sécurisés dans le monde entier.
• Stripe propose une plateforme de paiement qui permet aux entreprises d'accepter les paiements en ligne et mobiles. Elle prend en charge la facturation par abonnement, les paiements mondiaux, la prévention des fraudes et une intégration facile pour la création d'applications de commerce électronique et financières.
• WeChat Pay, géré par Tencent, est un système de paiement mobile intégré à l'application WeChat. Il prend en charge les paiements par code QR, les transferts entre particuliers, les achats intégrés et les transactions marchandes pour le commerce de détail, les transports et les services numériques en Chine et à l'international.

Entreprises du marché des paiements tiers

Les principaux acteurs opérant dans le secteur des paiements tiers sont :

• Adyen
• Ant
• Block
• Checkout
• CyberSource (Visa)
• FIS (Worldpay)
• Global Payments
• PayPal
• Stripe
• Tencent (WeChat Pay)

• PayPal est le leader mondial des paiements numériques, couvrant le paiement de marque, le traitement des commerçants et Venmo P2P. Les collaborations stratégiques avec des acquéreurs d'entreprise et des partenaires de plateforme se concentrent sur un paiement plus rapide des invités et une augmentation des conversions, tandis que les feuilles de route des produits mettent l'accent sur la tokenisation, les expériences en un clic et la finance intégrée.
• Stripe est l'infrastructure axée sur les développeurs qui dessert des millions d'entreprises dans 47 pays et plus de 135 devises. Ses atouts incluent des API modernes, une couverture mondiale, des contrôles anti-fraude et des fonctionnalités de plateforme (connect, facturation) qui intègrent les paiements dans les écosystèmes logiciels ; les partenariats élargissent l'accès aux paiements alternatifs et au BNPL.
• Block (Square & Cash App) est un écosystème multi-faces connectant les vendeurs via du matériel/logiciel de point de vente et les consommateurs via Cash App pour les paiements P2P, par carte et d'investissement. L'entreprise génère des revenus au-delà du traitement grâce à des abonnements logiciels, des frais de transfert instantané et des services financiers intégrés.
• Ant Group (Alipay) est un portefeuille leader au sein d'un écosystème super-app en Chine, étendu à l'international via Alipay+ auprès de dizaines de millions de commerçants. Ses atouts incluent l'ubiquité des QR codes, l'intégration des mini-programmes et des services adjacents (richesse, crédit, assurance).

Actualités de l'industrie des paiements tiers

• En avril 2026, Tether a lancé tether.wallet, un portefeuille numérique auto-géré offrant aux utilisateurs un accès direct au système financier mondial de Tether. D'ici mars 2026, plus de 570 millions de personnes dans le monde utilisaient la technologie de Tether, avec une adoption croissante dans les marchés émergents et développés. Des dizaines de millions de nouveaux portefeuilles sont ajoutés chaque trimestre.

• En mars 2026, Payabl. a lancé « Tap to Pay », permettant aux entreprises d'accepter des paiements par carte sans contact directement sur leurs smartphones, sans besoin de terminaux supplémentaires. Cette solution SoftPOS permet aux commerçants de Payabl. de transformer leurs appareils Android compatibles NFC en terminaux de paiement sécurisés. Elle est conçue pour les petites et micro-entreprises, leur permettant d'accepter des paiements à tout moment et en tout lieu avec leurs appareils mobiles actuels.

• En mars 2026, AIB, Bank of Ireland et PTSB ont lancé Zippay. Ce service, disponible via les applications mobiles des banques, sera déployé par phases à partir de demain. Il peut toucher plus de 5 millions de comptes éligibles auprès des trois banques. Zippay permet aux clients d'envoyer, de demander et de diviser des paiements instantanément en utilisant les numéros de mobile de leurs contacts qui utilisent également le service.

• En mars 2026, Visa a introduit Visa Intelligent Authorisation (VIA) en Europe. Cette fonctionnalité, faisant partie de la plateforme Visa Acceptance, aide les banques et institutions financières qui traitent les paiements pour les commerçants à moderniser leurs systèmes. VIA utilise une seule connexion API pour améliorer les opérations et réduire le besoin de coûteuses mises à niveau des systèmes.

Le rapport de recherche sur le marché des paiements tiers comprend une couverture approfondie du secteur avec des estimations et prévisions en termes de revenus ($ Mn/Mds) de 2022 à 2035, pour les segments suivants :

Marché, par type de paiement

• Paiements en ligne
• Paiements en point de vente
• Paiements entre particuliers

Marché, par méthode de paiement

• Cartes de crédit et de débit
• Virement bancaire
• Portefeuilles numériques
• Paiements mobiles
• Autres

Marché, par utilisation finale

• Paiements des consommateurs
• Paiements professionnels
  • PME
  • Grandes entreprises

Marché, par secteur vertical

• Commerce de détail
• Hôtellerie
• E-commerce
• Santé
• BFSI
• Gouvernement
• Voyage
• Autres

Les informations ci-dessus sont fournies pour les régions et pays suivants :

• Amérique du Nord
  • États-Unis
  • Canada
• Europe
  • Allemagne
  • Royaume-Uni
  • France
  • Italie
  • Espagne
  • Pays-Bas
  • Suède
  • Suisse
  • Pologne
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Inde
  • Japon
  • Corée du Sud
  • Australie
  • Singapour
  • Indonésie
  • Thaïlande
  • Malaisie
• Amérique latine
  • Brésil
  • Mexique
  • Argentine
  • Chili
• MEA
  • Afrique du Sud
  • Arabie Saoudite
  • Émirats arabes unis