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再保険市場規模 - 商品別(生命保険、健康保険、損害保険)、タイプ別(任意再保険、条約再保険)、販売チャネル別(ブローカー、ダイレクト)、事業内容別、補償範囲と予測、2024年~2032年

レポートID: GMI6139   |  発行日: July 2024 |  レポート形式: PDF
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再保険の市場のサイズ

金融市場規模は2023年に350.1億米ドルで評価され、2024年と2032年の間に6.5%のCAGRで成長し、国境を越えて事業を展開し、リスクを多様化する見込みです。 グローバル化により、再保険者は広範なクライアントベースにアクセスし、地理的なリーチを拡大し、異なる地域の専門知識を活用することができます。 同様に、国際化は、クロスボーダーのコラボレーション、ジョイントベンチャー、パートナーシップを促進し、市場における成長とイノベーションを推進しています。

 

Reinsurance Market

人口増加、都市化、年齢変化などの人口統計的シフトは、再保険業界にも影響します。 世界人口が都市部に拡大し、集中するにつれて、生命、健康、財産など、保険の補償の必要性が増加しています。 例えば、世界銀行によると、2023年、世界人口の56%が都市圏に住んでおり、世界GDPの80%は都市地域によって生成されます。 したがって、再保険者は、さまざまな人口統計セグメントの変化する保険ニーズに取り組む能力とリスク管理ソリューションを提供する上で重要な役割を果たしています。

世界的な大惨事と自然災害の上昇頻度は、大幅で予測不可能な損失をカバーするために再保険の需要を運転しています。 たとえば、保険情報研究所によると、2021年に、自然災害は、USD 270億の全体的な経済損失を引き起こしました。 再保険は、第一次保険者の財政的レジリエンスを高めるために重要な役割を果たしています。 このサポートは、特に高い災害リスクとそれらから生じる経済変動の面で非常に重要です。

再保険業界は、サイバー脅威、気候変動、地政性不安定性などの課題に直面しています。 これらの課題をナビゲートするには、再保険者は、リスクモデリング、研究、および製品イノベーションを主導しなければなりません。 技術の進歩は効率および革新を約束する間、それらはまた持って来ます サイバーセキュリティ 脅威とデータ侵害、機密性の高いデータとビジネスの継続を阻止する潜在的。 従来の再保険業者は、代替資本提供者によってますますチャレンジしています。 これらの選択肢は、リスクの低い運用コストとより高い許容のために、市場景観を再構築しています。 その結果、これらの代替プレイヤーは、市場プレゼンスを拡大するにつれて、従来の再保険者は、クライアントを維持し、競争力を維持するためにプレミアムを削減しています。

再保険市場 トレンド

AIは、テキストの主観性と契約文を数値的な入力に変換し、リスクモデリングのためのリスクを効率的に評価するために再保険者に権限を与えます。 これは、重要なデータインサイトへのアクセスを加速し、全体的なリスクと消費者関係を管理するためのより戦略的かつ情報的なアプローチを促進する。 さらに、AIは、再保険業者が再保険バリューチェーンの初期段階に取り組むことを可能にし、エンド顧客との緊密なパートナーシップを築きます。

2023年10月、Appianは「Connected Underwriting Life Workbench」を導入し、自動化されたエンドツーエンドのプロセスにより、保険者のワークフローとデータ管理を合理化できるようにしました。 このソリューションは、リスクアセスメント、例外処理、意思決定のための統一されたインターフェイスを提供することにより、アンダーライターのタスクを簡素化します。 高度な自動化とデータ管理機能を統合することで、保険会社がより迅速で正確な政策決定を実現します。

再保険市場分析

Reinsurance Market Size, By Product, 2022 – 2032, (USD Billion)

プロダクトに基づいて、市場は生命及び健康および非生命に分けられます。 2023年に58%以上の市場シェアを保有し、予測期間中に堅牢な成長を経験することを期待しています。 気候変動の意識とリスク増加への影響として、これらの進化するリスクに対処することができる非生命再保険ソリューションのための成長の必要性があります。

Reinsurersは、気候関連のリスクを評価するために、新製品やモデルを開発しています。 高度な気候モデルを組み込むことで、ビッグデータ分析を活用し、カスタマイズされたカバレッジオプションを作成することで、再保険者は気候変動に関連する複雑性を管理する能力を強化し、保険会社にとってより効果的なリスク管理ソリューションを提供します。

また、大手企業が再保険会社と提携し、エンドのお客様向けの統合型非ライフカバレッジをお届けしています。 例えば、2024年7月、CGIはミュンヘン・リと提携し、クレームの軽減、利益の増加、気候変動リスク緩和による長期的価値の推進を支援しました。 このパートナーシップは、ミュンヘンのRe's Location Risk Intelligence PlatformとCGIの気候リスク緩和の提供を統合し、保険会社がビジネスモデルや収益性に関する気候変動の影響を最小限に抑えることを可能にします。

Reinsurance Market Share, By Type, 2023

タイプに基づいて、再保険市場は、特異的な再保険と条約再保険に分けられます。 条約再保険セグメントは、2023年に米ドル207億米ドルに値しました。 保険ポートフォリオの上昇複雑性などの要因は、条約再保険の需要を大幅に促進しています。 プライマリ保険会社では、さまざまなビジネスラインを横断するリスク量を管理し、より効果的なリスク緩和のために、より治療的な再保険にますますます回ります。 条約再保険を活用することにより、保険会社は、再保険者にリスクの著名なシェアを譲渡し、資本効率を高め、財務ボラティリティを緩和することができます。

North America Reinsurance Market, 2022 – 2032, (USD Billion)

北米再保険市場は、2023年に約32%の株式を保有しました。 北米は、ハリケーン、野生火、洪水などの自然災害の頻度と重症度の増加を見てきました。 その結果、地方の保険会社はリスクの暴露を管理し、大規模な損失を緩和するために、より多くの回復率を求めています。 たとえば、環境情報センターによると、2023年に、米国の経済的自然大惨事損失は、合計で114億米ドルと死亡率430ドルに値しました。

ベルト・アンド・ロード・イニシアチブは、アジアと海外のインフラ投資を促進し、新たなリスクと再保険機会を創出しています。 中国の再保険者は、この取り組みの一環として、グローバルリーチを拡大し、国際市場に参入しています。 また、インド(IRDAI)の保険規制および開発機関は、資本要件やリスク管理基準の変更を含む保険および再保険部門を強化するための改革を実施しています。 戦略的拡張と規制の進歩がリスクマネジメントの未来を形づける、アジア太平洋地域におけるダイナミックな再保険ランドスケープを推進しています。

ヨーロッパの再保険会社は、高度な技術とデータ分析を活用して、リスクモデリング、下書き、クレーム管理を改善しています。 これらのイノベーションは、再保険プロセスの精度と効率性を高めています。 これらの技術の進歩は、内部プロセスを最適化し、動的市場で競争的地位を強化し、再保険セクターにおける意思決定と全体的なパフォーマンスを向上させます。

再保険市場シェア

ミュンヘン・リとハノーファー 市場シェアの28%を保持します。 ミュンヘン 地域やビジネスラインを横断するポートフォリオを戦略的に分散させ、リスクを緩和するだけでなく、利益の安定性を阻止する。 ミュンヘン・リは、グローバル・プレゼンスのもと、幅広いネットワークと市場を集約しています。

ハノーファー 選択されたニッチ市場やビジネスラインに焦点を合わせ、その専門知識と競争上の優位性を活用することができます。 この目標は、ハノーバー・リが、そのサービスを専門的要求に満たすことを可能にします。 同社は、リスク管理に重点を置き、最先端のモデリングと分析を採用し、リスクの露出を効果的に監視し、軽減します。

再保険市場企業

再保険業界で動作する主要なプレーヤーは次のとおりです。

  • ミュンヘン・レ
  • ハノーファー・レ
  • ベルクシャー・ハサウェイ
  • 中国再保険株式会社
  • スイス・レ
  • ロイドの
  • エベレスト・リ・グループ株式会社

保険業界ニュース

  • 2023年4月、スイス・レインシュアランスは、インシュルテック・ベネキバと提携し、スイス・レ・クレーム・ルール・エンジンとベネキバの高度なクレーム管理システムとリスク管理における広範な専門知識を組み合わせた統合クレーム管理プラットフォームを開発しました。 統合クレーム管理プラットフォームは、包括的なワークフロー、デジタルクレームの取込み、通信、文書管理をサポートする独自のエンドツーエンドのデジタルクレーム管理システムです。

再保険の市場調査のレポートは企業の深い適用範囲を含んでいます 2021年から2032年までの収益(USD Billion)の面での見積もりと予測 以下のセグメントの場合:

プロダクトによる市場、

  • 生活と健康
    • 専門的再保険
    • 条約再保険
  • ノンライフ
    • 専門的再保険
    • 条約再保険

市場、タイプによって

  • 専門的再保険
  • 条約再保険

市場、配分チャネルによる

  • ブローカー
  • アクセス

市場、ビジネスラインによる

  • ブローカー
  • 不動産賃貸
    • 資産リスク再保険
    • プロパティCatastrophe Reinsurance
  • 偶然の回復
    • 汎用性 再保険
    • 国際偶然の回復
    • 責任の比例かXLの回復
  • スペシャルティ・インシュアランス
    • エンジニアリング再保険
    • 農業の補強
    • クレジット・汚損保険

市場、適用範囲によって

  • 専門分野
  • 非処理

上記情報は、以下の地域および国に提供いたします。

  • 北アメリカ
    • アメリカ
    • カナダ
  • ヨーロッパ
    • イギリス
    • ドイツ
    • フランス
    • イタリア
    • スペイン
    • ノルディック
    • ヨーロッパの残り
  • アジアパシフィック
    • 中国語(簡体)
    • インド
    • ジャパンジャパン
    • 韓国
    • アズン
    • 東南アジア
    • アジア太平洋地域
  • ラテンアメリカ
    • ブラジル
    • メキシコ
    • アルゼンチン
    • ラテンアメリカの残り
  • メア
    • 南アフリカ
    • サウジアラビア
    • アラブ首長国連邦
    • MEAの残り

 

著者:Preeti Wadhwani, Aishvarya Ambekar
よくある質問 (よくある質問) :
グローバル再保険市場はどれくらいの大きさですか?
再保険の市場規模は2023年に350.1億米ドルに達し、2024年と2032年の間に6.5%のCAGRを記録し、人口増加、都市化、および年齢プロファイルの変更などの要因を借ります.
北アメリカの補強の企業のサイズは何ですか?
なぜ条約の再保険市場セグメントは、高いリターンを目撃していますか?
再保険市場での主な選手は誰ですか?
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基準年: 2023

対象企業: 15

表と図: 248

対象国: 21

ページ数: 161

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