Mercato del cloud finanziario Dimensioni e quota 2025 - 2034

Dimensione del mercato del cloud finanziario

La dimensione del mercato globale del cloud finanziario era valutata a 32,8 miliardi di dollari USA nel 2024 e si stima che registri un tasso di crescita annuo composto (CAGR) del 22,7% tra il 2025 e il 2034.
 

Il mercato è destinato a una solida espansione, sostenuta dalla crescente domanda di trasformazione digitale nei settori bancario, assicurativo, della gestione degli investimenti e degli altri servizi finanziari. Le organizzazioni adottano sempre più soluzioni finanziarie basate sul cloud per migliorare l'efficienza operativa, garantire la conformità normativa e offrire esperienze superiori ai clienti. L'integrazione dell'automazione, dell'intelligenza artificiale (AI) e dell'analisi avanzata sta rivoluzionando i processi finanziari, consentendo di prendere decisioni in tempo reale e di gestire proattivamente i rischi.
 

Il cloud finanziario costituisce la base per operazioni finanziarie più efficienti grazie a funzionalità quali la contabilità automatizzata, la rendicontazione finanziaria in tempo reale e l'integrazione continua con i sistemi di pianificazione delle risorse aziendali (ERP) e di gestione delle relazioni con i clienti (CRM). Misure di sicurezza avanzate, tra cui protocolli di crittografia, autenticazione a più fattori e verifica delle transazioni basata su blockchain, sono integrate per proteggere i dati finanziari sensibili e garantire la conformità a rigorosi standard normativi.
 

Ad esempio, nel febbraio 2024, FinCloud Solutions ha lanciato un modulo di gestione dei contratti basato su blockchain all'interno della propria piattaforma di cloud finanziario, consentendo l'esecuzione sicura e trasparente degli accordi finanziari. Questa innovazione permette agli istituti finanziari di ridurre i rischi di frode e migliorare la verificabilità, accelerando al contempo i tempi di elaborazione dei contratti.
 

I progressi tecnologici nel cloud finanziario, tra cui l'analisi predittiva per la previsione dei flussi di cassa, l'automazione robotica dei processi (RPA) per l'elaborazione delle transazioni e le interfacce di realtà aumentata (AR) per dashboard finanziari interattivi, stanno favorendo ulteriormente la crescita del mercato. Queste innovazioni consentono alle organizzazioni di differenziare i propri servizi finanziari, migliorare la precisione e aumentare l'agilità aziendale in un panorama altamente competitivo.
 

Tendenze del mercato del cloud finanziario

• Gli istituti finanziari ricorrono sempre più a piattaforme basate sul cloud per centralizzare le operazioni, migliorare la conformità e sostenere le iniziative di trasformazione digitale. Queste soluzioni offrono infrastrutture scalabili, accesso ai dati in tempo reale e integrazione continua con i sistemi bancari principali, migliorando l'efficienza operativa e l'agilità.
   
• L'adozione dell'intelligenza artificiale e dell'apprendimento automatico negli ambienti di cloud finanziario sta rivoluzionando la gestione dei rischi, il rilevamento delle frodi e la valutazione del merito creditizio. L'analisi avanzata consente di ottenere previsioni, automatizzare i processi di sottoscrizione e rilevare le anomalie in tempo reale, favorendo decisioni più rapide e intelligenti.
   
• Le esperienze omnicanale e mobile-first stanno diventando lo standard nei servizi finanziari, alimentate dalla domanda dei clienti di accessibilità e praticità. Le piattaforme cloud-native supportano il mobile banking, l'onboarding digitale e i servizi di consulenza finanziaria virtuale, migliorando il coinvolgimento e la fidelizzazione dei clienti.
   
• Le soluzioni RegTech integrate nei cloud finanziari stanno semplificando la conformità a quadri normativi in evoluzione, come il GDPR, Basilea III e la PSD2. La rendicontazione automatizzata, i registri di audit e il monitoraggio in tempo reale aiutano gli istituti a ridurre i rischi e a migliorare la preparazione normativa.
   
• Le piattaforme di cloud finanziario modulari e basate su API consentono a banche, aziende fintech e compagnie assicurative di personalizzare i flussi di lavoro, integrare strumenti di terze parti e ampliare le operazioni in modo efficiente. Questa flessibilità favorisce l'innovazione rapida, i servizi localizzati e offerte di prodotti personalizzate in mercati diversi.
   

Analisi del mercato del cloud finanziario

Per comprendere le tendenze chiave

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In base alla dimensione aziendale, il mercato è suddiviso in grandi imprese e PMI. Il segmento delle grandi imprese ha dominato il mercato, generando ricavi per circa 21 miliardi di dollari USA nel 2024.
 

• La predominanza delle grandi imprese nel mercato del cloud finanziario è sostenuta dai loro consistenti budget IT e dalla capacità di implementare infrastrutture cloud complete e scalabili. Queste organizzazioni adottano soluzioni avanzate per ottimizzare le operazioni finanziarie, garantire la conformità normativa e integrare i servizi tra le unità aziendali globali.
   
• Ad esempio, nel febbraio 2024, JPMorgan Chase ha implementato una piattaforma cloud finanziaria basata sull'intelligenza artificiale in tutte le proprie attività globali. Il sistema comprendeva funzionalità di reporting finanziario in tempo reale, strumenti intelligenti di valutazione del rischio e capacità automatizzate di assistenza ai clienti, con conseguente miglioramento dell'efficienza operativa e della rapidità decisionale.
   
• Le grandi imprese utilizzano i sistemi cloud finanziari per ottenere un'integrazione fluida dei dati, processi finanziari standardizzati e maggiore sicurezza in più aree geografiche. Le piattaforme centralizzate consentono di applicare le policy in modo coerente e di coordinare efficacemente i diversi reparti.
   

In base alla tipologia, il mercato è suddiviso in servizi e soluzioni. Il segmento dei servizi ha dominato il mercato e ha detenuto una quota di mercato del 60% nel 2024.
 

• Il segmento dei servizi ha dominato il mercato del cloud finanziario, sostenuto dalla crescente domanda di servizi di consulenza, implementazione, assistenza e gestione. Con la transizione degli istituti finanziari verso ambienti nativi del cloud, questi si affidano fortemente a fornitori di servizi qualificati per garantire una migrazione fluida, l'integrazione dei sistemi e la conformità normativa.
   
• Questi servizi sono essenziali per ottimizzare le prestazioni del cloud, consentendo agli istituti di personalizzare le piattaforme, gestire i carichi di lavoro e mantenere la disponibilità operativa nel rispetto di rigorosi standard di sicurezza. L'assistenza continuativa e i servizi gestiti consentono inoltre alle organizzazioni di concentrarsi sulle funzioni aziendali principali, mentre i fornitori di servizi si occupano della gestione dell'infrastruttura.
   
• La crescente complessità delle normative finanziarie, delle minacce alla cybersicurezza e delle iniziative di trasformazione digitale ha reso i servizi cloud specializzati una priorità strategica sia per le grandi imprese sia per le PMI. Questi servizi garantiscono scalabilità, resilienza e conformità, rafforzando ulteriormente il loro ruolo strategico nel mercato.
   

In base ai modelli di implementazione, il mercato è suddiviso in cloud pubblico, ibrido e privato. Il segmento del cloud pubblico ha dominato il mercato nel 2024.
 

• Il segmento del cloud pubblico ha dominato il mercato del cloud finanziario, principalmente grazie al suo rapporto costo-efficacia, alla scalabilità e alla facilità di implementazione. Gli istituti finanziari ricorrono sempre più alle piattaforme di cloud pubblico per modernizzare i sistemi legacy, supportare le attività da remoto e accelerare la trasformazione digitale senza dover effettuare ingenti investimenti iniziali in infrastrutture.
   
• I fornitori di cloud pubblico offrono accesso on demand a risorse di calcolo, analisi avanzate e funzionalità di sicurezza, rendendoli una scelta interessante sia per le grandi imprese sia per le PMI. Questo modello supporta un'implementazione rapida, una portata globale e un'integrazione fluida con applicazioni e API di terze parti.
   
• Poiché le capacità di sicurezza e conformità delle piattaforme di cloud pubblico continuano a migliorare, gli istituti finanziari acquisiscono maggiore fiducia nel trasferimento dei carichi di lavoro critici in questi ambienti. L'implementazione del cloud pubblico sostiene inoltre l'innovazione attraverso le funzionalità di IA/ML, favorendo lo sviluppo di prodotti e servizi finanziari di nuova generazione.
   

In base all'utilizzo finale, il mercato è suddiviso in attività bancarie, assicurazioni, gestione degli investimenti e altro. Il segmento bancario ha dominato il mercato nel 2024.
 

• Il segmento bancario ha dominato il mercato del cloud finanziario, sostenuto dall'intensa spinta del settore verso la trasformazione digitale, l'efficienza operativa e i servizi incentrati sul cliente. Le banche utilizzano le piattaforme cloud per modernizzare i sistemi bancari di base, potenziare i canali digitali e semplificare le attività di back office.
   
• L'adozione del cloud nel settore bancario consente l'elaborazione delle transazioni in tempo reale, servizi finanziari personalizzati e solide capacità di rilevamento delle frodi. Questi vantaggi sono essenziali per migliorare la competitività, soddisfare i requisiti normativi e rispondere all'evoluzione delle aspettative dei consumatori.
   
• Le banche utilizzano inoltre le piattaforme cloud finanziarie per supportare il mobile banking, i pagamenti digitali e le API di open banking, elementi fondamentali per attrarre e fidelizzare i clienti esperti di tecnologia. La scalabilità, la flessibilità e la sicurezza delle soluzioni cloud le rendono ideali per rispondere alle complesse esigenze degli istituti bancari moderni.
   

In base all'applicazione, il mercato è suddiviso in gestione delle relazioni con i clienti, gestione patrimoniale, gestione degli asset, gestione dei conti, gestione dei ricavi e altro. Il segmento della gestione delle relazioni con i clienti ha dominato il mercato nel 2024.
 

• Il segmento della gestione delle relazioni con i clienti (CRM) ha dominato il mercato del cloud finanziario, sostenuto dalla crescente domanda di esperienze personalizzate per i clienti e di strategie di coinvolgimento basate sui dati. Gli istituti finanziari implementano sempre più soluzioni CRM basate sul cloud per centralizzare i dati dei clienti, automatizzare il marketing e migliorare l'erogazione dei servizi attraverso i canali digitali.
   
• I sistemi CRM basati sul cloud consentono a banche, compagnie assicurative e società di investimento di ottenere informazioni in tempo reale sul comportamento, sulle preferenze e sulle esigenze finanziarie dei clienti. Ciò permette di offrire prodotti personalizzati, fornire un'assistenza proattiva ai clienti e migliorare le opportunità di cross-selling e upselling.
   
• Con la crescente digitalizzazione e competitività dei servizi finanziari, le piattaforme CRM svolgono un ruolo centrale nell'acquisizione dei clienti, nella soddisfazione e nella fidelizzazione. La scalabilità e le capacità di integrazione degli strumenti CRM basati sul cloud consentono inoltre agli istituti di innovare rapidamente e di rispondere all'evoluzione delle dinamiche di mercato.
   

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Gli Stati Uniti hanno dominato il mercato del cloud finanziario del Nord America, con ricavi pari a 9,6 miliardi di dollari USA nel 2024, e si prevede che crescano a un tasso di crescita annuo composto (CAGR) di circa il 24,0% durante il periodo di previsione.
 

• Gli Stati Uniti hanno dominato il mercato nordamericano, sostenuti dalla presenza di importanti istituti finanziari, da infrastrutture IT avanzate e dall'adozione precoce delle tecnologie cloud. Il solido quadro normativo del Paese e il competitivo ecosistema fintech hanno accelerato l'implementazione di soluzioni basate sul cloud nei settori bancario, assicurativo e degli investimenti.
   
• Le organizzazioni finanziarie con sede negli Stati Uniti utilizzano le piattaforme cloud per modernizzare i sistemi legacy, potenziare la sicurezza informatica e offrire esperienze digitali senza soluzione di continuità. Questo cambiamento è ulteriormente sostenuto da partnership strategiche con importanti fornitori di servizi cloud, tra cui AWS, Microsoft Azure e Google Cloud.
   
• Il mercato statunitense beneficia inoltre degli elevati investimenti nelle startup fintech, del sostegno governativo alle iniziative di finanza digitale e di una base di consumatori con una forte familiarità con la tecnologia. Nel complesso, questi fattori hanno consolidato il ruolo di leadership degli Stati Uniti nel plasmare il percorso di crescita del mercato del cloud finanziario in Nord America.
   

Le previsioni indicano che, dal 2025 al 2034, il mercato tedesco registrerà una forte crescita.
 

• Si prevede che il mercato tedesco del cloud finanziario registri una forte crescita, sostenuta dal crescente ricorso a iniziative di trasformazione digitale, dalla necessità di rispettare requisiti normativi stringenti e dall'aumento della domanda di infrastrutture finanziarie sicure e scalabili. Le istituzioni finanziarie tedesche stanno adottando rapidamente le tecnologie cloud per modernizzare i sistemi legacy e rafforzare la resilienza operativa.
   
• Tra i principali fattori di crescita figurano la spinta verso l'open banking, l'adozione di servizi finanziari basati sull'intelligenza artificiale e la necessità di analisi dei dati in tempo reale. Le piattaforme cloud consentono a banche, compagnie assicurative e gestori patrimoniali tedeschi di offrire esperienze personalizzate ai clienti, mantenendo al contempo elevati standard di protezione dei dati in conformità al GDPR.
   
• Il solido ecosistema fintech della Germania, il contesto normativo favorevole e l'attenzione all'innovazione stanno posizionando il Paese come un importante polo di crescita nel mercato europeo del cloud finanziario. Poiché la domanda di soluzioni finanziarie agili, convenienti e conformi ai requisiti normativi continua ad aumentare, si prevede che la Germania svolga un ruolo di primo piano nel plasmare il futuro dell'adozione del cloud finanziario nella regione.
   

Le previsioni indicano che, dal 2025 al 2034, il mercato cinese del cloud finanziario registrerà una forte crescita.
 

• Si prevede che il mercato cinese registri una forte crescita, sostenuta dalla rapida digitalizzazione dei servizi finanziari, dal forte sostegno governativo e dal solido sviluppo delle infrastrutture cloud. Le istituzioni finanziarie cinesi ricorrono sempre più alle tecnologie cloud per migliorare l'efficienza operativa, soddisfare i requisiti normativi e offrire prodotti digitali innovativi.
   
• Ad esempio, nel 2024, China Construction Bank (CCB), una delle maggiori banche commerciali statali del Paese, ha stretto una partnership con Huawei Cloud per migrare le proprie applicazioni bancarie principali in un ambiente cloud sicuro. Questa iniziativa ha consentito a CCB di migliorare l'erogazione dei servizi, ridurre i costi dell'infrastruttura IT e implementare soluzioni di assistenza clienti basate sull'intelligenza artificiale nelle proprie filiali su tutto il territorio nazionale.
   
• La partnership ha inoltre sostenuto la conformità normativa e consentito alla banca di ampliare le proprie attività per servire una base più ampia di clienti orientati innanzitutto al digitale. Poiché un numero crescente di istituzioni finanziarie cinesi segue questo esempio, si prevede che il mercato del cloud finanziario in Cina registri una crescita elevata e sostenuta, posizionando il Paese come leader regionale nella trasformazione finanziaria abilitata dal cloud.
   

Quota di mercato del cloud finanziario

• Le 7 principali aziende, Amazon Web Services, Microsoft, IBM Corporation, Salesforce, Oracle Corporation, Google LLC e Acumatica Inc., detengono una quota di mercato significativa, superiore al 30%, nel settore del cloud finanziario nel 2024.
   
• Amazon Web Services (AWS) mantiene una posizione di leadership nel mercato offrendo un'infrastruttura cloud altamente scalabile e sicura, progettata per i servizi finanziari. AWS supporta un'ampia gamma di attività bancarie e fintech con strumenti di intelligenza artificiale, apprendimento automatico e blockchain.
   
• Ad esempio, nel febbraio 2024, AWS ha ampliato la collaborazione con JPMorgan Chase, implementando sistemi di rilevamento delle frodi basati sull'intelligenza artificiale e analisi dei rischi in tempo reale nella propria rete globale, con un miglioramento della sicurezza e dell'efficienza operativa.
   
• Microsoft Azure continua a essere una realtà leader grazie alla propria offerta completa di servizi cloud progettati per il settore finanziario, che combina funzionalità di cloud ibrido e servizi di intelligenza artificiale. Azure supporta le istituzioni finanziarie nelle attività di conformità, analisi dei dati e trasformazione digitale.
   
• Ad esempio, nel gennaio 2024, Microsoft ha stretto una partnership con Barclays Bank per implementare i chatbot del servizio clienti basati su OpenAI di Azure e soluzioni automatizzate per l'elaborazione dei prestiti, riducendo significativamente i tempi di elaborazione e migliorando l'esperienza dei clienti.
   
• IBM Corporation sfrutta la propria esperienza nell'intelligenza artificiale e nelle soluzioni cloud ibride per fornire piattaforme cloud sicure e conformi alle normative agli istituti finanziari. L'intelligenza artificiale Watson e la tecnologia blockchain di IBM hanno svolto un ruolo determinante nella trasformazione delle operazioni finanziarie.
   
• Ad esempio, nel marzo 2024, IBM ha collaborato con Allianz SE, uno dei maggiori assicuratori al mondo, per implementare l'elaborazione delle richieste di risarcimento basata sull'intelligenza artificiale Watson su IBM Cloud, riducendo del 35% i tempi di gestione dei sinistri e migliorando al contempo l'accuratezza.
   
• Salesforce è leader nel mercato dei CRM cloud per il settore finanziario con la piattaforma Financial Services Cloud, che aiuta banche e gestori patrimoniali a offrire esperienze personalizzate ai clienti e a semplificare i flussi di lavoro relativi alla conformità.
   
• Ad esempio, nel febbraio 2024, Salesforce ha stretto una partnership con Wells Fargo per integrare strumenti di coinvolgimento dei clienti basati sull'intelligenza artificiale, consentendo di fornire consulenza finanziaria personalizzata e migliorando la fidelizzazione dei clienti attraverso l'analisi predittiva.
   
• Oracle Corporation offre solide soluzioni cloud ERP e di gestione finanziaria incentrate su scalabilità e sicurezza. L'infrastruttura cloud di Oracle (OCI) è sempre più adottata dalle banche per modernizzare i sistemi core e la reportistica normativa.
   
• Ad esempio, nell'aprile 2024, Oracle ha collaborato con Standard Chartered Bank per implementare una piattaforma finanziaria cloud unificata, automatizzando i processi di riconciliazione e gestione del rischio nelle proprie attività internazionali.
   
• Google Cloud (Google LLC) sta guadagnando terreno in modo significativo nel settore finanziario grazie alle proprie avanzate capacità di analisi dei dati e intelligenza artificiale, sostenendo l'innovazione fintech e i servizi bancari digitali su larga scala.
   
• Ad esempio, nel 2024, Google Cloud ha stretto una partnership con Ping An Insurance in Cina per implementare sistemi di analisi dei clienti e rilevamento delle frodi basati sull'intelligenza artificiale, con conseguente miglioramento della rapidità di sottoscrizione e delle informazioni sui clienti.
• Acumatica Inc. è specializzata in soluzioni cloud ERP su misura per le esigenze finanziarie delle PMI, offrendo piattaforme modulari e personalizzabili per la contabilità, la conformità e la reportistica finanziaria.
   
• Ad esempio, nel marzo 2024, Acumatica ha ampliato la propria presenza stringendo partnership con diverse cooperative di credito regionali negli Stati Uniti, consentendo la reportistica finanziaria automatizzata e l'accesso tramite dispositivi mobili per migliorare il coinvolgimento degli associati e l'efficienza operativa.
   

Aziende del mercato del cloud finanziario

I principali operatori del settore del cloud finanziario includono:

• Acumatica
• Amazon
• Capgemini
• Dell
• Google LLC
• IBM
• Infosys
• Microsoft
• Oracle
• Salesforce
   

Le aziende leader nel mercato del cloud finanziario stanno adottando iniziative strategiche quali fusioni e acquisizioni, partnership strategiche e investimenti significativi nell'intelligenza artificiale (AI), nell'apprendimento automatico (ML) e nelle tecnologie blockchain. Questi operatori si concentrano sull'integrazione di strumenti avanzati di analisi, strumenti automatizzati per la conformità e architetture cloud-native per aumentare l'efficienza operativa, migliorare la gestione del rischio e garantire una solida sicurezza dei dati. Tali progressi rafforzano le loro posizioni sul mercato, consentendo di ottenere informazioni finanziarie in tempo reale, ottimizzare i flussi di ricavi e soddisfare i requisiti normativi in continua evoluzione nei principali settori, tra cui quello bancario, assicurativo e della gestione degli investimenti.
 

Le organizzazioni stanno inoltre investendo in infrastrutture cloud scalabili, soluzioni cloud ibride e funzionalità di edge computing.Queste tecnologie contribuiscono ad aumentare la velocità di elaborazione dei dati, consentono un'integrazione fluida dei sistemi e supportano la disponibilità continua, garantendo prestazioni elevate e resilienza per le applicazioni finanziarie essenziali per le operazioni. Le collaborazioni con aziende di cybersicurezza, innovatori fintech e fornitori di soluzioni RegTech stanno inoltre accelerando lo sviluppo di ecosistemi cloud completi per il settore finanziario su scala globale.
 

Novità del settore del cloud finanziario

• Ad aprile 2024, Oracle Corporation ha lanciato una piattaforma cloud finanziaria potenziata, dotata di monitoraggio automatizzato della conformità e analisi dei rischi in tempo reale, che consente agli istituti finanziari di gestire proattivamente i cambiamenti normativi e mitigare efficacemente i rischi operativi.
   
• A marzo 2024, Salesforce ha presentato un aggiornamento di nuova generazione per Financial Services Cloud, che integra insight sui clienti basati sull'intelligenza artificiale e strumenti automatizzati di consulenza, consentendo a banche e gestori patrimoniali di offrire una pianificazione finanziaria altamente personalizzata e migliorare il coinvolgimento dei clienti.
   
• A febbraio 2024, IBM Corporation ha introdotto un sistema di rilevamento delle frodi basato sul cloud e alimentato da algoritmi avanzati di machine learning, progettato per aiutare banche e compagnie assicurative a rilevare e prevenire le transazioni fraudolente in tempo reale, aumentando la sicurezza e riducendo le perdite.
   
• A gennaio 2024, Microsoft Azure ha introdotto una soluzione cloud ibrida sviluppata per il settore finanziario, integrando la valutazione del merito creditizio basata sull'intelligenza artificiale e flussi di lavoro automatizzati per l'elaborazione dei prestiti, semplificando le operazioni e migliorando l'accuratezza delle decisioni per gli istituti finanziatori.
   
• A dicembre 2023, Amazon Web Services (AWS) ha lanciato un modulo di analisi predittiva basato sull'intelligenza artificiale nell'ambito delle proprie offerte cloud per il settore finanziario, consentendo alle società finanziarie di prevedere le tendenze del mercato, ottimizzare i portafogli di investimento e migliorare le strategie di gestione dei rischi.
   
• A novembre 2023, Google Cloud ha introdotto una piattaforma cloud sicura che integra la verifica delle transazioni basata sulla blockchain e la reportistica della conformità in tempo reale, migliorando la trasparenza e la fiducia per le aziende fintech e le banche digitali.
   
• A novembre 2023, Acumatica Inc. ha rilasciato una soluzione ERP basata sul cloud con funzionalità di automazione avanzate per la rendicontazione finanziaria e la conformità fiscale, aiutando le PMI a ridurre il carico di lavoro manuale e migliorare l'accuratezza finanziaria.
   

Il report di ricerca sul mercato del cloud finanziario include una copertura approfondita del settore con stime e previsioni in termini di ricavi (miliardi di dollari) dal 2021 al 2034, per i seguenti segmenti:

Mercato per tipologia

• Soluzioni
• Servizi

Mercato per dimensione aziendale

• Grandi imprese
• PMI

Mercato per modello di implementazione

• Pubblico
• Ibrido
• Privato

Mercato per utilizzo finale

• Servizi bancari
• Assicurazioni
• Gestione degli investimenti
• Altro

Mercato per applicazione

• Gestione delle relazioni con i clienti
• Gestione patrimoniale
• Gestione degli asset
• Gestione dei conti
• Gestione dei ricavi
• Altro
• Servizi bancari

Le informazioni precedenti sono fornite per le seguenti aree geografiche e paesi:

• Nord America
  • Stati Uniti
  • Canada
• Europa
  • Germania
  • Francia
  • Regno Unito
  • Spagna
  • Italia
  • Russia
  • Paesi nordici
• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Corea del Sud
  • ANZ
  • Sud-est asiatico 
• America Latina
  • Brasile
  • Messico
  • Argentina 
• MEA
  • Emirati Arabi Uniti
  • Sudafrica
  • Arabia Saudita