Autores:
Preeti Wadhwani, Aishvarya Ambekar
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Mercado de la banca digital Tamaño y Compartir 2026-2035
ID del informe: GMI2651
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Fecha de publicación: October 2026
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Formato del informe: PDF/Excel/Panel de control/Plataforma
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Mercado de la banca digital
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Mercado de la banca digital
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Tamaño del mercado de banca digital
El mercado de banca digital se valoró en 15,3 mil millones de dólares estadounidenses en 2025, se espera que alcance los 17,1 mil millones de dólares estadounidenses en 2026 y se prevé que crezca a una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 11,0 % entre 2026 y 2035, hasta alcanzar los 43,8 mil millones de dólares estadounidenses en 2035.
Conclusiones clave del mercado de la banca digital
Líder del mercado: FIS lideró el mercado con una cuota superior al 8,4 % en 2025.
Actores líderes: Los cinco principales actores de este mercado son FIS, Fiserv, Temenos, Jack Henry & Associates, Finastra, que en conjunto obtuvieron una cuota de mercado del 35,1 % en 2025.
El mercado de banca digital está transformándose a medida que el gasto en tecnología pasa de las mejoras aisladas de los canales a plataformas interoperables que conectan el procesamiento central, la experiencia del cliente, los pagos, el intercambio de datos y los controles de riesgos. Los bancos optan cada vez más por acuerdos recurrentes de software y servicios gestionados que permiten avanzar por etapas en la modernización, al tiempo que se mantiene la continuidad de las operaciones críticas heredadas.
Perspectiva de los analistas de GMI
Según las conversaciones que hemos mantenido con altos directivos de tecnología bancaria y responsables institucionales de TI, el mercado de banca digital alcanzó los 14,3 mil millones de dólares estadounidenses en 2024. Esta cifra confirma la aceleración sostenida de la inversión en infraestructura digital en el sector de los servicios financieros, que sustenta nuestra valoración del mercado para el año de referencia 2025.
Tendencias e impulsores del crecimiento del mercado de banca digital y perspectivas de previsión de GMI
La adopción de hábitos financieros centrados en el móvil, las obligaciones de banca abierta y la necesidad de modernizar las capacidades de pago y resiliencia están ampliando las oportunidades de las plataformas. Sin embargo, la adopción sigue dependiendo de la capacidad de cada institución para conciliar las nuevas capacidades digitales con los requisitos de ciberseguridad, las dependencias de sistemas heredados y una gobernanza de implementación exigente.
Principales impulsores del crecimiento
Los datos externos citados sirven de referencia; las implicaciones para la demanda y las condiciones de previsión corresponden al análisis de GMI.
La expansión de la adopción de servicios financieros móviles amplía el mercado potencial para las instituciones que necesitan canales digitales resilientes y ágiles, en lugar de modelos de prestación basados principalmente en sucursales. La oportunidad comercial es especialmente significativa allí donde bancos, empresas fintech y ecosistemas de dinero móvil atienden a clientes con acceso limitado a la infraestructura bancaria tradicional. Los proveedores capaces de combinar capas de experiencia móvil con capacidades escalables de incorporación de clientes, pagos y cumplimiento normativo están bien posicionados para participar en programas institucionales de inclusión financiera sin tener que sustituir por completo el sistema central existente.
La regulación de la banca abierta genera un factor independiente que impulsa las compras. Una vez establecida la infraestructura para el intercambio de datos, las instituciones pueden utilizarla para facilitar la agregación de cuentas, la gestión del consentimiento, la conectividad con terceros y nuevas experiencias de pago; por tanto, la inversión deja de ser un ejercicio limitado al cumplimiento normativo y pasa a desarrollar una capacidad operativa. Esto favorece a los proveedores que pueden demostrar su alineación con los estándares, sus controles de seguridad y su capacidad de apoyo a la implementación en varias jurisdicciones regulatorias.
La modernización de la arquitectura refuerza ambos impulsores. La preparación para ISO 20022, la conectividad con los pagos en tiempo real y las obligaciones de resiliencia operativa dificultan que las instituciones pospongan indefinidamente la inversión en plataformas. La demanda resultante no se limita a la sustitución completa de los sistemas centrales: las pasarelas de API modulares, las capas de orquestación, los servicios gestionados y los componentes preparados para la nube permiten a los bancos mejorar la prestación de servicios digitales y, a la vez, mantener la estabilidad de los sistemas que siguen siendo fundamentales para las operaciones diarias.
Principales factores limitantes del mercado
Los datos externos citados sirven de referencia; las implicaciones para la demanda y las condiciones de previsión corresponden al análisis de GMI.
La ciberseguridad se ha convertido en un criterio excluyente, más que en un elemento de comparación entre características, en los procesos de adquisición de banca digital. Las instituciones deben evaluar los controles contra el fraude, la protección de datos, la respuesta ante incidentes, el riesgo de terceros y las pruebas de auditoría, además de los requisitos de experiencia del cliente. Esto aumenta el valor de las plataformas con modelos operativos de seguridad consolidados, pero puede alargar los procesos de aprobación, ya que los consejos de administración y las áreas de riesgos examinan minuciosamente la exposición asociada a la implementación.
La carga que supone garantizar la resiliencia es especialmente intensa para los bancos que operan bajo varios regímenes regulatorios. Las certificaciones de seguridad y los controles operativos preparados para cumplir la normativa pueden reducir la incertidumbre de los compradores, pero también elevan las barreras para los proveedores emergentes y aumentan los costes de cambio para los usuarios consolidados. El resultado competitivo es un mercado en el que la arquitectura de seguridad y la disciplina de ejecución demostrable determinan cada vez más la elegibilidad para programas estratégicos.
La complejidad de los sistemas centrales heredados sigue siendo una limitación práctica, ya que las instituciones no pueden interrumpir procesos críticos de cuentas, pagos, préstamos e información mientras implementan nuevos servicios digitales. Por ello, muchos bancos optarán por arquitecturas por fases que utilicen capas de middleware y API para conectar los canales modernos con los sistemas existentes. Este enfoque mantiene la demanda de servicios de integración y gestionados, aunque retrase una sustitución más amplia de las plataformas.
Perspectiva de los analistas de GMI
Consideramos que la modernización es un ejercicio de equilibrio institucional, no un simple ciclo de actualización de software. Los proveedores mejor posicionados para captar la demanda serán aquellos que ayuden a los bancos a incorporar capacidades digitales conformes con la normativa en etapas planificadas, preservando la continuidad operativa y reduciendo los riesgos y la carga de gobernanza asociados a los programas de transformación a gran escala.
Análisis por segmentos del mercado de banca digital
Por tipo de solución
Las plataformas de core bancario representaron una cuota de mercado de los ingresos del 28,0 % en 2025 y se prevé que alcancen los 9,63 mil millones de dólares estadounidenses en 2035. El mercado de banca digital sigue dependiendo de los sistemas centrales como base transaccional y de datos para la banca minorista y comercial, pero las decisiones de compra se centran cada vez más en la certidumbre de la migración, la componibilidad y la preparación regulatoria, y no solo en la amplitud de las funcionalidades.
Se prevé que las plataformas BaaS alcancen los 7,88 mil millones de dólares estadounidenses en 2035 y registren una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 14,2 % entre 2026 y 2035. Su impulso refleja los modelos de financiación integrada, en los que las empresas no bancarias necesitan infraestructuras reguladas y accesibles mediante API para ofrecer productos financieros de marca propia sin convertirse ellas mismas en bancos de servicios integrales.
Las plataformas de préstamos digitales generaron 2,44 mil millones de dólares estadounidenses en 2025 y se prevé que representen una cuota de mercado de los ingresos del 17,0 % en 2035. La demanda se sustenta en la inversión en la originación automatizada, la toma de decisiones crediticias y la gestión del ciclo de vida, especialmente cuando los entornos de datos abiertos mejoran la disponibilidad de información en tiempo real sobre ingresos y capacidad de pago.
Se prevé que las plataformas de API y banca abierta alcancen los 6,13 mil millones de dólares estadounidenses en 2035, frente a una cuota de ingresos del 12,0 % en 2025. Los calendarios de implementación impulsados por la regulación proporcionan a esta categoría una base de demanda relativamente duradera, mientras que los usos comerciales de los datos cedidos con consentimiento y la conectividad con terceros generan oportunidades adicionales tras la implementación inicial para cumplir la normativa.
Otros representaron una cuota de ingresos del 6,0 % en 2025 y se espera que alcancen una cuota de ingresos del 5,0 % en 2035. Este ligero descenso refleja la concentración de los presupuestos tecnológicos en las principales categorías de plataformas, ya que las entidades priorizan las capacidades que contribuyen directamente a la modernización, la interoperabilidad y la prestación digital escalable.
Por modalidad de implementación
La implementación en la nube generó 8,41 mil millones de dólares estadounidenses en 2025 y se espera que alcance una cuota de ingresos del 70,0 % en 2035. La adopción de la nube se ve favorecida por la necesidad de escalabilidad, capacidad de recuperación e iteraciones de producto más rápidas, aunque la selección de proveedores sigue estando condicionada por los requisitos de residencia de los datos, riesgo de terceros y gobernanza multinube.
La implementación local representó una cuota de ingresos del 45,0 % en 2025 y se prevé que alcance los 13,14 mil millones de dólares estadounidenses en 2035. Su vigencia responde a los largos ciclos de vida de los sistemas centrales, a consideraciones de soberanía específicas de cada jurisdicción y a programas de transición híbrida en los que las entidades modernizan las capacidades de atención al cliente antes de trasladar entornos de procesamiento profundamente arraigados.
Por usuario final
Los bancos minoristas generaron un gasto en plataformas de 5,81 mil millones de dólares estadounidenses en 2025 y se espera que alcancen una cuota de ingresos del 34,0 % en 2035. Sus inversiones están condicionadas por las expectativas de los clientes de disfrutar de experiencias móviles y en línea fiables, así como por la presión competitiva de los proveedores nativos digitales y las aplicaciones fintech.
Los bancos comerciales y corporativos representaron una cuota de ingresos del 28,0 % en 2025 y se espera que generen un gasto en plataformas de 11,38 mil millones de dólares estadounidenses en 2035. Este segmento prioriza la conectividad de tesorería, la automatización de flujos de trabajo, los préstamos complejos, las capacidades de pago transfronterizo y la integración con entornos de planificación de recursos empresariales, por encima de las funcionalidades de los canales de consumo por sí solas.
Se prevé que las cooperativas de crédito y los bancos comunitarios generen 6,57 mil millones de dólares estadounidenses en 2035 y registren una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 8,8 % entre 2026 y 2035. Sus decisiones de compra suelen estar determinadas por el coste total de propiedad, el apoyo a la implementación y la disponibilidad de capacidades preconfiguradas que permitan a las entidades más pequeñas mantener servicios digitales competitivos sin crear amplios equipos tecnológicos internos.
Los neobancos y bancos retadores representaron una cuota de ingresos del 10,0 % en 2025 y se prevé que generen 7,88 mil millones de dólares estadounidenses en 2035. Al no contar con sistemas centrales heredados profundamente arraigados, estas entidades pueden adoptar desde el inicio diseños modulares basados en API, lo que las convierte en clientes de referencia importantes para los proveedores que buscan demostrar rapidez de implementación y flexibilidad del ecosistema.
Se espera que otros alcancen una cuota de ingresos del 7,0 % en 2035 y registren una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 12,9 % entre 2026 y 2035. Las instituciones financieras públicas, los organismos de financiación del desarrollo y las entidades especializadas en la captación de depósitos modernizan cada vez más sus infraestructuras de prestación de servicios como parte de iniciativas más amplias de inclusión financiera y digitalización de los servicios públicos.
Perspectiva de los analistas de GMI
Observamos que la combinación de segmentos se orienta hacia plataformas que facilitan la conexión, distribución e integración de capacidades bancarias. Las plataformas centrales siguen siendo indispensables, pero la ventaja estratégica se está desplazando hacia los proveedores capaces de coordinar ecosistemas, ofrecer API seguras y prestar apoyo a las entidades que desean modernizarse de forma gradual en lugar de emprender una transformación única e integral.
Análisis regional del mercado de banca digital
Análisis del mercado de banca digital de América del Norte
América del Norte representó una cuota de los ingresos del 40,0 % en 2025 y se espera que alcance los 15,33 mil millones de dólares estadounidenses en 2035. El mercado de banca digital de la región cuenta con el respaldo de una amplia base instalada de bancos comerciales, entidades comunitarias y cooperativas de crédito, cuyas necesidades en materia de plataformas abarcan desde la conectividad para pagos en tiempo real hasta la migración gradual a la nube y las mejoras de la experiencia del cliente.
Estados Unidos
Estados Unidos generó 5,38 mil millones de dólares estadounidenses en 2025 y se espera que represente el 87,0 % de los ingresos de América del Norte en 2035. Su diversa estructura bancaria genera una demanda sostenida de canales digitales de terceros, herramientas de modernización de sistemas centrales y capacidades de integración preparadas para el cumplimiento normativo, tanto en grandes bancos como en entidades más pequeñas.
Canadá
Se prevé que Canadá alcance los 1,99 mil millones de dólares estadounidenses en 2035 y que representara el 12,0 % de los ingresos de América del Norte en 2025. Se espera que el avance de las finanzas dirigidas por los consumidores refuerce la demanda de infraestructura de API, mientras los principales grupos bancarios siguen invirtiendo en la modernización de los canales digitales y en capacidades para compartir datos.
Análisis del mercado de banca digital de Europa
Europa generó 4,28 mil millones de dólares estadounidenses en 2025 y se espera que represente una cuota del 25,0 % de los ingresos mundiales en 2035. El mercado de banca digital de la región está condicionado por un denso marco regulatorio que combina las obligaciones de banca abierta con requisitos de resiliencia operativa, lo que genera una demanda continua de infraestructura tecnológica auditable e interoperable.
Reino Unido
El Reino Unido generó 1,11 mil millones de dólares estadounidenses en 2025 y se espera que represente el 24,0 % de los ingresos europeos en 2035. Su consolidado entorno de banca abierta favorece la inversión continua en conectividad mediante API, innovación en pagos y productos digitales, mientras las entidades buscan convertir la infraestructura regulatoria en servicios diferenciados comercialmente.
Alemania
Se prevé que Alemania alcance los 2,08 mil millones de dólares estadounidenses en 2035 y que representara el 19,0 % de los ingresos europeos en 2025. La amplia base institucional del mercado, que incluye cajas de ahorros y bancos cooperativos, respalda la demanda de soluciones que equilibren la migración a la nube con la soberanía de los datos, la auditabilidad y las necesidades de implementación híbrida.
Francia
Se espera que Francia alcance los 1,42 mil millones de dólares estadounidenses en 2035 y que representara el 14,0 % de los ingresos europeos en 2025. Los principales bancos minoristas están avanzando más allá de la implantación inicial de canales digitales hacia la modernización de plataformas, la gestión de API y la inversión en resiliencia operativa, en consonancia con los requisitos regulatorios europeos.
Italia
Italia representó una cuota del 9,0 % de los ingresos europeos en 2025 y se prevé que alcance los 876 millones de dólares estadounidenses en 2035. La demanda de modernización está impulsada por la necesidad de mejorar los sistemas centrales obsoletos, mientras los bancos emprenden iniciativas más amplias de transformación operativa y rentabilidad.
España
España generó 385,5 millones de dólares estadounidenses en 2025 y se espera que represente el 8,0 % de los ingresos europeos en 2035. La inversión se mantiene gracias al cumplimiento de la normativa sobre banca abierta, la mejora de los canales digitales y las necesidades tecnológicas de los grupos bancarios con actividad internacional y las entidades regionales.
Resto de Europa
El resto de Europa representó el 23,0 % de los ingresos europeos en 2025 y se prevé que crezca a una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 12,0 % entre 2026 y 2035. La madurez digital de los países nórdicos, la modernización de Europa central y oriental y la extensión más amplia de los estándares de banca abierta generan una oportunidad regional diversa, pero duradera.
Análisis del mercado de banca digital de Asia-Pacífico
Asia-Pacífico representó el 22,0 % de los ingresos en 2025 y se espera que crezca a una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 14,9 % entre 2026 y 2035. El mercado de banca digital de la región combina grandes poblaciones con escaso acceso a servicios bancarios y ecosistemas de pago avanzados, lo que genera una demanda que abarca desde la implantación de bancos digitales desde cero hasta complejos programas de modernización en grupos bancarios consolidados.
China
China generó 942,4 millones de dólares estadounidenses en 2025 y se prevé que crezca a una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 14,0 % entre 2026 y 2035. La inversión en infraestructura de finanzas digitales dirigida por el Estado, la modernización continua de los bancos comerciales por acciones y los bancos comerciales urbanos, y los estrictos requisitos de soberanía de los datos configuran una estructura de mercado favorable a las capacidades de las plataformas nacionales.
Japón
Se espera que Japón alcance los 1,83 mil millones de dólares estadounidenses en 2035 y representó el 18,0 % de los ingresos de Asia-Pacífico en 2025. La sustitución de infraestructuras de la era de los sistemas centrales, profundamente arraigadas, sigue siendo compleja, pero las directrices sobre banca abierta y la actividad de colaboración entre entidades financieras y empresas fintech están impulsando la contratación en canales digitales, pasarelas API y procesos de concesión de préstamos.
India
Se prevé que India crezca a una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 19,0 % entre 2026 y 2035 y representó el 16,0 % de los ingresos de Asia-Pacífico en 2025. Su entorno de pagos de gran dinamismo y la expansión de su arquitectura de finanzas abiertas están impulsando la inversión en modernización de sistemas centrales, gestión de API, préstamos digitales y capacidades de BaaS. En 2024, el ecosistema UPI de India procesó más de 14 mil millones de transacciones en un solo mes, lo que ilustra la escala de la infraestructura de transacciones que deben soportar las entidades financieras [5]European Payments Council. "UPI: Revolutionising Real-Time Digital Payments in India." europeanpaymentscouncil.eu.
Australia
Se prevé que Australia alcance los 1,05 mil millones de dólares estadounidenses en 2035 y representó el 10,0 % de los ingresos de Asia-Pacífico en 2025. El Derecho de los Datos de los Consumidores genera requisitos duraderos para la infraestructura segura de intercambio de datos, mientras que su expansión por fases ofrece a los proveedores un entorno de referencia para la implementación y comercialización de la banca abierta.
Resto de Asia-Pacífico
El resto de Asia-Pacífico representó el 28,0 % de los ingresos regionales en 2025 y se prevé que crezca a una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 15,8 % entre 2026 y 2035. Los programas de concesión de licencias bancarias digitales y los ecosistemas financieros diseñados para dispositivos móviles del Sudeste Asiático y mercados próximos están generando demanda desde cero, con una carga de integración de sistemas heredados menor que la de los mercados bancarios maduros.
Análisis del mercado de banca digital de América Latina
América Latina representó el 6,0 % de los ingresos mundiales en 2025 y se prevé que alcance los 2,62 mil millones de dólares estadounidenses en 2035. El mercado de banca digital se ve impulsado por iniciativas de inclusión financiera, la expansión de los marcos de finanzas abiertas y la demanda de infraestructuras capaces de dar soporte a pagos instantáneos, préstamos digitales y una interacción con los clientes en tiempo real.
Brasil
Brasil representó el 42,0 % de los ingresos de América Latina en 2025 y se prevé que alcance los 1,05 mil millones de dólares estadounidenses en 2035. Su marco de finanzas abiertas y su maduro ecosistema de pagos instantáneos impulsan la inversión continua en gestión de API, controles de intercambio de datos y plataformas bancarias escalables en las principales entidades y las de tamaño mediano.
México
Se prevé que México represente el 27,0 % de los ingresos de América Latina en 2035 y registre una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 10,6 % entre 2026 y 2035. La expansión de las fintech, la actividad de colaboración con bancos y la demanda de una población parcialmente desatendida por los servicios bancarios impulsan la inversión en plataformas, mientras la implementación regulatoria avanza de forma más gradual que en Brasil.
Resto de América Latina
El resto de América Latina representó el 30,0 % de los ingresos regionales en 2025 y se prevé que registre una TCAC del 12,2 % entre 2026 y 2035. La expansión de la conectividad móvil y el desarrollo de marcos regulatorios están creando oportunidades de adopción en fases iniciales en mercados que buscan formalizar los servicios financieros digitales.
Análisis del mercado de banca digital de MEA
MEA generó 612 millones de dólares estadounidenses en 2025 y se prevé que alcance los 1,75 mil millones de dólares estadounidenses en 2035. El mercado de banca digital abarca perfiles de demanda diversos: desde la modernización del sector financiero respaldada por los gobiernos en los mercados del Golfo hasta la inclusión financiera impulsada por los dispositivos móviles y la implantación de préstamos digitales en las economías africanas.
EAU
EAU representó el 22,0 % de los ingresos de MEA en 2025 y se prevé que alcance los 420,5 millones de dólares estadounidenses en 2035. La regulación de la banca digital, los marcos para las fintech y los objetivos nacionales de modernización financiera crean un entorno favorable para invertir en canales digitales, infraestructura de API y plataformas bancarias modernas.
Arabia Saudí
Se prevé que Arabia Saudí alcance los 350,4 millones de dólares estadounidenses en 2035 y registre una TCAC del 12,3 % entre 2026 y 2035. La concesión de licencias a bancos digitales, las iniciativas de banca abierta y la transformación general del sector financiero están creando tanto oportunidades de implantación desde cero como demanda de modernización entre las entidades establecidas.
Sudáfrica
Sudáfrica generó 73,4 millones de dólares estadounidenses en 2025 y se prevé que represente el 11,0 % de los ingresos de MEA en 2035. La presión competitiva de los nuevos operadores digitales y la necesidad de reforzar la resiliencia de las plataformas siguen impulsando la inversión, aunque la expansión más rápida de los mercados del Golfo modifica la composición de los ingresos regionales.
Resto de MEA
El resto de MEA representó el 48,0 % de los ingresos regionales en 2025 y se prevé que represente el 45,0 % en 2035. La demanda absoluta sigue respaldada por la infraestructura de dinero móvil, la implantación de préstamos digitales y la paulatina incorporación de la actividad financiera informal a canales digitales regulados.
Perspectiva de los analistas de GMI
Prevemos que la composición geográfica tendrá cada vez más peso en la estrategia de los proveedores. Los mercados maduros seguirán siendo importantes para los ingresos por sustitución y expansión, pero los mercados de mayor crecimiento marcan cada vez más el ritmo de las implantaciones desde cero, la adopción de arquitecturas modulares y los requisitos de producto adaptados a modelos bancarios digitales.
Cuota de mercado y panorama competitivo de la banca digital
La cuota de mercado de la banca digital presenta una concentración moderada: los cinco principales proveedores sumaron aproximadamente el 35,1 % de los ingresos globales en 2025. La competencia depende cada vez más de la amplitud del ecosistema, la arquitectura en la nube, la preparación para el cumplimiento normativo, la capacidad de implementación y la accesibilidad de las API, en lugar de la funcionalidad de la banca central considerada de forma aislada.
FIS representó una cuota de ingresos del 8,4 % en 2025. Su posición se sustenta en relaciones consolidadas con bancos comerciales, cooperativas de crédito y empresas de tecnología financiera, así como en una amplia cartera que abarca procesamiento central, pagos, originación digital e infraestructura bancaria. Su capacidad para ampliar los entornos existentes de sus clientes mediante funcionalidades modulares en la nube y de automatización es fundamental para su posición competitiva.
Fiserv representó una cuota de ingresos del 7,9 % en 2025. La empresa se diferencia por combinar capacidades centrales nativas de la nube, software para canales digitales y relaciones en el ámbito del procesamiento de pagos, lo que puede reducir la carga de integración para los bancos medianos y comunitarios que buscan un modelo de proveedor más unificado.
Temenos representó una cuota de ingresos del 6,7 % en 2025. Su presencia internacional y su arquitectura de productos componible respaldan su posición en mercados donde las entidades necesitan conectores de banca abierta, flexibilidad de implementación y capacidad para atender tanto a bancos consolidados como a nuevos bancos retadores.
Jack Henry & Associates mantiene su enfoque en bancos comunitarios y regionales y cooperativas de crédito de Norteamérica, donde la integración del ecosistema, los servicios especializados y las relaciones duraderas con los clientes son ventajas competitivas clave. Su enfoque de plataforma abierta permite a las entidades incorporar funcionalidades fintech sin sustituir de una sola vez sus entornos operativos centrales.
Finastra compite con una cartera que abarca banca central, préstamos comerciales, tesorería e infraestructura de financiación integrada. Su relevancia en la banca comercial y de empresas medianas se ve reforzada por la demanda de conectividad habilitada por API y de plataformas capaces de respaldar la modernización de diversos flujos de trabajo bancarios.
Novedades recientes del sector
FIS completó la adquisición de Amount el 24 de septiembre de 2025 [6]FIS. "FIS Acquires Amount to Deliver Unified Digital Account Origination, Empowering Financial Institutions to Accelerate Growth and Simplify Banking." investor.fisglobal.com. La adquisición incorpora a la cartera bancaria de FIS capacidades unificadas de originación digital de cuentas y toma de decisiones, lo que refuerza su capacidad para respaldar la incorporación digital de clientes en productos de crédito, tarjetas y depósitos.
Fiserv anunció el 5 de febrero de 2025 que FirstRand Group había seleccionado su plataforma de banca central nativa de la nube Finxact [7]Fiserv. "FirstRand Group Selects Fiserv to Accelerate Growth and Innovation." investors.fiserv.com. Esta selección aporta una referencia de implementación internacional para Finxact y pone de manifiesto la demanda de modernización de sistemas centrales nativos de la nube entre grandes entidades financieras fuera de Estados Unidos.
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✓ Los factores limitantes y los escenarios para mitigar su impacto
✓ Los supuestos regulatorios y el riesgo de cambios en las políticas
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