Mobilfunk-Zahlungsmarkt Größe und Anteil 2026-2035

Mobilfunkzahlungsmarktgröße

Der globale Markt für Mobilfunkzahlungen wurde 2025 auf 59,9 Milliarden US-Dollar geschätzt. Es wird erwartet, dass der Markt von 67,3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 auf 218 Milliarden US-Dollar im Jahr 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 13,9 % wächst, laut dem neuesten Bericht von Global Market Insights Inc.

Die Mobilfunkzahlungsbranche verzeichnet ein starkes Wachstum aufgrund der schnellen Digitalisierung im Finanzsektor und der zunehmenden Neigung der Kunden zu bargeldlosen Zahlungen. Das Volumen der Transaktionen mit elektronischem Geld in der Eurozone für den Zeitraum Januar–Juni 2025 belief sich auf 4,7 Milliarden Fälle, was einer Steigerung von 10,7 % im Jahresvergleich gegenüber dem entsprechenden Zeitraum 2024 entspricht. Dies unterstreicht den anhaltenden Übergang von der Bargeldwirtschaft zu digitalen Geldbörsen, Mobile Banking und integrierten Zahlungssystemen.

Die Übernahme digitaler Lösungen durch Kunden spielt eine wichtige Rolle bei der Marktexpansion. Laut Informationen, die von Organisationen gesammelt wurden, die sich mit finanzieller und digitaler Transformation in Kanada befassen, nutzen etwa 90 Prozent der Kunden digitale Zahlungsmechanismen. Dies ist möglich durch die zunehmende Nutzung von Smartphones und Apps für Transaktionen, wodurch mobile Transaktionen zu einer gängigen Praxis für moderne Kunden werden. Darüber hinaus erleichtert die verstärkte Nutzung sicherer Zahlungsgateways die Abwicklung von Transaktionen unterwegs.

Auch die technologische Infrastruktur wird die Nutzung von Mobile Money fördern. Laut GSMA wird in den nächsten fünf Jahren etwa ein Drittel der Weltbevölkerung vom 5G-Netz abgedeckt sein, was eine bessere Konnektivität über Mobiltelefone gewährleistet. Darüber hinaus hat die gleiche Organisation angegeben, dass die globalen 5G-Verbindungen bis Ende 2025 2,7 Milliarden überschritten haben. Diese erhöhte Konnektivität ermöglicht Echtzeittransaktionen, verbessert die Effizienz von Mobile Wallets und ermöglicht die Nutzung von Biometrie und Tokens.

Es gab deutliche Veränderungen im Verbraucherverhalten in Bezug auf Zahlungsmechanismen, die Bequemlichkeit bieten, insbesondere im Einzelhandel. Im europäischen Kontext hat die Europäische Zentralbank festgestellt, dass digitale Zahlungsmethoden im Vergleich zum Transaktionswert an Bedeutung gewinnen und mobile Anwendungen bei alltäglichen Transaktionen an Bedeutung gewinnen. Diese Entwicklung spiegelt die wachsende Verbreitung von kontaktlosen und mobilen Zahlungen aus Gründen wie Bequemlichkeit, Zugänglichkeit und digitaler Integration wider.

Trends im Mobilfunkzahlungsmarkt

Kontaktlose Zahlungsmethoden haben sich von einer Innovation zu einer Notwendigkeit in allen Zahlungssystemen weltweit entwickelt. Bis 2025 machten kontaktlose Zahlungen mehr als 75 % der Transaktionen aus, die über das Mastercard-Zahlungssystem abgewickelt wurden, was die Veränderung der Verbraucherpräferenzen beim Bezahlen von Produkten verdeutlicht.

Die Interoperabilität grenzüberschreitender Zahlungen ist einer der Trends, die sich im europäischen Mobilfunkzahlungssystem abzeichnen. Die EuroPA Alliance, der Organisationen wie Bancomat, Bizum, SIBS-MB WAY und Vipps MobilePay angehören, schloss sich im Februar 2026 mit der EPI Company zusammen, um die Interoperabilität von Zahlungen in Europa bis 2027 zu erhöhen.

Der Wettbewerb und die Innovationen bei digitalen Geldbörsen haben ebenfalls an Schärfe gewonnen. So führte die Deutsche Bank im Dezember 2025 Wero ein, ein mobiles Zahlungssystem, das sofortige P2P-Zahlungen und Transaktionen in Geschäften in ganz Europa anbietet. Ein weiteres Beispiel ist die Einführung von Curve Pay durch Curve im April 2025 mit erweiterten Funktionen wie Ausgabenanalysen, einem Treueprogramm und der Unterstützung mehrerer Banken. Diese Entwicklungen deuten auf eine Entwicklung hin zu funktionsreichen digitalen Geldbörsen hin.

Die Konvergenz von wachsendem Transaktionsvolumen, der Akzeptanz durch Verbraucher, der flächendeckenden Einführung von 5G-Netzen sowie der ständigen Innovation von Banken und Fintechs treibt diese Entwicklung voran. Die zunehmende Zusammenarbeit zwischen Finanzdienstleistern und Technologieunternehmen erleichtert die Interoperabilität und Sicherheit und macht mobile Zahlungen zu einem integralen Bestandteil des globalen Finanzsystems.

Analyse des Marktes für mobile Zahlungen

Basierend auf der Zahlungstechnologie wird der Markt in Nahfeldzahlungen (Proximity Payment) und Fernzahlungen (Remote Payment) unterteilt. Das Segment der Nahfeldzahlungen dominierte den Markt mit einem Marktanteil von etwa 49,1 % und generierte im Jahr 2025 Einnahmen von rund 30,5 Mrd. USD.

• Mobile Zahlungen mit NFC (Near Field Communication) und QR-Codes haben sich als führende Zahlungsmethode für kontaktlose Transaktionen mit dem Mobiltelefon etabliert. Diese Kategorie machte 2025 den Großteil der über mobile Zahlungssysteme abgewickelten Transaktionen aus, da sich die Nutzung kontaktloser Technologien, die Entwicklung von Händlerinfrastrukturen und die Präferenz der Verbraucher für einfache Zahlungsmethoden zunehmend durchsetzen. Nahfeldzahlungen zeichnen sich durch geringe Latenzzeiten aus, erfordern nur minimale Interaktion seitens des Verbrauchers und funktionieren auf jedem kompatiblen Gerät.
• Neue Anwendungsfälle erweitern den Einsatzbereich von Nahfeldzahlungen über reine Verkaufstransaktionen an der Verkaufsstelle hinaus. Zugangskontrollsysteme kombinieren Zahlungsvalidierungsfunktionen, sodass Kunden mit einem einzigen Swipe ihres Mobiltelefons Zugang zu Veranstaltungsorten erhalten. Die Konvergenz von Ticketing für Veranstaltungen, Parkvalidierung und Loyalitätsprogramm-Registrierung erfolgt über kontaktlose Transaktionen, die Abläufe vereinfachen und fortschrittliche Einblicke für Dienstleister bieten.
• Die Kombination von Nahfeldzahlungen mit Identitätsvalidierung eröffnet neue Anwendungsfälle wie den Kauf altersbeschränkter Produkte, die Validierung von Mitgliedschaften und die Bereitstellung von Dienstleistungen, die auf Basis der Zahlungsvalidierung personalisiert werden. Kontaktlose Zahlungsfunktionen, die durch Wearables wie Smartwatches, Fitnessarmbänder und Zahlungsringe ermöglicht werden, haben Zahlungen für Personen zugänglich gemacht, die kein Smartphone mitführen.

• Die Kategorie Business-to-Consumer (B2C) führte die Branche in Bezug auf die Einnahmen aus mobilen Zahlungen an, was auf die zunehmende Beliebtheit von E-Commerce, Abo-Modellen, Gig-Economy-Anbietern und mobiler Kasse in stationären Geschäften zurückzuführen ist. Die B2C-Kategorie profitiert von den Nutzererfahrungen, die bei mobilen Transaktionen im Rahmen täglicher Einkäufe gesammelt werden, und verzeichnet damit stetige Volumenzuwächse bei wachsender Akzeptanz durch Händler in verschiedenen Branchen.
• E-Commerce und M-Commerce sind die größten Beispiele für B2C-Fälle mobiler Zahlungen. Laut Weltbank führten 2024 in Entwicklungsländern 42 % der Erwachsenen digitale Zahlungen an stationären und Online-Händlern durch, verglichen mit nur 35 % im Jahr 2021. Dies zeigt die schnelle Verbreitung digitaler Handelsmethoden. Zahlungsprozesse, die über mobile Geräte abgewickelt werden und sich durch Ein-Klick-Authentifizierung, biometrische Erkennung sowie automatische Befüllung digitaler Geldbörsen auszeichnen, sind bequemer als das manuelle Ausfüllen von Kreditkarten.

Basierend auf dem Endverwendungszweck ist der Mobile-Payment-Markt in BFSI, Einzelhandel & E-Commerce, Gesundheitswesen, IT & Telekommunikation, Medien & Unterhaltung, Transportwesen, Reise & Gastgewerbe, Energie & Versorgungsunternehmen sowie weitere unterteilt. Das BFSI-Segment ist mit einem Marktanteil von rund 21,5 % im Jahr 2025 führend.

• Das BFSI-Segment hat sich aufgrund der Tatsache, dass die BFSI-Branche sowohl die Infrastruktur für Zahlungssysteme darstellt als auch ein wichtiger Bereich für Zahlungen ist, als dominierende Kategorie unter den anderen Endverbrauchersegmenten herauskristallisiert. Mobile Zahlungen innerhalb von BFSI umfassen persönliche Bankgeschäfte wie Überweisungen, Rechnungszahlungen und die Vergabe von Krediten. Weitere Formen mobiler Zahlungen in BFSI umfassen die Einziehung von Prämien von Versicherungsunternehmen und Investitionsfinanzierungen.
• Mobile Zahlungen für Einzelhandel und E-Commerce stellen die am schnellsten wachsende Art dar, was auf die adopted Omnichannel-Einzelhandelsansätze, die Verlagerung hin zu M-Commerce und Optimierungskampagnen zur Steigerung der Conversion-Rate zurückzuführen ist. Diese Arten werden positiv durch den Kontaktpunkt des Verbrauchers beeinflusst, da sie ein hochwertiges Zahlungserlebnis erfordern, um zu Transaktionen und Wiederholungstransaktionen zu führen. Einzelhändler von Hypermärkten bis hin zu Fachgeschäften haben in die Einrichtung ihrer Mobile-Payment-Akzeptanzfähigkeit investiert.

Der US-Mobile-Payment-Markt erreichte 2025 einen Wert von 14,9 Mrd. USD und wächst zwischen 2026 und 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 12,3 %.

• Die Mobile-Payment-Branche in den USA durchlebt eine Phase der Transformation, die durch Modernisierungsbemühungen der Regierung, den Ausbau der Infrastruktur für Sofortzahlungen und die zunehmende Verbreitung kontaktloser Zahlungssysteme geprägt ist. Das Land verfügt über eine gut ausgebaute Telekommunikationsinfrastruktur, eine weit verbreitete Nutzung von Smartphones und eine starke Kaufkraft der Verbraucher, die die Einführung von Premium-Dienstleistungen erleichtert.
• Die Akzeptanzrate kontaktloser Zahlungstechnologien in den US-Transitnetzwerken stieg 2025 um 37 % im Jahresvergleich, nachdem offene Zahlungssysteme in Ballungsräumen eingeführt wurden. Während die Ausweitung des OMNY-Systems auf alle Angebote der MTA in New York City sowie die Implementierung in anderen großen Metropolen die Standardisierung der Nutzung kontaktloser Zahlungen im öffentlichen Verkehr fördert.
• Bequemlichkeit und Kosteneinsparungen durch reduzierte Overhead-Kosten im Zusammenhang mit der Fahrgeldeinziehung auf Seiten der Verkehrsbetreiber – mit einer Rate von über 30 % – begünstigen die schnelle Einführung kontaktloser Technologien außerhalb früher Adopter-Metropolen. Die Generation Z ist ohne Schecks aufgewachsen, was kontaktlose Zahlungslösungen zur bevorzugten Option macht.

Die Region Nordamerika wird 2025 mit 16,4 Mrd. USD bewertet. Der Markt für Mobile Payment soll zwischen 2026 und 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 12,4 % wachsen.

• Die Landschaft der Mobile Payment in Nordamerika profitiert von einer guten Infrastruktur und politischen Rückenwinden. Im März 2025 beschloss die US-Regierung beispielsweise, ihre Bundeszahlungen ab September 2025 von Papier-Schecks auf digitale Zahlungsmethoden umzustellen – eine Maßnahme, die direkte Einzahlungen, digitale Geldbörsen und Echtzeit-Zahlungswege fördert und jährliche Steuereinsparungen von über 657 Mio. USD mit sich bringt.
• In einem im Juli 2025 veröffentlichten Update zu seinen FinTech-Dienstleistungen berichtete die US-Notenbank (Federal Reserve), dass FedNow über 1.400 Mitglieder verzeichnet und die Transaktionslimits auf 1 Mio. USD erhöht hat, wodurch Sofortüberweisungen und Rückerstattungen ohne Betrugsrisiko ermöglicht werden.
• Laut MasterCard hat die Nutzung kontaktloser Zahlungen in der US-Massenverkehrsbranche stark zugenommen und Tap-and-Go-Zahlungen sind in Einzelhandelsgeschäften, Fast-Food-Restaurants und Unterhaltungszentren weit verbreitet.

Die Region Europa hält 2025 einen Anteil von 16,7 % am Mobile-Payment-Markt und soll zwischen 2026 und 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 12,7 % wachsen.

• Der Bereich betont die Aspekte der Integration und Souveränität. Mitglieder der EuroPA-Allianz unterzeichneten im Februar 2026 ein Memorandum of Understanding mit der EPI Company für grenzüberschreitende Zahlungen bis 2027. Dies zeigt eine konzentrierte Anstrengung hin zur Integration ohne Fragmentierung innerhalb nationaler Systeme, wie von Bancomat und Postbank/Deutsche Bank erklärt. Die Einführung von Deutsche Banks Produkt Wero im Dezember 2025 schuf einen Fahrplan für grenzüberschreitende Wallets für Peer-to-Peer- und Händlertransaktionen, alles innerhalb des europäischen Regulierungsumfelds.
• Da kontaktlose Zahlungen sowohl im Einzelhandel als auch im Verkehrssektor immer häufiger werden, wechseln europäische Verbraucher nun von Karten zu Wallets unter Verwendung derselben Berührungszahlungstechnologie, während Banken und nationale Programme die Akzeptanz weiter ausbauen. Dies führt zu einer breiteren Kundenbasis für sowohl lokale als auch grenzüberschreitende Geschäftstransaktionen.

Der französische Mobile-Payment-Markt wächst in Europa schnell mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 13,2 % zwischen 2026 und 2035.

• Der Markt zeigt ein stetiges Wachstum durch europäische Harmonisierungsinitiativen für Zahlungen, die Entwicklung kontaktloser Technologien und den Fortschritt digitaler Banken. Der Markt profitiert von den bestehenden digitalen Kompetenzen der etablierten Bankenbranche, staatlicher Unterstützung für innovative Zahlungssysteme und der Akzeptanz der Nutzer gegenüber innovativen Zahlungssystemen.
• Die Projekte zur Integration von Zahlungen in Europa haben einen direkten Einfluss auf die Akzeptanz mobiler Zahlungen in Frankreich. Die im Februar 2026 zwischen der EuroPA-Allianz und der EPI Company getroffene Vereinbarung soll sicherstellen, dass grenzüberschreitende Zahlungen bis 2027 in Europa einfach und effizient sind, was bedeutet, dass französische Geschäftsreisende weniger Reibungspunkte haben, wenn sie in anderen europäischen Ländern tätig sind. Wero, von Deutsche Bank im Dezember 2025 eingeführt, ermöglicht P2P- und Händlerzahlungen überall in Europa und bietet damit eine alternative Methode für grenzüberschreitende Zahlungen ohne Karten.

Für den Mobile-Payment-Markt im asiatisch-pazifischen Raum wird die schnellste jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 15,3 % zwischen 2026 und 2035 erwartet.

• Der asiatisch-pazifische Raum führt durch seine schiere Größe dank der Nutzung von Nahbereichsmodellen, die QR- und Super-App-Ökosysteme priorisieren. Laut Angaben von Worldline ist Bharat QR um 12 % gewachsen, von 6 Millionen auf 6,72 Millionen bis Januar 2025, während die Anzahl der QRs unter UPI um über 111 % von 321,38 Millionen auf 678 Millionen bis Juni 2025 stieg.
• Darüber hinaus verknüpfen chinesische Super-Apps Zahlungen mit Mobilität, Logistik und Versorgungsleistungen, steigern die Nutzung und setzen Wallets als Standard für Inlandstransaktionen durch. Bei der Erschließung regionaler Korridore und der Ermöglichung von Wallets in mehr Ländern verzeichnet die Mobile-Wallet-Branche im asiatisch-pazifischen Raum steigende Volumina durch sowohl inländische Präsenz als auch internationalen Reiseverkehr.

Für China wird im asiatisch-pazifischen Mobile-Payment-Markt eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 14,9 % im Prognosezeitraum zwischen 2026 und 2035 erwartet.

• Der Mobile-Payment-Markt in China bildet das ausgereifteste Mobile-Payment-Ökosystem der Welt, gekennzeichnet durch weitverbreitete Nutzung, Integration von Super-Apps und Transaktionsvolumina, die die jedes anderen Marktes bei Weitem übertreffen. Tatsächlich wird der Markt von zwei Unternehmen, Alipay und WeChat Pay, dominiert, die zusammen über 90 % des Marktanteils halten, was dazu führt, dass bargeldlose Zahlungen per Mobiltelefon in städtischen Gebieten Bargeldtransaktionen weitgehend verdrängt haben.
• Das QR-Code-Zahlungssystem wurde von Händlern in Städten und ländlichen Gebieten Chinas weit verbreitet übernommen. Selbst Straßenhändler, Märkte und einzelne Dienstleister können Zahlungen über Alipay und WeChat Pay per QR-Code akzeptieren.

Brasilien wird voraussichtlich zwischen 2026 und 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 13,7 % im lateinamerikanischen Mobile-Payment-Markt wachsen.

• Die Mobile-Payment-Branche in Brasilien erlebt aufgrund der zunehmenden Nutzung des PIX-Zahlungssystems, der weitverbreiteten Smartphone-Nutzung und der Bemühungen um finanzielle Inklusion einen exponentiellen Boom. Die Einführung von PIX im Jahr 2020 veränderte das brasilianische Zahlungssystem grundlegend, indem es Nutzern eine komplett kostenlose und sofortige Zahlungsmöglichkeit zu jeder Tageszeit bot.
• Die Nutzungsstatistiken für PIX zeigen außergewöhnlich hohe Nutzungsraten für Zahlungssysteme. Bis 2028 wird erwartet, dass die Plattform die Hälfte der E-Commerce-Transaktionen in Brasilien kontrolliert und Kartenzahlungssysteme aufgrund ihrer höheren Geschwindigkeit und Transaktionsgebühren (die für Verbraucher nichts kosten) verdrängt.
• Seit seiner Einführung wächst die Anzahl der Transaktionen exponentiell, und das monatliche Transaktionsvolumen übersteigt mehrere hundert Millionen Transaktionen. Die Interoperabilität des Systems, die den Geldtransfer zwischen beliebigen Konten oder Zahlungsplattformen basierend auf Telefonnummern, E-Mails oder zufälligen Schlüsselcodes ermöglicht, beseitigte die Hindernisse, die solche Transaktionen zwischen verschiedenen Konten bisher verhinderten und die Verwendung langer Kontonummern erschwerten.

Die VAE werden 2025 ein beträchtliches Wachstum im Mobile-Payment-Markt im Nahen Osten und Afrika verzeichnen.

• Die Mobile-Payment-Branche in den VAE steht dank der digitalen Infrastrukturprogramme der Zentralbank, hoher Smartphone-Durchdringungsraten, einer digital versierten Bevölkerung und digitalen Wirtschaftspolitiken der Regierung vor einem enormen Wachstum. Als wirtschaftliches und finanzielles Zentrum der Region haben die Emirate einzigartige Anforderungen an Mobile Payments aufgrund ihrer großen Expat- und Touristenbevölkerung.
• Das Projekt „Digitaler Dirham“ der Zentralbank der VAE ist ein umfassendes Modell für die Reform des Zahlungssystems. Seit seiner Veröffentlichung im Juli 2025 bietet sein Rahmenwerk eine Blaupause für eine digitale Zentralbankwährung, die Sicherheit, Zuverlässigkeit und Benutzerfreundlichkeit als digitale Äquivalente von Bargeld für Online-Käufe, Point-of-Sale-Transaktionen, Geschäfts-zu-Geschäfts-Zahlungen und Person-zu-Person-Überweisungen bieten kann.
• Der Digitale Dirham zielt darauf ab, Innovation zu beschleunigen, die finanzielle Inklusion von Personen ohne Bankkonto und ausländischen Staatsbürgern zu fördern, die Transaktionsgeschwindigkeit zu erhöhen und die Effizienz des Zahlungssystems durch Funktionen wie Offline-Funktionalität, Smart-Contract-Fähigkeit und Unterstützung internationaler Zahlungen zu verbessern. Die CBUAE hat zudem grenzüberschreitende Anwendungen getestet und Einzelhandels-Pilotprojekte zur Erprobung von Design und Anwendungsfällen gestartet.

Marktanteil im Mobile-Payment-Bereich

Die sieben führenden Unternehmen im Markt sind Ant Group (Alipay), Block, Mastercard, PayPal, Stripe, Tencent (WeChat Pay) und Visa, die 2025 zusammen 50,2 % des Marktes ausmachen.

• Alipay ist eine Mobile- und Digital-Wallet-Plattform, die Online- und Offline-Zahlungen, Peer-to-Peer-Überweisungen, Rechnungszahlungen und Händlerdienstleistungen anbietet. Sie umfasst auch Finanzdienstleistungen wie Kredite, Sparmöglichkeiten und Versicherungen in einem mobilen System.
• Block bietet Mobile-Payment-Dienstleistungen über Cash App und Square an. Es unterstützt Peer-to-Peer-Überweisungen, Händlerzahlungen und digitales Banking. Zudem unterstützt es kleine Unternehmen bei der Zahlungsabwicklung, Point-of-Sale-Systemen und einigen Kryptowährungstransaktionen.
• Mastercard
  • PayPal bietet mobile Zahlungsdienste für Online-Käufe, Peer-to-Peer-Überweisungen und grenzüberschreitende Zahlungen an. Dazu gehören digitale Geldbörsen, „Kauf jetzt, zahle später“-Optionen sowie Tools für Händler und dient sowohl Verbrauchern als auch Unternehmen weltweit.
  • Stripe stellt Unternehmen Tools zur Verfügung, um mobile und Online-Zahlungen über APIs zu akzeptieren. Es unterstützt digitale Zahlungen, Abonnementverwaltung und globale Transaktionen. Zu den Funktionen gehören mobile App-Zahlungen, eingebettete Kassen und entwicklerfreundliche Tools für Wachstum.
  • Tencents WeChat Pay ist Teil der WeChat-App und ermöglicht Peer-to-Peer-Überweisungen, Rechnungszahlungen, Einkäufe im Geschäft und Online-Transaktionen. Es ist Teil einer größeren App, die Messaging, soziale Medien und Finanzdienstleistungen kombiniert.
  • Visa bietet mobile Zahlungsdienste über sein globales Netzwerk an. Es stellt sichere kontaktlose Zahlungen, digitale Geldbörsen-Integration und tokenisierte Transaktionen bereit. Es arbeitet mit Banken, Händlern und Fintechs zusammen, um In-App-, Online- und Tap-to-Pay-Zahlungen weltweit zu unterstützen.

Mobile-Payment-Marktunternehmen

Wichtige Akteure im mobilen Zahlungsverkehr sind:

• Adyen
• Ant Group (Alipay)
• Apple Pay
• Block
• Alphabet
• Mastercard
• PayPal
• Stripe
• Tencent (WeChat Pay)
• Visa

• PayPal ist weltweit führend sowohl bei Verbraucherzahlungen als auch bei der Händlerabwicklung. Es unterstützt über 435 Millionen aktive Konten in mehr als 200 Märkten und verarbeitet jährlich Milliarden von Transaktionen. PayPal konzentriert sich auf grenzüberschreitenden Handel, „Kauf jetzt, zahle später“-Dienste durch Übernahmen, Kryptowährungsangebote und die Erweiterung von Offline-Zahlungen mit QR-Codes.
• Alphabet (Google Pay) profitiert vom Android-Betriebssystem, das auf über 70 % der Smartphones weltweit genutzt wird. Google Pay arbeitet mit anderen Google-Diensten wie Gmail, Maps, Assistant und Chrome zusammen, sodass Nutzer Zahlungen tätigen können, ohne eine separate App zu öffnen.
• Adyen bietet Zahlungsplattformen für große Unternehmen und Marktplätze an. Es verarbeitet Zahlungen für Unternehmen wie Uber, eBay, Spotify und Microsoft. Das einheitliche Handelssystem von Adyen sorgt für reibungslose Zahlungserfahrungen über Online-, Mobile- und stationäre Kanäle mit einer einzigen Integration.
• In China dominieren Ant Group (Alipay) und Tencent (WeChat Pay) den Markt und wickeln über 90 % der Transaktionen ab. Diese Plattformen sind zu Super-Apps gewachsen, die Zahlungen, Lifestyle-Dienste, Finanzprodukte und Mini-Programme kombinieren, sodass Nutzer keine mehreren Apps benötigen.
• Block (Square/Cash App) bedient sowohl Unternehmen als auch Verbraucher. Square bietet kleinen und mittleren Unternehmen Tools wie POS-Hardware, mobile Kartenlesegeräte und Software, um Zahlungen einfach zu akzeptieren.

Nachrichten aus der Mobile-Payment-Branche

• Im März 2026 starteten AIB, Bank of Ireland und PTSB Zippay, einen neuen mobilen Zahlungsdienst für Person-zu-Person-Transaktionen. Zippay ist Teil der bestehenden Mobile-Banking-Apps der Banken und wird schrittweise eingeführt. Er kann über 5 Millionen berechtigte Konten bei den drei Banken erreichen. Kunden können Zippay nutzen, um Zahlungen sofort per Mobilfunknummer ihrer Kontakte zu senden, anzufordern und zu teilen, sofern diese den Dienst ebenfalls nutzen.

• Im Februar 2026 unterzeichneten Bancomat, Bizum, SIBS-MB WAY und Vipps MobilePay – alle Teil der EuroPA Alliance – mit der EPI Company (EPI) ein Memorandum of Understanding (MoU). Diese Partnerschaft zielt darauf ab, Europas Zahlungssysteme zu stärken und bis 2027 reibungslose grenzüberschreitende Zahlungen zu ermöglichen.

• Im Dezember 2025 führte die Deutsche Bank Wero ein, eine digitale Zahlungs-App, um Zahlungen in Europa zu erleichtern. Kunden der Deutschen Bank und Postbank können nun Wero nutzen, um Geld zu senden und online in ganz Europa einzukaufen. Wero ermöglicht schnelle und sichere Personen-zu-Person-Überweisungen und unterstützt Sofortzahlungen bei Händlern in Deutschland, die die App akzeptieren.
• Im April 2025 startete Curve Curve Pay, eine mobile Zahlungs-App für Android-Nutzer im Vereinigten Königreich und in Europa. Die Wallet-Technologie von Curve Pay bietet mehr Funktionen als Google Wallet und Apple Wallet. Nutzer können Ausgaben verfolgen, Belohnungen erhalten, Echtzeit-Updates erhalten und vergangene Käufe über Konten hinweg verwalten.

Der Marktforschungsbericht zum mobilen Zahlungsverkehr umfasst eine detaillierte Abdeckung der Branche mit Schätzungen und Prognosen in Bezug auf Einnahmen ($ Mn/Bn) von 2022 bis 2035 für die folgenden Segmente:

Markt, nach Zahlungstechnologie

• Nahfeldzahlung
  • Nahfeldkommunikation (NFC)
  • QR-Code-Zahlungen
• Fernzahlung
  • Mobile Geldbörsen/Digitale Geldbörsen
  • Mobiles Einkaufen (M-Commerce)
  • Direkte Mobilfunkabrechnung
  • SMS-Zahlungen
  • Sonstige

Markt, nach Anwendung

• Business-to-Business (B2B)
• Business-to-Consumer (B2C)
• Business-to-Government (B2G)
• Sonstige

Markt, nach Endverwendung

• BFSI
• Einzelhandel & E-Commerce
• Gesundheitswesen
• IT & Telekommunikation
• Medien & Unterhaltung
• Transportwesen
• Reisen & Gastgewerbe
• Energie & Versorgungsunternehmen
• Sonstige

Die oben genannten Informationen werden für die folgenden Regionen und Länder bereitgestellt:

• Nordamerika
  • USA
  • Kanada
• Europa
  • Deutschland
  • UK
  • Frankreich
  • Italien
  • Spanien
  • Russland
  • Niederlande
  • Norwegen
• Asien-Pazifik
  • China
  • Japan
  • Südkorea
  • Indien
  • Australien
  • Thailand
  • Indonesien
  • Singapur
  • Vietnam
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Mexiko
  • Argentinien
  • Chile
• Naher Osten & Afrika
  • Südafrika
  • Saudi-Arabien
  • VAE