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Mobile Payment Market Size & Share, Growth Report 2025-2034

Berichts-ID: GMI6888   |  Veröffentlichungsdatum: December 2024 |  Berichtsformat: PDF
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Mobile Zahlung Marktgröße

Die weltweite mobile Zahlungsmarktgröße wurde 2024 bei USD 1,25 Billionen geschätzt und wird bei einem CAGR von 12,4% zwischen 2025 und 2034 wachsen. Das rasche Wachstum des E-Commerce hat maßgeblich zum Markt beigetragen. Online-Shopping-Plattformen verlassen sich auf sichere und bequeme Zahlungssysteme, mit mobilen Zahlungen wird eine bevorzugte Option durch ihre einfache Bedienung und Integration mit digitalen Geldbörsen. Verbraucher finden mobile Zahlungen besonders nützlich für schnelle Check-outs und In-App-Käufe, so dass sie ein unverzichtbarer Bestandteil des E-Commerce-Ökosystems.

Mobile Payment Market

Zum Beispiel, im Februar 2024, Flipkart und PhonePe Partner, um exklusive Rabatte und Cashback Vorteile für Kunden, die PhonePe für ihre Flipkart-Käufe zu bieten. Eine solche Zusammenarbeit konzentriert sich auf den Einsatz digitaler Geldbörsen und profitiert sowohl von der E-Commerce-Plattform als auch vom digitalen Zahlungsanbieter, wobei auch der Check-out-Prozess für Kunden optimiert wird.

Smartphones mit High-Speed-Internet und mobilen Zahlungs-Apps ermöglichen es den Verbrauchern, nahtlose Transaktionen zu tätigen. Da das Eindringen von Smartphones weltweit wächst, auch in Schwellenländern, bringt es mobile Zahlungsmöglichkeiten zu einem breiteren Publikum. Diese Zugänglichkeit hat die Einführung digitaler Zahlungssysteme, insbesondere unter tech-savvy jüngeren Bevölkerungsgruppen und unterhaltsberechtigten Märkten, in denen die traditionelle Bankinfrastruktur begrenzt ist, gefördert.

Die Nachfrage nach kontaktlosen Zahlungslösungen ist insbesondere während und nach der COVID-19 Pandemie gestiegen. Verbraucher bevorzugen zunehmend sichere und hygienische Zahlungsmethoden über Geld- oder Kartenschrott. Mobile Zahlungstechnologien wie Near-Field Communication (NFC) und QR-Codes ermöglichen schnelle, berührungslose Transaktionen und machen sie sehr attraktiv. Der Einzelhandel und der Dienstleistungserbringer sind auch die Modernisierung der Infrastruktur, um diese Verschiebung, das weitere Wachstum des treibenden Marktes, zu berücksichtigen.

Trends des mobilen Zahlungsmarkts

KI wird zunehmend genutzt, um mobile Zahlungsplattformen zu verbessern, insbesondere bei der Betrugserkennung und personalisierten Nutzererlebnissen. Durch die Analyse von Transaktionsmustern kann AI betrügerische Aktivitäten in Echtzeit identifizieren und abmildern, wodurch die Sicherheit gestärkt wird. Darüber hinaus ermöglichen AI-getriebene Erkenntnisse die Anpassung von Dienstleistungen, bietet maßgeschneiderte Werbeaktionen und Empfehlungen an die Nutzer, wodurch das Kundenengagement und die Zufriedenheit verbessert werden.

Die Annahme kontaktloser Zahlungen und digitaler Geldbörsen ist durch die Nachfrage der Verbraucher nach Komfort und Hygiene, vor allem nach der Pandemie, gestiegen. Im Vereinigten Königreich z.B. verwendet einer in drei Verbrauchern monatlich mobile kontaktlose Zahlungen im Jahr 2023, was eine signifikante Verschiebung auf digitale Transaktionen widerspiegelt. Dieser Trend wird erwartet, dass weitere Einzelhändler und Dienstleister kontaktlose Zahlungsoptionen unterstützen.

Regierungen und Regulierungsbehörden konzentrieren sich zunehmend auf den mobilen Zahlungssektor, um Sicherheit, Interoperabilität und Verbraucherschutz zu gewährleisten. Initiativen wie die Unified Payments Interface (UPI) in Indien haben standardisierte mobile Zahlungen, die eine breite Akzeptanz fördern. Solche regulatorischen Rahmenbedingungen sind entscheidend für den Aufbau von Vertrauen und die Erleichterung nahtloser Transaktionen auf verschiedenen Plattformen und Regionen.

Mobile Payment Market Analyse

Mobile Payment Market Size, By Technology, 2022 – 2034, (USD Trillion)

Basierend auf der Technologie wird der Markt in Nahfeldkommunikation (NFC), direkte mobile Abrechnung, mobile Web-Zahlung, SMS, interaktives Sprachantwortsystem und mobile App segmentiert. Im Jahr 2024 entfiel das mobile App-Segment auf über 36% des Marktanteils und wird voraussichtlich bis 2034 USD 2,1 Billionen übersteigen, da es unvergleichliche Bequemlichkeit, Vielseitigkeit und Integrationsmöglichkeiten gab.

Mobile Zahlungs-Apps ermöglichen es Benutzern, ihre Bankkonten, Kreditkarten und digitale Geldbörsen zu verlinken und bieten eine nahtlose und einheitliche Plattform für verschiedene Zahlungsbedürfnisse, einschließlich In-Store-Käufe, Online-Shopping und Peer-to-Peer-Transfers. Ihre Zugänglichkeit auf Smartphones macht sie zu einer praktischen Wahl für eine breite demografische, von Tech-savvy Millennials bis hin zu unterbankierten Populationen in Schwellenländern.

Darüber hinaus umfassen mobile Zahlungs-Apps oft Mehrwert-Funktionen wie Transaktionshistorie, Rechnung Mahnungen, Cashback Belohnungen und Treue-Programme, Verbesserung der Nutzerbindung und Adoption. Die Integration fortschrittlicher Technologien wie biometrische Authentifizierung, Tokenisierung und QR-Code-Scannen sorgt für Sicherheit und Bedienkomfort. Darüber hinaus profitieren mobile Zahlungs-Apps von dem wachsenden Ökosystem von E-Commerce-, Ride- und Food-Liefer-Plattformen sowie deren Kompatibilität mit kontaktloser Zahlungsinfrastruktur und verfestigen ihre Dominanz in der digitalen Zahlungslandschaft.

Mobile Payment Market Share, By Location, 2024

Basierend auf dem Standort wird der mobile Zahlungsmarkt in die Nähe Zahlung und Fernzahlung unterteilt. Das Fernbezahlsegment hielt 2024 rund 60% des Marktanteils aus, da es den Nutzern unübertroffene Bequemlichkeit und Flexibilität bietet, Transaktionen ohne physische Nähe zu erleichtern. Es ermöglicht den Verbrauchern, Waren und Dienstleistungen online zu bezahlen, Geld zu transferieren und Transaktionen über mobile Apps oder Websites von überall zu verwalten, so dass es besonders für den modernen digitalen Lebensstil geeignet.

Der Anstieg von E-Commerce-, Abonnement-basierten Dienstleistungen und grenzüberschreitenden Transaktionen hat maßgeblich zur Annahme von Fernzahlungen beigetragen, da diese Tätigkeiten nahtlose und effiziente Zahlungssysteme erfordern.

Darüber hinaus werden Remote-Zahlungslösungen durch verbesserte Sicherheitsmaßnahmen wie Verschlüsselung, Zwei-Faktor-Authentifizierung und Tokenisierung, die Vertrauen unter den Benutzern aufbauen, gestärkt. Die Technologie wendet sich auch an Unternehmen, die es ihnen ermöglichen, ein globales Publikum zu erreichen, den Betrieb zu optimieren und die Abhängigkeit von der physischen Infrastruktur zu verringern. Die Nachfrage nach Remote-Zahlungsoptionen stieg während der COVID-19 Pandemie, da kontaktlose und Online-Transaktionen eine Notwendigkeit wurden, seine Dominanz im Zahlungsökosystem weiter zu verfestigen.

U.S. Mobile Payment Market Size, 2022 -2034, (USD Billion)

Der US-Mobile Payment-Markt entfiel auf 85% des Umsatzanteils im Jahr 2024 und wird voraussichtlich bis 2034 USD 856,3 Milliarden übersteigen, aufgrund seiner fortschrittlichen technologischen Infrastruktur, der hohen Smartphone-Durchdringung und der starken Akzeptanz von digitalen Zahlungslösungen. Wichtige Spieler wie Apple Pay, Google Pay und PayPal haben ihren Hauptsitz in den USA, treiben Innovation und setzen globale Trends in der Branche.

Darüber hinaus erhöht die weit verbreitete Präsenz der kontaktlosen Zahlungsinfrastruktur im Einzelhandel, Transport und Dienstleistungen die Übernahme von mobilen Zahlungen. Der Anstieg des E-Commerce, unterstützt von Giganten wie Amazon und Shopify, trägt auch zur Dominanz der USA bei und macht mobile Zahlungen integraler Bestandteil von Online-Transaktionen.

Länder wie China und Indien sind Schlüsseltreiber, mit Plattformen wie Alipay, WeChat Pay und Paytm dominieren Transaktionen. Der Fokus der Region auf die finanzielle Integration, unterstützt durch staatliche Initiativen und Fintech-Innovation, hat mobile Zahlungslösungen für die ländliche und unbankierte Bevölkerung gebracht. Darüber hinaus ist Asia-Pacific ein globaler Hub für den E-Commerce, der die Notwendigkeit für nahtlose und sichere mobile Zahlungssysteme weiter vorantreibt. Die starke kulturelle Vorliebe der Region für digitale Geldbörsen über traditionelle Bankensysteme und ihre Übernahme von QR-Code-basierten Zahlungen haben ihre Führung in diesem Raum weiter verfestigt.

Die PSD2 der Europäischen Union (Payment Services Directive 2) hat sichere und transparente digitale Transaktionen ermöglicht, wodurch Innovationen und das Vertrauen der Verbraucher auf mobile Zahlungen gefördert werden. Länder wie Großbritannien, Deutschland und Schweden haben hohe Adoptionsraten für mobile Zahlungen, die von tech-savvy Bevölkerungen und einer starken Unterstützung durch Finanzinstitute angetrieben werden. Darüber hinaus richtet sich der Fokus Europas auf Nachhaltigkeit und geldlose Wirtschaften an die Übernahme mobiler Zahlungsermächtigungen und macht die Region zu einem führenden Anbieter von Innovation und Nutzung.

Mobile Zahlung Marktanteil

Mobile Payment Company Market Share, 2024

Alipay und WeChat Pay haben im Jahr 2024 einen beträchtlichen Marktanteil von über 6% in der mobilen Zahlungsbranche gehalten, eine Dominanz, die in erster Linie in ihrer überwältigenden Präsenz in China, der weltweit größten mobilen Zahlungsbranche verwurzelt ist. Alipay, gestartet von der Alibaba Group, und WeChat Pay, entwickelt von Tencent Holdings, sind integraler Bestandteil der täglichen Transaktionen in China geworden, mit etwa 90% des mobilen Zahlungsmarktes des Landes.

Alipays Integration mit Alibabas umfangreichen E-Commerce-Plattformen, wie Tmall und Taobao, hat es als Standard-Zahlungsmethode für Millionen von Nutzern eingesperrt. Auch WeChat Pay profitiert von seiner nahtlosen Einbindung in WeChat, Chinas beliebteste Social App, erleichtert mühelose Peer-to-Peer Transfers und In-App-Käufe.

Mobile Payment Markt Unternehmen

Hauptakteure in der mobilen Zahlungsbranche sind:

  • Alibaba Group (Alipay)
  • American Express Company
  • Apple Inc.
  • Google LLC
  • Mastercard Inc.
  • Paypal Inc.
  • Samsung Group
  • Square Inc.
  • Tencent Holdings (WeChat Pay)
  • Visa, Inc.

Mobile Payment Industrie News

  • Im August 2024 beendete Apple offiziell die Exklusivität seines Apple Pay-Dienstes, indem es Drittanbieter-Apps ermöglichte, auf die NFC-Funktionen des iPhone (Near Field Communication) zuzugreifen. Diese bedeutende Änderung ist Teil der Antwort von Apple auf die Kartellprüfung der Europäischen Kommission und gilt vor allem im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR).
  • Im November 2024 erweitert Google Pay seine Buy Now, Pay Later (BNPL) Optionen durch die Integration von Dienstleistungen von Afterpay und Klarna. Diese Initiative zielt darauf ab, den Nutzern flexiblere Zahlungslösungen beim Checkout zu bieten und ihr Einkaufserlebnis zu verbessern. Klarnas BNPL-Optionen werden in Google Pay-Nutzer in den Vereinigten Staaten ab 2025 eingeführt. Die Nutzer haben Zugang zu zinsfreien Installationsplänen für Einkäufe ab $35 sowie verschiedene Finanzierungsoptionen mit wettbewerbsfähigen jährlichen Prozentsätzen (APRs).

Der Forschungsbericht über den mobilen Zahlungsmarkt umfasst eine eingehende Erfassung der Industrie mit Schätzungen und Prognosen in Bezug auf Umsatz ($ Mn/Bn), Transaktionswert ($ Bn) & Transaktionsvolumen (Mn) von 2021 bis 2034, für die folgenden Segmente:

Markt, nach Technologie

  • Nahe Feldkommunikation (NFC)
  • Direkte mobile Abrechnung
  • Mobile Web-Zahlung
  • SMS
  • Interaktives Sprachantwortsystem
  • Mobile App
  • Sonstige

Markt, nach Standort

  • Vorauszahlung
  • Remote-Zahlung

Markt, nach Typ

  • B2B
  • B2C
  • B2G
  • Sonstige

Markt, Durch Endverwendung

  • BFSI
  • Gesundheit
  • IT & Telecom
  • Medien und Unterhaltung
  • Einzelhandel & E-Commerce
  • Verkehr
  • Sonstige

Die vorstehenden Angaben sind für die folgenden Regionen und Länder angegeben:

  • Nordamerika
    • US.
    • Kanada
  • Europa
    • Vereinigtes Königreich
    • Deutschland
    • Frankreich
    • Italien
    • Spanien
    • Niederlande
    • Russland
  • Asia Pacific
    • China
    • Indien
    • Japan
    • Südkorea
    • Australien
    • Singapur
    • Thailand
    • Indonesien
    • Philippinen
  • Lateinamerika
    • Brasilien
    • Mexiko
    • Argentinien
  • MENSCHEN
    • VAE
    • Saudi Arabien
    • Südafrika

 

Autoren:Preeti Wadhwani, Satyam Jaiswal
Häufig gestellte Fragen :
Wie groß ist der globale mobile Zahlungsmarkt?
Die Marktgröße der mobilen Zahlung erreicht USD 1,25 Billion im Jahr 2024 und wird mit einem 12,4% CAGR von 2025 bis 2034, angetrieben durch das schnelle Wachstum des E-Commerce.
Wie viel kostet der US-Mobile-Zahlungsmarkt?
Was ist die Bedeutung des Fernbezahlsegments innerhalb der mobilen Zahlungsbranche?
Wer sind die wichtigsten Spieler in der mobilen Zahlungsbranche?
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Basisjahr: 2024

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