서비스로서의 핀테크(FaaS) 시장 크기 및 공유 2023 to 2032
서비스 유형(은행, 투자, 보험, 결제 및 송금, 대출 및 금융)에 따른 시장 규모, 기술(인공지능 및 머신러닝, 블록체인, API, 클라우드 컴퓨팅), 적용 분야별 시장 규모
보고서 ID: GMI6047
|
발행일: June 2023
|
보고서 형식: PDF
무료 PDF 다운로드
저자:
Preeti Wadhwani,
Fintech 서비스 시장 규모로
Fintech는 2022년 USD 260.7 억에 달하는 서비스 시장 크기로, 2023년과 2032년 사이에 14%의 CAGR에 성장하기 위하여 예상됩니다. AI 및 블록체인 기술 성장은 시장의 성장 trajectory 형성. 이 개척 기술은 시장 내에서 혁신과 확장을 주도하고 있습니다. 또한, 규정 준수 및 규제 솔루션의 성장 수요는 FaaS 솔루션의 채택을 가속화하고, 이를 통해 조직을 제공하고 준수 프로세스에 관련된 위험을 완화하고 지원해야 합니다.
핀테크 as a Service 시장 주요 인사이트
시장 규모 및 성장
주요 시장 성장 동력
과제
디지털 금융 서비스에 대한 수요뿐만 아니라 온라인 및 모바일 뱅킹으로의 이동은 fintech 솔루션을 통해 제품 제공을 개선하기 위해 기업을위한 기회를 만들었습니다. 또한, FaaS의 원조와 더불어 은행 & 보험 회사와 같은 전통적인 금융 기관은 지금 디지털 기술을 채택하고 더 간소화되고 편리한 고객 경험을 제공합니다.
FaaS 시장은 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스 (APIs) 또는 클라우드 기반 플랫폼을 통해 다른 기업에 금융 기술 솔루션 및 서비스를 제공하는 업계를 나타냅니다. FaaS는 기업이 자신의 기술 인프라 개발에 중요한 투자를 필요로하지 않고 fintech 회사의 역량을 활용할 수 있도록 지원합니다. fintech 솔루션을 기존 시스템에 통합하고 고객에게 혁신적인 금융 서비스를 제공합니다.
Fintech-as-a-service 플랫폼은 매우 큰 금액을 처리합니다. 중요한 모네트 거래의 참여는 보안 문제로 인해 FaaS 시스템을 채택하는 데 매우주의를 기울일 수 있습니다. FaaS 솔루션에 대한 탁월한 골격은 글로벌 핀테크를 서비스 시장 확장으로 방해할 것입니다. FaaS 솔루션은 금융 기관의 요구 사항을 충족하고 모기 거래를 처리하는 것입니다. 높은 수준의 신뢰를 달성하기 위해 금융 또는 기타 관련 기관에 구현 된 다양한 법률을 준수해야합니다. 각 국가의 정부는 다른 한 곳에서 크게 다를 수 있는 규정을 준수합니다. 미국 기업이 다른 국가에서 사업을 확장하거나 국제 거래가 참여할 때 어려움이 발생했습니다.
COVID-19 영향
COVID-19는 글로벌 시장 자본에 긍정적 인 영향을 미쳤습니다. 정부 규정에 의해 연료를 공급하여 사회 발전을 유지하도록 규정되었습니다. 폐쇄 기간 동안 은행 및 금융 기관의 물리적 지점의 폐쇄는 은행 및 금융 기관의 다양한 세그먼트를 통해 디지털화의 채택을 증가. FaaS 채택률은 2020 년과 2021 년에 더 높기 때문에 엄격한 규정은 운송 및 운동을 제한합니다.
Fintech 서비스 시장 동향
e-commerce 플랫폼 및 탈수 서비스와 같은 스타트업 및 비금융 기업은 점차 금융 서비스 부문에 진입하고 있습니다. 이러한 사업은 종종 금융 기술 솔루션을 만드는 데 필요한 전문성과 인프라가 부족합니다. FaaS를 사용하여 다양한 fintech 기능을 활용할 수 있습니다. 결제 처리, 대출, ID 인증, 그리고 위험 관리, 그들의 핵심 사업에 초점을 맞추고 그들의 고객에게 금융 서비스를 제공하면서. 또한, 규제 변경 및 계좌 개설 여러 국가의 이니셔티브는 fintech 회사 및 전통적인 금융 기관 간의 협력을 격려했습니다. FaaS는 규제 준수를 보장하면서 원활한 통합 및 데이터 공유를 가능하게 하는 플랫폼을 제공함으로써이 협력을 촉진합니다.
Fintech 서비스 시장 분석
블록 체인 세그먼트의 서비스 시장 규모로 fintech는 2032년까지 260 억 달러를 초과 할 것으로 예상됩니다. Blockchain 기술은 점점 대중적, 특히 큰 기업 중. 여러 대형 기업들은 증가된 투명성 및 자동화 혜택으로 인해 블록체인을 구현하려고 합니다. 금융 기관은 보안 및 효율성을 높이기 위해이 기술을 준수합니다. Blockchain 기술은 사용자가 자산의 단독 소유자가 될 수 있도록, 그들은 그들의 부에 액세스 할 수 있도록 보장. 이것은 금융 기관 및 최종 사용자 모두에게 보안을 제공 할 것이며, 세그먼트 성장을 구동합니다.
결제 및 송금 부문은 fintech의 45 % 이상이 2022 년 서비스 시장 점유율로 유지되었습니다. 지불은 금융 거래에 필수적이며, 송금 및 수령 기능을 통해 기업 및 개인에게 지불이 중요합니다. 지불 처리, 모바일 지갑, 피어 투 피어 전송 및 모바일 결제는 모든 지불 세그먼트를 통합합니다. 전자상거래의 급속한 확장과 금융거래의 증가한 디지털화는 지불 서비스를 위한 수요를 증가시켰습니다. 비즈니스 및 소비자는 점점 온라인 및 모바일 결제·
Fintech 회사는 전통적인 방법을 혼란시킨 혁신적인 지불 솔루션을 도입했습니다. 이 게임 변경 솔루션은 더 나은 사용자 경험, 빠른 거래, 낮은 비용 및 향상된 보안을 제공합니다. 결제 서비스는 전 세계 기업 및 개인으로 글로벌 시장 진출을 돕고 있습니다. 결제 솔루션 제공 업체는 전 세계 고객에게 갑작스럽고 시장 규모와 수익 잠재력을 증가시킵니다.
금융 기관은 점점 fintech을 준수 및 규제 지원을 위해 서비스 솔루션으로 활용하고 준수 비용 및 복잡성을 줄이기 위해. 규제 환경이 더 복잡해지고 금융 기관은 시장의 FaaS 솔루션 수요를 개선하기 위해 노력할 것입니다.
북미 Fintech 서비스 (FaaS) 시장은 2022 년 매출 점유율의 40 %를 차지했습니다. 북미는 중요한 이동을 목격했습니다. 디지털 뱅킹 온라인 금융 서비스. 고객은 점점 늘어나는 고객 기대를 충족하기 위해 Agile & Technology-driven 솔루션을 찾고 있습니다. FaaS는 금융 기관을 신속하게 배포하고 디지털 금융 서비스를 제공 할 수 있도록 준비된 사용, 클라우드 기반 플랫폼 및 API를 제공합니다.
Fintech 서비스 시장 점유율
Fintech에서 서비스 시장으로 운영되는 주요 기업 중 일부는
이 회사는 전략적인 파트너십과 새로운 서비스 출시 및 시장 확장을 위한 상용화에 중점을 둡니다. 혁신적인 서비스 및 garner 최대 시장 수익을 소개하는 연구에 크게 투자하고 있습니다.
Fintech 서비스 기업 뉴스로:
연구 방법론, 데이터 소스 및 검증 프로세스
이 보고서는 직접적인 산업 대화, 독자적인 모델링, 엄격한 교차 검증을 기반으로 한 구조화된 연구 프로세스에 기반하며, 단순한 데스크 리서치가 아닙니다.
6단계 연구 프로세스
1. 연구 설계 및 애널리스트 감독
GMI에서 우리의 연구 방법론은 인간 전문 지식, 엄격한 검증, 그리고 완전한 투명성의 기반 위에 구축되었습니다. 우리 보고서의 모든 통찰, 트렌드 분석 및 예측은 고객의 시장 뉴앙스를 이해하는 경험 있는 애널리스트에 의해 개발됩니다.
우리의 접근 방식은 업계 참여자 및 전문가와의 직접적인 교류를 통한 광범위한 1차 연구를 통합하고, 검증된 글로볌 출처의 포괄적인 2차 연구로 보완합니다. 원본 데이터 소스에서 최종 인사이트까지 완전한 추적성을 유지하면서 신뢰할 수 있는 예측을 제공하기 위해 정량화된 영향 분석을 적용합니다.
2. 1차 연구
1차 연구는 우리 방법론의 추출이며, 전체 인사이트의 약 80%를 기여합니다. 분석의 정확성과 깊이를 보장하기 위해 업계 참여자와의 직접적인 교류가 포함됩니다. 우리의 구조화된 인터뷰 프로그램은 C-suite 임원, 이사 및 주제 전문가들의 입력을 받아 지역 및 글로볌 시장을 다룹니다. 이러한 상호 작용은 전략적, 운영적, 기술적 관점을 제공하여 종합적인 인사이트와 신뢰할 수 있는 시장 예측을 가능하게 합니다.
3. 데이터 마이닝 및 시장 분석
데이터 마이닝은 우리 연구 프로세스의 핵심 부분으로, 전체 방법론의 약 20%를 기여합니다. 주요 플레이어의 수익 점유율 분석을 통해 시장 구조 분석, 업계 트렌드 식별, 거시경제 요인 평가가 포함됩니다. 관련 데이터는 유료 및 무료 출처에서 수집되어 신뢰할 수 있는 데이터베이스를 구축합니다. 이 정보는 유통업체, 제조업체, 협회 등 주요 이해관계자의 검증을 받아 1차 연구와 시장 규모 산정을 지원하기 위해 통합됩니다.
4. 시장 규모 산정
우리의 시장 규모 산정은 상향식 접근 방식에 기반하며, 1차 인터뷰를 통해 직접 수집된 기업 수익 데이터와 함께 제조업체의 생산량 수치 및 설치 또는 배포 통계를 활용합니다. 이러한 입력값들을 지역 시장 전반에 걸쳐 종합하여 실제 산업 활동에 기반한 글로벌 추정치를 도출합니다.
5. 예측 모델 및 주요 가정
모든 예측에는 다음 사항에 대한 명시적인 문서화가 포함됩니다:
✓ 핵심 성장 원동력 및 가정된 영향
✓ 저해 요인 및 완화 시나리오
✓ 규제 가정 및 정책 변화 리스크
✓ 기술 수용 곡선 매개변수
✓ 거시경제 가정 (GDP 성장률, 인플레이션, 통화)
✓ 경쟁 역학 및 시장 진입/이탈 예상
6. 검증 및 품질 보증
마지막 단계에서는 도메인 전문가들이 필터링된 데이터를 수동으로 검토하여 자동화 시스템이 놀칠 수 있는 뉘앙스와 맥락적 오류를 식별하는 인간 검증이 포함됩니다. 이 전문가 검토는 품질 보증의 중요한 층을 추가하여 데이터가 연구 목표 및 도메인별 기준에 부합하는지 확인합니다.
당사의 3단계 검증 프로세스는 데이터 신뢰성을 최대화합니다:
✓ 통계적 검증
✓ 전문가 검증
✓ 시장 현실 검토
신뢰와 신용
검증된 데이터 소스
무역 간행물
보안 및 방위 산업 저널 및 무역 출판물
산업 데이터베이스
자체 및 제3자 시장 데이터베이스
규제 신고서류
정부 조달 기록 및 정책 문서
학술 연구
대학 연구 및 전문 기관 보고서
기업 보고서
연간 보고서, 투자자 프레젠테이션 및 공시 자료
전문가 인터뷰
C레벨 임원, 구매 담당자 및 기술 전문가
GMI 아카이브
30개 이상의 산업 분야에 걸친 13,000건 이상의 발행 연구
무역 데이터
수출입 물량, HS 코드 및 세관 기록
연구 및 평가된 매개변수
이 보고서의 모든 데이터 포인트는 1차 인터뷰와 실제 상향식 모델링 및 철저한 교차 검증을 통해 검증됩니다. 당사 연구 프로세스에 대해 읽어보세요 →