Mercato dei pagamenti di terze parti Dimensioni e condivisione 2026-2035

Dimensione del mercato dei pagamenti di terze parti

Il mercato globale dei pagamenti di terze parti è stato valutato a 182,1 miliardi di dollari USA nel 2025. Si prevede che il mercato crescerà dai 197,1 miliardi di dollari USA nel 2026 ai 421,4 miliardi di dollari USA nel 2035 con un CAGR dell'8,8%, secondo l'ultimo rapporto pubblicato da Global Market Insights Inc.

I ricavi nel mercato riflettono commissioni di transazione e provvigioni, addebiti per gateway e acquisizione, abbonamenti software, servizi di rischio e frode, analisi di valore aggiunto, servizi di cambio valuta e prodotti di credito integrati piuttosto che le infrastrutture di pagamento di proprietà delle banche. Il motore sottostante è la digitalizzazione dei pagamenti in tutti gli usi consumer e aziendali, con un forte rinforzo da parte dell'infrastruttura di pagamenti istantanei e dall'adozione della finanza integrata in ecosistemi di e-commerce e mobile.

Diverse forze strutturali concentrano la creazione di valore. Al giugno 2025, 117 nazioni hanno un Sistema di Pagamento Veloce (FPS) operativo a livello nazionale. Quasi il 30% di tutti questi sistemi ha creato collegamenti transfrontalieri, che avvengono prevalentemente in regioni come Asia Pacifico ed Europa. Di conseguenza, c'è stata una vasta copertura nei pagamenti istantanei, con oltre 75 FPS operativi e il 49% dei fornitori di pagamenti che intendono sviluppare connessioni transfrontaliere entro due anni per ridurre costi e ritardi.

Inoltre, le esperienze di pagamento integrate sono ora standard nei marketplace, nei servizi di trasporto, nella consegna di cibo e nelle piattaforme SaaS. Negli Stati Uniti, i portafogli digitali hanno catturato il 32% del valore dell'e-commerce nel 2022, superando il 30% delle carte di credito e il 20% delle carte di debito.

I programmi diretti dal governo dimostrano un'adozione su scala nazionale. Ad esempio, PIX in Brasile ha elaborato 5,71 miliardi di transazioni interbancarie a dicembre 2024 con una disponibilità del 99,96%, un tempo medio di regolamento di 2,8 secondi e una base di partecipanti che supera gli 860 istituti.

Gli effetti di sostituzione sono misurabili. La ricerca del FMI mostra che i pagamenti istantanei hanno registrato il maggior guadagno nella quota di mercato tra gli strumenti studiati, mentre le carte hanno anche avanzato e i metodi legacy (assegni, addebiti diretti e contanti) hanno ceduto terreno in più mercati. La conseguenza è la consolidazione dei casi d'uso su binari real-time e portafogli versatili supportati dall'accettazione da parte dei commercianti e dalla familiarità degli utenti. Per questo motivo, l'economia unitaria migliora per i fornitori che orchestrano instradamento multi-binario, tokenizzazione e autorizzazione consapevole del rischio tra carte, A2A e portafogli.

Dal punto di vista regionale, l'Asia Pacifico rimane l'ancora di volume e crescita. L'identificazione del Fondo Monetario Internazionale che l'Interfaccia di Pagamento Unificata (UPI) dell'India è il più grande sistema di pagamento veloce al mondo in base ai volumi di transazione, insieme ai risultati di un'indagine pubblicata nel rapporto ACI Worldwide 2024 che indica che l'UPI rappresenta il 49% del volume globale delle transazioni dei sistemi di pagamento in tempo reale, sottolinea lo sviluppo dinamico degli ecosistemi di pagamento digitale.

Inoltre, l'adozione del Nord America è caratterizzata dall'uso quasi ubiquitario dei pagamenti digitali da parte dei consumatori e dalla crescente penetrazione dei portafogli, supportata da binari in tempo reale (RTP, FedNow) che espandono le opzioni di stesso giorno e istantanee per le piattaforme e gli acquirenti. Il percorso dell'Europa è guidato dalla regolamentazione poiché il mandato per i pagamenti istantanei SCT Inst spinge la parità di velocità e l'equivalenza dei prezzi rispetto ai bonifici SEPA standard, con controlli antifrode integrati nelle regole dello schema.

Tendenze del mercato dei pagamenti di terze parti

I programmi nazionali FPS offrono regolamento istantaneo 24/7 con un forte coinvolgimento delle banche centrali nella regolazione tra partecipanti, consentendo ai casi d'uso retail e P2P di consolidarsi su un singolo binario. Ora c'è una copertura nazionale ampia, con il 49% degli operatori FPS che pianificano collegamenti transfrontalieri iniziali o aggiuntivi entro due anni.

I collegamenti bilaterali come PayNow-PromptPay hanno ridotto i costi transfrontalieri da circa 12-30 USD a circa 5 USD e hanno diminuito i tempi di elaborazione da 1-2 giorni a pochi secondi. Le transazioni retail transfrontaliere, di viaggio e di rimessa guadagnano in velocità e trasparenza, favorendo l'accettazione da parte dei commercianti e la riconciliazione delle piattaforme a costi unitari inferiori; i fornitori che integrano il controllo delle sanzioni e il cambio valuta all'interno dei circuiti istantanei guadagnano quote di mercato.

Le API e l'accesso all'open banking consentono di avviare pagamenti all'interno di marketplace, app social, piattaforme di mobilità e strumenti SaaS, eliminando le frizioni durante il checkout e aumentando la conversione. Questo trend proseguirà nei prossimi 24-36 mesi con l'espansione delle piattaforme dei pagamenti istantanei.

Negli Stati Uniti, i portafogli digitali hanno rappresentato il 32% del valore delle transazioni e-commerce nel 2022, superando le carte di credito (30%) e di debito (20%), con l'80% dei commercianti che accettano o prevedono di accettare Apple Pay online e il 74% PayPal. I flussi basati sui portafogli e le credenziali tokenizzate migliorano i tassi di autorizzazione e riducono l'abbandono, mentre i dati delle piattaforme consentono una valutazione del rischio differenziata e l'integrazione di programmi di fedeltà.

L'aumento dei pagamenti digitali amplia la superficie di attacco; i modelli antifrode ora si basano sull'analisi comportamentale, l'intelligenza dei dispositivi e l'autenticazione basata sul rischio, con un'evoluzione continua in risposta alle tecniche avversarie. L'ITU specifica i controlli per i portafogli, inclusi i moduli di sicurezza hardware (HSM) per le chiavi crittografiche, l'operatività all'interno di ambienti di esecuzione fidati e la conformità agli standard ISO 12812-x e PCI-DSS per rafforzare gli endpoint su milioni di dispositivi. I fornitori si differenziano per la qualità dell'autorizzazione e la minimizzazione dei falsi positivi; la maturità nella conformità rappresenta un fattore determinante per la conquista di clienti enterprise e del settore pubblico.

Analisi del mercato dei pagamenti di terze parti

In base al tipo di pagamento, il mercato dei pagamenti di terze parti è suddiviso in pagamenti online, pagamenti POS e pagamenti peer-to-peer. Il segmento dei pagamenti online ha dominato il mercato con una quota di circa il 45,2% e ha generato ricavi pari a circa 82,3 miliardi di USD nel 2025.

• I pagamenti online rappresentano la base dei ricavi del mercato e sono cresciuti rapidamente poiché i commercianti hanno priorizzato il checkout con un clic, la tokenizzazione e la liquidazione multi-valuta. Si prevede che il segmento raggiungerà circa 199 miliardi di USD entro il 2035, con un CAGR di circa il 9,3% tra il 2026 e il 2035. Le aziende di e-commerce stanno espandendo la loro presenza e rafforzando l'ecosistema dei pagamenti integrati, il che continuerà a supportare i fornitori di servizi di pagamento di terze parti.
• Inoltre, l'uso dei pagamenti P2P è ormai consolidato nei mercati sviluppati. Negli Stati Uniti, il 76% dei consumatori ha utilizzato almeno una delle quattro app P2P più conosciute e quattro su dieci le utilizzano mensilmente. In Brasile, la distribuzione all'interno di PIX mostra trasferimenti persona-a-persona al 47,72% del volume e persona-a-azienda al 40,6%, confermando una scala guidata dai consumatori. Il motore principale è la comodità unita alla conferma istantanea e ai dati ricchi che semplificano la riconciliazione sia per gli individui che per i commercianti. Il cambiamento più significativo è la consolidazione degli use case sui circuiti in tempo reale e sui portafogli digitali che servono sia per gli acquisti in negozio che online e P2P senza cambi di contesto.
• Le piattaforme P2P si sono espanse nell'accettazione da parte di piccoli commercianti e nelle funzionalità di divisione delle spese, rafforzando al contempo i flussi di prevenzione degli errori e di gestione delle controversie per affrontare i pagamenti errati e le lacune nell'esperienza utente evidenziate dai regolatori. Con l'ampliamento dell'adozione, i fornitori integrano il routing multi-rail, offrendo dinamicamente opzioni come carte, bonifico bancario e portafogli per ottimizzare i tassi di approvazione e le commissioni.

In base al metodo di pagamento, il mercato dei pagamenti di terze parti è suddiviso in carte di credito e debito, bonifico bancario, portafogli digitali, pagamenti mobili e altri. Il segmento dei portafogli digitali rappresenta il 50,1% nel 2025, con un valore di circa 91,2 miliardi di dollari statunitensi.

• Numerosi rapporti di ricerca indicano che i portafogli digitali sono diventati la prima scelta tra i consumatori nei paesi in cui le transazioni senza contanti sono fortemente promosse. Ad esempio, negli ultimi anni, i portafogli digitali guidano la quota di valore dei pagamenti e-commerce negli Stati Uniti con il 32% e creano effetti di rete man mano che l'accettazione da parte dei commercianti si espande.
• Le carte continuano a registrare guadagni di quota in diversi mercati, seconde solo ai pagamenti istantanei secondo studi del FMI, sostenuti da soluzioni contactless, tokenizzazione e l'inserimento da parte degli emittenti nei portafogli. Il bonifico bancario (da conto a conto) sta subendo una trasformazione grazie a API standardizzate e percorsi di pagamento diretto che riducono l'attrito, offrono conferme in tempo reale e abbassano i costi di accettazione per i commercianti in categorie in cui l'economia delle carte risulta difficoltosa. I pagamenti mobili continuano a diffondere l'accettazione tramite codici QR, supportati in oltre la metà delle giurisdizioni studiate, con costi di implementazione che possono essere bassi come 1 dollaro per i micro-commercianti.

In base all'uso finale, il mercato dei pagamenti di terze parti è suddiviso in pagamenti consumer e pagamenti aziendali. Il segmento dei pagamenti aziendali dovrebbe crescere al tasso di crescita annuo composto (CAGR) più elevato del 9,4% tra il 2026 e il 2035.

• Le aziende stanno rapidamente abbandonando i sistemi tradizionali di elaborazione dei pagamenti a favore di quelli digitali, che aiutano a ridurre i costi legati alla gestione del contante, eliminano le riconciliazioni manuali e migliorano la gestione del capitale circolante. I fornitori di servizi di pagamento di terze parti offrono alle aziende la capacità di gestire numerose transazioni contemporaneamente, oltre a automatizzare la fatturazione, le sottoscrizioni, i pagamenti ai fornitori e l'integrazione di più canali di vendita.
• La crescente adozione delle transazioni digitali da parte dei clienti in tutto il mondo è uno degli elementi chiave che contribuisce alla rapida espansione del settore dei pagamenti aziendali. Con sempre più clienti che passano ai pagamenti online e contactless, le aziende devono offrire varie opzioni di pagamento digitale per rimanere competitive e mantenere alti livelli di soddisfazione della clientela.
• Secondo le statistiche dell'OCSE, la quota di persone che effettuano/ricevono pagamenti digitali nei paesi in via di sviluppo è passata dal 55% nel 2021 al 62% nel 2024. Nel frattempo, circa il 96% della popolazione residente nei paesi dell'OCSE ha iniziato a utilizzare strumenti di pagamento digitali. Con l'aumento del numero di utenti dei pagamenti digitali, le aziende saranno incentivate a introdurre soluzioni di terze parti che garantiscano transazioni sicure, convenienti ed efficienti. Anche le piattaforme di e-commerce stanno contribuendo alla crescita del settore dei pagamenti aziendali.

In base al settore industriale, il mercato dei pagamenti di terze parti è suddiviso in retail, ospitalità, e-commerce, sanità, BFSI, governo, viaggi e altri. Il segmento retail rappresenta il 34,4% nel 2025, con un valore di circa 62,6 miliardi di dollari statunitensi.

• La prevalenza del settore retail può essere in gran parte spiegata dal fatto che i sistemi di pagamento di terze parti sono altamente redditizi per i rivenditori. L'uso di tali sistemi di pagamento consente ai rivenditori di migliorare la loro efficienza grazie a casse rapide, costi ridotti per la gestione delle transazioni in contanti, maggiore precisione delle transazioni e volumi elevati di transazioni quotidiane effettuate sia nei negozi fisici che online. Inoltre, le società di pagamento di terze parti consentono ai rivenditori di offrire ai clienti diverse modalità di pagamento, come portafogli digitali, carte di credito contactless, metodi di pagamento tramite codice QR e servizi di "acquista ora, paga dopo".
• Il settore dell'e-commerce dovrebbe registrare il tasso di crescita annuo composto (CAGR) più elevato del 10,2% dal 2026 al 2035, grazie ai crescenti vantaggi offerti dai sistemi di pagamento di terze parti alle aziende operanti nel commercio online. Le aziende di e-commerce traggono beneficio dall'uso di tali piattaforme di pagamento in termini di transazioni rapide, accettazione di diverse forme di pagamento, riduzione dell'abbandono dei carrelli e miglioramento dell'esperienza utente nella fase di checkout.

Il mercato dei pagamenti di terze parti negli Stati Uniti ha raggiunto i 50,4 miliardi di USD nel 2025 e cresce a un tasso di crescita annuo composto (CAGR) dell'8,2% tra il 2026 e il 2035.

• Gli Stati Uniti continuano a essere tra i più grandi mercati per i pagamenti di terze parti al mondo grazie alla loro solida infrastruttura digitale, all'elevato tasso di penetrazione delle carte e alla rapida adozione dei portafogli mobili e dei pagamenti in tempo reale. Le aziende nei settori della vendita al dettaglio, dell'e-commerce, della sanità e dell'ospitalità stanno adottando i pagamenti di terze parti per velocizzare il checkout e ridurre l'attrito delle transazioni, consentendo pagamenti omnicanale.
• Secondo le statistiche delle Federal Reserve Banks, la rete di pagamenti istantanei FedNow dei servizi finanziari della Federal Reserve ha effettuato oltre 8,4 milioni di transazioni regolate nel 2025 con un tasso di crescita annuo del volume del 458,9%, per un totale superiore a 853,4 miliardi di USD.
• La rapida adozione dei pagamenti in tempo reale sarà uno dei principali fattori alla base della crescita futura nel mercato statunitense. Le banche e le società fintech stanno investendo significativamente in soluzioni basate sull'IA che li aiuteranno a rilevare le frodi, eseguire la tokenizzazione e fornire capacità di finanza integrata, tutte funzionalità che consentono transazioni online sicure. È cresciuta la popolarità delle applicazioni per portafogli mobili, come Apple Pay, Google Pay, PayPal, Venmo e Cash App, grazie all'elevato livello di proprietà di smartphone e all'e-commerce.

La regione del Nord America è valutata a 55,4 miliardi di USD nel 2025. Il mercato dei pagamenti di terze parti dovrebbe crescere a un CAGR dell'8,1% dal 2026 al 2035.

• La regione ospita una parte considerevole del mercato mondiale dei sistemi di pagamento di terze parti, grazie al settore finanziario ben consolidato, alla presenza di aziende tecnologiche e all'uso di pagamenti senza contanti. Sempre più persone negli Stati Uniti e in Canada utilizzano i telefoni cellulari o altri dispositivi per l'uso di portafogli digitali, pagamenti con carte senza contanti e trasferimenti di denaro online. Questo è supportato dai sistemi di connettività Internet ben consolidati presenti nei due paesi.
• Sia il governo che i regolatori finanziari stanno attualmente promuovendo l'innovazione nei pagamenti digitali, migliorando al contempo la sicurezza informatica e i sistemi di conformità. I regolatori stanno inoltre sottolineando costantemente l'importanza delle misure contro il riciclaggio di denaro, le tecniche di rilevamento delle frodi e le politiche di protezione dei dati dei clienti, poiché vengono effettuati sempre più pagamenti digitali.

La regione europea detiene il 16,1% del mercato dei pagamenti di terze parti nel 2025 e dovrebbe crescere a un CAGR del 6,5% tra il 2026 e il 2035.

• Secondo uno studio di Visa, la percentuale di pagamenti mobili rispetto alle transazioni totali di e-commerce in Europa è attualmente superiore al 59% e dovrebbe raggiungere quasi il 75% entro il 2030. I risultati evidenziano un chiaro cambiamento strutturale verso i sistemi di pagamento basati su portafoglio a causa della crescente domanda dei consumatori di opzioni di pagamento più rapide, sicure e facili da usare. Inoltre, quasi il 32% degli europei ha dichiarato di preferire utilizzare esclusivamente portafogli mobili per gli acquisti futuri.
• Oltre a facilitare il progresso tecnologico, il Digital Markets Act dell'UE ha portato a una maggiore innovazione offrendo opportunità più ampie di NFC per i terzi di operare le proprie app di portafoglio sulla piattaforma iOS di Apple. Di conseguenza, Visa ha introdotto i propri servizi di portafoglio digitale basati su NFC in collaborazione con BBVA, Klarna e Vipps MobilePay, lavorando insieme a BANCOMAT su futuri progetti pilota previsti per il 2026.

Il mercato tedesco dei pagamenti di terze parti sta crescendo rapidamente in Europa, con un CAGR del 5,3% tra il 2026 e il 2035.

• La crescita del sistema di pagamento digitale in Germania è stata favorita dalla presenza di sistemi bancari robusti, dall'aumento dell'uso dell'e-commerce e dalla maggiore preferenza dei consumatori per i pagamenti senza contanti. Sebbene tradizionalmente la Germania fosse nota per mantenere un tasso di utilizzo del contante più elevato rispetto alla maggior parte delle nazioni europee, i pagamenti digitali e contactless hanno registrato una rapida crescita negli ultimi anni grazie alla crescente diffusione degli smartphone e dello shopping online.
• Recentemente, nel 2025, Deutsche Bank con sede in Germania ha lanciato Wero per pagamenti digitali più semplici e sovrani in Europa. A partire da subito, i clienti di Deutsche Bank e Postbank possono utilizzare l'app di pagamento digitale Wero per tutte le sue funzionalità. A partire dall'inizio della settimana, i clienti di entrambe le banche possono inviare e ricevere fondi in tempo reale da amici e familiari in tutta Europa tramite l'app Wero.

Si prevede che la regione Asia Pacifico crescerà al tasso di crescita annuo composto (CAGR) più elevato del 10% tra il 2026 e il 2035 nel mercato dei pagamenti di terze parti.

• L'Asia Pacifico continua a guidare il mercato per dimensione e crescita. L'IBPS in Cina ha raggiunto valori di transazione equivalenti al 112% del PIL entro il 2019 con 10,02 transazioni pro capite, mentre l'UPI dell'India ha raggiunto il 15% del PIL con 9,16 transazioni pro capite nello stesso anno prima di successive ondate di crescita. L'accettazione dei codici QR, gli ecosistemi super-app e le politiche governative catalizzano l'adozione di portafogli digitali e pagamenti A2A in Cina, India e Sud-Est asiatico, con PromptPay della Thailandia che dimostra un elevato utilizzo pro capite in ambienti con politiche di supporto.
• L'accettazione dei portafogli cross-border e gli interscambi di sistemi di pagamento istantanei (FPS) si stanno espandendo per supportare la ripresa del turismo e il commercio regionale, con collegamenti bilaterali come PayNow-PromptPay che fungono da modello. La base di commercianti della regione trae vantaggio da costi di accettazione dei codici QR molto bassi, favorendo la digitalizzazione a lungo termine tra i micro-commercianti.

Si stima che la Cina crescerà con un CAGR del 9,4% nel periodo compreso tra il 2026 e il 2035 nel mercato dei pagamenti di terze parti dell'Asia Pacifico.

• La Cina è considerata una delle piattaforme di pagamento di terze parti più influenti al mondo grazie all'elevato tasso di proprietà di smartphone, all'integrazione delle tecnologie digitali e all'uso da parte dei consumatori delle applicazioni di pagamento mobile. Piattaforme come Alipay e WeChat Pay hanno rivoluzionato il panorama dei pagamenti in Cina integrando i pagamenti digitali con e-commerce e sistemi di trasporto. I pagamenti tramite codice QR sono diventati molto comuni sia per le aziende che per i clienti, che utilizzano questa tecnologia per i pagamenti regolari senza dover usare contanti.
• Le politiche governative, insieme alle azioni delle banche centrali, continuano a influenzare lo sviluppo del mercato. Questo si vede nei piani della Banca Popolare Cinese (PBOC), che prevede di aumentare l'uso del renminbi digitale (e-CNY). C'è anche un'attenzione crescente alla sicurezza dei pagamenti digitali e alla regolamentazione dei rischi finanziari.

Si stima che il Brasile crescerà con un CAGR del 9,6% tra il 2026 e il 2035 nel mercato dei pagamenti di terze parti in America Latina.

• Lo sviluppo della nazione è attribuito al successo di Pix, il sistema di pagamento istantaneo creato dalla Banca Centrale del Brasile. Dopo il lancio nel 2020, Pix ha rivoluzionato il processo di pagamento in Brasile, offrendo pagamenti in tempo reale e a costi accessibili che possono essere effettuati in qualsiasi momento della giornata. Nel dicembre 2024, il volume totale di transazioni condotte tramite Pix in Brasile ammontava a 5,71 miliardi di transazioni interbancarie, con un uptime del 99,96% e un tempo medio di regolamento di 2,8 secondi.
• I programmi di modernizzazione guidati dal governo per i pagamenti continuano a sostenere la crescita del mercato. Le banche e le società fintech stanno gradualmente incorporando il sistema Pix nei loro portali di e-commerce, nelle soluzioni di pagamento per esercenti e nelle applicazioni di mobile banking per ottenere regolamenti in tempo reale. Anche le entità commerciali stanno utilizzando sistemi di pagamento di terze parti per ridurre i costi di transazione.

Gli Emirati Arabi Uniti dovrebbero registrare una crescita sostanziale nel mercato dei pagamenti di terze parti in Medio Oriente e Africa nel 2025.

• I portafogli digitali e altri metodi di pagamento, inclusi quelli abilitati dalla tecnologia NFC, nonché le app di mobile banking contribuiranno a rendere gli Emirati Arabi Uniti un paese completamente senza contanti. I clienti preferiscono utilizzare tali soluzioni di pagamento per la loro sicurezza, le prestazioni rapide e la comodità.
• I gateway di pagamento di terze parti stanno diventando sempre più comuni per facilitare i clienti internazionali e il marketing omnicanale. Le banche stanno adottando soluzioni di mobile banking attraverso l'integrazione di codici QR e pagamenti contactless tramite smartphone. Un esempio recente include l'implementazione del sistema SIB Pay da parte della Sharjah Islamic Bank in tutto il paese.

Quota di mercato dei pagamenti di terze parti

Le prime 7 aziende nel settore dei pagamenti di terze parti sono Adyen, Ant Group, Block, FIS (Worldpay), PayPal, Stripe e Tencent (WeChat Pay) con una quota di mercato del 35,1% nel 2025.

• Adyen fornisce una piattaforma di pagamento che aiuta i commercianti ad accettare pagamenti online, tramite mobile e nei negozi. Offre elaborazione globale dei pagamenti, analisi dei dati in tempo reale, gestione delle frodi e supporto multi-valuta in un unico sistema progettato per le grandi aziende.
• Ant Group offre Alipay, una piattaforma di pagamento digitale che supporta portafogli mobili, pagamenti tramite codice QR e transazioni online. Consente inoltre pagamenti transfrontalieri e offre servizi finanziari come prestiti, gestione patrimoniale e verifica dell'identità.
• Blockv’s Square offre soluzioni di pagamento per punti vendita, checkout online e pagamenti tramite mobile. Aiuta le piccole e medie imprese a processare pagamenti con carta, tracciare le vendite e utilizzare strumenti finanziari in un unico sistema.
• FIS Worldpay offre elaborazione globale dei pagamenti per pagamenti con carta, portafogli digitali e altri metodi di pagamento. Aiuta i commercianti a gestire le transazioni su diversi canali, gestire pagamenti transfrontalieri, prevenire le frodi e regolare i pagamenti in modo efficiente.
• PayPal è una piattaforma di pagamento digitale che supporta pagamenti online, trasferimenti peer-to-peer e checkout per commercianti. Consente transazioni multi-valuta, offre protezione per gli acquirenti e include funzionalità di portafoglio mobile per pagamenti sicuri in tutto il mondo.
• Stripe fornisce una piattaforma di pagamento che consente alle aziende di accettare pagamenti online e tramite mobile. Supporta fatturazione tramite abbonamento, pagamenti globali, prevenzione delle frodi e integrazione semplice per la creazione di applicazioni di e-commerce e finanziarie.
• WeChat Pay, gestito da Tencent, è un sistema di pagamento mobile all'interno dell'app WeChat. Supporta pagamenti tramite codice QR, trasferimenti peer-to-peer, acquisti in-app e transazioni per commercianti nel settore della vendita al dettaglio, dei trasporti e dei servizi digitali in Cina e a livello internazionale.

Società del mercato dei pagamenti di terze parti

I principali attori operanti nel settore dei pagamenti di terze parti sono:

• Adyen
• Ant
• Block
• Checkout
• CyberSource (Visa)
• FIS (Worldpay)
• Global Payments
• PayPal
• Stripe
• Tencent (WeChat Pay)

• PayPal è leader globale nei pagamenti digitali, che spaziano dal checkout con marchio, all'elaborazione per commercianti, fino a Venmo P2P. Le collaborazioni strategiche con acquirer aziendali e partner di piattaforma si concentrano su un checkout per ospiti più rapido e sull'aumento delle conversioni, mentre le roadmap di prodotto enfatizzano la tokenizzazione, le esperienze one-click e la finanza integrata.
• Stripe è l'infrastruttura first per sviluppatori che serve milioni di aziende in 47 paesi e 135+ valute. I punti di forza includono API moderne, copertura globale, controlli antifrode e funzionalità di piattaforma (connect, billing) che integrano i pagamenti negli ecosistemi software; le partnership ampliano l'accesso a pagamenti alternativi e BNPL.
• Block (Square & Cash App) è un ecosistema multi-lato che collega i venditori tramite hardware/software POS e i consumatori tramite Cash App per pagamenti P2P, carte e investimenti. L'azienda monetizza oltre al processing tramite abbonamenti software, commissioni per trasferimenti istantanei e servizi finanziari integrati.
• Ant Group (Alipay) è un portafoglio leader all'interno di un ecosistema super-app in Cina, esteso a livello internazionale tramite Alipay+ a decine di milioni di esercenti. I punti di forza includono l'ubiquità dei codici QR, l'integrazione con mini-programmi e servizi adiacenti (ricchezza, credito, assicurazioni).

Notizie sull'industria dei pagamenti di terze parti

• Ad aprile 2026, Tether ha lanciato tether.wallet, un portafoglio digitale self-custodial che offre agli utenti un accesso diretto al sistema finanziario globale di Tether. Entro marzo 2026, oltre 570 milioni di persone in tutto il mondo utilizzavano la tecnologia di Tether, con un'adozione in rapida crescita sia nei mercati emergenti che in quelli sviluppati. Decine di milioni di nuovi portafogli vengono aggiunti ogni trimestre.

• Nel marzo 2026, Payabl. ha lanciato "Tap to Pay", che consente alle aziende di accettare pagamenti contactless con carta direttamente sui propri smartphone senza bisogno di terminali aggiuntivi. Questa soluzione SoftPOS permette ai commercianti di Payabl. di trasformare i propri dispositivi Android abilitati NFC in terminali di pagamento sicuri. È progettata per piccole e micro imprese, consentendo loro di accettare pagamenti in qualsiasi momento e ovunque utilizzando i dispositivi mobili attuali.

• Nel marzo 2026, AIB, Bank of Ireland e PTSB hanno lanciato Zippay. Questo servizio, disponibile tramite le app mobili delle banche, verrà implementato in fasi a partire da domani. Può raggiungere oltre 5 milioni di conti idonei tra le tre banche. Zippay consente ai clienti di inviare, richiedere e suddividere pagamenti istantaneamente utilizzando i numeri di telefono dei propri contatti che utilizzano anch'essi il servizio.
• Nel marzo 2026, Visa ha introdotto Visa Intelligent Authorisation (VIA) in Europa. Questa funzione, parte della Visa Acceptance Platform, aiuta le banche e le istituzioni finanziarie che elaborano pagamenti per i commercianti a migliorare i propri sistemi. VIA utilizza una singola connessione API per ottimizzare le operazioni e ridurre la necessità di costosi aggiornamenti dei sistemi.

Il report di ricerca sul mercato dei pagamenti di terze parti include un'analisi approfondita del settore con stime e previsioni in termini di ricavi ($ Mn/Bn) dal 2022 al 2035, per i seguenti segmenti:

Mercato, per Pagamento

• Pagamenti Online
• Pagamenti POS
• Pagamenti Peer-to-Peer

Mercato, per Metodo di Pagamento

• Carte di Credito & Debito
• Banca Online
• Portafogli Digitali
• Pagamenti Mobile
• Altri

Mercato, per Utilizzo Finale

• Pagamenti dei Consumatori
• Pagamenti Aziendali
  • PMI
  • Grandi Imprese

Mercato, per Settore Industriale

• Commercio al Dettaglio
• Ospitalità
• E-commerce
• Sanità
• BFSI
• Governo
• Viaggi
• Altri

Le informazioni sopra riportate sono fornite per le seguenti regioni e paesi:

• Nord America
  • Stati Uniti
  • Canada
• Europa
  • Germania
  • Regno Unito
  • Francia
  • Italia
  • Spagna
  • Paesi Bassi
  • Svezia
  • Svizzera
  • Polonia
• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Corea del Sud
  • Australia
  • Singapore
  • Indonesia
  • Thailandia
  • Malaysia
• America Latina
  • Brasile
  • Messico
  • Argentina
  • Cile
• MEA
  • Sudafrica
  • Arabia Saudita
  • Emirati Arabi Uniti