Taille du marché des logiciels de financement personnel

La taille du marché des logiciels de financement personnel a été évaluée à 1,1 milliard de dollars en 2022 et devrait enregistrer un TCAC de plus de 5 % entre 2023 et 2032, en raison de la transformation numérique en cours dans le secteur financier. Les consommateurs se tournent de plus en plus vers des solutions numériques pour gérer leurs finances, en remplaçant les méthodes traditionnelles telles que le papier ou les feuilles de calcul. Ce changement est motivé par la commodité, l'accessibilité et l'automatisation que les outils numériques offrent, ce qui facilite la surveillance de la santé financière, le suivi des dépenses et la planification, à l'aide de leurs appareils numériques.

La prise de conscience croissante de l'importance d'une gestion financière efficace propulse l'expansion du marché. Les consommateurs reconnaissent la nécessité de contrôler leur bien-être financier, comme la budgétisation, l'épargne, l'investissement ou la gestion de la dette. Les logiciels de financement personnel fournissent aux consommateurs les outils et les idées nécessaires pour prendre des décisions financières éclairées, aligner leurs dépenses sur leurs objectifs et, en fin de compte, accroître la sécurité financière et le succès.

La dépendance des institutions à l'égard des systèmes existants fondés sur des technologies dépassées peut entraver la croissance du marché des logiciels de financement personnel en limitant l'accessibilité et l'intégration des données. Ces systèmes peuvent manquer des API ou de l'interopérabilité nécessaires, ce qui rend difficile pour les utilisateurs de relier leurs comptes de manière transparente. En outre, les anciens systèmes peuvent être vulnérables aux atteintes à la sécurité, empêchant ainsi les utilisateurs concernés d'adopter des systèmes de sécurité des données. La lenteur des mises à jour et de l'innovation dans ces institutions peut également entraver l'adoption de solutions logicielles de financement personnel modernes.

COVID-19 Impact

La pandémie de COVID-19 a eu des répercussions importantes sur le marché des logiciels de financement personnel. La pandémie a accru la sensibilisation financière et incité les individus à chercher de meilleurs moyens de gérer leurs finances en raison de l'incertitude économique. Cette incertitude a suscité un intérêt accru pour les logiciels de financement personnel. D'autre part, le ralentissement économique a entraîné des contraintes financières pour certains utilisateurs, limitant potentiellement leur volonté d'investir dans des logiciels haut de gamme. Dans l'ensemble, la pandémie a souligné l'importance de la gestion financière et affecté les habitudes de consommation sur ce marché.

Tendances du marché des logiciels de financement personnel

La montée paiements numériques crée des possibilités de croissance lucrative pour l'industrie des logiciels de financement personnel. Avec l'augmentation des transactions en ligne, les utilisateurs ont besoin d'outils efficaces pour suivre et gérer ces transactions. En mars 2023, selon un communiqué de presse du Bureau d ' information de la presse (PIB), le Gouvernement indien a enregistré 45 milliards de transactions UPI entre 2021 et 2022, soit huit fois plus qu ' au cours des trois dernières années et une augmentation de 50 fois au cours des quatre dernières années.

Les logiciels de financement personnel offrent des fonctionnalités permettant d'agréger et de catégoriser les données numériques de paiement, ce qui permet aux utilisateurs de connaître en temps réel leurs habitudes de dépenses. À mesure que les paiements numériques deviennent la norme, la demande de logiciels qui intègre et analyse ces transactions augmente, ce qui contribue à la croissance du marché.

Analyse du marché des logiciels de financement personnel

Le segment des logiciels de budgétisation représentait 29 % de la part du marché des logiciels de financement personnel en 2022. Le logiciel de budgétisation pour la planification financière des entreprises connaît une croissance à mesure que les entreprises cherchent des moyens efficaces de gérer leurs finances. Les outils de budgétisation sont devenus essentiels pour optimiser les dépenses, prévoir les recettes et assurer la stabilité financière.

Par exemple, en avril 2023, Metapraxis a mis en place une calculatrice de budget conçue pour aider les équipes de planification financière et d'analyse à justifier la mise en œuvre de l'automatisation des processus budgétaires. Cet outil est accessible gratuitement et permet aux équipes de planification et d'analyse financières d'évaluer les incidences financières de la conservation des processus manuels par rapport à l'adoption de logiciels de budgétisation spécialisés pour cette tâche complexe et souvent longue.

Le segment cloud détenait environ 60% de la part du marché des logiciels de financement personnel en 2022. Le déploiement du cloud alimente la croissance du marché en offrant aux utilisateurs une plus grande accessibilité, une plus grande évolutivité et une plus grande sécurité des données. Un logiciel de financement personnel basé sur le cloud permet aux utilisateurs d'accéder à leurs informations financières à partir de n'importe quel appareil avec accès Internet, améliorant ainsi la commodité. Il permet également des mises à jour sans faille et l'évolutivité, en conciliant les bases d'utilisateurs croissantes. De plus, des mesures de sécurité robustes et des sauvegardes de données dans le cloud rassurent les utilisateurs sur la sécurité de leurs données financières, contribuant à la taille du marché.

Le marché des logiciels de financement personnel en Amérique du Nord a enregistré plus de 34 % des revenus en 2022. Les caractéristiques d'investissement dans les logiciels financiers aux États-Unis connaissent une forte popularité, ce qui stimule la croissance du marché. À mesure que davantage de personnes cherchent à gérer et à accroître leurs investissements, ces outils logiciels offrent des plateformes accessibles pour le suivi, l'analyse et l'optimisation des portefeuilles d'investissement.

Par exemple, en août 2023, Quicken Inc., un logiciel de financement personnel aux États-Unis, a introduit une suite complète de fonctions de suivi des investissements pour Simplifien par Quicken, un déploiement de financement personnel. Ces capacités améliorées et les connaissances basées sur les données permettent aux utilisateurs de Simplifi de disposer des informations nécessaires pour des choix d'investissement éclairés et intelligents.

Part du marché des logiciels de financement personnel

Les principales entreprises opérant sur le marché des logiciels de financement personnel sont :

• La société Quicken Inc.
• Intuit Inc. (Mint)
• Vous avez besoin d'un budget LLC
• Doxo Inc.
• Tableau de bord de l'argent
• Moneyspire Inc.
• Pouvoir (ancien capital personnel).

Le marché présente une concurrence intense avec de nombreux acteurs offrant des solutions diversifiées exploitant la science des données, l'IA et les technologies de pointe.

Nouvelles de l'industrie des logiciels de finances personnelles

• En avril 2023, la division du Groupe P&N, BCU Bank a lancé un déploiement de gestion financière personnelle destiné à offrir aux clients un meilleur contrôle sur leurs finances. Il fournit des caractéristiques pour le suivi des factures et des dépenses, la catégorisation des opérations et la gestion des budgets, offrant aux utilisateurs une meilleure surveillance de leurs questions financières.

Le rapport d'étude de marché des logiciels de financement personnel couvre en profondeur l'industrie avec des estimations et des prévisions en termes de recettes (milliard USD) de 2018 à 2032, pour les segments suivants:

Marché, par outil

• Logiciel de budgétisation
• Logiciels fiscaux
• Logiciel de suivi des investissements
• Logiciel de planification de la retraite
• Autres

Marché, par déploiement

• Nuage
• Sur place

Marché, par type

• Bureautique
• Mobile

Marché, par utilisateur final

• Individuel
• Institutions financières
• Entreprises

Les informations ci-dessus ont été fournies pour les régions et les pays suivants:

• Amérique du Nord
  • États-Unis
  • Canada
• Europe
  • Royaume Uni
  • Allemagne
  • France
  • Italie
  • Espagne
  • Nordiques
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Inde
  • Japon
  • Corée du Sud
  • Australie
  • Asie du Sud-Est
• Amérique latine
  • Brésil
  • Mexique
  • Argentine
• MEA
  • EAU
  • Arabie saoudite
  • Afrique du Sud