Paiements numériques Taille du marché

Paiements numériques La taille du marché en termes de valeur transactionnelle a été évaluée à 8,4 billions de dollars en 2022 et devrait enregistrer un TCAC de 16,5 % entre 2023 et 2032. La croissance du marché est motivée par plusieurs facteurs, tels que l'adoption croissante de smartphones et d'appareils mobiles, qui fournissent une plus grande base d'utilisateurs pour les plateformes de paiement numériques. La commodité et l'accessibilité, ainsi que la capacité de faire des paiements à tout moment, n'importe où, ont également contribué à la croissance du marché.

La croissance du commerce électronique, paiements sans contact et les initiatives gouvernementales; les mesures de sécurité renforcées; et l'émergence d'entreprises fintech solutions de traitement des paiements sont également à l'origine du marché des paiements numériques. De plus, la demande d'inclusion financière, l'évolution du comportement des consommateurs vers les transactions numériques et la croissance des marchés émergents jouent un rôle important dans la stimulation de la demande.

Les paiements numériques désignent le transfert d'argent ou d'opérations financières effectuées par voie électronique sans qu'il soit nécessaire de recourir à des méthodes matérielles de paiement en espèces ou traditionnelles, comme des chèques ou des factures papier. Elle implique l'utilisation de technologies numériques et de plateformes en ligne pour autoriser, authentifier et traiter les transactions. Les paiements numériques englobent diverses méthodes et canaux, y compris les cartes de crédit et de débit, portefeuilles mobiles, banque en ligne, transferts de pair à pair (P2P), passerelles de paiement, et d'autres systèmes de paiement électronique. Ces technologies facilitent le transfert sécuritaire et pratique de fonds entre particuliers, entreprises et organisations.

Le risque de violation de données, de fraude et de vol d'identité pose des problèmes à l'adoption des paiements numériques. Les consommateurs et les entreprises se méfient des vulnérabilités potentielles en matière de sécurité. Dans certaines régions, l'insuffisance de la connectivité Internet et le manque d'infrastructures numériques peuvent entraver l'adoption généralisée des paiements numériques. L'évolution des règlements et des exigences en matière de conformité peut créer de la complexité et de l'incertitude pour les fournisseurs de paiements numériques, ce qui a une incidence sur leur capacité de fonctionner et d'innover. Certains consommateurs peuvent aussi se heurter à des obstacles en adoptant des paiements numériques en raison d'un accès limité aux smartphones ou d'un manque de connaissances technologiques.

COVID-19 Impact

La pandémie de COVID-19 a eu des répercussions importantes sur le marché des paiements numériques. La peur de la transmission du virus par contact physique a accéléré le passage à des méthodes de paiement sans contact telles que les portefeuilles mobiles et les transactions en ligne. La fermeture des magasins et les mesures de distanciation sociale ont stimulé la demande de commerce électronique, ce qui a entraîné une augmentation du volume des paiements numériques. En outre, la pandémie a souligné la nécessité de systèmes de paiement résilients et efficaces, incitant les entreprises et les consommateurs à adopter des solutions de paiement numériques pour des transactions transparentes et sécurisées. Dans l'ensemble, COVID-19 a joué le rôle de catalyseur, poussant le marché à l'avant-garde et accélérant l'adoption de technologies et de plateformes de paiement numériques.

Paiements numériques Tendances du marché

Il y a une préférence croissante pour les paiements sans contact, qui est motivée par le besoin de transactions hygiéniques. Les portefeuilles mobiles et les paiements basés sur le code QR gagnent actuellement en popularité. La montée du commerce électronique et le passage à l'achat en ligne ont alimenté la demande de solutions de paiement numériques. L'intégration des options de paiement numérique dans diverses industries, y compris le commerce de détail, le transport et les soins de santé, devient de plus en plus courante. Les progrès technologiques, tels que l'adoption de la biométrie et de la blockchain, améliorent la sécurité et permettent des transactions plus rapides et plus sûres. L'utilisation croissante des smartphones et la prolifération des applications de paiement Paiements mobiles sur la période de prévision.

Paiements numériques Analyse du marché

Le segment du commerce numérique détenait plus de 60% de la part du marché des paiements numériques en 2022. Les consommateurs évoluent rapidement vers l'achat en ligne en raison de la fourniture d'une expérience d'achat transparente et pratique sur les plateformes de commerce numérique. Pour faciliter ces transactions, des solutions de paiement numériques sont intégrées dans les plateformes de commerce électronique, permettant aux clients de faire des paiements en ligne sécurisés. Cette intégration permet également des processus de paiement rapides et sans tracas, réduisant les frictions et améliorant la satisfaction des clients. Les plateformes de commerce numérique offrent également diverses options de paiement, y compris les cartes de crédit/débit, les portefeuilles mobiles et les devises numériques, élargissant les choix offerts aux consommateurs.

Le segment de détail représentait 27 % de la part du marché des paiements numériques en 2022. La popularité croissante des paiements numériques sur le marché de détail est principalement influencée par la nécessité d'améliorer les expériences des clients. Les méthodes de paiement numériques permettent aux acheteurs de faire leurs achats de façon fluide et efficace, ce qui réduit la dépendance à l'égard des transactions en espèces ou par carte. L'utilisation généralisée de smartphones et d'applications mobiles a rendu les consommateurs sans effort pour utiliser des portefeuilles numériques ou des applications bancaires mobiles, permettant des expériences d'achat en ligne et en magasin sans tracas.

Le marché des paiements numériques en Asie-Pacifique représentait plus de 48 % de la part des revenus en 2022. La région a connu une expansion rapide de la connectivité Internet et de l'adoption des smartphones, fournissant une large base d'utilisateurs pour les paiements numériques. Comme plus de personnes ont accès aux smartphones et à Internet, il y a une plus grande tendance à utiliser des solutions de paiement numériques pour la commodité et l'accessibilité. La région Asie-Pacifique abrite certains des marchés du commerce électronique les plus importants et les plus dynamiques au monde, comme la Chine, l'Inde et les pays de l'Asie du Sud-Est. La montée des plateformes d'achat en ligne et le virage vers le commerce numérique ont alimenté la demande d'options de paiement numériques sécurisées et pratiques.

Paiements numériques Part de marché

Les principales entreprises opérant sur le marché des paiements numériques sont :

• Société d'assurance-vie
• Visa Inc
• Mastercard Incorporated
• Société American Express
• La société Square Inc.
• Apple Inc. (Paye d'Apple)
• Google LLC (Google Pay)

Ces entreprises se concentrent sur les partenariats stratégiques, les lancements de nouveaux produits et les efforts de commercialisation pour l'expansion du marché. Ils investissent également massivement dans la recherche afin d'introduire des produits novateurs et d'obtenir le maximum de revenus du marché.

Nouvelles de l'industrie des paiements numériques

• En juillet 2023, Mastercard s'est associé à JazzCash, le plus important fournisseur de portefeuilles numériques du Pakistan avec plus de 43 millions de comptes, pour révolutionner les paiements numériques dans le pays en introduisant des solutions d'acceptation abordables. Les partenaires lanceront des paiements de code QR, Pay by Link et Tap on Phone solutions pour aider les commerçants au bas de la pyramide économique à obtenir une acceptation rentable et généralisée. Ces solutions permettront à des segments en croissance rapide, comme les freelances et les travailleurs du spectacle, d'accepter des paiements numériques ainsi que des segments mal desservis comme les micro, petites et moyennes entreprises (PME).

Ce rapport d'étude de marché sur les paiements numériques couvre en profondeur l'industrie. avec des estimations et des prévisions en termes de valeur transactionnelle (Million USD) et de volume transactionnel (Million) de 2018 à 2032, pour les segments suivants:

Marché, par type

• Commerce numérique
• Envois numériques
• POS mobile Paiements

Marché, par industrie utilisateur final

• Commerce de détail
• BFSI
• IT & Télécommunications
• Santé
• Voyages et dépenses de représentation
• Commerce électronique
• Gouvernement
• Autres

Les informations ci-dessus ont été fournies pour les régions et les pays suivants:

• Amérique du Nord
  • États-Unis
  • Canada
• Europe
  • Royaume Uni
  • Allemagne
  • France
  • Italie
  • Espagne
  • Belgique
  • Russie
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Inde
  • Japon
  • Corée du Sud
  • Australie
  • Singapour
  • Thaïlande
  • Indonésie
  • Espagne
• Amérique latine
  • Brésil
  • Mexique
  • Argentine
• MEA
  • Afrique du Sud
  • EAU
  • Arabie saoudite