Parametrischer Versicherungsmarkt Größe und Anteil 2026-2035

Marktgröße der parametrischen Versicherungen

Der globale Markt für parametrische Versicherungen wurde 2025 auf 19,4 Milliarden USD geschätzt. Es wird erwartet, dass der Markt von 22,6 Milliarden USD im Jahr 2026 auf 63,8 Milliarden USD im Jahr 2035 wächst, mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 12,2 %, so der jüngste von Global Market Insights Inc. veröffentlichte Bericht.

Parametrische Policen zahlen einen vorab vereinbarten Betrag aus, wenn ein unabhängig beobachtbarer Index, beispielsweise Windgeschwindigkeit, Niederschlagsmenge oder Erdbebenstärke, den vertraglich festgelegten Auslöser erreicht; Entschädigungspolicen hingegen basieren auf einer Schadensbewertung.

Diese Unterscheidung gewinnt an Bedeutung, da Katastrophenschäden sowohl größer als auch in großem Maßstab schwieriger zu regulieren werden. Munich Re schätzte die weltweiten Schäden durch Naturkatastrophen im Jahr 2024 auf 320 Milliarden USD, darunter 140 Milliarden USD versicherte Schäden; Wetterkatastrophen machten 93 % der Gesamtschäden aus. ^{[1]Munich Re, Climate change is showing its claws: Natural disasters 2024, January 2025, munichre.com} Die Lücke zwischen wirtschaftlichem Schaden und versicherter Erstattung schafft eine Nachfrage nach Produkten, die vordefinierte Liquidität bereitstellen können, selbst wenn sich der zugrunde liegende physische Schaden nicht zeitnah dokumentieren lässt.

Die Landwirtschaft, die öffentliche Katastrophenfinanzierung und wetterabhängige Infrastruktur sind die wichtigsten Nachfragesegmente des Marktes. Indiens RWBCIS verwendet Wetterparameter als Auszahlungsgrundlage im Rahmen des PMFBY, während staatliche Risikopools ihre Fähigkeit unter Beweis gestellt haben, nach qualifizierenden Ereignissen schnell Mittel bereitzustellen. ^{[2]Government of India / Prime Minister's Office, Cabinet approves Modification of PMFBY and RWBCIS, pmindia.gov.in} Transaktionen im Bereich erneuerbarer Energien erweitern das Modell über die Katastrophenhilfe hinaus: Absicherungen gegen Windressourcen können Umsatzschwankungen abdecken, die Sachversicherungen nicht abdecken.

Wichtigste Wachstumstreiber

Zunehmende Häufigkeit klimabedingter Katastrophen

Katastrophenschäden erweitern die Palette der Risiken, für die Käufer vorab vereinbarte Liquidität suchen. Im Jahr 2024 trugen schwere konvektive Stürme, Waldbrände und Überschwemmungen erheblich zu den Verlusten aus Spitzengefahren bei, und Munich Re meldete allein aus Sekundärgefahren versicherte Schäden in Höhe von 67 Milliarden USD. Diese Gefahren sind für die parametrische Produktgestaltung besonders relevant, da ein standardisiertes physisches Maß an vielen Orten überprüft werden kann, wenn die Ressourcen für die Schadenregulierung nach einem Ereignis begrenzt sind. Das daraus entstehende Produkt ersetzt keine Wiederaufbauversicherung; es kann jedoch Löhne und Gehälter, dringende Beschaffungen oder den Bedarf an Betriebskapital finanzieren, bevor konventionelle Schadensfälle abschließend bearbeitet sind.

Schnellere Schadensregulierung im Vergleich zu traditionellen Versicherungen

Ein triggerbasierter Vertrag trennt die Auszahlung von der Schadensbewertung. CCRIF zahlte Dominica innerhalb von 14 Tagen nach Hurrikan Maria im Jahr 2017 nahezu 19,3 Millionen USD und leistete innerhalb von zwei Wochen nach Hurrikan Beryl im Jahr 2024 Zahlungen in Höhe von 85 Millionen USD an fünf Länder. Swiss Re Corporate Solutions berichtet ebenfalls über Auszahlungen innerhalb von 14 Tagen im Rahmen der STORM-Deckung nach den Hurrikanen Ian und Ida. ^{[3]Swiss Re Corporate Solutions, STORM: Landfall to liquidity in 14 days, swissre.com} Für öffentliche Behörden kann diese Geschwindigkeit die Abhängigkeit von Notfallkrediten verringern; für Projektfinanzierer kann sie den Cashflow in dem Zeitraum schützen, in dem Informationen über physische Schäden noch unvollständig sind.

Zunehmende Einführung in der Landwirtschaft und in Programmen zur Ernährungssicherung

Indexversicherungen können zentral verwaltet werden, wenn eine Regulierung auf Betriebsebene teuer und zeitaufwendig wäre. Das indische Kabinett verlängerte PMFBY und RWBCIS bis 2025–26 und genehmigte die WINDS-Initiative zum Ausbau der Infrastruktur für Wetterbeobachtungen, wodurch die für wetterbasierte Produkte verfügbaren Daten unmittelbar verbessert werden. Von der Weltbank unterstützte Arbeiten in Zentralamerika haben zudem die Finanzierung von Katastrophenrisiken für bis zu 1,9 Millionen Familienbetriebe untersucht. Programmsponsoren müssen das Basisrisiko weiterhin sorgfältig steuern: Ein skalierbarer Index senkt die Transaktionskosten, doch ein unzureichender lokaler Näherungswert kann das Vertrauen der Landwirte schwächen, selbst wenn das Programm große Gruppen von Leistungsempfängern erreicht.

Ausbau fortschrittlicher Infrastruktur für Wetter- und Datenanalysen

Satellitenbeobachtung, automatisierte Stationen und Analysemodelle verlagern die parametrische Zeichnung von breit gefassten Regionalindizes hin zu auslösenden Parametern mit höherem Ortsbezug. Aon sieht technologische Verbesserungen als Möglichkeit, die Gestaltung und Verwaltung parametrischer Deckungen zu verbessern. ^{[4]Aon, How Technology Enhancements are Boosting Parametric Insurance, aon.com} In Accra verband ein von Swiss Re unterstütztes Projekt den Schutz gegen übermäßige Niederschläge mit einem satellitengestützten Ansatz zur Erfassung von Überschwemmungsflächen, der die Wassermenge am Boden bewerten sollte. Der Vorteil für die Zeichnung liegt darin, die Korrelation zwischen dem Auslöser und der tatsächlichen Beeinträchtigung des Kunden zu verbessern, statt lediglich die Auszahlung zu automatisieren.

Wichtigste Hemmnisse

Begrenztes Bewusstsein bei Unternehmen und Verbrauchern

Dieselbe Eigenschaft, die die Schadensregulierung beschleunigt, kann für Käufer kontraintuitiv sein: Die Auszahlung richtet sich nach dem Index und nicht nach dem Schaden. FSI und IAIS identifizieren das Verständnis der Verbraucher und das Basisrisiko als wesentliche Hemmnisse für die Expansion.

Im Fall von New Orleans verursachte Hurrikan Francine Schäden, erreichte jedoch nicht den in der Police festgelegten Schwellenwert für anhaltende Windgeschwindigkeiten, sodass keine Auszahlung erfolgte. Solche Ergebnisse machen die Aufklärung von Maklern, verständliche Definitionen der Auslöser und Szenariotests zu kommerziellen Notwendigkeiten – insbesondere für KMU und private Käufer, die die Indexentwicklung nicht eigenständig modellieren können.

Regulatorische und rechtliche Unsicherheit in einigen Regionen

Die aufsichtsrechtliche Behandlung ist weiterhin uneinheitlich, da parametrische Verträge nicht nahtlos in Rahmenwerke passen, die auf dem Entschädigungsprinzip beruhen. Die FSI-IAIS-Überprüfung ergab, dass die Rechtsordnungen unterschiedliche Ansätze verfolgen und allgemeines Versicherungsrecht, spezielle Vorschriften, Rechtsgutachten oder Pilotprojekte und regulatorische Sandboxes anwenden. Diese Uneinheitlichkeit wirkt sich auf die Zulassung, den Verbraucherschutz und die Kapitalbehandlung aus. Sie verlangsamt auch die Replikation von Programmen: Ein technisch robuster Auslöser kann dennoch eine rechtsordnungsspezifische rechtliche Strukturierung erfordern, bevor ein Versicherer oder öffentlicher Käufer ihn einsetzen kann.

Segmentanalyse des Marktes für parametrische Versicherungen

Nach Versicherungsdeckung

Versicherung gegen Naturkatastrophen

Deckungen für Taifune/Stürme, Erdbeben, Überschwemmungen und Waldbrände/Dürre bilden den etablierten Kern der parametrischen Prämien. Regionale Pools und staatliche Programme verdeutlichen den Grund dafür: Ein einziger transparenter Auslöser kann Mittel in einem von einer Katastrophe betroffenen Gebiet freigeben, ohne dass Tausende von Objektbesichtigungen erforderlich sind. Die Philippinen haben nacheinander von der Weltbank unterstützte parametrische Portfolios für Taifun- und Erdbebenrisiken platziert, und Jamaikas Katastrophenanleihe von 2024 im Umfang von 150 Millionen USD bot über eine parametrische Struktur Schutz vor Hurrikanen. Überschwemmungen erweitern diese Kategorie auf gewerbliche Platzierungen; das im Juni 2025 eingeführte US-Produkt von Descartes für Überschwemmungen an bestimmten Standorten deckte Fluss-, Starkregen- und Küstenüberschwemmungen mit Deckungssummen von bis zu 70 Millionen USD je Police ab. ^{[5]Business Insurance, Descartes launches parametric flood cover for commercial properties, June 2025, businessinsurance.com}

Spezialversicherungen mit parametrischer Struktur

Veranstaltungsabsagen, Verzögerungen im Schiffs- und Luftverkehr, DSU bei Bauprojekten, Raumfahrt/Satelliten, Risiken von Infrastrukturprojekten und andere Spezialanwendungen hängen davon ab, ob ein messbares Ereignis eng mit einer klar abgegrenzten Umsatzunterbrechung korreliert. Der Fall der erneuerbaren Energien ist besonders relevant. Eine Wind-Proxy-Absicherung aus dem Jahr 2024 für ein 59-MW-Projekt in Maine kombinierte eine Wetterabsicherung mit der Struktur von kWh Analytics zur Fremdkapitalbemessung und zeigte, wie ein Auslöser die Finanzierungsökonomie unterstützen kann, anstatt lediglich physische Schäden zu kompensieren. Das im Januar 2025 eingeführte Tornado-Produkt von Descartes für US-amerikanische Solarparks im Versorgungsmaßstab nutzte in ähnlicher Weise Satellitenbilder und Analysen für eine Deckung von bis zu 70 Millionen USD. ^{[6]Fintech Global / Descartes Underwriting, Descartes Underwriting introduces $70m parametric insurance product for solar farms, January 2025, fintech.global}Diese Strukturen erfordern eine sorgfältige Modellierung, da der Käufer ein operatives Ergebnis absichert und nicht einfach nur ein benanntes Risiko.

Nach Vertriebskanal

Der Direktvertrieb ermöglicht es großen Versicherern, maßgeschneiderte Auslöser für mehrere Standorte gemeinsam mit den Risikoteams von Unternehmen zu kalibrieren. Makler und Vermittler bleiben dort von Bedeutung, wo die Analyse des Basisrisikos, die Zusammenstellung von Kapazitäten und die Vertragsverhandlung eine spezialisierte Beratung erfordern. Online-Plattformen können die Anmeldungsbarrieren bei standardisierten Produkten für Landwirtschaft und Einzelhandel senken, beseitigen jedoch nicht den Bedarf an klaren Erläuterungen zur Funktionsweise der Auslöser. Banken können den Versicherungsschutz zusammen mit landwirtschaftlichen Finanzierungen oder Projektfinanzierungen anbieten, wenn eine Auszahlung den Cashflow des Kreditnehmers und das Kreditrisiko des Kreditgebers schützt. Zu den sonstigen Anbietern zählen unter anderem staatliche Stellen und Entwicklungsinstitutionen, die die Nachfrage bündeln und den Schutz an Begünstigte verteilen, ohne dass eine konventionelle Beziehung zu einem Einzelhandelsversicherer besteht.

Nach Anwendung

Abnehmer aus dem verarbeitenden Gewerbe und der Industrie suchen Liquidität zur Absicherung wetterbedingter Betriebsunterbrechungen und logistischer Engpässe. Landwirtschaft und Lebensmittelproduktion stellen die Anwendung mit der größten Policenreichweite dar, da Wetterindizes über öffentliche Programme weit verstreute landwirtschaftliche Betriebe abdecken können. Abnehmer aus Technologie und Telekommunikation können standortspezifische Auslöser für Strom- oder Zugangsausfälle einsetzen, während Energieversorger und Versorgungsunternehmen Ressourcen- und Schadensauslöser nutzen, um Schwankungen bei der Energieerzeugung und die Exponierung von Vermögenswerten zu adressieren. BFSI tritt als Käufer von Risikotransfers, Kreditgeber und Vermittler an den Kapitalmärkten auf, wie die Katastrophenanleihe Jamaikas zeigt. Transport und Logistik nutzen Wetterauslöser, wenn Stilllegungen oder Verzögerungen unmittelbare Kosten verursachen, während Käufer aus dem staatlichen und öffentlichen Sektor staatliche Risikopools und Katastrophenanleihen einsetzen, um die Katastrophenbewältigung vorzufinanzieren. Zu den sonstigen Anwendungsbereichen zählen das Gastgewerbe, der Einzelhandel und Unternehmen entlang der Wertschöpfungskette mit messbarer Wetterabhängigkeit.

Nach Endanwendung

Individueller Versicherungsschutz ist dort am tragfähigsten, wo einfache Produkte, vertrauenswürdige Daten und ein unterstützter Vertrieb die Verständnishürden senken. Unternehmen stellen die Endanwendung mit der höchsten Prämienintensität dar, da sie maßgeschneiderte Auslöser aushandeln und die Auszahlung in Treasury- sowie Risikomanagementprozesse integrieren können. Die staatliche Nachfrage zeichnet sich durch den finanzpolitischen Zeitpunkt einer Katastrophe aus: Eine anspruchsberechtigte Auszahlung kann die frühzeitige Reaktion finanzieren, bevor die Schadensbewertung und die Umwidmung von Haushaltsmitteln abgeschlossen sind.

Regionale Analyse des Marktes für parametrische Versicherungen

Nordamerika

Nordamerika ist 2025 mit 6,95 Milliarden USD der größte Markt und soll voraussichtlich um etwa 10,6 % wachsen. Auf die USA entfallen 5,51 Milliarden USD und auf Kanada 1,44 Milliarden USD. USA

schwere Gewitter verursachten 2024 Gesamtverluste von 57 Milliarden USD und versicherte Schäden von 41 Milliarden USD und verstärkten damit die Nachfrage nach schneller Liquidität für sekundäre Gefahren. Kommunale und gewerbliche Käufer können auf eine umfassende Versicherungs- und Kapitalmarktinfrastruktur zurückgreifen, doch die regulatorischen Unterschiede auf Ebene der Bundesstaaten führen dazu, dass Produktgestaltung und Zulassung lokal erfolgen. Kanadas Katastrophenschäden im Jahr 2024, einschließlich des Hagelsturms in Calgary, verdeutlichen einen vergleichbaren Bedarf an Lösungen für Überschwemmungen, Waldbrände und konvektive Stürme.

Europa

Der europäische Markt mit einem Volumen von 4,48 Milliarden USD soll mit etwa 12,1 % wachsen. Das Vereinigte Königreich mit 1,22 Milliarden USD ist über den Lloyd’s-Markt ein Zentrum für Kapazitäten und Innovationen. Global Parametrics wurde im April 2025 zum Coverholder des Canopius-Syndikats 4444 und erhielt damit Zeichnungsvollmacht für Risiken durch tropische Wirbelstürme, Erdbeben, Überschwemmungen und übermäßige Niederschläge. ^{[7]Global Parametrics, Global Parametrics becomes coverholder to Canopius Lloyd's Syndicate 4444, April 2025, globalparametrics.com} Deutschland (0,82 Milliarden USD), Frankreich (0,69 Milliarden USD), Italien (0,32 Milliarden USD), Spanien (0,32 Milliarden USD), Russland (0,18 Milliarden USD), die Niederlande und Belgien weisen unterschiedliche Kombinationen aus Nachfrage nach Lösungen für landwirtschaftliche Risiken, Überschwemmungen, Unternehmensrisiken und Küstenrisiken auf. Allein die Überschwemmungen in Valencia, Spanien, verursachten 2024 Gesamtverluste von 11 Milliarden USD und verdeutlichen, warum Auslöser für Überschwemmungen für Unternehmen mit Unterbrechungsrisiken zunehmend relevant sind.

Asien-Pazifik

Der Asien-Pazifik-Raum erreicht 2025 ein Volumen von 6,05 Milliarden USD und weist mit etwa 14,0 % die höchste regionale jährliche Wachstumsrate (CAGR) auf. China ist mit 2,42 Milliarden USD der größte nationale Markt der Region, gefolgt von Indien mit 1,46 Milliarden USD und Japan mit 0,91 Milliarden USD. Indiens Investitionen in die Wetterbeobachtung verleihen landwirtschaftlichen Versicherungen eine besonders solide institutionelle Grundlage. Japan verbindet die seismische Nachfrage mit einem wichtigen regulatorischen Schritt: HDI Global SE erhielt im Juli 2025 die Genehmigung der japanischen FSA, gemeinsam mit Descartes entwickelte parametrische Erdbebenversicherungen für Unternehmen anzubieten. ^{[8]Reinsurance News, HDI Global SE and Descartes Underwriting approved to offer parametric earthquake insurance in Japan, July 2025, reinsurancene.ws} Australien (0,37 Milliarden USD), Südkorea (0,28 Milliarden USD), Indonesien (etwa 0,13 Milliarden USD), Singapur (etwa 0,08 Milliarden USD), Thailand (etwa 0,06 Milliarden USD) und die Philippinen spiegeln eine vielfältige Nachfrage nach Lösungen für Dürre, Überschwemmungen und Taifune sowie nach der Teilnahme an Risikopools wider. Die Dürreprojekte in Zentraljava, Indonesien, nutzten langfristige gerasterte Klimadaten zur Entwicklung eines Schutzes auf Provinzebene, während die Programme der Philippinen die wiederholte staatliche Nutzung des parametrischen Risikotransfers belegen.

Lateinamerika

Der lateinamerikanische Markt wird 2025 auf 1,38 Milliarden USD geschätzt und soll mit etwa 13,1 % wachsen. Brasilien (0,57 Milliarden USD) verbindet landwirtschaftliche Risiken mit den Auswirkungen der Überschwemmungen im Süden Brasiliens, die 2024 Gesamtverluste von rund 7 Milliarden USD verursachten. Mexiko (0,43 Milliarden USD) ist seit Langem Sponsor staatlicher Katastrophenanleihen; die Fallstudie der Weltbank beschreibt im Rahmen der Transaktion von 2024 einen finanziellen Schutz von 595 Millionen USD gegen Hurrikane und Erdbeben. Argentinien (0,18 Milliarden USD) und andere regionale Märkte eignen sich grundsätzlich für wetterindexbasierte Produkte, wenn landwirtschaftliche Einkommen der Niederschlagsvariabilität ausgesetzt sind; die Ausweitung der Produkte hängt jedoch eher von Vertrieb und Datenqualität als allein von der Gefahrenlage ab.

Nahost und Afrika

MEA ist 2025 mit 0,56 Milliarden USD der kleinste regionale Markt und weist eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von etwa 8,9 % auf. Die genehmigte Länderallokation impliziert rund 0,16 Milliarden USD für Südafrika, 0,12 Milliarden USD für Saudi-Arabien und 0 Milliarden USD.10 Milliarden für die VAE. In Accra weist das vorgeschlagene Satellitenprodukt zur Erfassung von Überschwemmungsflächen auf einen Weg für den Transfer urbaner Risiken hin, bei dem Niederschlag allein ein schwacher Näherungswert für Schäden ist. Die große Deckungslücke der Region führt nicht automatisch zu Prämien: Regulierungskapazitäten, zuverlässige Beobachtungsnetze und öffentliche Beschaffungsvereinbarungen bestimmen, ob Nachfrage in bankfähige Verträge umgewandelt werden kann.

Marktanteil und Wettbewerbslandschaft im parametrischen Versicherungsmarkt

Die genehmigte Marktschätzung für 2025 weist AXA einen Anteil von 9,34 % (1,813 Milliarden USD), Allianz 8,60 % (1,669 Milliarden USD), Munich Re 6,88 % (1,336 Milliarden USD), Zurich 5,65 % (1,096 Milliarden USD), Chubb 5,00 % (971 Millionen USD), Swiss Re 4,49 % (871 Millionen USD), Lloyd’s 3,70 % (719 Millionen USD), Everest Re 2,26 % (438 Millionen USD), Descartes Underwriting 1,96 % (380 Millionen USD) und SCOR 1,01 % (196 Millionen USD) zu. Auf diese zehn Unternehmen entfallen 48,89 % des Marktes.

AXA hat den klimabezogenen Schutz für Privatkunden durch sein in Hongkong eingeführtes Hitzeprodukt vorangetrieben, das im August 2024 für im Freien arbeitende Personen auf den Markt gebracht wurde. ^{[9]AXA, AXA Launches Pioneering Heatwave Parametric Insurance, August 2024, prnewswire.com} Allianz beteiligt sich über Aktivitäten zum Risikotransfer im Unternehmens- und öffentlichen Sektor an der Entwicklung parametrischer Lösungen, darunter die Überschwemmungsinitiative in Accra. Munich Re verbindet Rückversicherungskapazitäten mit Risikolösungen für erneuerbare Energien; die 2024 eingesetzte Absicherung gegen Windrisiken auf Basis eines Näherungsindex veranschaulicht ihre Rolle bei finanzierungsbezogenen Strukturen. Der Geschäftsbericht von 2024 weist eine Schaden-Kosten-Quote von 82,4 % und ein Nettoergebnis von 4,88 Milliarden € aus. Zurich und Chubb verfügen über multinationale Geschäftsbeziehungen in der gewerblichen Versicherung, die sich für maßgeschneiderte Unternehmensplatzierungen eignen.

Swiss Re stellt sowohl Rückversicherungskapazitäten als auch Produkte von Corporate Solutions bereit, darunter STORM, und beteiligte sich an den Arbeiten zu städtischen Überschwemmungen in Accra. Lloyd’s bleibt ein Marktplatz für spezialisierte Kapazitäten; die Ergebnisse für das Gesamtjahr 2025 weisen gebuchte Bruttoprämien (GWP) von 55,5 Milliarden £ und einen Gewinn von mehr als 5 Milliarden £ aus, was seine Fähigkeit zur Aufnahme innovativer Zeichnungsaktivitäten unterstützt. Everest Re und SCOR tragen in den Sparten Spezialversicherung und Katastrophenrisiken zu den Rückversicherungskapazitäten bei. Descartes Underwriting differenziert sich durch datenbasierte Produktentwicklung, darunter seine Angebote zu Solaranlagen- und Tornadorisiken sowie zu Überschwemmungen in den USA.

Die übrigen genehmigten Unternehmen erweitern Kapazitäten und Vertrieb: Berkshire Hathaway, Generali Group, Hannover Re, Liberty Mutual Reinsurance, PartnerRe, RenaissanceRe Holdings, Tokio Marine HCC und Transatlantic sind in den Bereichen Rückversicherung, Spezialversicherung und Kapitalmarktaktivitäten tätig. Unter den aufstrebenden Marktteilnehmern ernannte Beazley im Juni 2025 Stefan Wunderlich zum Leiter der parametrischen Versicherung, während KB Insurance und Samsung Fire & Marine Insurance relevante inländische Versicherer in Südkorea sind. Der Wettbewerbsvorteil hängt zunehmend vom Zugang zu Daten, Modellierung und geeigneten Kapazitäten ab, da jeder dieser Faktoren bestimmt, ob eine Police sowohl für den Käufer verständlich als auch für den Kapitalgeber akzeptabel sein kann.

Aktuelle Branchenentwicklungen

Januar 2025 – Descartes Underwriting führt eine parametrische Tornado-Versicherung für Solarparks ein. Descartes führte Versicherungsschutz in den USA für Solarparks im Versorgungsmaßstab mit einer Leistung von über 10 MW ein und bietet Versicherungssummen von bis zu 70 Millionen USD. Zur Bestimmung relevanter Tornadoauswirkungen werden Satellitenbilder und Analysen eingesetzt.

Februar 2025 – Descartes Underwriting und Generali Global Corporate & Commercial kündigen einen parametrischen ILS-Fonds an. Der Lumyna Twelve Capital Parametric ILS Fund wurde als alternative Kapitalstruktur für parametrische Naturgefahrenrisiken angekündigt.

April 2025 – Global Parametrics wird Coverholder von Canopius. Die Vereinbarung mit Canopius Syndicate 4444 genehmigte die Zeichnung von Risiken durch tropische Wirbelstürme, Erdbeben, Überschwemmungen und übermäßige Niederschläge.

Juni 2025 – Beazley ernennt einen Leiter für parametrische Versicherungen. Beazley ernannte Stefan Wunderlich zum Leiter dieses Geschäftsbereichs und signalisierte damit einen gezielten Fokus auf das Underwriting innerhalb des Sachversicherungsgeschäfts.

Juni 2025 – Descartes führt eine standortbezogene Überschwemmungsdeckung in den USA ein. Das Produkt bietet Versicherungsschutz für flussbedingte, pluviale und küstenbedingte Überschwemmungsrisiken in allen 50 Bundesstaaten mit Versicherungssummen von bis zu 70 Millionen USD je Police.

Juli 2025 – HDI Global SE erhält die Genehmigung der japanischen Finanzaufsicht. Die japanische Niederlassung von HDI erhielt die Genehmigung für einen parametrischen Erdbebenversicherungsschutz für Unternehmen, der gemeinsam mit Descartes Underwriting entwickelt wurde.