Жизнь и не- Размер рынка страхования жизни

Жизнь и не- Рынок страхования жизни был оценен в 8 триллионов долларов США в 2022 году и, по оценкам, регистрирует CAGR более 4,5% в период с 2023 по 2032 год. Движимые растущим проникновением страхования жизни. По мере того, как все больше людей обеспечивают покрытие жизни, это вселяет чувство финансовой безопасности, повышая доверие потребителей. По данным Информационного бюро прессы, Индия, в 2021 году проникновение страхования жизни в Индии составило 3,2%, что почти вдвое больше, чем на развивающихся рынках и немного выше, чем в среднем по миру. В 2022 году страховые взносы на страхование жизни выросли на 10,2% в годовом исчислении, а новые предприятия составили 45,5% от общего объема страховых взносов, собранных компаниями по страхованию жизни.

Растущая осведомленность о важности финансовой безопасности и роли страхования является ключевым фактором, способствующим расширению как на рынках страхования жизни, так и на рынках страхования, не связанных с страхованием жизни. По мере того, как люди становятся более информированными о рисках, связанных с жизненными событиями, проблемами со здоровьем, повреждением имущества и другими непредвиденными обстоятельствами, они все чаще склонны инвестировать в страховые полисы. Эта осведомленность часто подкрепляется образовательными кампаниями, инициативами по финансовой грамотности и широким доступом к информации, поощряя отдельных лиц и предприятия защищать свои активы и благополучие через страховое покрытие.

Мошенническая деятельность представляет значительную угрозу для рынка страхования жизни и нежизнеспособности, подрывая доверие, увеличивая эксплуатационные расходы и влияя на честных страхователей. Мошенничество со страхованием, включая ложные требования, инсценированные несчастные случаи и кражу личных данных, приводит к значительным финансовым потерям для страховщиков. Чтобы компенсировать это, компании могут повышать премии, делая страхование менее доступным для реальных клиентов. Кроме того, мошенничество напрягает ресурсы, отвлекая их от обработки законных требований и обслуживания клиентов, что в конечном итоге препятствует эффективности рынка и подрывает доверие к системе страхования.

Воздействие COVID-19

Пандемия COVID-19 ускорила цифровую трансформацию в секторах страхования жизни и страхования, не связанных с жизнью. Страховщики быстро внедряют онлайн-платформы, что позволяет беспрепятственно осуществлять покупки и обработку претензий. Кроме того, кризис повысил осведомленность о важности страхования, стимулируя спрос на здравоохранение и страхование жизни. Инновационные продукты, адаптированные к рискам, связанным с пандемией. медицинское страхование и страхование путешествийПолучил известность. Пандемия побудила страховщиков повысить качество обслуживания клиентов, способствуя позитивным изменениям и прокладывая путь для более устойчивой отрасли.

Жизнь и не- Рынок страхования жизни тенденции

Быстрый рост в страховой отрасли стимулирует спрос как на страхование жизни, так и на страхование жизни. Компании Insurtech используют технологии для оптимизации процессов, повышения качества обслуживания клиентов и предложения инновационных страховых продуктов. Например, в сентябре 2023 года Ensuredit сотрудничала с Simson Software, чтобы запустить Enfin, новаторское совместное предприятие, призванное трансформировать страховой сектор. Это стратегическое партнерство представляет собой важную инициативу, направленную на преодоление непреодолимых препятствий в отрасли и провозглашение эпохи революционных инноваций. Это распространение способствует конкурентоспособности рынка, поощряет диверсификацию продуктов и в конечном итоге расширяет общий рынок страхования, делая услуги более доступными и адаптированными к меняющимся потребностям клиентов.

Растущий спрос на автострахование стимулирует рост как на рынке страхования жизни, так и на рынке страхования жизни. С ростом числа транспортных средств на дорогах возрастает потребность в комплексном покрытии аварий и повреждений. Поставщики автострахования предлагают инновационные полисы, тем самым привлекая более широкую клиентскую базу. Этот всплеск популярности не только подпитывает сектор страхования, не связанного с страхованием жизни, но и косвенно приносит пользу общему страховому рынку, привлекая больше людей и предприятий, ищущих диверсифицированные страховые решения.

Жизнь и не- Анализ рынка страхования жизни

По типу страхования в 2022 году доля рынка в сегменте, не связанном с жизнью, составила более 42%. Автострахование с расширенными функциями стимулирует рост в сегменте страхования, не связанного с жизнью. Набирает популярность политика, включающая инновационные элементы, такие как отслеживание в режиме реального времени, технологии предотвращения несчастных случаев и персонализированные варианты покрытия. Например, в январе 2023 года New India Assurance (NIA) запустила свою политику «Pay as You Drive» (PAYD), которая предлагает различные функции, включая скидки при продлении, расширенное покрытие за пределами расстояний и дополнительные меры защиты, такие как нулевая амортизация, помощь на дороге и возврат к счетам-фактурам.

На основе канала дистрибуции сегмент агентства приобрел долю рынка в 48% в 2022 году, чему способствовали персонализированные услуги и доверительные отношения. Агенты предлагают индивидуальное руководство, понимание индивидуальных потребностей клиентов и укрепление доверия посредством персонализированного взаимодействия. Обучая клиентов о вариантах страхования и преимуществах, агенты повышают осведомленность и уверенность, что приводит к повышению удовлетворенности клиентов и коэффициентам удержания. Это личное прикосновение в сочетании с гарантией надежных отношений не только расширяет проникновение на рынок в области с ограниченным доступом, но и повышает лояльность клиентов, что делает канал агентства ключевой силой в страховой отрасли.

Северная Америка доминировала на мировом рынке страхования жизни и нестрахования жизни с 45% долей доходов в 2022 году, чему способствовали технологические достижения и нормативная поддержка. Технологические инновации, особенно в страховых компаниях, произвели революцию в отрасли, внедрив цифровые платформы и аналитику данных, которые повышают операционную эффективность и улучшают качество обслуживания клиентов. Эти достижения привлекают технически подкованную клиентскую базу и стимулируют расширение рынка. В то же время благоприятная политика регулирования обеспечивает благоприятную среду для страховых компаний, поощряя инновации и позволяя новым участникам легко ориентироваться в рыночном ландшафте. Эта нормативная поддержка способствует здоровой конкуренции, что приводит к разнообразным предложениям продуктов и обеспечивает динамичный и процветающий страховой рынок в регионе.

Жизнь и не- Доля рынка страхования жизни

Основными игроками, работающими в сфере страхования жизни и нестрахования жизни, являются:

• Группа AXA
• Китайская страховая компания
• Компания Chubb Limited
• Сигна
• MetLife, Inc.
• Нью-Йоркская страховая компания
• Северо-западный взаимный
• Пинг Страховая группа
• Пруденциальный финансовый
• UnitedHealth Group

Ping An Insurance Group и UnitedHealth Group занимали значительную долю рынка. Основные игроки, работающие на рынке, обычно демонстрируют обширное присутствие на рынке, диверсифицированные портфели продуктов, сильную финансовую стабильность и передовые технологические возможности. Они используют эти сильные стороны для поддержания конкурентных преимуществ, привлечения клиентов и стимулирования инноваций в политике и опыте клиентов.

Жизнь и не- Новости индустрии страхования жизни

• В августе 2023 года страховая компания IndiaFirst представила «Гарантию мечты о жизни» (G.O.L.D.). План, не связанный и не участвующий страховой продукт. Этот план предоставляет страхователям постоянный долгосрочный доход. Владельцы полисов могут выбирать условия премиальных платежей в размере 6, 8 или 10 лет на срок действия полиса 30 и 40 лет.

Отчет об исследованиях рынка страхования жизни и нестрахования включает в себя углубленный охват отрасли. с оценками и прогнозами в отношении выручки (миллиард долларов США) с 2018 по 2032 год, для следующих сегментов:

Тип страхования

• Жизнь
  • индивидуальный
  • Группа
• Нежизнь
  • Домой
  • мотор
  • Путешествие
  • Бизнес
  • Другие

Дистрибьюторский канал

• прямой
• Агентство
• Банки
• Другие

Указанная выше информация предоставляется для следующих регионов и стран:

• Северная Америка
  • США.
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Скандинавы
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Южная Корея
  • АНЗ
  • Юго-Восточная Азия
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
• МЭА
  • ОАЭ
  • Южная Африка
  • Саудовская Аравия