Размер рынка страхования жизни и страхования, не связанного со страхованием жизни — по типу страхования (страхование жизни [индивидуальное, групповое], страхование, не связанное со страхованием жизни [жилье, автомобили, путешествия, бизнес]), по каналу сбыта (прямое, агентство, банк), прогноз на 2023–2032 гг.

Жизнь и не- Размер рынка страхования жизни

Жизнь и не- Рынок страхования жизни был оценен в 8 триллионов долларов США в 2022 году и, по оценкам, регистрирует CAGR более 4,5% в период с 2023 по 2032 год. Движимые растущим проникновением страхования жизни. Поскольку все больше людей обеспечивают покрытие жизни, это вселяет чувство финансовой безопасности, повышая доверие потребителей. По данным информационного бюро прессы, в 2021 году проникновение страхования жизни в Индии составило 3,2%, что почти вдвое больше, чем на развивающихся рынках и немного выше, чем в среднем по миру. В 2022 году страховые взносы на страхование жизни выросли на 10,2% в годовом исчислении, а новые предприятия составили 45,5% от общего объема страховых взносов, собранных компаниями по страхованию жизни.

Растущая осведомленность о важности финансовой безопасности и роли страхования является ключевым фактором, способствующим расширению как на рынках страхования жизни, так и на рынках страхования, не связанных с страхованием жизни. По мере того, как люди становятся более информированными о рисках, связанных с жизненными событиями, проблемами со здоровьем, повреждением имущества и другими непредвиденными обстоятельствами, они все чаще склонны инвестировать в страховые полисы. Эта осведомленность часто подкрепляется образовательными кампаниями, инициативами по финансовой грамотности и широким доступом к информации, поощряя отдельных лиц и предприятия защищать свои активы и благополучие через страховое покрытие.

Мошенническая деятельность представляет собой значительную угрозу для рынка страхования жизни и нежизненного страхования, подрывая доверие, увеличивая эксплуатационные расходы и влияя на честных страхователей. Мошенничество со страховкой, включая ложные требования, инсценированные несчастные случаи и кражу личных данных, приводит к значительным финансовым потерям для страховщиков. Чтобы компенсировать это, компании могут повышать премии, делая страхование менее доступным для реальных клиентов. Кроме того, мошенничество напрягает ресурсы, отвлекая их от законной обработки претензий и обслуживания клиентов, что в конечном итоге препятствует эффективности рынка и подрывает доверие к системе страхования.

Воздействие COVID-19

Пандемия COVID-19 ускорила цифровую трансформацию в секторах страхования жизни и страхования, не связанных с жизнью. Страховщики быстро внедряют онлайн-платформы, что позволяет беспрепятственно осуществлять покупки и обработку претензий. Кроме того, кризис повысил осведомленность о важности страхования, стимулируя спрос на здравоохранение и страхование жизни. Инновационные продукты, адаптированные к рискам, связанным с пандемией. медицинское страхование и страхование путешествийПолучил известность. Пандемия побудила страховщиков повысить качество обслуживания клиентов, способствуя позитивным изменениям и прокладывая путь для более устойчивой отрасли.

Жизнь и не- Рынок страхования жизни тенденции

Стремительный рост в страховой Промышленность стимулирует спрос как на страхование жизни, так и на страхование жизни. Компании Insurtech используют технологии для оптимизации процессов, повышения качества обслуживания клиентов и предложения инновационных страховых продуктов. Например, в сентябре 2023 года Ensuredit сотрудничала с Simson Software, чтобы запустить Enfin, новаторское совместное предприятие, призванное трансформировать страховой сектор. Это стратегическое партнерство представляет собой важную инициативу, направленную на преодоление непреодолимых препятствий в отрасли и провозглашение эпохи революционных инноваций. Это распространение способствует конкурентоспособности рынка, поощряет диверсификацию продуктов и в конечном итоге расширяет общий рынок страхования, делая услуги более доступными и адаптированными к меняющимся потребностям клиентов.

Растущий спрос на автострахование стимулирует рост как на рынках страхования жизни, так и на рынках страхования, не связанных с страхованием жизни. С ростом числа транспортных средств на дорогах возрастает потребность в комплексном покрытии аварий и повреждений. Поставщики автострахования предлагают инновационные полисы, тем самым привлекая более широкую клиентскую базу. Этот всплеск популярности не только подпитывает сектор страхования, не связанного с страхованием жизни, но и косвенно приносит пользу общему страховому рынку, привлекая больше людей и предприятий, ищущих диверсифицированные страховые решения.

Жизнь и не- Анализ рынка страхования жизни

По типу страхования в 2022 году доля рынка в сегменте, не связанном с жизнью, составила более 42%. Автострахование с расширенными функциями стимулирует рост в сегменте страхования, не связанного с жизнью. Политика, включающая инновационные элементы, такие как отслеживание в режиме реального времени, технологии предотвращения несчастных случаев и персонализированные варианты покрытия, набирает популярность. Например, в январе 2023 года New India Assurance (NIA) запустила свою политику «Pay as You Drive» (PAYD), которая предлагает различные функции, включая скидки при продлении, расширенное покрытие за пределами расстояний и дополнительные меры защиты, такие как нулевая амортизация, помощь на дороге и возврат к счетам-фактурам.

На основе канала дистрибуции сегмент агентства приобрел долю рынка в 48% в 2022 году, чему способствовали персонализированные услуги и доверительные отношения. Агенты предлагают индивидуальное руководство, понимание индивидуальных потребностей клиентов и укрепление доверия посредством персонализированного взаимодействия. Обучая клиентов о вариантах страхования и преимуществах, агенты повышают осведомленность и уверенность, что приводит к повышению удовлетворенности клиентов и коэффициентам удержания. Это личное прикосновение в сочетании с гарантией надежных отношений не только расширяет проникновение на рынок в области с ограниченным доступом, но и повышает лояльность клиентов, что делает канал агентства ключевой силой в страховой отрасли.

Северная Америка доминировала на мировом рынке страхования жизни и нестрахования жизни с 45% долей доходов в 2022 году, чему способствовали технологические достижения и нормативная поддержка. Технологические инновации, особенно в страховых компаниях, произвели революцию в отрасли, внедрив цифровые платформы и аналитику данных, которые повышают операционную эффективность и улучшают качество обслуживания клиентов. Эти достижения привлекают технически подкованную клиентскую базу и стимулируют расширение рынка. В то же время благоприятная политика регулирования обеспечивает благоприятную среду для страховых компаний, поощряя инновации и позволяя новым участникам с легкостью ориентироваться в рыночном ландшафте. Эта нормативная поддержка способствует здоровой конкуренции, что приводит к разнообразным предложениям продуктов и обеспечивает динамичный и процветающий страховой рынок в регионе.

Жизнь и не- Доля рынка страхования жизни

Основными игроками, работающими в индустрии страхования жизни и нежизни, являются:

• Группа AXA
• Китайская компания Life Insurance
• Компания Chubb Limited
• Сигна
• MetLife, Inc.
• Нью-Йоркская страховая компания
• Северо-западный взаимный
• Пинг Страховая группа
• Пруденциальный финансовый
• UnitedHealth Group

Ping An Insurance Group и UnitedHealth Group занимают значительную долю рынка. Основные игроки, работающие на рынке, обычно демонстрируют обширное присутствие на рынке, диверсифицированные портфели продуктов, сильную финансовую стабильность и передовые технологические возможности. Они используют эти сильные стороны для поддержания конкурентных преимуществ, привлечения клиентов и стимулирования инноваций в политике и опыте клиентов.

Жизнь и не- Новости индустрии страхования жизни

• В августе 2023 года страховая компания IndiaFirst представила «Гарантию мечты о жизни» (G.O.L.D.). План, не связанный и не участвующий страховой продукт. Этот план предоставляет страхователям постоянный долгосрочный доход. Владельцы полисов могут выбирать условия премиальных платежей на 6, 8 или 10 лет в течение 30 и 40 лет.

Этот отчет о рынке страхования жизни и нестрахования жизни включает в себя углубленный охват отрасли. с оценками и прогнозами в отношении выручки (миллиард долларов США) с 2018 по 2032 год, для следующих сегментов:

Тип страхования

• Жизнь
  • индивидуальный
  • Группа
• Нежизнь
  • Домой
  • мотор
  • Путешествие
  • Бизнес
  • Другие

Дистрибьюторский канал

• прямой
• Агентство
• Банки
• Другие

Указанная выше информация предоставляется для следующих регионов и стран:

• Северная Америка
  • США.
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Скандинавы
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Южная Корея
  • АНЗ
  • Юго-Восточная Азия
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
• МЭА
  • ОАЭ
  • Южная Африка
  • Саудовская Аравия