Размер децентрализованного финансового рынка, Отчет о росте 2024-2032

Децентрализованный финансовый рынок

Размер рынка децентрализованных финансов (DeFi) был оценен в 14,35 миллиарда долларов США в 2023 году и, как ожидается, вырастет на CAGR более 46,8% в период с 2024 по 2032 год. Децентрализованные независимые организации, или DAO, являются основной силой, стоящей за расширением сектора DeFi, что приводит к децентрализованному сдвигу в управлении и принятии решений. DAO — это автономные группы, управляемые умными контрактами и системами голосования сообщества. Члены участвуют в коллективных решениях, таких как названия проектов, управление финансами и улучшения конвенций. Эта децентрализованная точка зрения управления способствует прямолинейности, инкорпорации и противодействию контролю или отдельным точкам разочарования.

Благодаря устранению необходимости в централизованных агентах, DAO позволяют пользователям участвовать во всем мире и конкретно влиять на разработку и управление нормами DeFi. Помимо расширения общественного мнения, демократизация управления привлекает широкий круг сторонников и сотрудников, стимулируя прогресс и развитие децентрализованных финансовых систем. Например, исследование, опубликованное Egon Zehnder, в сентябре 2022 года заявило, что 100% децентрализованных организаций отметили рост с последних 5 лет, в этом исследовании приняли участие 28 глобальных машиностроительных компаний.

Планы поддержки и управления рисками имеют важное значение в дисплее DeFi, поскольку они предоставляют клиентам сложные финансовые инструменты для снижения рисков и оптимизации венчурных процессов на спекулятивных рынках передовых ресурсов. Используя методы поддержки рисков, такие как децентрализованные подчиненные, выбор, перспективы и другие сопоставимые этапы, которые рекламирует DeFi, клиенты могут защитить свои портфели от нестабильности и нестабильности рынка.

Проницательные контракты, которые управляют этими децентрализованными финансовыми революциями, гарантируют беспристрастность, последовательность и прозрачность в проведении транзакций и управлении позициями. Покончив с брокерами и используя инновации в блокчейне, DeFi дает пользователям больший контроль над своими бюджетными рисками, повышает ликвидность и снижает расходы на обмен. Способность управлять повышенным риском не только привлекает регулируемых финансовых экспертов, но и предоставляет розничным спекулянтам возможность закрепиться в децентрализованном фонде и воспользоваться преимуществами скорректированных на риск доходов и бюджетной безопасности.

Например, в январе 2022 года xWIN Finance выпустила усовершенствованный инструмент Web3 DeFi, известный как xWIN Finance v2, децентрализованная финансовая платформа, которая позволяет отдельным инвесторам создавать свой собственный децентрализованный фонд. Эта технология облегчает связь между управляющими активами и фондами здравоохранения и индивидуальными инвесторами. Новое приложение использует механизм xWIN Robo Advisor, чтобы помочь инвесторам в создании собственного децентрализованного фонда на основе их предпочтительного уровня риска.

Реклама DeFi имеет сильные барьеры для выбора и участия клиентов (UX), которые могут ограничить дальнейшее принятие и признание продукта среди постоянных клиентов. Клиентский интерфейс (UI) фаз DeFi, как правило, сложный, требующий от пользователей понимания децентрализованных обменов (DEX), управления кошельками и взаимодействия с смарт-контрактами. Это может быть слишком сложно для нетехнических клиентов, и им может быть трудно эффективно подключиться к децентрализованным бюджетным администрациям.

Из-за децентрализованной структуры продвижения DeFi взаимодействие с клиентами затруднено из-за отсутствия централизованной выгоды или плана действий в случае ошибки клиента или конкретных проблем. Сокращение барьеров ассигнований и расширение аудитории наблюдателей DeFi требуют продвижения UX с помощью интуитивного дизайна. Оптимизация стратегии и удобство шагов будет иметь основополагающее значение для стандартного выбора и долгосрочной победы децентрализованного фонда.

Децентрализованный финансовый рынок тенденции

В индустрии DeFi значительно расширяются децентрализованные биржи (DEX) и пулы ликвидности. DEX обеспечивают пользователям большую конфиденциальность и контроль над своими деньгами, позволяя одноранговой торговле цифровыми активами без необходимости посредников. Предоставляя ликвидность торговым парам, пулы ликвидности, основанные на автоматизированных маркет-мейкерах (AMM), таких как Uniswap и SushiSwap, позволяют пользователям генерировать пассивный доход.

Появление DEX и пулов ликвидности отражает растущее стремление к децентрализованным торговым решениям, которые обеспечивают лучшую доступность, более быстрые транзакции и более низкие комиссии, чем обычные централизованные биржи. Экосистема DeFi становится все более экспансивной и ликвидной из-за растущего предпочтения потребителей к самообслуживанию и автономии при управлении цифровыми активами.

На децентрализованном финансовом рынке сельское хозяйство стало популярным методом увеличения прибыли и получения пассивного дохода. При выращивании урожайности пользователи предоставляют ликвидность системам DeFi в обмен на вознаграждения, которые обычно являются токенами, характерными для протокола или управления. Напротив, stake позволяет пользователям получать вознаграждение за stake и блокировать свои цифровые активы в качестве обеспечения для поддержания безопасности сети. Эти перспективы поощряют участие в платформах DeFi и привлекают инвесторов, ищущих высокодоходные инвестиционные альтернативы.

Широкое внедрение тактики фермерского хозяйства, подкрепленное изобретательными протоколами и структурами стимулирования, подчеркивает растущую сложность и разнообразие финансовых предложений в контексте децентрализованного финансирования. Ожидается, что сельское хозяйство и взяточничество будут иметь решающее значение для продвижения ликвидности и участия в развитии DeFi.

Растущей тенденцией в экосистеме блокчейна является сочетание цифрового владения и финансового применения через незаменяемые токены (NFT) и децентрализованное финансирование (DeFi). NFT — это цифровые элементы, которые уникальны и могут быть аутентифицированы с использованием технологии блокчейн. К ним относятся виртуальная недвижимость, предметы коллекционирования и произведения искусства. Растет интеграция NFT с протоколами DeFi, что позволяет частично владеть, торговать и использовать цифровые активы в качестве обеспечения. Это открывает новые возможности для монетизации и ликвидности активов.

Создание, торговля и финансирование NFT облегчаются такими платформами, как Rarible и OpenSea, которые способствуют процветанию рынка для инвесторов и цифровых создателей. Слияние DeFi и NFT представляет собой более широкие тенденции к управлению цифровыми активами, токенизации и децентрализованным моделям собственности, которые меняют цифровую экономику и расширяют использование технологии блокчейн за пределы традиционных финансовых применений.

Децентрализованный анализ финансового рынка

На основе приложения рынок разделен на токенизацию активных активов, соответствие и идентичность, рынки и ликвидность, платежи, данные и аналитику, децентрализованные биржи, индустрию прогнозирования, стейблкоины и другие. Ожидается, что в течение прогнозируемого периода сегмент платежей зарегистрирует CAGR в размере 50%.

• В категории платежей децентрализованного финансового рынка представлены криптовалюты, которые пытаются революционизировать финансовые транзакции, предоставляя более доступную, безопасную и эффективную альтернативу существующим платежным системам. По сравнению с традиционной формой онлайн-платежей, DeFi-платежи пошли еще дальше, чтобы устранить или обойти услуги посредников, которые включают банки и платежные процессоры, что позволяет сводить на нет передачу криптовалют, таких как стабильные монеты и другие цифровые валюты.
• Благодаря значительному сокращению транзакционных издержек, ускорению сроков расчетов и всемирной доступности этот децентрализованный подход делает финансовые услуги доступными для более широкого круга лиц, включая лиц с недостаточным банковским обслуживанием и лиц без банковского обслуживания. Платежные решения DeFi также предлагают новые функции, такие как программируемые деньги, которые позволяют осуществлять условные и автоматические переводы, вводя условия транзакций в смарт-контракты.
• Кроме того, платежи DeFi облегчают широкий спектр финансовых операций, таких как простые переводы, но углубляются в более сложные услуги, такие как кредитование и заимствование денег. Интеграция Децентрализованная идентичность Решения и более высокий уровень безопасности, в свою очередь, делают платежи DeFI еще более надежными и надежными, что способствует их принятию и дальнейшему росту в глобальной финансовой экосистеме.

На основе компонентов децентрализованный финансовый рынок разделен на технологию блокчейн, децентрализованные приложения (dApps) и смарт-контракты. Сегмент технологии блокчейн доминировал на мировом рынке с доходом более 200 миллиардов долларов США в 2023 году.

• Раздел технологии блокчейн устанавливает корни для платежных систем DeFi. Он обеспечивает децентрализованную, прозрачную и безопасную платформу, которая необходима для совершения финансовых операций без каких-либо посредников. Технология блокчейн дает гарантию того, что каждая транзакция неизменна и открыта для общественности, так что становится возможным поддерживать неизменную запись всех сделок.
• По сути, самоисполняющиеся контракты с условиями соглашения, явно закодированными в код, смарт-контракты являются краеугольным камнем технологии блокчейн, которая облегчает автоматизированные и беспроблемные транзакции в пространстве DeFi. Эта технология снижает затраты и повышает скорость и эффективность транзакций, устраняя необходимость в традиционных финансовых посредниках. Кроме того, гибкость и охват платежей DeFi повышаются благодаря возможности сотрудничества нескольких блокчейн-систем.
• Поскольку технология блокчейна продолжает развиваться, такие инновации, как решения Layer-2 и межцепочечная совместимость, еще больше повышают масштабируемость и удобство использования, стимулируя рост и внедрение платежей DeFi.

Северная Америка доминировала на мировом децентрализованном финансовом рынке в 2023 году, составляя более 35%. Североамериканский регион в настоящее время является лидером в DeFi благодаря своей высококачественной нормативной базе, высокому уровню финансовых инноваций и надежной технологической инфраструктуре. В США также много стартапов DeFi, а также очень занятый разработчик блокчейна и инвестиционное сообщество.

Решения DeFi активно исследуются традиционными финансовыми рынками и институтами региона для облегчения доступа, эффективности и прозрачности. Кроме того, регулирующие организации в Северной Америке активно взаимодействуют с отраслевыми игроками для создания структуры, которая использует инновации в интересах потребителей, обеспечивая при этом финансовую стабильность.

На рынке децентрализованных финансов (DeFi) США являются выдающимся игроком благодаря процветающей экосистеме блокчейн-инженеров, инвесторов и предпринимателей. Инновационные и быстро расширяющиеся приложения DeFi подпитываются высокоразвитой технологической инфраструктурой страны, также важную роль играют значительные инвестиции в DiFi.

CFTC и другие подобные регулирующие организации работают с целью обеспечения инноваций, которые идут рука об руку с защитой потребителей. Они активно взаимодействуют с участниками отрасли для создания фреймворков. Благодаря своим размерам и мощи рынок США служит жизненно важным центром для операций DeFi и привлекает значительный интерес и капитал со всего мира. Например, в апреле 2024 года Repple объявила о своем плане по внедрению Stablecoin. Этот стейблкоин будет полностью обеспечен депозитами в долларах США и привязан к доллару США на основе 1:1.

Япония является одним из крупнейших рынков для децентрализованных финансов, поскольку страна очень дружественна к регулированию и технологически развита. Японское агентство финансовых услуг, или FSA, довольно активно формулирует понятные правила для криптовалютной и блокчейн-индустрии, которые помогают развивать стабильную среду для DeFi.Японцы технически подкованы и имеют высокий уровень проникновения смартфонов, что облегчает им доступ к услугам DeFi. В этой стране существует довольно много блокчейн-компаний и бирж, что способствует появлению новых сервисов DeFi. Кроме того, соблюдение правовых требований и прав потребителей повышает доверие на рынках DeFi в Японии.

Южная Корея быстро развивается как значительный игрок на децентрализованном финансовом рынке, движимый технически подкованным населением и сильной государственной поддержкой технологии блокчейн. Высокий уровень цифровой грамотности и рост рынка финтеха создают в стране подходящие условия для DeFi. Власти Южной Кореи также активно пытаются установить четкие правила и стандарты для развития блокчейна и рынка.

Южнокорейские потребители и корпоративные дома активно ищут решения DeFi для решения своих проблем с финансовой обработкой. В свете этого акцент страны на инновации и технологии позиционирует ее как ведущего участника децентрализованных финансовых решений на мировом рынке.

Китай играет запутанную роль на рынке DeFi, но, без сомнения, является одним из самых важных игроков. Хотя в последние годы власти усилили регулирование биржи и ICO, страна является одним из лидеров по созданию технологий с использованием блокчейна. Китай действительно стремится продвигать блокчейн-приложения, в том числе DeFi, от технических исследований до капиталовложений. Стратегически важно, чтобы страна сосредоточилась на CBDC и внедрении блокчейна во многих секторах, таких как финансы и производство.

Даже столкнувшись с проблемами законодательства, китайские крипторынки, новаторы и бизнесмены продолжали содействовать продвижению DeFi по всему миру, улучшая технологические разработки системы и ища приложения для децентрализованного финансирования.

Децентрализованная доля финансового рынка

MakerDAO и Uniswap занимали значительную долю в более чем 2% в индустрии децентрализованных финансов. В настоящее время MakerDAO занимает значительную часть децентрализованного финансового фронтенда, потому что это одна из первых платформ для децентрализованных стейблкоинов и кредитования. Сделав DAI привязанной к доллару США, MakerDAO предлагает некоторую форму стабильности на постоянно меняющемся рынке криптовалют.

Он помогает людям блокировать свои средства в различных криптовалютах, таким образом, чеканя DAI, и предлагает децентрализованные кредитные рынки для кредитования и заимствования без использования третьих сторон. Такие функции, как управление MakerDAO держателями токенов MKR, намеревающимися принять решение о дальнейшей разработке протокола, только способствуют ведущей роли проекта в пространстве DeFi. Благодаря концентрации на прозрачных, стабильных и расширяющих возможности пользователей инициативах, MakerDAO теперь является неотъемлемой частью децентрализованного финансового рынка.

Uniswap является одним из крупнейших DEX, который глубоко меняет курс индустрии DeFi на своем фоне, поскольку торговля криптовалютами осуществляется без разрешения. Кроме того, важно отметить, что, будучи биржей на основе AMM, вы можете торговать непосредственно со своего кошелька, не обращаясь к другим централизованным биржам. Ликвидность обеспечивается за счет пулов, предоставляемых пользователями, в результате чего пулы вознаграждаются за счет сборов.

В настоящее время Uniswap привносит в торговлю новую концепцию, которая открывает большое разнообразие токенов и увеличила объем оборота. Поэтому, будучи достаточно простой в использовании, а также полностью децентрализованной, Uniswap приобрел огромную популярность и, следовательно, высокие объемы торгов, став, таким образом, одной из ключевых платформ децентрализованной финансовой экосистемы.

Децентрализованные финансовые компании

Основными игроками в индустрии децентрализованных финансов (DeFi) являются:

• Мейкердао
• Uniswap
• Compound Labs, Inc.
• Лаборатория Aave
• Синтетик
• Кривая финансов
• цепочка

Децентрализованные новости финансовой индустрии

• В мае 2024 года инновационный центр исследований и разработок, ориентированный на децентрализованное финансирование, был анонсирован стартапом ConsenSys. Целью этого объекта является увеличение возможностей приложений DeFi, а также их принятие. Работая с образовательными учреждениями, бизнес-лидерами и государственными учреждениями, этот проект направлен на преодоление препятствий, стимулирование творчества и содействие общему принятию решений DeFi на международных финансовых рынках.
• В январе 2022 года MegaSwap — это новая функция, которую Bitget, крупный игрок в индустрии обмена криптовалют во всем мире, представил на своей платформе DeFi. Эта функция облегчит пользователям торговлю и обмен цифровых активов почти на 10 000 криптовалют на платформе DeFi.

Отчет по исследованию рынка децентрализованных финансов (DeFi) включает в себя углубленный охват отрасли. с оценками и прогнозами по выручке (миллиард долларов США) с 2021 по 2032 год, для следующих сегментов:

Рынок, по компонентам

• Технология блокчейн
• Децентрализованные приложения (dapps)
• Умные контракты

Рынок, по применению

• Токенизация активов
• Соблюдение и идентичность
• Рынки и ликвидность
• Платежи
• Данные и аналитика
• Децентрализованные обмены
• Индустрия прогнозирования
• Стейблкоины
• Другие

Рынок по типу протокола

• Децентрализованные обмены
• Кредитные и кредитные платформы
• Управление активами и урожайность сельского хозяйства
• Производные и синтетические активы

Рынок, конечный пользователь

• Розничные инвесторы
• Институциональные инвесторы
• Разработчики и строители

Указанная выше информация предоставляется для следующих регионов и стран:

• Северная Америка
  • США.
  • Канада
• Европа
  • Германия
  • Великобритания
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Остальная Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Южная Корея
  • АНЗ
  • Остальная часть Азиатско-Тихоокеанского региона
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Остальная часть Латинской Америки
• МЭА
  • ОАЭ
  • Саудовская Аравия
  • Южная Африка
  • Остальная часть MEA