حجم سوق البطاقات المدفوعة سلفا

وقُدر حجم سوق البطاقات المدفوعة سلفاً بمبلغ 1.8 تريليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2022، ومن المتوقع أن يسجل الرقم القياسي لأسعار الاستهلاك بما يزيد على 15.5 في المائة بين عامي 2023 و2032. وقد أدى اهتمام المستهلك بالمعاملات غير النقدية دوراً محورياً في دفع عجلة نمو السوق. وبما أن المستهلكين يسعون بشكل متزايد إلى تحقيق الملاءمة والأمن والكفاءة في أساليب السداد، فقد برزت المعاملات غير النقدية كبديل جذاب للمدفوعات التقليدية القائمة على النقد.

ارتفاع الدفع الرقمي منابر، بطاقات لا اتصال، محفظات متنقلة لقد حوّلت طريقة صنع الناس للمشتريات وتتماشى البطاقات المدفوعة مقدما، مع تعارضها وقدرتها على تيسير المعاملات غير النقدية، تماما مع هذا الاتجاه. ويعرب المستهلكون عن تقديرهم لسهولة تحميل الأموال على البطاقات المدفوعة مقدماً واستخدامها لمعاملات مختلفة، سواء على الإنترنت أو داخل السوق أو في الخارج.

وعلاوة على ذلك، كانت سمات البطاقات المدفوعة مقدما غير متصل بها تناشد المستهلكين بشكل خاص خلال هذا الوقت. وبما أن المعاملات غير النقدية لا تزال تكتسب زخماً، فإن المستهلكين يضفيون بطاقات مسبقة الدفع كوسيلة عملية وميسرة للمشاركة في الاقتصاد الرقمي. لقد ساهم الملاءمة، والأمن، والقبول المتزايد للبطاقات المدفوعة مسبقا إسهاما كبيرا في توسع السوق، مما جعلها خيارا مفضلا للأفراد الذين يلتمسون حلولا فعالة للدفع غير النقدي.

وقد أعاقت حواجز الحمولة والتكرار الطلب المسبق على سوق البطاقات من خلال ثني المستخدمين المحتملين عن اعتماد هذه البطاقات. ويمكن لخيارات إعادة التحميل المحدودة أن تثني المستهلكين عن استخدام البطاقات المدفوعة مسبقا باستمرار، إذ قد يجدون أنه من غير الملائم أو التقييدي إضافة الأموال. وبالإضافة إلى ذلك، قد تؤدي الصعوبات في استرداد الأرصدة غير المستخدمة إلى الإحباط والتصور السلبي للبطاقات المدفوعة مسبقا. وتعرقل هذه الحواجز تجربة المستخدمين المرنة التي يسعى إليها المستهلكون، وتؤثر على إمكانات السوق في التوسع في التبني والنمو المستدام.

COVID-19 Impact

وكان لوباء COVID-19 أثر كبير على سوق البطاقات المدفوعة مسبقا، مع التركيز المتزايد على النظافة والسلامة، احتضن المستهلكون صفقات لا اتصال بها، بما في ذلك البطاقات المدفوعة مسبقا، لتجنب التعامل مع النقدية. وزاد التحول نحو التسوق عبر الإنترنت أيضا من الطلب على البطاقات المدفوعة مسبقا من أجل المعاملات الرقمية المضمونة. وبالإضافة إلى ذلك، أدى الأثر الاقتصادي للوباء إلى زيادة استخدام البطاقات المدفوعة مقدما لمدفوعات المساعدة الحكومية، واستحقاقات البطالة، وحلول كشوف المرتبات.

سوق البطاقات المدفوعة مقدما الاتجاهات

ومع استمرار نمو السفر العالمي والتجارة الإلكترونية عبر الحدود، يزداد الطلب على حلول البطاقات المدفوعة مسبقاً التي توفر أسعار صرف أجنبية تنافسية وتخفض رسوم المعاملات المتعلقة بالاستخدام الدولي. ويسلم مقدمو البطاقات المدفوعة مقدما بأهمية تلبية احتياجات المسافرين والأفراد المشتركين في المعاملات عبر الحدود. ولتلبية هذا الطلب، يعمل محررو البطاقات المدفوعة مقدما على تحسين قابلية استخدام بطاقاتهم. وهذا يعني ضمان قبول بطاقات الدفع المسبق على نطاق واسع في مختلف البلدان وشبكات الدفع. وبتوسيع شبكة التجار وشركاء الدفع المنتسبين على الصعيد العالمي، يمكن لأصحاب البطاقات أن يستخدموا بطاقاتهم المسبقة الدفع بحراسة أثناء سفرهم ومشترياتهم الدولية.

تحليل سوق البطاقات المدفوعة مقدما

وشكل الجزء المتعلق بالنقاش المفتوح 38 في المائة من حصة سوق البطاقات المدفوعة مسبقا في عام 2022. وتوفر البطاقات المفتوحة حلاً للدفع يتسم بالتنوع والملاءمة للمستهلكين، مما يدفعهم إلى التبني عبر مختلف الخصائص الديمغرافية. ومن العوامل الرئيسية التي تدفع نموها التحول المتزايد نحو المعاملات غير النقدية في جميع أنحاء العالم. وعلاوة على ذلك، فإن العديد من بطاقات الدفع المسبق المفتوحة تدمج الآن في محفظات متنقلة، مما يسهل على المستعملين إدارة واستخدام الأموال من خلال الهواتف الذكية. وقد أدى هذا التقارب بين التكنولوجيا المتنقلة والبطاقات المدفوعة مسبقا إلى زيادة الملاءمة وإمكانية الوصول، مما جذب المزيد من المستهلكين نحو خيار الدفع هذا.

وخصص الجزء العام الغرض أكثر من 65 في المائة من حصة سوق البطاقات المدفوعة مسبقا في عام 2022. وتُفضَّل البطاقات المدفوعة مقدماً من جانب المستهلكين المدركين للميزانية الذين يرغبون في الحفاظ على سيطرة أفضل على الإنفاق. وببطاقات مدفوعة مقدما لأغراض عامة، يمكن للمستعملين تحميل مبلغ محدد من المال على البطاقة، ووضع ميزانية لنفقاتهم. وتساعد هذه السمة المستعملين على تجنب الإفراط في الإنفاق، مما يجعل هذه البطاقات خيارا جذابا لمن يتطلعون إلى إدارة أموالهم على نحو أكثر فعالية.

وسجلت سوق البطاقات المدفوعة مقدما في أمريكا الشمالية أكثر من 60 في المائة من حصة الإيرادات في عام 2022. In North America, prepaid cards have gained immense popularity across diverse consumer groups, catering to both the unbanked and underbanked populations seeking financial inclusion, and frequent travelers in search of cashless convenience. وتستخدم البطاقات المدفوعة مقدما على نطاق واسع في المعاملات اليومية، والتسويق على الإنترنت، ومدفوعات الفواتير، وإدارة الميزانية، التي تستخدم كبطاقات للأغراض العامة ذات الأغراض المميزة. بطاقات الهدايا وأصبحت أيضاً خياراً موهباً في الولايات المتحدة، حيث يقدم الكثير من المتاجر التجزئة بطاقات هدايا مغلقة كجزء من برامج الولاء والترويج.

حصة سوق البطاقات المدفوعة مقدما

وتشمل الشركات الرئيسية العاملة في سوق البطاقات المدفوعة سلفا ما يلي:

• American Express Company
• BREADFX ماستر كارد
• ecoCard
• FairFX في أي مكان
• Green Dot Corporation
• JPMorgan Chase Co.
• Kaiku Finance
• ماستركار
• ماستر كارد
• PayPal Holdings Inc.
• جواز سفر (توماس كوك)
• السفر Card Plus
• UniRush
• LLC وVsa.

Prepaid Card Industry News

• In February 2023, Mastercard and Obopay announced to launch financial inclusion card for smallholder farmers and rural communities. البطاقة المدفوعة مسبقاً، التي تدعمها البنية التحتية الرقمية لجماعة (ماستركار) ستمكّن المزارعين من الحصول على عائدات بيع محاصيلهم رقمياً، وستعمل البطاقة المدفوعة مقدما بالاقتران مع الهياكل الأساسية الحالية لجوازات مزرعة ماستركارت لتمكين المزارعين من الحصول على مدفوعات في حسابات بطاقاتهم المسبقة الدفع واستخدام تلك الأموال للقيام بعمليات شراء في مخازن الأحياء. وتتكون الهياكل الأساسية لجوازات التصاريح المجتمعية الكبرى من تصاريح المزرعة بواسطة ماستركار.

ويتضمن تقرير بحوث سوق البطاقات المدفوعة مقدما تغطية متعمقة للصناعة (ب) تقديرات " متوقعة من حيث قيمة المعاملات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) وحجم المعاملات (بالملايين) من عام 2018 إلى عام 2032، فيما يتعلق بالجزأين التاليين:

السوق، حسب المنتجات

• مفتوح
• مغلقة

السوق، بواسطة Usage

• الغرض العام
• كشوف المرتبات
• البطاقات المدفوعة مقدما
• بطاقات الهدايا

السوق، عن طريق التمويل

• التمويل السابق
• بطاقات الاستحقاقات الحكومية

وقدمت المعلومات المذكورة أعلاه للمناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • هولندا
  • روسيا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • سنغافورة
  • أستراليا
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
• MEA
  • UAE
  • السعودية
  • جنوب أفريقيا