حجم سوق برامج تصنيف مخاطر الائتمان - حسب وضع النشر (السحابة، محليًا)، حسب حجم المؤسسة (الشركات الصغيرة والمتوسطة، المؤسسات الكبيرة)، حسب الاستخدام النهائي (BFSI، التصنيع، البيع بالتجزئة، الرعاية الصحية، أخرى)، حسب البرامج والتوقعات، 2024 - 2032
معرف التقرير: GMI9577 | تاريخ النشر: May 2024 | تنسيق التقرير: PDF
تحميل قوات الدفاع الشعبي مجانا
اشتر الآن
$4,123 $4,850
15% off
$4,840 $6,050
20% off
$5,845 $8,350
30% off
اشتر الآن
تفاصيل التقرير المميز
السنة الأساسية: 2023
الشركات المشمولة: 18
الجداول والأشكال: 260
الدول المشمولة: 21
الصفحات: 260
تحميل قوات الدفاع الشعبي مجانا
احصل على عينة مجانية من هذا التقرير
احصل على عينة مجانية من هذا التقرير حجم سوق برامج تصنيف مخاطر الائتمان - حسب وضع النشر (السحابة، محليًا)، حسب حجم المؤسسة (الشركات الصغيرة والمتوسطة، المؤسسات الكبيرة)، حسب الاستخدام النهائي (BFSI، التصنيع، البيع بالتجزئة، الرعاية الصحية، أخرى)، حسب البرامج والتوقعات، 2024 - 2032 السوق
Is your requirement urgent? Please give us your business email for a speedy delivery!
حجم السوق
وقُدر حجم سوق برمجيات تقدير المخاطر الائتمانية بمبلغ 10.9 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، ويُقدَّر أن يُسجل ما يزيد على 9 في المائة في الفترة ما بين 2024 و2032، وذلك بسبب الحاجة الماسة إلى إجراء تقييمات دقيقة للمخاطر الائتمانية استناداً إلى التقارير المقدمة من الوكالات الحكومية العليا. وبما أن الهيئات التنظيمية تشدد على الاستقرار المالي وإدارة المخاطر، يجري تشجيع المؤسسات على تنفيذ حلول برمجية متطورة لتقييم مخاطر الائتمان بدقة.
For instance, in November 2022, the UK financial regulator called on credit rating agencies to make their disclosures more accurate. وأبرز التقرير المؤقت الأول عن السلوك المالي بشأن سوق المعلومات الائتمانية أهمية تيسير قيام المستعملين باستعراض بياناتهم.
وتبرز التقارير الحكومية أهمية الحاجة إلى آليات ائتمانية قوية الحاجة إلى أدوات متطورة يمكن أن تحلل طائفة واسعة من البيانات المالية. ويؤدي هذا الارتفاع في التدقيق التنظيمي والحاجة إلى الشفافية في المعاملات المالية إلى إجبار المؤسسات والشركات المالية على الاستثمار في أحدث برامج تقدير مخاطر الائتمان، مما يعزز نمو الأسواق.
وتشهد سوق برمجيات تقدير المخاطر الائتمانية ارتفاعا في الطلب ناجما عن إدخال حلول متقدمة من الشركات الرائدة. ومع اعتراف المنظمات بالأهمية المتزايدة للتقييمات الدقيقة للمخاطر الائتمانية، يجري التركيز بشكل أكبر على تنفيذ حلول شاملة للبرامجيات.
وتستجيب الشركات القائمة على السوق لهذا الطلب من خلال إدخال برامجيات جديدة تقدم نماذج متطورة للمخاطر، وتحليلات تنبؤية، وقدرات تحليلية في الوقت الحقيقي. وهذه السلف تمكن المؤسسات المالية من تقييم الجدارة الائتمانية، وإدارة المخاطر بفعالية، وتحديد التدهور المحتمل في وقت مبكر، واتخاذ القرارات الائتمانية المناسبة. فعلى سبيل المثال، في حزيران/يونيه 2023، قدم كوفيس " ألكس " ، وهو منبر رقمي جديد لإدارة المخاطر الائتمانية التجارية لمخططيه. وقد مكّنت هذه الأداة الجديدة كوفيس من تبسيط ودمج عمليات إدارة المخاطر الائتمانية التي يقوم بها زبائنه، من توليد الأموال إلى جمعها.
وأدى التعقيد المتزايد للمعاملات المالية إلى اشتراط وجود أدوات متطورة تساعد على قياس مخاطر الائتمان. ومع تزايد تعقيد المنتجات المالية والتباينات المصرفية، تحتاج المؤسسات المالية إلى حلول للبرمجيات يمكن أن تحلل كميات كبيرة من البيانات وأن تقيّم بدقة مخاطر الائتمان. وتوفر برامجيات تقدير المخاطر الائتمانية المتقدمة تحليلات تنبؤية، وخوارزميات تعلم الآلات، ونمذجة السيناريوهات من أجل إجراء تقييم أفضل للقروض في السيناريوهات الاقتصادية المعقدة للمنتجات لتلبية الطلب على الأسواق والحفاظ عليه.
وعلى الرغم من أن سوق برمجيات تقدير المخاطر الائتمانية آخذة في الازدياد بشكل مطرد، فإنها تواجه أيضا عدة قيود يمكن أن تعوق توسيعها. ويتمثل أحد التحديات الرئيسية في تعقد الأسواق المالية وتنوع منتجات القروض. ويتطلب وضع برامج حاسوبية تقيّم بدقة مخاطر الائتمان في جميع الصناعات والقطاعات استثمارات كبيرة في مجال البحث والتطوير. وعلاوة على ذلك، فإن الاعتماد على البيانات التاريخية لنمذجة مخاطر الائتمان قد لا يستوعب على نحو كاف المخاطر الناشئة وأوجه عدم التيقن.
ولذلك، هناك حاجة إلى تحسين فعالية الأساليب التقليدية لتقييم المخاطر. وبالإضافة إلى ذلك، فإن القيود التنظيمية ومتطلبات الامتثال تضيف تحديات إضافية، إذ يجب على المؤسسات المالية أن تكفل استيفاء برمجياتها لتقييم المخاطر الائتمانية للمعايير التنظيمية المتطورة. وتبرز هذه القيود الحاجة إلى الابتكار والمرونة المستمرين في السوق.
اتجاهات سوق تقييم المخاطر الائتمانية
وينبع أحد الاتجاهات الرئيسية من الابتكار المستمر للشركات الرائدة في صناعة برمجيات تقدير المخاطر الائتمانية. وتركز هذه الشركات على تعزيز حلول برمجياتها بملامح وقدرات متقدمة لتلبية الاحتياجات المتطورة للمؤسسات المالية. وتشمل هذه المهام الإضافية التحليلات في الوقت الحقيقي، والتحليلات التنبؤية، واختبار الإجهاد، ونموذج السيناريو. ومن خلال توفير أدوات متقدمة، تمكّن هذه الجهات المقدمة للبرامجيات المؤسسات المالية من إجراء تقييمات أكثر دقة وفعالية لمخاطر الائتمان. وعلاوة على ذلك، فإن أوجه التقدم في التعلم الآلاتي والاستخبارات الاصطناعية توفر ابتكارات في برامجيات تقدير المخاطر الائتمانية، وتوفر للمستعملين طرقا أكثر تطورا لإجراء تقييمات للمخاطر.
في شباط/فبراير 2024 وكان التنبيه متحمسا للإعلان عن نظامه الجديد لجمع الائتمانات الرقمية المسجلة الملكية، الذي يدعم خاصيته في برنامجه الخاص بالتقديرات الصحية التي ترمز إلى اللون. وساعد هذا النظام على تقديم توقعات شاملة تبين أي مخاطر ائتمانية محتملة أو فشل تشغيلي متوقع خلال الاثني عشر شهرا القادمة.
تحليل سوق تقييم المخاطر الائتمانية
واستنادا إلى البرمجيات، تقسم السوق إلى برامجيات للتصنيف الائتماني، وبرامجيات إدارة حافظة الائتمان، وبرامجيات نمذجة المخاطر الائتمانية، وبرامجيات منشأ الائتمان، وبرامجيات رصد الائتمانات وجمعها، وبرامجيات للامتثال التنظيمي، وبرامجيات مخاطر الائتمان الخاصة بصناعة محددة. ومن المتوقع أن يتجاوز الجزء المتعلق ببرمجيات الترميز الائتماني 7 بلايين دولار بحلول عام 2032.
ومع سعي المؤسسات والمؤسسات المالية إلى اتخاذ قرارات إقراض سليمة، فإنها تعتمد على برمجيات تقدير الجدارة الائتمانية من أجل تقييم الجدارة الائتمانية للمقترضين تقييما دقيقا. ويوفر هذا الحل للبرمجيات نظما متطورة وتحليلات للبيانات تستخدم لتحليل عوامل مثل تاريخ الدفع، واستخدام الائتمان، والاستقرار المالي لتوفير تقييمات دقيقة للمخاطر الائتمانية. وتساعد برمجيات البحث في الحد من مخاطر المقرض وتوفر لها القدرة الائتمانية على العمل بكفاءة أكبر، وتحسين الأداء المالي العام. ونتيجة لذلك، هناك طلب متزايد على برامجيات جديدة لجمع الائتمانات في السوق لتلبية الاحتياجات المتطورة للمقرضين والمقترضين.
واستناداً إلى حجم المنظمة، تصنف سوق برمجيات تقدير المخاطر الائتمانية في المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم والمشاريع الكبيرة. وحصل قطاع المؤسسات الكبيرة على حصة سوقية كبيرة تبلغ نحو 63 في المائة في عام 2023. ومع المعاملات المالية الواسعة النطاق والمعقدة، تحتاج هذه الشركات إلى برمجيات متطورة يمكن أن تقيّم بدقة الائتمان وتخفف من المخاطر. وتوفر برامجيات تقييم المخاطر الائتمانية المتقدمة سمات من قبيل التحليلات التنبؤية، والرصد في الوقت الحقيقي، ونماذج المخاطر التي يمكن تكييفها لزيادة الجودة، وتحسين عملية صنع القرار، وحماية صحتها المالية. ولذلك، يمكن للمؤسسات الكبيرة أن تزيد الطلب على السوق.
وتهيمن أمريكا الشمالية على سوق برمجيات تقدير المخاطر الائتمانية على الصعيد العالمي، حيث بلغت حصتها أكثر من 33 في المائة في عام 2023. وتتطلب عدة صناعات ومؤسسات مالية متنوعة حلولا برمجية متطورة لتقييم المخاطر الائتمانية تقييما فعالا. تعتمد شركات أمريكا الشمالية على نحو متزايد برامجيات لتقييم مخاطر الائتمان من أجل تحسين إدارة المخاطر الممارسات، وتفي بالمتطلبات التنظيمية، وتتخذ قرارات ائتمانية سليمة. The business is further feeding the demand for advanced software solutions with a proactive approach to technology adoption and innovation. ونتيجة لذلك، لا تزال السوق في أمريكا الشمالية تنمو وتتوسع.
وفي الولايات المتحدة، يزداد الطلب على سوق برمجيات تقدير المخاطر الائتمانية بسبب الظروف الاقتصادية القوية للبلد. ومع وجود العديد من المؤسسات المالية والمتطلبات التنظيمية الصارمة، هناك حاجة ملحة إلى حلول برمجية متطورة لتقييم مخاطر الائتمان بدقة. تتحول الأعمال التجارية الأمريكية بشكل متزايد إلى الائتمان تحليل المخاطر برمجيات لتبسيط إدارتها للمخاطر، وتحسين عملية صنع القرار، وضمان الامتثال للمعايير التنظيمية. وبالتالي، فإن الطلب على حلول برمجية متقدمة في السوق ما زال ينمو في الولايات المتحدة.
سوق برمجيات تقييم المخاطر الائتمانية
(محللي (مودي) و معهد (س.إس) لديهم حصة سوقية كبيرة تزيد على 18% في صناعة برمجيات تقدير المخاطر الائتمانية ويتزايد الطلب على صناعة برمجيات تقدير المخاطر الائتمانية بسبب الجهود المتضافرة التي تبذلها الشركات المناظرة في هذا القطاع. وتستثمر الشركات في البحث والتطوير لإيجاد حلول فعالة وسهلة الاستعمال للبرامجيات. وهي تركز على تعزيز التحليل التنبؤي:: قدرات نمذجة المخاطر، ومنتجات التحليل في الوقت الحقيقي لتلبية الاحتياجات المتطورة للمؤسسات المالية.
وبالإضافة إلى ذلك، تقدم الشركات حلولاً مصممة خصيصاً وخدمات دعم لضمان التكامل والكفاءة دون هوادة. وتسهم هذه الجهود المستهدفة في زيادة اعتماد برامجيات تقدير المخاطر الائتمانية، مما يدفع الطلب على الأسواق والابتكار في الصناعة.
شركات سوق تقييم المخاطر الائتمانية
وفيما يلي الشركات الرئيسية العاملة في صناعة برامجيات تقدير المخاطر الائتمانية:
Credit Risk Rating Software Industry News
ويتضمن تقرير البحوث المتعلقة بسوق برمجيات تقدير المخاطر الائتمانية تغطية متعمقة للصناعة، مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2021 إلى 2032بالنسبة للجزأين التاليين:
السوق، حسب البرمجيات
السوق، حسب حجم المنظمة
السوق، حسب طريقة النشر
السوق، عن طريق الاستخدام النهائي
وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية: