حجم سوق الخدمات المصرفية - حسب المكون ، حسب النوع ، حسب التطبيق ، حسب حجم المؤسسة ، حسب الاستخدام النهائي ، توقعات النمو ، 2025 - 2034

حجم سوق الخدمات المصرفية

بلغت قيمة سوق الخدمات المصرفية 18.6 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن تنمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 15.1٪ بين عامي 2025 و 2034. ويعزى هذا النمو إلى زيادة الطلب على الخدمات المالية المدمجة، وزيادة اعتماد التكنولوجيا المالية، والتحول الرقمي للبنوك التقليدية. تمكن BaaS الأطراف الثالثة من دمج القدرات المصرفية مثل المدفوعات والإقراض وخدمات الحسابات في منصاتها الخاصة من خلال واجهات برمجة التطبيقات ، وتبسيط العمليات وتعزيز تجربة العملاء.

يعد الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية الرقمية محركا رئيسيا لسوق الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) ، حيث يبحث المستهلكون بشكل متزايد عن حلول مالية سلسة عند الطلب. تمكن BaaS المنصات غير المصرفية من تقديم ميزات مصرفية مثل المدفوعات والقروض وإدارة الحسابات عبر واجهات برمجة التطبيقات ، مما يلبي هذا الطلب الرقمي بكفاءة. مع تطور توقعات المستخدمين ، تستفيد الشركات من BaaS لتعزيز مشاركة العملاء وتقليل التكاليف التشغيلية وتسريع تقديم خدمات مالية مبتكرة وسهلة الاستخدام.

على سبيل المثال ، في مايو 2025 ، أعلنت Revolut عن استثمار بقيمة 1 مليار يورو على مدى ثلاث سنوات لتوسيع عملياتها في فرنسا ، بما في ذلك التقدم بطلب للحصول على ترخيص مصرفي فرنسي. وتهدف هذه الخطوة إلى تعزيز خدماتها المصرفية الرقمية في جميع أنحاء أوروبا الغربية، مما يعكس الطلب المتزايد على الحلول المالية المتكاملة.

يؤدي الاستخدام المتزايد لتقنيات التحول الرقمي في البنوك إلى زيادة نمو سوق الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS). من خلال اعتماد الحوسبة السحابية وواجهات برمجة التطبيقات الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات ، تعمل البنوك التقليدية على تحديث بنيتها التحتية وتمكين التكامل السلس مع منصات الطرف الثالث. ويتيح هذا التحول للبنوك تقديم حلول BaaS بشكل أكثر كفاءة، مما يمكن شركات التكنولوجيا المالية والكيانات غير المصرفية من تقديم خدمات مالية مخصصة، وتعزيز تجارب العملاء، وتوسيع نطاق إمكانية الوصول إلى الخدمات المالية عبر مختلف القطاعات.

على سبيل المثال ، في أغسطس 2024 ، دخلت ABN Amro في شراكة مع nCino و CBA لنشر منصات مصرفية قائمة على السحابة ، بهدف تسريع التحول الرقمي وتعزيز مراقبة معاملات التمويل التجاري. وتأتي هذه الخطوة في إطار استراتيجية البنك لتبسيط عمليات إقراض الشركات وتحسين إدارة الضمانات.

اتجاهات سوق الخدمات المصرفية كخدمة

• يتمثل الاتجاه الرئيسي في سوق BaaS في الارتفاع السريع للتمويل المضمن ، حيث تقوم الشركات غير المالية مثل التجارة الإلكترونية أو طلبات الركوب أو منصات SaaS بدمج القدرات المصرفية مثل المدفوعات أو الإقراض أو المحافظ الرقمية في رحلات عملائها. يلغي هذا التكامل السلس حاجة المستهلكين إلى استخدام التطبيقات المصرفية التقليدية ، مما يوفر الراحة والتخصيص. تمكن BaaS هذه غير البنوك من إطلاق المنتجات المالية بسرعة وعلى نطاق واسع ، مما يسرع من التبني عبر الصناعات.
  
• يشهد قطاع الخدمات المالية تحولا كبيرا، حيث يعيد تعريف كيفية تطوير المنصات المصرفية الرقمية واستخدامها. مع ظهور الاتصال القائم على واجهة برمجة التطبيقات والتقنيات المتقدمة ، تعمل المؤسسات المالية على تبسيط العمليات وتعزيز قدرتها على تقديم خدمات أكثر تخصيصا تركز على العملاء.
  
• يعد انتشار واجهات برمجة التطبيقات (APIs) أمرا أساسيا لنمو BaaS. تسمح واجهات برمجة التطبيقات للبنوك بتقديم خدماتها لمقدمي الخدمات الخارجيين ، مما يتيح التطوير السريع للمنتجات المالية ونشرها. يعزز هذا الانفتاح الابتكار ، حيث يمكن لشركات التكنولوجيا المالية والشركات الأخرى بناء حلول مخصصة فوق البنية التحتية المصرفية الحالية ، وتعزيز عروض الخدمات ومشاركة العملاء.
  
• على سبيل المثال ، في يونيو 2024 ، دخل البنك الهولندي الجديد Bunq في شراكة مع Mastercard و Nvidia لتعزيز تجربة المستخدم من خلال الخدمات المصرفية المفتوحة وتقنيات الذكاء الاصطناعي. ويهدف التعاون إلى تقديم خدمات مالية مخصصة وتحسين قدرات الكشف عن الاحتيال.
  
• يؤدي دمج التقنيات الناشئة مثل blockchain والذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي إلى تعزيز عروض BaaS. تعمل هذه التقنيات على تحسين الكفاءة التشغيلية والأمان ورؤى العملاء ، مما يمكن مقدمي الخدمات من تقديم خدمات مالية أكثر تطورا وأمانا. على سبيل المثال ، يمكن للتحليلات المستندة إلى الذكاء الاصطناعي اكتشاف الأنشطة الاحتيالية في الوقت الفعلي ، مما يعزز الثقة في المنصات المصرفية الرقمية.
  
• على سبيل المثال ، في أبريل 2024 ، كشفت Comviva النقاب عن منصة مبتكرة منخفضة التعليمات البرمجية / بدون تعليمات برمجية للمدفوعات الرقمية والخدمات المصرفية. تمكن هذه المنصة المؤسسات المالية من تخصيص وأتمتة سير العمل بكفاءة، ودمج التقنيات المتقدمة لتبسيط العمليات وتسريع التحول الرقمي.
  

الخدمات المصرفية كخدمة تحليل السوق

بناء على المكون ، يتم تقسيم الخدمات المصرفية كسوق خدمات إلى منصة وخدمات. في عام 2024 ، سيطرت المنصة على السوق ، حيث استحوذت على حوالي 69٪ من الحصة ومن المتوقع أن تنمو بمعدل نمو سنوي مركب يزيد عن 15٪ خلال فترة التوقعات.

• يمتلك قطاع المنصات أكبر حصة سوقية في سوق الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) نظرا لدوره المركزي في تمكين الدمج السلس للخدمات المصرفية في التطبيقات غير المصرفية. توفر منصات BaaS بنية تحتية قوية وقابلة للتطوير تسمح لشركات التكنولوجيا المالية والبنوك الجديدة ومقدمي الخدمات الخارجية الآخرين ببناء الخدمات المالية ونشرها وإدارتها بسرعة وفعالية من حيث التكلفة. توفر هذه المنصات واجهات برمجة تطبيقات تبسط الوصول إلى الوظائف المصرفية مثل المدفوعات وإنشاء الحساب والامتثال لعرف عميلك.
  
• بالإضافة إلى ذلك ، تضمن الأنظمة الأساسية الامتثال التنظيمي والأمان وقابلية التشغيل البيني ، مما يجعلها حلا جذابا للمؤسسات التي تسعى إلى إطلاق منتجات مالية دون بناء بنية تحتية من البداية. مع تزايد تعقيد اللوائح المالية وارتفاع توقعات المستهلكين للخدمات في الوقت الفعلي ، تعتمد الشركات بشكل متزايد على منصات BaaS لتقليل الوقت اللازم للتسويق مع الحفاظ على معايير الامتثال وأمن البيانات.
  
• إن الاتجاه المتزايد للتمويل المضمن ، حيث يتم دمج الخدمات المالية في التطبيقات غير المالية (مثل التجارة الإلكترونية أو نقل الركوب) ، يزيد من تضخيم الطلب على منصات BaaS. مع تسارع هذا الطلب على مستوى العالم ، تستمر المنصات في الهيمنة على مشهد BaaS.
  
• على سبيل المثال ، في نوفمبر 2024 ، أطلق البنك السويدي SEB SEB Embedded ، وهي منصة BaaS مدعومة من Vault Core من Thought Machine. تمكن المنصة الأطراف الثالثة من تقديم الخدمات المصرفية ، حيث كان أول منتج لها هو الحساب الجاري لسلسلة محلات السوبر ماركت Hemköp. وهذا يدل على قابلية التوسع والمرونة لمنصات BaaS في تقديم حلول مالية مخصصة.
  

بناء على النوع ، يتم تقسيم سوق الخدمات المصرفية إلى واجهة برمجة التطبيقات وقائمة على السحابة. في عام 2024 ، يهيمن القطاع المستند إلى السحابة على السوق بنسبة 67٪ من حصة السوق ، ومن المتوقع أن ينمو القطاع بمعدل نمو سنوي مركب يزيد عن 15.5٪ من عام 2025 إلى عام 2034.

• يمتلك القطاع المستند إلى السحابة أعلى حصة سوقية في سوق الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) نظرا لقابليته للتوسع ومرونته وفعاليته من حيث التكلفة. تسمح البنية التحتية السحابية لموفري BaaS بتقديم الخدمات دون الحاجة إلى استثمارات ضخمة في البنية التحتية المادية ، مما يتيح النشر السريع والابتكار. هذا ذو قيمة خاصة لشركات التكنولوجيا المالية والشركات الناشئة التي تسعى إلى إطلاق المنتجات المالية بسرعة وكفاءة.
  
• بالإضافة إلى ذلك ، تدعم منصات BaaS المستندة إلى السحابة معالجة البيانات في الوقت الفعلي ، والتكامل السلس مع واجهات برمجة التطبيقات ، والتحديثات السهلة ، والتي تعتبر ضرورية في بيئة مصرفية رقمية سريعة الخطى. يعزز نموذج السحابة تجربة العملاء من خلال تمكين الوصول إلى الخدمات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ، مما يضمن السرعة والأمان والاستمرارية التشغيلية.
  
• كما بدأت الهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم في الاعتراف بموثوقية البنية التحتية السحابية، مما يشجع على اعتمادها. مع زيادة التركيز على التحول الرقمي عبر القطاع المالي ، لا سيما بعد COVID-19 ، ارتفع الطلب على الخدمات المصرفية المستندة إلى السحابة. هذه المزايا تجعل BaaS المستندة إلى السحابة نموذجا مهيمنا ومفضلا بين المؤسسات المالية ومقدمي التكنولوجيا.
  
• على سبيل المثال ، في فبراير 2025 ، أطلق بنك الكومنولث الأسترالي (CBA) CommBiz Gen الذكاء الاصطناعي ، وهو مساعد مدعوم بنظام الذكاء الاصطناعي لعملاء الأعمال. وتعد هذه المبادرة جزءا من اتفاقية مدتها خمس سنوات مع "إيه دبليو إس"، لتعزيز القدرات السحابية ل CBA وإظهار قابلية التوسع والكفاءة لحلول BaaS المستندة إلى السحابة.
  

بناء على الاستخدام النهائي ، يتم تقسيم الخدمات المصرفية كسوق خدمات إلى بنوك و NBFC وغيرها. في عام 2024 ، من المتوقع أن يهيمن قطاع البنوك بسبب حاجته المتزايدة إلى التحول الرقمي والامتثال التنظيمي وتعزيز مشاركة العملاء من خلال التمويل المضمن وتكامل واجهة برمجة التطبيقات والشراكات مع منصات التكنولوجيا المالية.

• يمتلك قطاع البنوك أعلى حصة سوقية في سوق الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) نظرا لدورها الحاسم في قيادة التحول الرقمي وتحديث الأنظمة القديمة. تتبنى البنوك التقليدية بشكل متزايد منصات BaaS للحفاظ على قدرتها التنافسية ، وتعزيز تجربة العملاء ، وتقديم منتجات مالية مبتكرة بسرعة من خلال القنوات الرقمية. من خلال الاستفادة من BaaS ، يمكن للبنوك توسيع خدماتها بشكل أكثر كفاءة مع تقليل التكاليف التشغيلية وتحسين إدارة الامتثال.
  
• علاوة على ذلك ، تستفيد البنوك من الشراكة مع شركات التكنولوجيا المالية ومزودي التكنولوجيا من خلال أنظمة BaaS البيئية ، مما يمكنها من دمج واجهات برمجة التطبيقات ، وتقديم خدمات مالية مدمجة ، والوصول إلى معالجة البيانات في الوقت الفعلي. وهذا لا يسرع من وقت الوصول إلى السوق فحسب، بل يساعد البنوك أيضا على تلبية التوقعات المتطورة للمستهلكين المتمرسين رقميا.
  
• بالإضافة إلى ذلك، تدعم الأطر التنظيمية في مختلف المناطق بشكل متزايد نماذج الخدمات المصرفية المفتوحة ونماذج BaaS، مما يشجع البنوك على تبني هذا التحول. بفضل قاعدة عملائها الكبيرة وبنيتها التحتية القوية والثقة التنظيمية ، تتمتع البنوك بوضع جيد لقيادة سوق BaaS ، مما يضمن هيمنتها في هذا القطاع.
  
• على سبيل المثال ، في فبراير 2025 ، قام قسم التكنولوجيا المالية في NatWest ، NatWest Boxed ، بتأمين أول عميل له من خلال الشراكة مع جمعية السيارات (AA) لتوفير حسابات التوفير والقروض الشخصية. تجسد هذه الخطوة كيف تستفيد البنوك التقليدية من نماذج BaaS لتوسيع خدماتها من خلال الكيانات غير المصرفية ، مما يعزز وصولها إلى السوق ومشاركة العملاء.
  

في عام 2024 ، سيطرت منطقة الولايات المتحدة في أمريكا الشمالية على سوق الخدمات المصرفية بحوالي 86٪ من حصة السوق في أمريكا الشمالية وحققت إيرادات تبلغ حوالي 5.9 مليار دولار أمريكي.

• يشهد سوق الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) في الولايات المتحدة نموا قويا مدفوعا بالابتكار السريع في مجال التكنولوجيا المالية ، وزيادة الطلب على الخدمات المالية المضمنة ، والتطورات التنظيمية الداعمة. تستفيد البنوك الأمريكية من منصات BaaS لتوسيع عروضها الرقمية ، وتعزيز مشاركة العملاء ، وتسريع وقت الوصول إلى السوق للمنتجات الجديدة. ويتضح هذا بشكل خاص بين البنوك الإقليمية والمتوسطة الحجم التي تسعى إلى التنافس مع المؤسسات المالية الكبيرة التي تتبنى في مجال التكنولوجيا.
  
• يعد ارتفاع الشراكات بين البنوك التقليدية وشركات التكنولوجيا المالية عاملا رئيسيا في هذا النمو. من خلال توفير واجهات برمجة التطبيقات والبنية التحتية المصرفية لأطراف ثالثة ، تعمل البنوك على تحقيق الدخل من خدماتها مع تمكين شركات التكنولوجيا المالية من تقديم حلول مبتكرة. تعزز هذه العلاقة التكافلية نظاما بيئيا ماليا ديناميكيا ، مما يغذي توسع BaaS في جميع أنحاء البلاد.
  
• يشجع الوضوح التنظيمي من هيئات مثل OCC و CFPB الابتكار مع ضمان حماية المستهلك. مع وجود عدد كبير من السكان البارعين في التكنولوجيا والاستثمار القوي في التكنولوجيا المالية ، تستعد الولايات المتحدة لتظل لاعبا مهيمنا في سوق BaaS العالمي.
  
• على سبيل المثال ، في فبراير 2023 ، أطلقت Oracle ، وهي شركة تكنولوجيا سحابية مقرها في الولايات المتحدة ، Oracle Banking Cloud Services ، وهي مجموعة من الخدمات المعيارية والسحابية الأصلية المصممة لتوفير نهج مرن وقائم على المكونات لحلول التكنولوجيا المصرفية.
  

من المتوقع أن يشهد سوق الخدمات المصرفية في ألمانيا نموا كبيرا وواعدا من عام 2025 إلى عام 2034.

• يكتسب سوق الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) في ألمانيا زخما حيث تتبنى المؤسسات المالية التحول الرقمي وتبحث عن طرق مبتكرة لتعزيز تقديم الخدمات. توفر البنية التحتية المصرفية القوية في البلاد ، جنبا إلى جنب مع ثقافة الابتكار التكنولوجي القوية ، أرضا خصبة لتبني BaaS. تتكامل البنوك الألمانية بشكل متزايد مع منصات التكنولوجيا المالية لتقديم خدمات مالية مخصصة وسلسة عبر القنوات الرقمية.
  
• يعد التعاون المتزايد بين البنوك التقليدية وشركات التكنولوجيا محركا أساسيا للسوق. تمكن هذه الشراكات البنوك من تقديم مجموعة من الخدمات المالية من خلال واجهات برمجة التطبيقات المعيارية ، مما يسمح لمطوري الطرف الثالث ببناء منتجات مالية مخصصة. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الدعم التنظيمي ، لا سيما من خلال مواءمة ألمانيا مع توجيهات الاتحاد الأوروبي مثل PSD2 ، يسهل مشاركة البيانات بشكل آمن وموحد ، مما يشجع الابتكار في هذا القطاع.
  
• علاوة على ذلك ، يضمن تركيز ألمانيا على الأمن السيبراني وخصوصية البيانات بيئة آمنة لعمليات BaaS. هذا التركيز على الثقة والامتثال يجعل ألمانيا مركزا جذابا لكل من شركات التكنولوجيا المالية المحلية والدولية التي تسعى إلى توسيع نطاق عروض BaaS.
  
• على سبيل المثال ، في يوليو 2024 ، أطلقت مبادرة المدفوعات الأوروبية (EPI) Wero ، وهي محفظة رقمية وحل دفع فوري ، في ألمانيا. وتهدف "فيرو"، التي كانت متاحة في البداية لعملاء جمعية بنوك الادخار الألمانية وبنك "دي زي"، إلى توفير خدمة دفع رقمية موحدة في جميع أنحاء أوروبا، مما يعزز التجربة المصرفية الرقمية للمستهلكين الألمان.
  

من المتوقع أن يشهد سوق الخدمات المصرفية في الصين نموا كبيرا وواعدا من عام 2025 إلى عام 2034.

• يشهد سوق الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) في الصين نموا كبيرا ، مدفوعا بالتحول الرقمي السريع والسياسات الحكومية الداعمة والنظام البيئي القوي للتكنولوجيا المالية. برزت المدن الكبرى مثل شنغهاي وشنتشن وبكين كمراكز للتكنولوجيا المالية ، مما يعزز الابتكار في المدفوعات الرقمية وتكنولوجيا blockchain وتطبيقات الذكاء الاصطناعي.
  
• تؤكد مبادرات الحكومة الصينية ، مثل الخطة الخمسية الرابعة عشرة وطريق الحرير الرقمي ، على أهمية البنية التحتية الرقمية وتطوير التكنولوجيا المالية. يهدف إنشاء الإدارة الوطنية للرقابة المالية (NFRA) في عام 2023 إلى تبسيط التنظيم المالي ، وتعزيز بيئة أكثر شفافية وتشاورية لمقدمي خدمات BaaS.
  
• علاوة على ذلك ، فإن دمج التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي و blockchain يعيد تشكيل الخدمات المالية التقليدية ، مما يجعلها أكثر سهولة وكفاءة. يظهر الاعتماد الواسع النطاق للمدفوعات عبر الهاتف المحمول وتطوير اليوان الرقمي (e-CNY) التزام الصين بالتمويل الرقمي ، مما يضع البلاد كشركة رائدة في سوق BaaS العالمي.
  
• على سبيل المثال ، في سبتمبر 2024 ، في مؤتمر INCLUSION في شنغهاي ، قدم MYbank ، وهو شركة تابعة لمجموعة Ant Group ، "نظام الوقواق" المدعوم من الذكاء الاصطناعي لإدارة أموال الشركات الصغيرة والمتوسطة. يتنبأ هذا النظام بالتدفقات النقدية بدقة تزيد عن 95٪ ، مما يساعد الشركات الصغيرة والمتوسطة في تحسين الاستثمارات النقدية الخاملة. وهي تعمل على مواءمة المنتجات المالية مع الدورات التشغيلية للشركات الصغيرة والمتوسطة، مما يعزز الكفاءة والعوائد. اعتبارا من سبتمبر 2024 ، تبنت خمس شركات استثمارية تابعة للبنك النظام ، مما أدى إلى تحسين سبعة منتجات استثمارية تركز على الشركات الصغيرة والمتوسطة.
  

الخدمات المصرفية كخدمة حصة سوقية

• أفضل 7 شركات في صناعة الخدمات المصرفية هي Fiserv و Green Dot و Finastra و Galileo Financial Technologies و Marqeta و Plaid و ClearBank Ltd. حوالي 33٪ من السوق في عام 2024.
  
• تركز Fiserv على تقديم BaaS من خلال منصة Finxact الخاصة بها ، حيث تقدم حلولا مصرفية أساسية مع واجهات برمجة تطبيقات مفتوحة لتمكين الخدمات المصرفية الرقمية أولا. وهي تتعاون مع شركات التكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية لتسريع تكامل التمويل المضمن. تستفيد Fiserv أيضا من قدراتها الحالية في مجال الدفع ومنع الاحتيال وتحليل البيانات لإنشاء مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية المصممة خصيصا لقابلية التوسع والنشر السريع.
  
• تؤكد Green Dot على منصتها المالية المدمجة لتوفير BaaS ، والتي تستهدف العلامات التجارية غير المصرفية التي تتطلع إلى تقديم الخدمات المالية. يوفر إدارة البرامج والامتثال وقدرات الدفع في الوقت الفعلي من خلال بنيتها التحتية المصرفية. تتعاون Green Dot مع كبار تجار التجزئة وشركات التكنولوجيا المالية لدمج الميزات المصرفية في التطبيقات التي تواجه المستهلك ، مع التركيز على الوصول المصرفي الشامل ومنخفض التكلفة وتوسيع عروض البنوك الرقمية المباشرة للمستهلكين.
  
• تركز استراتيجية BaaS من Finastra على منصتها FusionFabric.cloud ، مما يمكن البنوك وشركات التكنولوجيا المالية من الابتكار المشترك باستخدام واجهات برمجة التطبيقات المفتوحة. يسهل الخدمات المصرفية الرقمية والإقراض والدفع من خلال بنية معيارية وسحابية أصلية. تتعاون فيناسترا مع الجهات الفاعلة في النظام البيئي لدعم التمويل المدمج والقدرات العابرة للحدود، بهدف تحديث البنية التحتية المصرفية التقليدية مع تسريع وقت الوصول إلى السوق لمزودي الخدمات المالية.
  

البنوك كسوق خدمية الشركات

اللاعبون الرئيسيون العاملون في القطاع المصرفي كصناعة خدمية هم:

• كلير بنك المحدودة
• فيناسترا
• فيسيرف
• جاليليو للتقنيات المالية
• النقطة الخضراء.
• مامبو
• ماركيتا
• منقوشه
• السكك الحديدية
• سولاريس إس إي
  

تركز استراتيجية السوق الحالية في سوق الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) بشكل كبير على قابلية التوسع في النظام الأساسي والامتثال التنظيمي والتكامل السلس لواجهة برمجة التطبيقات. يهدف معظم مقدمي الخدمات إلى تمكين الكيانات غير المصرفية مثل شركات التكنولوجيا المالية ومنصات التجارة الإلكترونية والعلامات التجارية الرقمية من تقديم خدمات مالية مضمنة من خلال الاستفادة من البنية التحتية المصرفية المعيارية. يتيح ذلك الدخول السريع إلى السوق بأقل قدر من النفقات العامة.

من الناحية الاستراتيجية ، يعطي مقدمو BaaS الأولوية للشراكات مع البنوك المرخصة وبنى الامتثال أولا لتلبية المعايير التنظيمية الإقليمية. كما أنها تميز من خلال طبقات الخدمة القابلة للتخصيص وحلول العلامة البيضاء ودعم المطورين القوي لتعزيز اعتماد المستخدم والالتصاق.

الخدمات المصرفية كخدمات صناعة الأخبار

• في أكتوبر 2024 ، أعلن Tuum أن بنك Zenus قد تم إطلاقه بنجاح باستخدام وحدات الحسابات والمدفوعات الخاصة ب Tuum ، والتي تم دمجها بسلاسة مع أنظمة Zenus الخاصة ومجموعة البائعين الحاليين. يتماشى هذا الإطلاق مع الهدف الاستراتيجي لشركة Zenus المتمثل في بناء منصة عالمية للخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) ، مما يمكن البنوك وشركات التكنولوجيا المالية والتطبيقات الفائقة والشركات في أكثر من 120 دولة من الوصول إلى الخدمات المصرفية الأمريكية وتقديمها ضمن منتجاتها الخاصة.
  
• في سبتمبر 2024 ، كشفت Fibabanka ومقرها تركيا النقاب عن أول نموذج BaaS في البلاد من خلال تعاون رائد مع GetirFinans. بدعم من استثمار بقيمة 70 مليون دولار أمريكي وتقدر قيمته ب 250 مليون دولار أمريكي ، تساعد GetirFinans Fibabanka على تطوير رؤيتها الأوسع لتوسيع البنية التحتية BaaS للشركات غير المصرفية ، مما يسمح لها بتقديم خدمات مالية مصممة خصيصا بشكل أكثر كفاءة.
  
• في مارس 2024 ، أصبح Griffin أول مزود BaaS في المملكة المتحدة يحصل على ترخيص مصرفي كامل ، مما يمثل علامة فارقة عندما خرجت من مرحلة التعبئة وبدأت عملياتها كبنك مرخص. بدعم من جولة تمويل بقيمة 24 مليون دولار أمريكي ، يمكن هذا الإنجاز Griffin من مساعدة الشركات والشركات الناشئة على إنشاء المنتجات المالية وإدارتها وتوسيع نطاقها بكفاءة عبر منصة BaaS المتكاملة.
  
• في نوفمبر 2023 ، دخلت Zil Money في شراكة مع Sunrise Bank لتقديم عرض BaaS شامل ، يركز على المراقبة في الوقت الفعلي ، وإعداد العملاء ، والامتثال. من خلال الاستفادة من الإطار التنظيمي القوي لبنك صن رايز والبنية التحتية لشركة Zil Money ، تسمح الشراكة لشركات التكنولوجيا المالية الناشئة بتقديم خدمات مثل إصدار البطاقات والمدفوعات والخدمات المصرفية بموجب نظام امتثال موثوق.
  
• في سبتمبر 2023 ، أطلقت Konsentus و Brankas منصة BaaS مشتركة تهدف إلى تسريع مبادرات التمويل المفتوح للمؤسسات المالية والمنظمين والبنوك المركزية. تجمع المنصة بين نقاط قوتها التكنولوجية لتوفير قابلية استخدام محسنة وأمان وفعالية من حيث التكلفة داخل النظم البيئية المالية المفتوحة.
  
• في مارس 2023 ، قدم ICICI Bank مجموعة من الحلول الرقمية التي تستهدف المشاركين في سوق رأس المال. تلبي العروض سماسرة البورصة ومزودي PMS والمستثمرين الأجانب (FPI و FDI) وعملاء AIF ، مما يبسط تفاعلاتهم المصرفية من خلال خدمات رقمية مبتكرة أولا.
  

يتضمن تقرير أبحاث سوق الخدمات المصرفية كخدمة تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات وتوقعات من حيث الإيرادات (مليون دولار / مليار دولار) من 2021 إلى 2034 ، للقطاعات التالية:

السوق ، حسب المكون

• رصيف 
• خدمات

السوق حسب النوع

• المستندة إلى واجهة برمجة التطبيقات
• المستندة  إلى السحابة

السوق ، حسب التطبيق

• الخدمات المصرفية الرقمية
• معالجة الدفع
• الاقراض
• الامتثال المصرفي
• إدارة الحساب والمعاملات
• إصدار البطاقة

السوق ، حسب حجم المؤسسة

• الشركات الكبيرة
• الشركات الصغيرة والمتوسطة

السوق ، حسب الاستخدام النهائي

• بنوك
• الشركات المالية غير المصرفية
• الاخرين

يتم توفير المعلومات المذكورة أعلاه للمناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • ألمانيا
  • المملكة المتحدة
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
  • بلدان الشمال الأوروبي
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • اليابان
  • الهند
  • كوريا الجنوبية
  • ANZ
  • جنوب شرق آسيا
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
• الشرق الأوسط وأفريقيا
  • الامارات
  • المملكة العربية السعودية
  • جنوب أفريقيا