保理服务市场规模 - 按类别（国内、国际）、按类型（追索权、无追索权）、按提供商（银行、非银行金融公司）、按企业规模（大型企业、中小企业）、按最终用户及预测，2024 - 2032 年

保理服务市场规模

2023年保理服务市场规模价值为4.1万亿美元,估计在2024年至2032年期间,CAGR超过8.5%。 中小企业对替代融资办法的需求日益增加,是市场的一个关键驱动力。 中小企业缺乏长期和既定的记录,难以获得典型的银行贷款。 保理服务有助于中小企业以较低的费率获取应收帐款,从而产生快速现金流量。 保理服务供应商正在推出创新保理平台,以帮助中小企业及早获得发票付款。

例如,2023年10月,一家Fintech公司RXIL Global推出了一个名为ITFS(发票贸易融资服务)的平台,帮助微小微企业提前收到其出口发票。 该平台旨在通过其数字平台在安全网络中提供低成本融资,从而弥合出口商的信用差距。 ITFS平台允许出口商上传发票和证明文件,以建立一个贸易保理单位,进口商可以接受. 一旦被接受,出口商就能够确保从金融家那里获得快速付款。

国际贸易的增长是作为要素服务市场的一个重要增长因素。 随着国际贸易的增长,公司与设在其他国家的公司进行交易。 货币波动、政治和经济波动以及外国法律和管制制度都加剧了复杂性。 保理商提供各种适合国际商业特殊要求的贸易融资解决办法。

这些选择包括:出口保理,帮助出口商在运输时迅速获得货款;进口保理,为进口商预先支付货款提供资金,使它们能够与国际供应商谈判更好的条件。 此外,保理企业承担外国买方的信贷风险,保证卖方不因不付款而遭受任何损失。

保理费用高昂是保理服务市场面临的一项重大挑战,有可能减缓其增长。 保理费,包括贴现率,信用评估费,以及行政支出,可以降低公司的盈利能力. 这对利润微薄的小企业来说可能尤其令人不安。

发票价值较低的小公司可能发现保理费与所保理的发票价值不成比例。 这可能会限制她们获得这一供资选择。 由于收费结构复杂,企业难以正确评价多种因素的价格选择。 这种缺乏透明度的情况导致企业因被认为开支过高而选择退出。

服务市场趋势

保理服务行业取得了重大技术进步。 Fintech公司建立了在线平台,使企业能够提交保理发票并迅速获得贷款决定. 这就不再需要传统的纸面方法和区域限制。 通过技术实现的自动化加快了保理过程,使发票的处理、信用评估和批准时限更加快捷。 这导致公司更快地获得资金。

技术使许多保理业务自动化,包括数据输入、文件核查和通信。 这降低了保理供应商的业务费用,这可转化为企业价格的下降。 在线门户和移动应用程序为企业提供其发票状况和保理流程进展的实时信息. 除此之外,云技术还能安全存储和获取财务数据,提高透明度,并改善企业与保理组织之间的合作。

例如,2023年10月,法国巴黎银行与Fintech公司Lenvi建立了伙伴关系,以加强其在保理和应收款融资业务方面的风险管理和欺诈分析能力。 这种合作旨在优化风险管理能力,防止欺诈,提高欧洲多个国家的业务效率。 通过利用Lenvi在商业借贷软件和解决方案方面的专门知识,法国巴黎银行加强了风险管理做法,并确保了一个防止未来出现的业务模式。

保理服务市场分析

基于供应商,市场分为银行和NBFC. 银行部分的市场份额超过80%,预计到2032年将超过6.8万亿美元。 银行是著名的金融实体,历史悠久,品牌声誉良好. 这些组织信任寻求可靠和安全的代理服务的组织。 银行拥有庞大的分支机构网络和现有的客户基础,使企业能够直接接触新的客户,并提供包括代理服务和其他金融产品在内的综合解决办法。

银行正在采取各种举措,提供广泛的保理服务。 例如,在2023年8月,Exim Bank作为出口金融家,推出了印度Exim Finserve IFSC私人有限公司,其子公司提供广泛的金融服务。 贸易融资 • 向印度出口商提供产品,主要重点是出口保理。

根据最终用户,代理服务市场分为制造业、运输和物流、信息技术、保健、建筑、零售、食品和饮料、石油和天然气等。 制造业目前占有最高市场份额,2023年约为29%。 制造公司往往面临延长生产周期的问题,导致延迟从客户收到交货后付款。

这种拖延导致现金流短缺,通过利用保理服务可以减少这种短缺。 这些公司通常对原材料和在工库存进行大量投资。 保理应收款可立即获得现金,使公司能够有效管理库存费用。 此外,制造商利用保理,确保供应商及早支付折扣,从而利用收到的资金迅速结清付款。

欧洲保理服务市场2023年收入份额约64%。 欧洲联盟(欧盟)积极促进将知识和立法框架纳入考虑范围,使之得以实施。 这为企业和代理组织提供了安全和可预测的环境。 保理服务在整个区域的中小企业融资中发挥重要作用,提供获得周转资金的机会,加强现金流动管理,降低企业的信贷风险。 欧洲拥有成熟的保理服务行业,拥有既有公司,复杂的金融基础设施,广泛使用发票融资解决方案.

美国保理服务市场将在2024-2032年保持健康增长,因为中小企业对快速现金流量解决方案的需求日益增加。 保理使企业能够将未清发票转换成即时现金,为企业提供流动资金,以管理日常业务,支付工资,并投资于增长机会。 由于传统贷款可能繁琐和耗时,保理提供一种灵活的替代办法,信贷要求较少,审批时间更快。 此外,电子商务的兴起和供应链融资的需要促进了保理市场的增长。 这种市场扩张由于简化保理程序的创新的金融技术解决方案而进一步加剧。

保理服务市场份额

CIT集团和巴黎银行在市场上占有相当大的市场份额。 CIT 信息技术 小组侧重于扩大其代理服务组合,以满足更广泛的行业和客户需求。 这涉及推出适合具体部门的新保理产品,或制定创新的融资解决方案,将保理与其他金融产品结合起来。

法国巴黎银行强调加强客户关系和提供增值服务,以便在竞争性保理服务市场上留住和吸引客户。 这包括向客户提供个性化的财务咨询、获得行业专门知识和建立网络的机会,以促进长期伙伴关系。

保理服务市场公司

在代理服务行业经营的主要公司有:

• 备选线
• 巴克莱银行
• 法国巴黎银行
• 中国建筑 银行公司
• CIT 信息技术 组
• 德国保理公司 银行
• 要素筹资公司
• 汇丰集团
• 德克萨斯州里维埃拉金融股份有限公司.
• RTS 金融服务公司

保理服务行业新闻.

• 2023年12月,南佛罗里达州的一家私募股权公司Fourshore Partners收购了专营发票保理的保理公司Power Funding. 收购后,四岸伙伴公司得以扩大报价,为其客户提供更全面的财务解决办法。
• 2023年10月,高山岭基金启动保理平台,通过购买应收账款,为广大行业的中小市场企业提供保理便利. 公司为需要流动性且经营历史短,重组,所有权变更,资助新项目等的公司提供融资.

保理服务市场研究报告包括对该行业的深入报道 包括2018年至2032年按保理量(三亿美元)和收入(十亿美元)估算和预测, 用于下列部分:

按类别分列的市场

• 国内
• 国际

按类型分列的市场

• 路径
• 非追索权

市场,按提供者

• 银行
• 国家家庭福利中心

市场,按企业规模

• 大型企业
• 中小企业

市场,按最终用户分列

• 制造业
  • 大型企业
  • 中小企业
• 运输和后勤
  • 大型企业
  • 中小企业
• 信息技术
  • 大型企业
  • 中小企业
• 保健
  • 大型企业
  • 中小企业
• 建筑业
  • 大型企业
  • 中小企业
• 零售
  • 大型企业
  • 中小企业
• 食品和饮料
  • 大型企业
  • 中小企业
• 石油和天然气
  • 大型企业
  • 中小企业
• 其他人员
  • 大型企业
  • 中小企业

现就下列区域和国家提供上述资料:

• 北美
  • 美国.
  • 加拿大
• 欧洲
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  • 德国
  • 法国
  • 意大利
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  • 俄罗斯
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  • 欧洲其他地区
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  • 澳大利亚
  • 东南亚
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  • 拉丁美洲其他地区
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  • 南非
  • 其余的MEA地区