Недвижимость и жертва Размер страхового рынка

Недвижимость и жертва Размер страхового рынка был оценен в 1,8 триллиона долларов США в 2023 году и, по оценкам, регистрирует CAGR более 5,5% в период с 2024 по 2032 год. Увеличение ВВП способствует расширению рынка, стимулируя экономический рост, что приводит к увеличению активов, имущества и коммерческой деятельности. По мере роста ВВП люди и предприятия имеют больше возможностей для защиты, что приводит к увеличению спроса на страховые продукты P & C, такие как имущество, ответственность и страхование от прерывания бизнеса. По данным Бюро экономического анализа США, во втором квартале 2023 года реальный валовой внутренний продукт (ВВП) в США вырос в годовом исчислении на 2,1 процента, согласно «третьей» оценке.

Растущая урбанизация стимулирует рынок страхования имущества и от несчастных случаев за счет увеличения концентрации недвижимости и бизнеса в городских районах. Спрос на страхование недвижимости, домов, коммерческих предприятий и транспортных средств будет расти по мере того, как все больше людей мигрируют в города и расширяется городская инфраструктура. По данным ЮНКТАД, 57% населения мира проживает в городских районах. В ближайшие 25 лет мировое население, по прогнозам, вырастет на 1,6 миллиарда человек. Городская среда подвержена уникальным рискам, таким как более высокие пробки на дорогах, кражи имущества и стихийные бедствия, что требует комплексного страхования P&C. Расширение спроса, обусловленное урбанизацией, стимулирует рост рынка, поскольку страховщики адаптируются к меняющемуся ландшафту рисков в городских районах.

Внедрение и поддержание технологических решений на рынке страхования имущества и несчастных случаев (P&C) представляет собой серьезную проблему из-за связанных с этим высоких затрат. Разработка и поддержание надежной цифровой инфраструктуры, включая основные системы и аналитику данных, требует значительных инвестиций. Меньшие страховщики могут столкнуться с этими издержками, что ограничит их конкурентоспособность. Кроме того, текущие расходы на обновления, кибербезопасностиИ соблюдение может также напрягать бюджеты. Чтобы решить эту проблему, страховщики ищут экономически эффективные и масштабируемые решения для обеспечения их долгосрочной жизнеспособности и конкурентоспособности.

Воздействие COVID-19

COVID-19 оказал негативное влияние на рынок страхования имущества и от несчастных случаев из-за возросших требований. Перебои в работе, отмена событий и сбои в цепочке поставок привели к всплеску претензий, связанных с коммерческими потерями. Кроме того, пандемия обострила мировую экономику, влияя на инвестиции и потенциально влияя на портфели страховщиков. Неопределенности и развивающиеся риски также привели к более сложным процессам андеррайтинга. В то время как в некоторых секторах наблюдался рост, рынок столкнулся с некоторыми проблемами, связанными с экономическими и операционными сбоями, вызванными пандемией.

Недвижимость и жертва Страховой рынок тенденции

Аналитика данных является новой тенденцией на рынке, поскольку страховщики все чаще используют возможности данных для улучшения андеррайтинга, обработки претензий и оценки рисков. Продвинутая аналитика и модели, основанные на ИИ, используются для получения более глубокого понимания поведения клиентов и факторов риска, что позволяет более точно оценивать и настраивать политику. Эта тенденция обусловлена стремлением к большей эффективности, лучшему управлению рисками и возможности предлагать более конкурентоспособные и индивидуальные страховые продукты во все более ориентированном на данные мире.

Страхование на основе использования (UBI) Это растущая тенденция, особенно в сфере автострахования. Он включает в себя ценообразование на основе фактических данных об использовании транспортных средств, собранных с помощью телематических устройств или приложений для смартфонов. UBI предлагает персонализированные страховые тарифы, поощряя безопасные привычки вождения и снижая премии для водителей с низким пробегом. Страховщики рассчитывают премии, используя данные в реальном времени о поведении вождения, такие как скорость, торможение и пробег.

Например, в январе 2023 года Новая Индия Assurance ввела политику «Оплатить, как вы ведете» (PAYD), предлагая скидки при продлении, расширенное покрытие за пределами расстояний и расширенную защиту, такую как нулевая амортизация, помощь на дороге и возврат к счету, что делает его всеобъемлющим и инновационным предложением страхования.

Недвижимость и жертва Анализ рынка страхования:

По типу продукции сегмент домовладельцев в 2023 году составлял 30% доли рынка. Увеличение владения недвижимостью, урбанизация и связанные с климатом риски стимулируют спрос на страхование домовладельцев. Поскольку домовладельцы ищут защиту от имущественного ущерба, стихийных бедствий и проблем ответственности, страховщики расширяют варианты покрытия и настройки. Кроме того, технологические достижения и анализ данных обеспечивают более точное андеррайтинг и ценообразование, что делает страхование домовладельцев доступным и конкурентоспособным.

На основе канала распределения сегмент агентства в 2023 году занимал более 38% доли рынка страхования имущества и от несчастных случаев из-за его непреходящей важности в страховой отрасли. Страховые агентства и агенты играют решающую роль в обучении клиентов, предоставлении персонализированных консультаций и содействии продажам полисов. Хотя цифровые каналы расширились, многие клиенты по-прежнему ценят опыт и рекомендации, предлагаемые агентами, особенно для сложных страховых потребностей. Страховщики все чаще инвестируют в технологии поддержки агентов, делая агентский канал более эффективным и доступным, стимулируя его дальнейший рост.

Рынок недвижимости и страхования от несчастных случаев в Северной Америке зафиксировал более 30% доли доходов в 2023 году. Регион имеет надежную страховую отрасль, высокие темпы урбанизации и сильный акцент на управление рисками. Например, в мае 2023 года Toyota Auto Insurance расширила свои услуги до Калифорнии, отметив свое девятое состояние работы в США. Этот фирменный страховой продукт предоставляет клиентам качественное и настраиваемое покрытие по конкурентоспособным тарифам, расширяя возможности для владельцев автомобилей Toyota в регионе. Увеличение числа связанных с климатом мероприятий усилило потребность в различных страховых покрытиях. Кроме того, достижения в области анализа данных и технологий стимулируют инновации в андеррайтинге и вовлечении клиентов.

Недвижимость и жертва Доля страхового рынка

Государственная фермерская группа и Berkshire Hathaway Inc. являются основными компаниями на рынке благодаря своей обширной клиентской базе, финансовой мощи и разнообразному портфелю страховых продуктов. State Farm известна своим широким спектром страховых предложений и обширной сетью агентов, в то время как Berkshire Hathaway через GEICO, свою дочернюю компанию, является лидером в области автострахования. Их финансовая стабильность, инновации и доверие клиентов укрепляют их позиции в страховой отрасли.

Недвижимость и жертва Страховой рынок компании

Основные компании, работающие в сфере страхования имущества и несчастных случаев, -

• Государственная фермерская группа
• Berkshire Hathaway Inc.
• Прогрессивная корпорация
• Allstate Corporation
• Свобода взаимного страхования
• Travelers Company Inc.
• Компания Chubb Limited

Недвижимость и жертва Страховая индустрия Новости

• В июле 2023 года Allianz Global Corporate & Specialty (AGCS) и коммерческий страховой бизнес местных компаний Allianz Property & Casualty (P&C) объявили о слиянии, консолидировав свои операции под названием «Allianz Commercial». Это унифицированное предприятие будет предоставлять страховые решения для среднего бизнеса, крупных предприятий и специализированных рисков.

Отчет об исследовании рынка страхования имущества и от несчастных случаев включает в себя углубленный охват отрасли. с оценками и прогнозом в отношении выручки (миллиард долларов США) с 2018 по 2032 годДля следующих сегментов:

Рынок по типу продукции

• Страхование домовладельцев
• Автострахование
• Страхование Condo
• Арендаторское страхование
• Страхование арендодателя
• Другие

Рынок через канал распределения

• прямой
• Агентство
• Банки
• Другие

Приведенная выше информация была представлена для следующих регионов и стран:

• Северная Америка
  • США.
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Россия
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Южная Корея
  • Юго-Восточная Азия
  • АНЗ
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
• МЭА
  • ОАЭ
  • Саудовская Аравия
  • Южная Африка