Размер рынка финансовых консультационных услуг

Размер рынка финансовых консультационных услуг был оценен в 85,1 млрд долларов США в 2022 году и, по прогнозам, вырастет более чем на 5,5% в период с 2023 по 2032 год. Рост инвестиций в ИИ значительно стимулирует рост рынка. Технологии ИИ позволяют проводить сложный анализ данных, Прогнозная аналитикаи персонализированные финансовые идеи. Эти достижения упрощают консультативные процессы, облегчая более точные оценки рисков, адаптированные инвестиционные стратегии и автоматизированное управление портфелем.

Например, в сентябре 2023 года Research & Ranking запустила финансовых наставников, основанных на ИИ, Васу и Видья, с целью демократизации финансов путем упрощения сложных концепций для более широкой аудитории. Используя ИИ, компания стремится повысить финансовую грамотность по всей Индии, делая сложные финансовые принципы более доступными и понятными для людей, ищущих всестороннее финансовое образование.

Глобальный переход финансовых консультационных фирм на цифровые каналы расширяет рынок финансовых консультационных услуг. Повышенная доступность через цифровые платформы предлагает более широкий охват, улучшенное взаимодействие с клиентами и экономически эффективные услуги. Это привлекает внимание новых клиентов и повышает общую эффективность и охват финансовых консультационных услуг, стимулируя рост рынка. Например, в феврале 2023 года Wells Fargo запустила цифровую платформу LifeSync (исключительно для клиентов по управлению капиталом и инвестициями), которая предлагает отслеживание целей в реальном времени, мониторинг финансовых показателей, индивидуальный контент и прямые ссылки на финансовых консультантов. Комплексная платформа предоставляет клиентам персонализированную информацию, улучшает финансовый надзор и облегчает бесперебойную связь с консультантами.

Достижение стабильно высокого уровня обслуживания для различных клиентов и получение высокой отдачи от инвестиций в различных рыночных условиях может быть сложной задачей. Это требует постоянной бдительности, рыночной хватки и адаптации к динамичному финансовому ландшафту. Это приводит к задаче поддержания совершенства и обеспечения последовательной отдачи от различных инвестиционных портфелей в условиях меняющихся рыночных условий и ожиданий клиентов.

Воздействие COVID-19

Пандемия COVID-19 негативно сказалась на рынке финансовых консультационных услуг. Волатильность рынка, экономическая неопределенность и потеря рабочих мест вызвали осторожные расходы, что повлияло на инвестиции. Локдауны ограничивают личные встречи клиентов, нарушая отношения между клиентом и консультантом. Рынок увидел снижение доходов, поскольку клиенты сократили дискреционные расходы, что привело к снижению консультационных сборов. В целом, вызванная пандемией экономическая напряженность и непредсказуемость рынка препятствовали эффективности рынка финансовых консультативных услуг.

.

Рынок финансовых консультационных услуг тенденции

Персонализация финансовых консультационных услуг означает переход к разработке индивидуальных финансовых решений. Клиенты ищут индивидуальные советы, которые соответствуют их уникальным финансовым целям, толерантности к риску и предпочтениям. Финансовые консультанты используют данные и технологии для создания персонализированных инвестиционных стратегий, предлагая более целенаправленный подход. Эта тенденция гарантирует, что услуги точно соответствуют конкретным обстоятельствам каждого клиента, повышая удовлетворенность, вовлеченность и эффективность финансового планирования.

Рост популярности робо-консультантов отражает растущую зависимость от консультационных услуг, основанных на алгоритмах, на финансовом рынке. Робо-консультанты используют алгоритмы для предоставления автоматизированных и экономически эффективных инвестиционных консультаций, распределения активов и управления портфелем. Эта тенденция обслуживает технически подкованных инвесторов, ищущих недорогие решения. Он обеспечивает эффективное и доступное инвестиционное руководство при упрощении инвестиционного процесса. Он также обращается к более широкой демографической проблематике и меняет структуру предоставления финансовых консультативных услуг.

Анализ рынка финансовых консультационных услуг

Основываясь на типе обслуживания, сегмент инвестиционного консультирования будет наблюдать 5% CAGR в течение прогнозируемого периода из-за меняющихся потребностей инвесторов, а также меняющегося отраслевого ландшафта. Увеличение сложности инвестиционных вариантов и развитие финансовых рынков стимулируют спрос на специализированные консультации. Инвесторы ищут индивидуальные рекомендации для своих портфелей, планирования выхода на пенсию и управления рисками. Растущий спрос на специализированные и диверсифицированные инвестиционные стратегии и стремление к более высокой доходности на динамичных рынках стимулируют рост сегмента.

Исходя из размера организации, объем рынка финансовых консультационных услуг сегмента крупных предприятий в 2022 году составил более 45 миллиардов долларов США. С существенным присутствием на рынке и разнообразными финансовыми требованиями крупные предприятия склонны искать специализированные финансовые консультационные услуги для оптимизации денежных потоков, управления рисками и стратегий финансового роста, стимулируя рост сегмента. Например, в сентябре 2023 года Morgan Stanley запустил помощника с искусственным интеллектом для помощи финансовым консультантам и их командам поддержки. Эта технология предоставит когнитивную помощь, используя ИИ для оптимизации процессов, улучшения принятия решений и повышения общей операционной эффективности на рынке.

Рынок финансовых консультационных услуг Северной Америки составил 40% от доли выручки в 2022 году. В регионе проживает много состоятельных частных лиц и корпораций со сложными финансовыми потребностями, что стимулирует спрос на сложные финансовые консультации и инвестиционные стратегии. Например, в апреле 2023 года Kroll запустила платформу оценки страхования имущества, чтобы помочь клиентам лучше ориентироваться в экономической волатильности. Платформа помогает клиентам ориентироваться в экономической волатильности, предоставляя всеобъемлющие, своевременные и экспертные идеи для оценки страхования имущества.

Доля рынка финансовых консультационных услуг

Основными компаниями, работающими в сфере финансовых консультационных услуг, являются:

• Финансовый Америпрайз
• Банк Америки Merrill Lynch
• Блэкрок
• Чарльз Шваб
• Citigroup Inc.
• Goldman Sachs
• JPMorgan Chase & Co.
• Morgan Stanley
• UBS Group AG
• Советники Wells Fargo

Morgan Stanley и UBS Group AG доминируют в сфере финансовых консультационных услуг благодаря своему обширному глобальному присутствию, надежному финансовому опыту и комплексным предложениям услуг. Обе компании имеют большой опыт работы в инвестиционный банкУправление капиталом и стратегические консультационные услуги, привлечение клиентов через их устоявшуюся репутацию, инновационные решения и обширную сеть квалифицированных специалистов, обеспечивая их позиции в качестве лидеров отрасли.

Новости индустрии финансовых консультационных услуг

• В октябре 2023 года Unchained, поставщик финансовых услуг Bitcoin, запустил сервис Sound Advisory. Эта платформа предлагает услуги зарегистрированных инвестиционных консультантов, специально предназначенных для тех, кто хочет интегрировать инвестиции в биткойн, предоставляя экспертные рекомендации и стратегии для включения криптовалюты в свои инвестиционные портфели.

Отчет по исследованию рынка финансовых консультационных услуг включает в себя углубленный охват отрасли. с оценками и прогнозом в отношении выручки (миллиард долларов США) с 2018 по 2032 годДля следующих сегментов:

Рынок по типу услуг

• Инвестиционный консультант
• Налоговое планирование
• Финансовое планирование
• Управление рисками
• Бизнес и корпоративные финансы
• Управление благосостоянием
• Другие

Рынок по классу активов

• Равенства
• Фиксированный доход
• Недвижимость
• Альтернативные инвестиции
• Товары
• Другие

Рынок по размеру организации

• МСП
• Крупные предприятия

Рынок, конечный пользователь

• Медицинская помощь
• Электронная коммерция и розничная торговля
• БФСИ
• IT и телекоммуникации
• Производство
• Транспорт и логистика
• Другие

Приведенная выше информация была представлена для следующих регионов и стран:

• Северная Америка
  • США.
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Скандинавы

• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Австралия
  • Южная Корея
  • Юго-Восточная Азия
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
• МЭА
  • ОАЭ
  • Южная Африка
  • Саудовская Аравия