Financial Automation Market Size & Share, Statistiche Report 2032

Dimensione del mercato dell'automazione finanziaria

La dimensione del mercato dell'automazione finanziaria è stata stimata a 6,6 miliardi di dollari nel 2023 ed è stimata per registrare un CAGR di oltre il 14,2% tra il 2024 e il 2032. Mentre le aziende ampliano la loro impronta globale, le complessità della gestione finanziaria si intensificano. L'automazione finanziaria affronta queste sfide integrando diversi sistemi finanziari, semplificando le transazioni multivaluta e fornendo una visione consolidata della salute finanziaria di un'organizzazione.

La gestione efficiente delle operazioni finanziarie intricate attraverso l'automazione è diventata cruciale, in particolare per le grandi imprese. Inoltre, i progressi tecnologici e i crescenti requisiti normativi sottolineano ulteriormente l'importanza dell'automazione finanziaria. Di conseguenza, le organizzazioni investono sempre più in queste soluzioni per migliorare l'accuratezza e la conformità, garantendo una crescita sostenuta ed efficienza operativa.

L'integrazione di AI e machine learning nell'automazione finanziaria sta rivoluzionando il modo in cui le organizzazioni gestiscono attività basate sui dati. Queste tecnologie consentono analisi predittive, processi decisionali intelligenti e gestione finanziaria personalizzata. L'automazione basata su AI minimizza gli errori umani, migliora l'accuratezza nella rendicontazione finanziaria e accelera il processo di transazione.

Ad esempio, nel dicembre 2023, FICO, un'azienda di analisi statunitense ha introdotto la sua piattaforma cloud-based in India. Le banche centrali come HDFC Bank, Axis Bank e AU Small Finance Bank hanno implementato le soluzioni di FICO per semplificare la gestione dei clienti e migliorare i processi di automazione dei prestiti. Poiché le aziende si affidano sempre più a informazioni di dati in tempo reale per mantenere un vantaggio competitivo, la domanda di strumenti di automazione finanziaria alimentati da AI è in aumento, la crescita del mercato di guida. Inoltre, la scalabilità e l'efficienza offerti da questi strumenti stanno attirando investimenti significativi.

Le soluzioni di automazione finanziaria devono rispettare requisiti normativi complessi e in evoluzione, come GDPR, SOX e IFRS. Diverse normative in diverse giurisdizioni creano sfide di conformità, richiedendo aggiornamenti continui e monitoraggio dei sistemi automatizzati. Gli strumenti di automazione devono adattarsi perfettamente alle modifiche normative per garantire operazioni ininterrotte. La non conformità può causare gravi sanzioni, problemi legali e danni reputazionali. La natura globale di molte aziende complica ulteriormente la conformità, in quanto devono integrare più quadri normativi nei loro processi di automazione. Affrontare queste sfide richiede solide caratteristiche di conformità e frequenti aggiornamenti nelle soluzioni di automazione finanziaria.

Tendenze del mercato dell'automazione finanziaria

Il settore dell'automazione finanziaria adotta sempre più soluzioni basate sul cloud. Queste piattaforme offrono opzioni scalabili, flessibili e convenienti per la gestione dei processi finanziari. Ad esempio, nel giugno 2024, Unicaja sta avanzando la sua strategia cloud ibrida in collaborazione con IBM adottando IBM Cloud for Financial Services. Questa piattaforma è progettata per aiutare le istituzioni finanziarie a sfruttare la tecnologia cloud, garantendo nel contempo il rispetto degli standard di regolamentazione e sicurezza del settore. Con l'implementazione di un approccio ibrido deliberato con IBM, Unicaja mira ad accelerare la trasformazione delle sue applicazioni, infrastrutture e strategie operative.

Le organizzazioni possono accedere a dati e strumenti finanziari da qualsiasi luogo, consentendo la collaborazione in tempo reale e il processo decisionale. Le soluzioni cloud forniscono aggiornamenti automatici, funzionalità di sicurezza migliorate e costi ridotti dell'infrastruttura IT. Inoltre, si integrano perfettamente con altre applicazioni e servizi cloud-based, promuovendo un approccio unificato e semplificato alla gestione finanziaria. Questa tendenza è guidata dalla necessità di agilità, accesso remoto e costi operativi inferiori.

Robotic Process Automation (RPA) utilizza robot software per automatizzare compiti finanziari ripetitivi e basati su regole. RPA gestisce efficacemente l'ingresso dei dati, la riconciliazione e la generazione di report con alta precisione e velocità. automatizzando questi processi di routine, le organizzazioni possono implementare risorse umane per attività più strategiche e ridurre il rischio di errore umano. RPA è particolarmente utile nei conti pagabili e crediti, dove accelera i tempi di elaborazione e migliora l'accuratezza. L'adozione di RPA è guidata dalla necessità di migliorare l'efficienza, ridurre i costi operativi e garantire la conformità alle operazioni finanziarie.

Analisi del mercato dell'automazione finanziaria

Sulla base della soluzione, il mercato dell'automazione finanziaria è diviso in automazione contabile, automazione fiscale, automazione della gestione delle spese, automazione del libro paga, automazione dell'analisi della pianificazione finanziaria e altri. Nel 2023, il segmento di automazione fiscale deteneva circa 2,2 miliardi di dollari. Le normative fiscali stanno diventando sempre più complesse, con aggiornamenti frequenti e requisiti diversi tra le giurisdizioni. Le organizzazioni devono garantire la conformità per evitare sanzioni e questioni legali.

Le soluzioni di automazione fiscale semplificano il processo di conformità integrando i database normativi e fornendo aggiornamenti in tempo reale sulle leggi fiscali. Ciò riduce il rischio di errori e garantisce l'adesione alle normative vigenti. L'automazione semplifica anche la preparazione di dichiarazioni fiscali accurate e report finanziari, migliorando così la conformità normativa generale e l'efficienza operativa. Le normative fiscali stanno diventando più complesse, caratterizzate da frequenti modifiche e requisiti diversi in diverse giurisdizioni. Di conseguenza, diverse aziende stanno collaborando con i fornitori di automazione per semplificare le procedure finanziarie all'interno delle loro organizzazioni.

Ad esempio, nel giugno 2024, Thomson Reuters annunciò un'espansione della sua partnership con SAP. L'integrazione ora combina ONESOURCE Sales & Use Tax Compliance con SAP Document e Reporting Compliance per SAP S/4HANA. Questa integrazione, attualmente disponibile, consente alle aziende che utilizzano tecnologie SAP di automatizzare e archiviare le vendite e utilizzare i rendimenti fiscali negli Stati Uniti direttamente da SAP Document e Reporting Compliance. Fornendo un'esperienza utente unificata, l'integrazione semplifica i processi, consente di risparmiare tempo e migliora l'accuratezza nel reporting fiscale, riducendo così il rischio.

Sulla base del modello di distribuzione, il mercato dell'automazione finanziaria è classificato in cloud-based, on-premises e ibrido. Il segmento cloud-based dovrebbe contenere oltre 12,8 miliardi di USD entro il 2032. Le soluzioni di automazione finanziaria basate sul cloud riducono significativamente la necessità di grandi investimenti in hardware e software. Adottando un modello pay-as-you-go o abbonamento, le organizzazioni possono ridurre al minimo le spese di investimento e passare alle spese operative. Questa flessibilità consente alle aziende di scalare i propri servizi in base alla domanda, evitando la sovra-provisione e riducendo il costo totale di proprietà.

Inoltre, le soluzioni cloud riducono la necessità di personale IT in loco, riducendo ulteriormente i costi associati alla manutenzione e agli aggiornamenti del sistema. I principali fornitori di servizi cloud investono in modo significativo nelle misure di sicurezza e nei protocolli di conformità per proteggere i dati finanziari sensibili. Essi utilizzano crittografia avanzata, aggiornamenti di sicurezza regolari e controlli di accesso robusti per prevenire violazioni dei dati e minacce informatiche. Inoltre, le soluzioni cloud includono spesso funzionalità di conformità integrate che aiutano le organizzazioni a rispettare le normative e gli standard finanziari, come GDPR, SOX e PCI-DSS.

Il Nord America ha dominato il mercato dell'automazione finanziaria con circa il 41% della quota di fatturato del 2023. Le aziende della regione sono all'avanguardia nell'adozione della tecnologia, investendo in modo significativo nell'automazione per migliorare l'efficienza e l'accuratezza nelle operazioni finanziarie. L'implementazione diffusa di tecnologie avanzate come AI e blockchain sta guidando la crescita del mercato. Negli Stati Uniti e in Canada, severi requisiti normativi richiedono l'adozione di soluzioni automatizzate per garantire la conformità, la semplificazione dei report ed evitare sanzioni. Gli strumenti di automazione finanziaria sono fondamentali per mantenere la conformità accurata e tempestiva alle normative.

Le aziende europee si concentrano sempre più sulla trasformazione digitale, incorporando l'automazione per modernizzare i processi finanziari. Questo cambiamento strategico mira a migliorare l'efficienza, ridurre gli errori manuali e migliorare la gestione finanziaria globale. Le fluttuazioni economiche in Europa spingono le organizzazioni ad adottare l'automazione per mantenere la stabilità finanziaria. Gli strumenti di automazione facilitano la previsione accurata, il bilancio e l'analisi finanziaria, aiutando le aziende a navigare incertezze economiche.

La regione Asia-Pacifico sta vivendo una significativa trasformazione digitale, guidata da rapidi progressi tecnologici e da una crescente domanda di efficienza. I governi e le imprese stanno investendo in tecnologie digitali per semplificare le operazioni e migliorare la gestione finanziaria. Gli strumenti di automazione finanziaria, comprese le soluzioni AI-driven e le piattaforme cloud-based, sono parte integrante di queste iniziative, aiutando le organizzazioni a modernizzare i loro processi finanziari, migliorare l'accuratezza e ridurre i carichi di lavoro manuali. In conclusione, la tendenza globale verso l'automazione finanziaria sta rimodellando le operazioni finanziarie, guidando l'efficienza e garantendo la conformità normativa in tutte le regioni.

Quota del mercato dell'automazione finanziaria

Oracle e Blue Prism Ltd. sono i principali attori del mercato che detengono circa l'11% della quota di mercato. Oracle Fusion Cloud Financials offre una suite completa di applicazioni di gestione finanziaria progettate per automatizzare e ottimizzare i processi finanziari. La suite comprende moduli per il registro generale, i conti pagabili, i conti concepibili, i beni fissi e la rendicontazione finanziaria. Le funzionalità chiave includono flussi di lavoro automatizzati, visibilità dei dati finanziari in tempo reale e analisi integrata. Questa soluzione cloud-based supporta le operazioni finanziarie globali, assicura la conformità alle normative e offre strumenti per il budget, la previsione e i processi di chiusura finanziaria, rendendolo un asset essenziale per la moderna gestione finanziaria.

La piattaforma Digital Workforce di Blue Prism sfrutta Robotic Process Automation (RPA) per automatizzare i compiti finanziari ripetitivi e basati su regole. Automatizza processi come l'elaborazione delle fatture, la riconciliazione finanziaria e la generazione dei report. Utilizzando robot software, la piattaforma gestisce transazioni ad alto volume, riduce gli errori manuali e migliora l'efficienza nelle operazioni finanziarie, migliorando in modo significativo la produttività operativa.

Società di mercato di automazione finanziaria

I principali attori operanti nel settore dell'automazione finanziaria sono:

• UiPath
• IBM
• Oracle
• Bella automazione
• Giorno di lavoro, Inc.
• SAP SE
• Blue Prism Ltd.

Notizie sull'industria dell'automazione finanziaria

• Nel settembre 2023, Accenture e Workday ampliarono la loro partnership per aiutare le organizzazioni a trasformare le loro funzioni finanziarie, rendendole più agili, data-driven e customer-centric. Stanno sviluppando insieme una suite di soluzioni finanziarie adattabili e orientate ai dati. Queste soluzioni possono essere configurate e riconfigurate per consentire ai clienti del settore software, tecnologico, retail e media di rispondere rapidamente ai requisiti aziendali in evoluzione. Questa collaborazione mira a migliorare la reattività e l'efficienza delle operazioni finanziarie in questi settori, guidando migliori risultati aziendali.
• Nel settembre 2023, Tipalti introdusse una soluzione di gestione delle spese avanzata per migliorare l'automazione finanziaria. Questo innovativo strumento mira a semplificare e automatizzare la spesa dei dipendenti e dei fornitori a livello globale. Offrendo una soluzione senza soluzione di continuità, Tipalti continua a portare a fornire servizi di gestione finanziaria completi.

La relazione di ricerca sul mercato dell'automazione finanziaria comprende una copertura approfondita del settore con stime e previsioni in termini di entrate (USD Billion) dal 2021 al 2032, per i seguenti segmenti:

Mercato, da Soluzione

• Automazione contabile
• Automazione fiscale
• Automazione della gestione delle spese
• Automazione di Payroll
• Automazione dell'analisi della pianificazione finanziaria
• Altri

Mercato, da modello di distribuzione

• On-premise
• Cloud-based
• ibrido

Mercato, da dimensione impresa

• PMI
• Grandi imprese

Mercato, per tecnologia

• Automazione del processo robot
• Intelligenza artificiale
• Cloud Computing
• Altri

Mercato, Utente finale

• BFSI
• Produzione
• Assistenza sanitaria
• Retail & E-commerce
• IT & Telecom
• Altri

Le suddette informazioni sono fornite per le seguenti regioni e paesi:

• Nord America
  • USA.
  • Canada
• Europa
  • Regno Unito
  • Germania
  • Francia
  • Italia
  • Spagna
  • Nordics
  • Resto dell'Europa
• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Corea del Sud
  • ANZ
  • Asia meridionale
  • Resto dell'Asia Pacifico
• America latina
  • Brasile
  • Messico
  • Argentina
  • Resto dell'America Latina
• ME
  • Sudafrica
  • Arabia Saudita
  • UA
  • Riposo di MEA