شركة التأمين تحليل النمو 2025-2034

التأمين حجم السوق

The global insurance BPO market was valued at USD 7.2 billion in 2024 and is estimated to register a CAGR of 5.4% between 2025 and 2034.

والتحول الرقمي هو إعادة تشكيل قطاع التأمين، مما يدفع شركات التأمين إلى احتضان تكنولوجيات جديدة مثل الحوسبة السحابية، والمحللين المدفوعين بمؤشر " آي " ، والآلية الآلية للعمليات الآلية. ويُحسَّن نظام إدارة المطالبات من خلال الكشف عن الاحتيال القائم على أساس المعلومات المسبقة عن علم، في حين تُعالج إدارة السياسات بواسطة السحابة لتعزيز حيز التخزين والأمن. وبالإضافة إلى ذلك، بدأ المؤمنون في احتضان تكنولوجيا الخناق لزيادة الدقة والسلامة عند التحقق من المطالبات. وللإبقاء على القدرة التنافسية، يقوم المؤمنون بالاتصال بالعديد من مقدمي خدمات شركة BPO بالتركيز على التحول الرقمي.

For instance, in February 2025, Selectsys acquired AI-driven insurance platform Expert Insured to integrate BPO, custom technology, and policy management under one brand. ويعزز هذا الاقتناء الخدمات المقدمة إلى الشركات المتعددة الأطراف، وحاملي الجملة، والناقلات عن طريق التشغيل الآلي للكتابة، وإدارة السياسات، والمهام المحاسبية.

ونظراً للمخاطر المحتملة التي ينطوي عليها الأمر، أصبحت أنظمة الامتثال الصارمة أكثر شيوعاً، مما يزيد من الحاجة إلى الدعم الخارجي. وقد سنت الحكومات قوانين من قبيل الناتج المحلي الإجمالي في أوروبا، والقانون النموذجي للرابطة في الولايات المتحدة، وفي الصين مع شركة PIPL، مما يفرض قيودا شديدة على أمن البيانات بالنسبة لمعظم الشركات. وقد قام مقدمو خدمات شركة التأمين من شركة BPO بتأهيل عمليات تقييم المخاطر، والرصد في الوقت الحقيقي، والكشف عن الغش من أجل مساعدة شركات التأمين على الامتثال التنظيمي.

For instance, China’s Personal Information Protection Law (PIPL) was introduced in 2020 to strengthen data privacy and prevent leaks. إنه ينطبق على المنظمات التي تتعامل مع بيانات المواطنين الصينيين حتى خارج الصين The law imposes stricter data transfer rules, mandatory security controls, and higher penalties for violations.

ولما كان المؤمنون يركزون أكثر على مشاركة العملاء وصناعة منتجات أو خدمات جديدة للبقاء أمام المنافسة بدلا من التعامل مع العمليات الإدارية، فإن الحاجة إلى الاستعانة بمصادر خارجية أكبر. ولم يعد التعامل مع خدمة العملاء، وعمليات المطالبات، وإدارة السياسات ضرورة تشغيلية لمقدمي التأمين مما يزيد من الإنتاجية. ويتدخل الموظفون الفنيون المبتدئون في تكنولوجياهم المتقدمة ومحلليهم لمساعدة شركات التأمين على توفير الأموال واستخدام الموارد على نحو أكثر فعالية.

التأمين الاتجاهات السوقية

• The utilization of artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) software changes how claims processing, fraud detection, and underwriting are managed in the insurance BPO industry. ويمكن تحقيق التشغيل الآلي لتقييم الوثائق وقياس المخاطر عن طريق المساعدة المقدمة من منظمة العفو الدولية، مع الاستمرار في الارتقاء بدقتها مع تقليل الحاجة إلى الموارد البشرية. وزادت أيضاً مشاركة العملاء، مما مكّن المساعدين الافتراضيين وأقسام الدردشة الذين يقدمون معلومات عن المطالبة في الوقت الحقيقي ويستجيبون للاستفسارات المتعلقة بالسياسات.
• For instance, in July 2024, WNS announced the deployment of its proprietary AI-driven automated claims processing solution for Animal Friends Insurance (AFI), a leading UK pet insurance provider. هذا الحل، الذي طور باستخدام منصة SKENSE WNS، يحشد نماذج متقدمة AI لتعزيز كفاءة إدارة المطالبات.
• أما فيما يتعلق بخدمات التأمين ضد شركة BPO، فإن استخراج البيانات الثقيلة يغير المشهد من أجل الأفضل. ويتيح التحليل الافتراضي للمؤمنين تحسين الدقة في تقييم المخاطر وكشف الاحتيال، فضلا عن صقل تجزؤ العملاء من أجل تحقيق أقصى قدر من القيمة. وبالإضافة إلى ذلك، تساعد هذه التحليلات المتقدمة مقدم خدمات المكتب على فهم إجراءات العملاء وتحسب متطلبات الخدمات التي تزيد من ولاء العملاء وتحتفظ بحاملي السياسات.
• وفي سوق التعاقد الخارجي في مجال التأمين، تقوم تكنولوجيا بلوكشاين بتغيير السرد حول أمن البيانات، والتخفيف من مخاطر الغش، وإدارة السياسات. ويمكِّن هذا الفصل من مراجعة الحسابات بلا ثقة لأن جميع المعاملات مستهلكة زمنيا ومخزنة في دفتر دفاتر غير قابل للتداول. فالاتفاقات المنفِّذة ذاتياً التي تُبرم في إطار العقد الذكي تمكِّن من الدفع التلقائي وإنفاذ العقود، ومن ثم تحسين إدارة المعاملات المتعلقة بالسياسات.
• For instance, in April 2024, healspan, an Insurtech startup, announced it is using AI and blockchain to automate insurance claims, improve accuracy, and prevent fraud. The platform simplifies cashless claims management, reducing stress for both patients and hospital staff. The company integrates with India’s health stack systems and leverages AI/ML for fast-track claim processing while using blockchain to prevent data manipulation. ويهدف برنامج التعافي إلى تبسيط عمليات تفريغ المستشفيات وتعزيز كفاءة موظفي مكاتب التأمين، بما يكفل وجود تجربة صبور لا تحصى.
  

التأمين تحليل الأسواق

واستناداً إلى الخدمات، تُقسَّم سوق التأمين ضد الممتلكات العقارية إلى تجهيز المطالبات، والكتابة، وخدمة العملاء، ودخول البيانات، وإدارة الوثائق، وغيرها. وقادت عملية تجهيز المطالبات السوق في عام 2024، حيث شكلت أكثر من 30 في المائة من مجموع الإيرادات.

• وتهيمن عملية تجهيز المطالبات على سوق التأمين ضد الممتلكات العقارية نظراً إلى أن شركات التأمين تسعى إلى تحقيق تسويات أسرع، وتدني مخاطر الغش، وتحسين الدقة. The integration of AI, functioning, and predictive analytics has significantly reduced turnaround times.
• وتعزز أدوات التشغيل الآلي وأدوات التشغيل الآلي تقييم المطالبات، والكشف عن الغش، وسرعة التسوية، مما يحسن رضا العملاء.
• For instance, in July 2024, HDFC ERGO processed its first health claim via the National Health Claims Exchange (NHCX) platform, improving efficiency and transparency. وتقوم هيئة الصحة الوطنية، التي وضعتها، بتبسيط عملية تجهيز المطالبات. وتسوي إدارة الدعم الميداني حالياً 70 في المائة بعد المطالبات رقمياً بمتوسط فترة التسوية غير النقدية دون 40 دقيقة.
• The shift towards touchless claims where AI assesses, processes, and settles claims without human interventions accelerating outsourcing trends, particularly in high-volume insurance segments like auto and health insurance.

وعلى أساس التأمين، يتم تصنيف السوق إلى الممتلكات "" الحياة " ، الصحة وغيرها. وتحتفظ الشركة بأكبر حصة سوقية تبلغ 40.9 في المائة في عام 2024، ويقودها ارتفاع الطلب على إدارة المطالبات الرقمية.

• ويهيمن قطاع التأمين على الممتلكات على سوق التأمين على الممتلكات العقارية، حيث يسعى المؤمنون إلى تبسيط العمليات في ظل ارتفاع حجم المطالبات والتعقيدات التنظيمية. وبوجود تأمين آلي ومنزلي وتجاري يولّد ملايين المطالبات سنويا، أصبحت خدمات الاستعانة بمصادر خارجية مثل تجهيز المطالبات، ودعم الكتابة الناقصة، والتفاعلات مع العملاء أساسية بالنسبة للمؤمنين للحفاظ على الكفاءة ومراقبة التكاليف.
• For instance, in September2024, ReSource Pro acquired Lowry ' Associates, enhancing instalment audit and underwriting survey services. This move strengthens its commercial PC insurance offerings.
• وتُحوّل التشغيل الآلي والمحللات المتنبأة التي تقودها الوكالة الدولية للطاقة الذرية إلى نظام " PC BPO " ، مما يمكّن من إجراء تسويات سريعة للمطالبات، وكشف الاحتيال، وتقييم المخاطر.

واستناداً إلى حجم المنظمة، تنقسم سوق التأمين ضد الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والمشاريع الكبيرة. وتهيمن المؤسسات الكبيرة في عام 2024، إذ تُسجَّل ما يزيد على 65 في المائة من حصة السوق، وتستفيد من إيجاد حلول للتشغيل الآلي القائم على مبادرة " آي " وإيجاد حلول للاستعانة بمصادر خارجية قائمة على الغيوم.

• ويستثمر عدد كبير من شركات التأمين في حلول مكتب تخطيط البرامج القائمة على الغيوم من أجل تعزيز القدرة على التصعيد والأمن وكفاءة التكاليف.
• وتعتمد المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم خدمات مكتب خدمات المشاريع القادرة على التنفيذ لخفض التكاليف التشغيلية مع تحسين تجهيز المطالبات ودعم العملاء.
• ويؤدي تزايد توافر BPO-as-a-Service إلى إتاحة حلول عالية الجودة للاستعانة بمصادر خارجية لشركات التأمين الأصغر.

واستناداً إلى التكنولوجيا، تُقسَّم سوق التأمين ضد الممتلكات العقارية إلى آلية العمليات الآلية، والاستخبارات الفنية، والتعلم في مجال الآلات، وحساب كلود. العمليات الآلية وحافظ على أعلى حصة في عام 2024، مما أدى إلى زيادة الكفاءة في أداء مختلف مهام التأمين

• ويحول برنامج العمل الإقليمي إدخال البيانات، وإدارة السياسات، ومعالجة المطالبات عن طريق خفض العمل اليدوي وتحسين الدقة.
• ويتزايد استخدام شركات التأمين لنماذج الكشف عن الغش القائمة على القانون النموذجي للتخفيف من المخاطر وتعزيز القرارات المتعلقة بالكتابة.
• والحساب السحابي يُيسّر التكامل السلس لخدمات الـ(بيبو) مع النظم الإيكولوجية الرقمية للمؤمنين، مما يمكّن العمليات النائية وتجهيز البيانات في الوقت الحقيقي.

• For instance, in November 2024, HDFC Life partnered with Automation Edge to streamline backend processes using Robic process automatically (RPA) and intelligent document processing (IDP), enhancing efficiency and accuracy.
• وقد أدى هذا التشغيل الآلي إلى تقليص الفترة الزمنية للمبيعات والمطالبات وإدارة السياسات، وتقليل الأخطاء إلى أدنى حد، وتحسين سرعة صنع القرار. ومن خلال تبسيط التأمين الجماعي على الدخول، ومناولة السياسات، والمحاسبة، تحسنت شركة HDFC Life بشكل كبير خبرة العملاء وقابلية التشغيل.

وتهيمن أمريكا الشمالية على سوق التأمين العالمي، حيث تقود الولايات المتحدة المنطقة. ومن المتوقع أن تصل السوق إلى 3.5 بلايين دولار من دولارات الولايات المتحدة بحلول عام 2034، مدفوعة بمبادرات التحول الرقمي القوية وتكنولوجيات التشغيل الآلي المتقدمة.

• The presence of major outsourcing firms, investments in AI-driven claims processing, and rising demand for fraud detection solutions fuel market expansion. كما أن الاعتماد المتزايد للمنابر القائمة على الغيوم يعزز الكفاءة في إدارة السياسات وخدمة العملاء.
• ففي كانون الأول/ديسمبر 2023، على سبيل المثال، فتحت شركة أكوير بيبو مقرها في الولايات المتحدة في تكساس، معززة التزامها بسوق التأمين الأمريكي BPO. وتهدف هذه الخطوة إلى تعزيز التعاون مع العملاء وحفز الابتكار في مجال التنفيذ والتشغيل الآلي من خلال اقتناء المعلومات. AI. ويدعم هذا التوسيع استراتيجية النمو الأوسع نطاقا التي وضعتها شركة آكوير، مما يضع الشركة كجهة فاعلة رئيسية في صناعة الاستعانة بمصادر خارجية في مجال العمليات التجارية في الولايات المتحدة.
• وبالإضافة إلى ذلك، شجعت اللوائح الحكومية، مثل القانون النموذجي لأمن البيانات التابع للشركة الوطنية للتأمين على شركات التأمين على التأمين، على إدارة الامتثال من مصادر خارجية لشركات BPO، مما عزز الطلب على الخدمات التنظيمية المتخصصة.

ومن المتوقع أن تشهد سوق التأمين في ألمانيا نموا كبيرا وواعدا من عام 2025 إلى عام 2034.

• وتحظى قيادة ألمانيا بدعم من الوجود القوي لبدائل شركات التأمين، والاستثمارات في أدوات مشاركة العملاء التي تتخذ من منظمة العفو الدولية مقرا لها، وزيادة الطلب على التشغيل الآلي في إدارة السياسات يسهم في توسيع الأسواق.
• For instance, Oct 2023, Accenture acquired Germany-based ON Service Group to enhance its insurance operations services. ووسعت عملية الاقتناء قدرات المركز في مجال المبيعات، وإدارة السياسات، ودعم العملاء للمؤمنين في ألمانيا. وتتمتع مجموعة الخدمات بخبرة في عمليات الملكية والوفاة والحياة والتأمين الصحي. ويهدف التركيز إلى مساعدة شركات التأمين على تبسيط العمليات، وتحسين المرونة، ودفع النمو من خلال التحول الرقمي.
• وبالإضافة إلى ذلك، فإن تركيز الاتحاد الأوروبي على التحول الرقمي في الخدمات المالية، لا سيما من خلال مبادرات من قبيل استراتيجية الاتحاد الأوروبي للتمويل الرقمي، يدفع شركات التأمين إلى الاستعانة بمصادر خارجية لتحليل البيانات وخدمات الأمن السيبراني.

ومن المتوقع أن تشهد سوق التأمين في الصين نموا كبيرا وواعدا من عام 2025 إلى عام 2034.

• ومن العوامل الرئيسية في هذا الصدد إيجاد حلول فعالة من حيث التكلفة للاستعانة بمصادر خارجية، وقوة عاملة ماهرة، وزيادة اعتماد مبادرة AI في تجهيز المطالبات وكشفها عن الغش. وتقوم شركات التأمين في الأسواق المتقدمة بتحويل عمليات المكاتب الخلفية إلى آسيا لتقليل التكاليف وتعزيز الكفاءة.
• قطاع التأمين في الصين يتزايد بسرعة، مدفوعاً من قبل شركة AI، بيانات كبيرة، وأتمتة لتعزيز تجهيز المطالبات، والكتابة، وخدمة العملاء. وتركز الشركات على رقمنة النظم القديمة، والحد من الاحتيال، وتحسين مشاركة أصحاب السياسات في تلبية الطلب المتزايد على حلول تأمينية تتسم بالكفاءة والحركة التكنولوجية.
• In Asia Pacific, government incentives such as in India, such as tax benefits for IT and BPO firms, further encourage global insurers to expand operations in the region.

ومن المتوقع أن تشهد سوق التأمين في المكسيك نموا كبيرا وواعدا من عام 2025 إلى عام 2034.

• ويُعزى ذلك إلى زيادة الطلب على خدمة العملاء الثنائيي اللغة، وتكاليف العمالة التنافسية، وعلى شركات التأمين الإقليمية التي تستعين بمصادر خارجية لتجهيز المطالبات من أجل تحقيق الحد الأمثل من التوسع في الأسواق.
• For instance, in Nov 2022, Seguros Confie, the BPO arm of U.S.-based insurance broker Confie, expanded its operations in Mexico with a new contact center. استهدفت (كونفي) توظيف 200 عميل ثنائي اللغة مع المرفق الجديد
• The company first established a center in the city in 2010 to support its U.S. insurance clients, later expanding into client service for other financial services firms.
• وبالإضافة إلى ذلك، فإن جهود التحول الرقمي المتنامية التي تبذلها أمريكا اللاتينية، بما في ذلك الإصلاحات التنظيمية في قطاع التأمين، تهيئ فرصا لمقدمي برنامج عمل بربادوس لكي يقدموا حلولا متخصصة لتقييم المخاطر والامتثال.

التأمين حصة السوق

أما الشركات السبع الكبرى التي تقود صناعة التأمين BPO في عام 2024 فهي شركة Accenture, Tech Mahindra, Cognizant, HCL Technologies, Infosys, DXC and Wipro. معاً، هم يَحْملونَ حوالي 40٪ حصة سوقِ.

• ويتبع التركيز استراتيجية قائمة على الاحتياز لتوسيع نطاق قدراته في مجال التأمين على الموظفين الفنيين المبتدئين. وهو يكتسب شركات متخصصة في مجال المحاسبة البيئية، والسحب، والتشغيل الآلي لتعزيز تجهيز المطالبات، والكتابة، وخدمات إدارة المخاطر. This approach strengthens its digital transformation offerings and helps insurers improve efficiency and client experience.
• In October 2022, Accenture acquired Blackcomb Consultants, a North American Guidewire specialists, to strengthen its insurance technical capabilities. ووسعت عملية الاقتناء من قدرة مركز التأمين على مساعدة شركات التأمين على اعتماد استراتيجيات سحابية في البداية باستخدام نظام AI والمحللين.
• ويعطي الإدراك الأولوية للتشغيل الآلي، وللعمليات المنفذة تنفيذاً مشتركاً، والمحللات المتوقعة لتبسيط إدارة المطالبات، وإدارة السياسات، وتقييم المخاطر. ومن خلال الاستفادة من خبراتها في مجال الصناعة العميقة، تساعد شركات التأمين على خفض التكاليف التشغيلية وتحسين عملية صنع القرار من خلال رؤية البيانات في الوقت الحقيقي.
• في تشرين الثاني/نوفمبر 2023، شريك (كونيزان) مع (الدانمرك) مجموعة براند لخدمات التأمين الآلي وتعزيز الكفاءة التشغيلية. وسيعزز الانتقال العمليات التي يُضطلع بها بالاستعانة بمصادر خارجية مع تحسين تفاعلات العملاء. هذه الحركة تتوافق مع إستراتيجية الإدراك لتحديث العمليات التجارية ودفع التحول الرقمي في قطاع التأمين
• وتُفضِّل شركة HCL الكشف عن الغش، وإشراك أصحاب السياسات، وتحديث النظم، في حين تُعزز أجهزة المعلومات التحليلات التنبؤية والتشغيل الآلي الذكي للكتابة الناقصة وتجهيز المطالبات. ويركز المركز على تحديث النظم القديمة وكفاءة التكاليف، في حين أن الشبكة تعزز الدقة في الكتابة واتخاذ القرارات من خلال منظمة العفو الدولية والمحللين.

التأمين شركات السوق

وتشمل الجهات الفاعلة الرئيسية العاملة في صناعة التأمين BPO:

• التركيز
• الإدراك
• DXC التكنولوجيا
• Genpact
• HCL Technologies
• المعلومات
• TCS
• Tech Mahindra
• Wipro
• WNS Global Services
• وقد اجتذبت سوق التأمين على الموظفين الفنيين المبتدئين كل من الشركات القائمة للاستعانة بمصادر خارجية والوافدين الجدد الذين يعرضون كفاءة العمليات المعززة وحلول التعاقد مع العملاء. وتستفيد الجهات الفاعلة الرئيسية من الخبرة في مجال التشغيل الآلي، والمحللين، والمنابر الرقمية للبقاء على مستوى المنافسة.
• وركّز المشاركون في الصناعة على الابتكارات في مجال معالجة المطالبات الموجهة نحو التنفيذ، وإدارة السياسات، ودعم العملاء. فالاستثمارات في التشغيل الآلي والمحللين المتقدمين تمكّن مقدمي الخدمات من خدمة شركات التأمين مع الحد الأدنى من التدخل اليدوي مع تحسين الدقة والسرعة.
• ويتسارع النمو في قطاع التأمين ضد الفقر عن طريق إقامة شراكات بين شركات التعاقد الخارجي وشركات التأمين عبر قطاعات الحياة والصحة والممتلكات. وتتيح هذه التعاونات للمؤمنين الحصول على خدمات متخصصة تعزز الكفاءة التشغيلية والامتثال التنظيمي وخبرة العملاء.

التأمين Industry News

• In January 2025, Tata Consultancy Services (TCS) announced a strategic partnership with MUFG Pension " Market Services Holdings Ltd (MPMS) to transform the superannuation and pension services landscape in Australia. هذا التعاون يهدف إلى الجمع بين الخبرة التكنولوجية لـ (تي سي إس) مع أفكار صناعة (إم بي إم إس) لإيجاد حلول مبتكرة
• In April 2024, Total Expert announced a partnership with Cogneesol to enhance integrations for insurance providers. ويمكِّن هذا التعاون الوكالات المستقلة والسماسرة والمنظمات المتعددة الأطراف من ربط منصة الخبراء الإجمالية بأدوات صناعية رئيسية مثل Elied Epic. وتساعد هذه الشراكة الوكالات على استخلاص بيانات قيمة من الإرث والنظم الحديثة، وتحسين مشاركة العملاء وتسيير سير العمل. وقد شهد مجموع الخبراء نمواً بنسبة 30 في المائة في عملاء التأمين خلال العام الماضي، ولا يزال يوسع نطاق قدراتهم.
• In February 2024 Fusion CX opened a 500-seat BPO facility in Navi Mumbai, expanding its India operations. وسيدعم المركز الذي يبلغ طوله 000 20 قدم إدارة خبرات العملاء المتعددي اللغات، ودعم التكنولوجيا، وخدمات المكاتب الخلفية.
• In January 2023, Updater Services Limited (UDS), a Chennai-based business support services firm, acquired a majority stake in Athena BPO, a BFSI-focused tele sales service provider. هذا الإقتناء يهدف إلى تعزيز قدرات إدارة الشؤون الداخلية في مجال الخدمات التجارية ودفع التآزر مع شركات الحافظة

ويتضمن تقرير البحوث المتعلقة بسوق التأمين بتقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بالدولار) من 2021 إلى 2034، فيما يتعلق بالجزأين التاليين:

السوق، حسب الخدمة

• تجهيز المطالبات
• الكتابة
• خدمة العملاء
• إدخال البيانات
• إدارة الوثائق
• جهات أخرى

السوق، حسب التأمين

• الممتلكات والوفاة
• الحياة والعلاوات
• الصحة
• جهات أخرى

السوق، حسب حجم المنظمة

• SME
• المشاريع الكبيرة

Market, By Technology

• العمليات الآلية
• الاستخبارات الفنية
• تعليم الآلات
• حاسوب السحاب

السوق، بنموذج التسليم

• الشاطئ
• بالقرب من الشاطئ
• الشاطئ

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
  • بلدان الشمال
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • أستراليا
  • جنوب كوريا
  • جنوب شرق آسيا
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
• MEA
  • UAE
  • جنوب أفريقيا
  • السعودية