모바일 결제 시장 규모 및 점유율 2026-2035

모바일 결제 시장 규모

글로벌 모바일 결제 시장 규모는 2025년 599억 미국 달러로 평가되었으며, 2026년 673억 미국 달러, 2035년 2,180억 미국 달러에 이를 전망입니다. 2026~2035년 연평균 성장률은 약 13.9%로 예상됩니다.

시장은 스마트폰 사용자 기반 확대, 현금 의존도가 높은 결제 절차의 디지털 결제망 전환, 모바일 기기에서 인증·결제 승인·정산을 통합하는 결제 경험을 바탕으로 성장하고 있습니다.

비접촉 결제는 이제 선택적 소매 구매에만 국한되지 않습니다. Mastercard에 따르면 2025년 자사 네트워크 거래의 75% 이상이 비접촉 결제였습니다.^{[1]Mastercard - Contactless payments in 2025: Tap and go now habit. mastercard.com} 대중교통에서는 운영상 이점이 특히 분명합니다. Visa가 런던교통공사(Transport for London)를 분석한 결과, 개방형 비접촉 결제가 수익의 거의 80%를 차지했으며, 디지털 결제 수납은 현금에 비해 1달러를 수납하는 비용을 낮췄습니다.^{[2]Visa Economic Empowerment Institute - Contactless payments benefit transit systems. visa.com} 모바일 지갑은 카드와 동일한 비접촉 결제 인프라를 이용할 수 있으므로, 가맹점과 대중교통 운영기관은 판매 시점 결제 인프라를 재구축하지 않고도 모바일 결제를 도입할 수 있습니다.

디지털 지갑은 결제 서비스의 잠재 시장도 확대하고 있습니다. 세계은행에 따르면 2024년 전 세계 성인의 거의 80%가 계좌를 보유했으며, 은행 계좌가 없는 성인 9억 명이 휴대전화를 보유하고 있었습니다. 이 가운데 5억 3,000만 명은 스마트폰을 보유했습니다. 따라서 앞으로 해결해야 할 과제는 단순히 기기를 보급하는 데 그치지 않습니다. 안정적인 연결성, 계좌 개설 절차, 가맹점 결제 수용, 사용자 신뢰, 분실 또는 해킹된 기기로 인한 위험을 낮추는 인증 방식도 중요합니다.

정부 결제 인프라는 국내 및 국경 간 거래에서 모바일 채널의 중요성을 높이고 있습니다. 미국은 2025년 3월 연방기관에 종이 수표 사용을 중단하도록 지시했습니다. 아랍에미리트의 디지털 디르함 프로그램은 소매, 상거래, 개인 간 거래, 오프라인 및 국경 간 결제를 아우르는 디지털 결제 기능을 발전시켜 왔습니다. 이러한 정책이 곧바로 지갑 사용 증가로 이어지는 것은 아니지만, 지갑·은행 앱·가맹점 플랫폼이 경쟁하는 결제망과 운영 환경을 바꾸고 있습니다.

시장 확대 속도는 지역별로 차이가 있을 전망입니다. NFC는 기존 결제 단말기 인프라와 대중교통처럼 처리량이 많은 환경을 기반으로 성장하는 반면, QR 결제는 단말기 보급률이 낮은 지역에서 가맹점 확보 비용을 낮춰 줍니다. 이러한 차이로 인해 글로벌 플랫폼의 사업 범위가 넓어지더라도 지역 결제 시스템과 현지 지갑은 지속적인 경쟁력을 유지할 수 있습니다. 거래 빈도 증가가 지속적인 시장 점유율 확대로 이어질지, 아니면 사기 및 규제 준수 위험을 키우는 데 그칠지는 보안과 상호운용성에 달려 있습니다.

주요 성장 요인

스마트폰 보급 확대 및 인터넷 연결성 향상

모바일 기기 보유자가 늘어나면 계좌 연동형 결제와 전자지갑 기반 결제를 이용할 수 있는 인구가 확대되지만, 판매 시점에서 안정적으로 결제할 수 있는지는 연결 품질에 달려 있습니다. 세계은행에 따르면 은행 계좌가 없는 성인 수억 명이 이미 휴대전화를 보유하고 있습니다. 이는 다음 성장 단계에서 기기 접근성을 실제로 이용할 수 있는 계좌, 가맹점 결제 수용성, 안전한 일상 결제 습관으로 연결하는 일이 중요하다는 점을 보여줍니다. 가입 절차를 간소화하고 네트워크 환경이 열악한 상황에서도 거래가 원활히 이뤄지도록 하는 사업자는 기기 보급률이 공식 금융 서비스 접근성보다 앞서 있는 시장에서 유리한 입지를 확보할 수 있습니다.

현금 없는 경제를 위한 정부 정책

공공 부문의 현대화는 반복적인 결제 흐름을 만들고 소비자와 기업의 디지털 지급을 일상화할 수 있습니다. 미국 정부는 연방정부 지급에 종이 수표 사용을 중단하도록 지시해 기관들이 계좌 직접 입금, 선불카드, 전자지갑 등 전자 지급 방식으로 전환하도록 하고 있습니다. 한편 FedNow의 참여 금융기관 수는 2025년 7월까지 1,400곳을 넘어섰습니다. 이에 따라 은행과 결제 사업자는 전자지갑 충전, 가맹점 환불, 고액 기업 거래를 지원할 수 있는 즉시 결제망을 이용할 수 있게 됐습니다.^{[3]Federal Reserve Financial Services - FedNow Service: Two Years of Growth and Innovation. frbservices.org} 이는 모바일 결제 사업자 간 경쟁이 결제 요청 기능만으로 결정되기보다 공공 및 은행 운영 인프라 위에 구축되는 사용자 경험을 중심으로 전개되고 있음을 시사합니다.

전자상거래 및 모바일 상거래 이용 확대

개발도상국에서는 매장이나 온라인에서 가맹점에 디지털 방식으로 결제한 성인의 비율이 2021년 35%에서 2024년 42%로 상승했습니다. 모바일 결제는 결제 승인을 쇼핑 과정의 일부로 만듭니다. 저장된 결제 정보, 생체 인증, 전자지갑을 통한 주소 입력 기능은 화면이 작은 기기에서 직접 정보를 입력해야 하는 번거로움을 줄입니다. 소매업체는 결제 단계에서 이탈하는 고객과 결제 중단을 줄일 수 있으며, 결제 플랫폼은 구독 서비스, 온라인 마켓플레이스, 앱 기반 서비스 전반에서 반복적인 거래 기회를 확대할 수 있습니다.

결제 보안 기능 강화

토큰화된 결제 정보, 기기 연결, 다중 인증, 거래 모니터링은 백오피스 통제 수단을 넘어 제품의 핵심 가치로 자리 잡고 있습니다. 모바일 접근성이 기본적인 기기 보호 수준보다 빠르게 확대되는 지역에서는 보안의 중요성이 특히 큽니다. 세계은행은 저소득 및 중간소득 국가의 휴대전화 보유자 중 비밀번호로 휴대전화를 보호하는 비율이 절반 정도에 불과하다고 밝혔습니다. 따라서 보안 설계는 사기와 계정 탈취를 줄이는 동시에, 소액 거래가 현금 결제로 되돌아갈 만큼 이용 절차가 번거로워지지 않도록 해야 합니다.

유럽 시장 특화: 범유럽 결제 통합

유럽의 모바일 결제 기회는 탄탄한 국내 결제 시스템과 파편화된 국가 간 결제 수용 환경 사이의 격차에 따라 달라집니다. 범유럽 지갑 및 계좌 간 결제 이니셔티브는 결제 자격 정보를 국내 시장 밖에서도 사용할 수 있도록 해 여행객, 가맹점, 역내 마켓플레이스의 편의성을 높일 수 있습니다. 이러한 이니셔티브의 진전은 은행 참여, 가맹점 수용도, 기존 글로벌 카드 및 지갑 네트워크를 대체할 실용적인 선택지를 제공하는 사용자 경험에 달려 있습니다.

아시아 태평양 시장 특화: QR 코드 결제의 우위

아시아 태평양에서는 기존 결제 단말기 없이도 도입할 수 있는 QR 결제가 가맹점 디지털화의 핵심 경로로 자리 잡았습니다. 인도의 UPI QR 코드는 2025년 6월 기준 6억 7,800만 개로, 18개월 전보다 두 배 이상 늘었습니다. 2025년 상반기 개인 간 가맹점 결제 UPI 거래 건수는 67억 건에 달했습니다. 이 모델은 단말기 비용과 유지 관리가 도입을 제약할 수 있는 소상공인, 공공요금 사업자, 동네 소매업체까지 디지털 결제 수용 범위를 넓힐 수 있다는 점에서 상업적으로 중요합니다.

주요 제약 요인

개발도상 시장의 인프라 제약

모바일 결제에는 휴대전화만 필요한 것이 아닙니다. 불안정한 모바일 데이터, 전력 제약, 제한적인 대리점 유동성, 부족한 가맹점 수용 범위는 현금이 여전히 믿을 만한 대안으로 쓰이는 지역에서 거래를 중단시킬 수 있습니다. 휴대전화가 없는 비은행 성인 3억 7,000만 명은 더욱 심각한 금융 소외 문제를 보여줍니다. 휴대전화 보유자 중 상당수도 모바일 결제를 일상적으로 이용하려면 안정적인 계좌 이용과 현지 가맹점의 결제 수용이 필요합니다. 이러한 시장에서 사업을 운영하는 업체는 기능의 정교함과 저대역폭 환경에서의 성능, 지원을 통한 가입 절차, 실용적인 현금 입출금 경로 사이에서 균형을 찾아야 합니다.

보안 및 개인정보 보호 우려

결제 이용이 간헐적인 송금에서 일상적인 가맹점 거래로 확대되면서 사기 위험도 커지고 있습니다. PwC India에 따르면 2023~2024 회계연도 UPI 사기 피해액은 110억 인도 루피였으며, 2024년 9월까지 신고된 사기 건수는 63만 2,000건에 달했습니다.^{[4]PwC India - Indian Payments Handbook 2025-2030. pwc.in} 이러한 위험은 결제 기술에만 국한되지 않습니다. 피싱, 사회공학적 공격, 취약한 기기 보안, 복잡한 분쟁 해결 절차는 결제망 자체가 안전한 경우에도 사용자의 신뢰를 떨어뜨릴 수 있습니다. 분쟁 해결, 사기 알림, 고객 교육을 규제 준수 의무가 아닌 운영 역량으로 다루는 업체는 고객 유지에 더 효과적으로 대응할 수 있습니다.

보안 투자는 양면적인 역할을 합니다. 인증을 강화하면 원격 결제나 앱 기반 결제를 신뢰하지 않는 사용자의 도입을 확대할 수 있지만, 인증 절차가 지나치면 소액·빈번한 거래가 경제성을 잃거나 불편해질 수 있습니다. 가장 경쟁력 있는 플랫폼은 위험 기반 통제를 통해 고위험 활동과 저위험 활동을 구분할 것입니다. 일상적인 구매에서는 신속성을 유지하고, 기기·행동·수취인·거래 신호가 필요성을 나타낼 때는 보호 수준을 높이는 방식입니다.

모바일 결제 시장 부문 분석

결제 기술

근거리 결제에는 NFC 결제와 QR 코드 결제가 포함됩니다. NFC는 이미 구축된 결제 인프라에서 빠른 태그 방식의 이용 경험을 제공하므로 비접촉식 결제 단말기, 대중교통 개찰구, 웨어러블 기기에 적합합니다. Mastercard 네트워크 전반의 비접촉식 결제 이용과 런던의 대중교통 관련 사례는 높은 처리량과 낮은 징수 비용이 가맹점과 운영자의 투자를 정당화할 수 있음을 보여줍니다. QR 코드 결제는 경제성이 다릅니다. 가맹점이 큰 초기 비용 없이 코드를 표시할 수 있어 비공식 소매업, 소규모 가맹점, 계좌 간 결제 인프라가 확산된 시장에서 특히 유용합니다.

원격 결제에는 모바일 지갑·디지털 지갑, 모바일 상거래(M-Commerce), 이동통신사 직접 결제, 문자 결제, 기타 결제가 포함됩니다. 지갑은 저장된 결제 정보, 인증, 거래 내역을 하나의 인터페이스에 통합하며, 모바일 상거래는 이러한 기능을 앱과 브라우저 기반 결제로 확장합니다. 카드 보유율, 지갑 보급률 또는 스마트폰 이용 역량이 낮은 시장에서는 이동통신사 직접 결제와 문자 결제가 여전히 유효하지만, 일반적으로 이용 경험과 거래 유연성은 제한적입니다. 경쟁의 핵심은 별도의 결제 정보를 등록하거나 반복해서 가입하도록 요구하지 않고, 근거리 결제와 원격 결제 상황 간에 사용자를 원활하게 이동시킬 수 있는지 여부입니다.

용도

기업과 소비자 간(B2C) 거래는 모바일 결제, 디지털 가맹점 결제, 구독, 앱 내 상거래의 직접적인 수혜를 가장 크게 받습니다. 개발도상국에서 디지털 가맹점 결제 이용이 증가한 것은 개인 간 송금에서 일상적인 소비자 구매로 결제 행태가 폭넓게 전환되고 있음을 보여줍니다. 기업 간(B2B) 결제 도입은 승인 절차, 송장 대조, 현금 흐름 시점, 기업 시스템과의 연동 등 다른 요건에 따라 달라집니다. FedNow의 높은 거래 한도와 확인된 기업 활용 사례는 즉시결제 인프라가 자금 관리 및 공급업체 대금 지급 업무에서 모바일 결제 시작 기능의 활용도를 높일 수 있음을 보여줍니다.

기업과 정부 간(B2G) 용도에는 세금, 수수료, 급여, 공공서비스 관련 결제가 포함됩니다. 정부 서비스의 디지털화는 반복적인 이용을 통해 도입을 촉진할 수 있습니다. 그 밖의 용도에는 개인 간 송금과 플랫폼을 통한 지급이 있습니다. 핵심적인 차이는 단말기가 아니라 결제 업무 절차에 있습니다. 소비자 구매에서는 편의성이 중요하지만, 기업 및 정부 거래에서는 감사 가능성, 통제, 예측 가능한 결제가 요구됩니다.

최종 용도

BFSI는 결제 인프라와 고객 참여가 만나는 지점에 있습니다. 은행 앱과 전자지갑 연동을 통해 계좌 충전, 송금, 대출금 지급, 보험금 청구 지급, 공과금 납부를 지원할 수 있으며, 실시간 결제망은 결제 속도를 서비스 차별화 요소로 만듭니다. 소매 및 전자상거래는 결제 과정의 불편이 구매 전환율과 고객 유지에 직접적인 영향을 미치므로 가장 눈에 띄는 결제 수용 환경으로 자리 잡고 있습니다.

GMI 분석가 견해

기술별 세분화는 경쟁 인터페이스 중 하나를 단순히 선택하는 문제가 아니라, 점차 결제 수용의 경제성을 고려한 결정이 되고 있습니다. NFC는 빠른 결제, 기존 단말기, 토큰화된 결제 정보가 활용 가능한 환경에서 가치를 창출하고, QR 코드는 디지털 결제를 도입하는 가맹점의 초기 고정 비용을 줄여 줍니다. 두 방식 모두 지원하는 사업자는 더 넓은 고객층에 접근할 수 있지만, 거래 금액, 가맹점 규모, 현지 결제망에 따라 수익성은 크게 달라집니다.

가치가 큰 확장 기회는 결제가 더 광범위한 업무 흐름에 통합되는 영역에서 나타납니다. B2B 도입은 대사와 승인 절차에 좌우되고, 교통 분야에서는 처리량이 중요하며, 의료 분야에서는 분산된 청구 절차 안에서 안전하게 대금을 수납하는 역량이 중요합니다. 따라서 독립형 소비자 전자지갑만 제공하는 플랫폼보다 결제 개시 기능에 연동, 신원 확인 및 운영 도구를 결합한 플랫폼이 유리합니다.

모바일 결제 시장 지역별 분석

아시아 태평양은 2025년 시장 규모가 272억9,500만 미국 달러로, 전 세계 매출의 45.6%를 차지하며 가장 큰 지역 시장을 형성했습니다. 또한 가장 빠르게 성장하는 지역으로 남을 전망입니다. 이러한 규모는 빈번한 디지털 상거래, 전자지갑 생태계, QR 코드 중심의 가맹점 결제 수용을 반영합니다. 인도의 UPI 확장은 가맹점 측면의 영향을 보여 줍니다. QR 코드 보급이 빠르게 확대되면서 개인 간 결제보다 가맹점 결제가 많은 기존 결제 수용 방식의 성장 속도를 앞질렀습니다. 중국에서는 Alipay와 WeChat Pay를 중심으로 한 모바일 결제 생태계 덕분에 QR 코드 기반 전자지갑이 가맹점 결제, 개인 간 결제, 앱 기반 결제에 널리 활용되고 있습니다. 다만 경쟁 구도는 카드나 은행 발급 전자지갑이 주도하는 시장과는 다릅니다.

북미 시장은 2025년 164억4,900만 미국 달러 규모로, 세계 시장의 27.5%를 차지했습니다. 미국에서는 연방정부의 종이 수표 사용 중단 전환과 FedNow의 지속적인 확대로 디지털 지급과 실시간 계좌 간 결제 서비스가 더욱 확대될 여건이 조성되고 있습니다. 이 지역의 기회는 기본적인 결제 수용 인프라 구축보다는 사기 방지, 소비자 보호, 데이터 거버넌스를 관리하면서 전자지갑, 은행 앱, 전자상거래 결제, 실시간 결제망을 연계하는 데 있습니다.

이 시장을 형성하는 주요 세그먼트에 대해 자세히 알아보기

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유럽은 2025년 시장 규모가 99억 9,400만 미국 달러로, 시장의 16.7%를 차지했습니다. 독일, 영국, 프랑스, 이탈리아, 스페인, 러시아, 네덜란드, 노르웨이는 카드 사용이 정착된 시장, 국내 결제 체계, 은행 주도 앱, 디지털 은행이 공존하는 지역입니다. 프랑스는 여행객과 가맹점이 국내 결제 체계를 넘어선 결제 수용을 필요로 하므로 유럽 역내 국가 간 결제 통합에서 특히 중요한 시장입니다. 유럽에서는 단일한 지갑 모델을 일률적으로 도입하기보다 상호운용성과 은행 참여를 중심으로 시장이 발전할 가능성이 큽니다.

라틴아메리카는 2025년 시장의 6.2%를 차지했으며, 시장 규모는 37억 3,400만 미국 달러였습니다. 브라질에서는 실시간 결제 인프라와 QR 결제 수용이 확대되면서 소비자와 소상공인의 일상적인 모바일 결제 활용이 늘어나고 있어 주목할 필요가 있습니다. 멕시코, 아르헨티나, 칠레는 은행 서비스 보급률, 인플레이션, 규제, 가맹점 확보 여건이 서로 다릅니다. 현지 결제 수단, 정산 방식, 규제 준수 요건에 맞춰 서비스를 현지화하는 지역 사업자는 전 세계에 동일한 방식으로 제공되는 서비스보다 경쟁 우위를 확보할 수 있습니다.

중동 및 아프리카는 2025년 24억 3,000만 미국 달러의 매출을 기록해 전 세계 매출의 4.1%를 차지했습니다. UAE는 통합된 디지털 인프라의 역할을 보여주는 사례입니다. 디지털 디르함 프로그램에는 소매, 상업, 개인 간, 오프라인 및 국가 간 결제를 위한 기능이 계획되어 있습니다. 남아프리카공화국과 사우디아라비아는 서로 다른 도입 여건을 보이는 한편, UAE는 관광 산업, 외국인 거주 인구, 역내 금융 허브로서의 역할 때문에 다중 통화 결제와 국가 간 결제 수용이 특히 중요합니다.

GMI 애널리스트 관점

지역별 성장은 스마트폰 보급률만으로 설명할 수 없습니다. 아시아 태평양의 선도적 지위는 일상적인 소액 거래를 대규모로 지원할 수 있는 가맹점 결제 수용 모델에 기반합니다. 반면 북미 시장의 성장은 기존 카드와 지갑, 실시간 계좌이체 결제망의 통합에 달려 있습니다. 유럽의 전략적 과제는 국가 간 결제의 효용성을 높이는 것이며, 라틴아메리카와 중동 및 아프리카에서는 현지 결제 인프라와 금융 포용 여건에 맞춰 제품을 설계해야 합니다.

이처럼 지역별 시장 여건이 달라 단일한 글로벌 운영 전략을 모든 지역에 적용하기는 어렵습니다. 국가 간 사업 확장에는 현지 자금 조달 수단, 위험 관리 체계, 가맹점 연동이 필요하며, 앱을 단순히 해외에 출시하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 국내 결제망을 대체하려는 플랫폼보다 이를 협력 대상으로 삼는 플랫폼이 시장에 더 효율적으로 진입할 수 있습니다.

모바일 결제 시장 점유율 및 경쟁 구도

이 시장은 중간 정도의 집중도를 보입니다. 2025년 추정 시장 점유율은 PayPal이 11.3%로 가장 높았으며, WeChat Pay가 9.4%, Visa가 6.7%, Stripe가 6.3%, Alipay와 Block이 각각 5.6%, Mastercard가 5.3%를 기록했습니다. 상위 5개 시장 참여 기업의 점유율 합계는 약 39.3%였습니다. 다만 시장이 집중되어 있다고 해서 모든 기업이 동일한 방식으로 경쟁하는 것은 아닙니다. 각 기업은 소비자 지갑, 결제 수용, 카드 네트워크 지원, 가맹점 매입, 임베디드 금융, 지역별 계좌 간 결제 생태계 등 가치사슬의 서로 다른 영역에 집중하고 있습니다.

PayPal, Apple, Alphabet, Samsung Electronics, Block, Amazon, Klarna Bank, One97 Communications, PhonePe, MercadoLibre, Revolut, N26 Bank는 주로 소비자 경험, 가맹점 관계 또는 모바일 중심 금융 서비스를 바탕으로 경쟁합니다. Adyen, Stripe, PayU, Visa, Mastercard, American Express는 인프라 또는 가맹점 지원 분야에서 더 큰 역할을 하지만, 이들 기업의 서비스도 결제 단계에서 소비자에게 직접 노출될 수 있습니다. Ant Group과 Tencent는 더 큰 생태계 서비스에 결제를 통합하는 전략의 강점을 보여줍니다. 이러한 구조에서는 높은 이용 빈도가 가맹점의 결제 수용을 확대하고 데이터 기반 제품 확장을 뒷받침할 수 있습니다.

경쟁 우위는 점점 더 가치 있는 거래 맥락을 통제하는 데서 비롯됩니다. Apple과 Samsung은 결제를 기기 생태계에 통합할 수 있고, Alphabet은 결제 자격 증명을 Android 및 디지털 서비스와 연계할 수 있습니다. Amazon과 MercadoLibre는 결제를 상거래에 내재화할 수 있으며, 은행과 디지털 은행은 결제 활동을 계좌, 송금 및 개인 금융 도구와 연결할 수 있습니다. 인도에서는 QR 코드 기반 UPI 이용이 늘면서 PhonePe, One97 Communications 및 기타 결제 인터페이스 간 경쟁이 심화되었습니다. 가맹점 결제 수용 범위가 넓어지면서 차별화 요소가 신뢰, 사용 편의성, 유통망 및 인접 금융 서비스로 이동하고 있기 때문입니다.

경쟁 구도에는 상호운용성과 플랫폼 통제 사이의 구조적 긴장도 존재합니다. 개방형 결제 인프라는 진입 장벽을 낮추고 가맹점이 더 많은 결제 수단을 받을 수 있도록 지원하지만, 전자지갑 네트워크 효과의 독점성은 약화할 수 있습니다. 이에 사업자들은 결제 거래 자체를 넘어 가치를 창출하는 위험 관리, 가맹점 분석, 구독, 신용, 로열티 및 임베디드 금융 상품을 강조하고 있습니다.

최근 업계 동향

• 2026년 3월: AIB, Bank of Ireland, PTSB는 각 은행의 기존 모바일 앱에 통합된 개인 간 실시간 계좌이체 모바일 결제 서비스 Zippay를 출시했으며, 2026년 3월 10일부터 단계적으로 서비스를 확대하기 시작했습니다. 유럽의 결제 기술 기업 Nexi가 제공하는 이 서비스에서 사용자는 연락처의 휴대전화 번호만으로 하루 최대 1,000유로를 송금하고 거래당 최대 500유로를 요청할 수 있습니다. 적격 고객 계좌 500만 개 이상이 잠재적 이용 대상입니다. 초기 출시 이후에는 IBAN 계좌 서비스와 모바일 앱을 제공하는 모든 아일랜드 금융기관에 차별 없이 Zippay를 제공할 예정입니다.

• 2026년 2월: EuroPA Alliance 회원사인 Bancomat, Bizum, SIBS-MB WAY, Vipps MobilePay는 2027년까지 유럽 전역에서 원활한 국가 간 결제를 구현한다는 목표로 2026년 2월 2일 EPI Company와 양해각서를 체결했습니다. 참여 네트워크를 합하면 13개국에서 약 1억 3,000만 명의 이용자를 지원하며, 이는 EU와 노르웨이 인구의 약 72%에 해당합니다. 2026년 상반기까지 중앙 상호운용성 기관을 설립하고, 2026년에는 국가 간 개인 간 결제를, 2027년에는 전자상거래 및 판매 시점 결제로 서비스를 확대하는 것을 목표로 합니다.

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