حجم سوق بوابة الدفع - حسب النوع ، حسب التطبيق ، حجم المنظمة ، التحليل ، الحصة ، توقعات النمو ، 2024 - 2032
معرف التقرير: GMI5077 | تاريخ النشر: October 2024 | تنسيق التقرير: PDF
تحميل قوات الدفاع الشعبي مجانا
التسليم الفوري
تفاصيل التقرير المميز
السنة الأساسية: 2023
الشركات المشمولة: 22
الجداول والأشكال: 110
الدول المشمولة: 21
الصفحات: 160
تحميل قوات الدفاع الشعبي مجانا
إضافة اقتباس
. 2021, July. حجم سوق بوابة الدفع - حسب النوع ، حسب التطبيق ، حجم المنظمة ، التحليل ، الحصة ، توقعات النمو ، 2024 - 2032 (معرف التقرير: GMI5077). Global Market Insights Inc. استرجاع September 19, 2025, من https://www.gminsights.com/ar/industry-analysis/payment-gateway-market
احصل على عينة مجانية من هذا التقرير
احصل على عينة مجانية من هذا التقرير سوق بوابة الدفع
Is your requirement urgent? Please give us your business email for a speedy delivery!
حجم سوق بوابة الدفع
بلغت قيمة سوق بوابات الدفع العالمية 29.4 مليار دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن تنمو بمعدل نمو سنوي مركب يزيد عن 19.5٪ بين عامي 2024 و 2032. يعد النمو السريع لمبيعات التجارة الإلكترونية محركا مهما للسوق ، حيث يلجأ المزيد من المستهلكين إلى التسوق عبر الإنترنت من أجل الراحة وإمكانية الوصول. مع ظهور منصات مثل Amazon و Alibaba والعديد من مواقع التجارة الإلكترونية المحلية ، يعتمد المتسوقون بشكل متزايد على المعاملات الرقمية لمجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات.
لا يعزز هذا التحول الطلب على حلول الدفع الفعالة والآمنة فحسب ، بل يخلق أيضا مشهدا تنافسيا حيث يجب على الشركات تقديم تجارب دفع سلسة لجذب العملاء والاحتفاظ بهم. تلعب بوابات الدفع دورا مهما في تسهيل هذه المعاملات من خلال توفير معالجة آمنة وخيارات دفع متعددة ومراقبة المعاملات في الوقت الفعلي ، مما يضمن أن التجار يمكنهم تلبية توقعات المستهلكين من حيث السرعة والموثوقية. على سبيل المثال ، وفقا لأخبار EY ، شهدت مبيعات التجزئة للتجارة الإلكترونية في الهند نموا بنسبة 25٪ في عام 2022 ، مع نمو سنوي مركب متوقع بنسبة 20٪ حتى عام 2030.
علاوة على ذلك ، يعزز انتشار الإنترنت المتزايد هذا الاتجاه من خلال توسيع الوصول إلى التسوق عبر الإنترنت عبر التركيبة السكانية والمناطق المتنوعة. مع وصول المزيد من الأشخاص إلى الإنترنت ، خاصة في البلدان النامية ، هناك زيادة مقابلة في عدد المتسوقين المحتملين عبر الإنترنت. وقد أدت الأجهزة المحمولة إلى تسريع هذا النمو، مما سمح للمستهلكين بإجراء عمليات شراء من أي مكان وفي أي وقت.
تؤدي هذه الزيادة في مستخدمي الإنترنت إلى الحاجة إلى بوابات الدفع التي يمكنها التعامل مع طرق الدفع المختلفة ، بما في ذلك بطاقات الائتمان والمحافظ الرقمية والمدفوعات عبر الهاتف المحمول ، وبالتالي استيعاب تفضيلات المستهلكين المتنوعة. مع تكيف الشركات مع سلوكيات المستهلكين المتغيرة هذه ، يستمر الطلب على حلول بوابات الدفع القوية في الارتفاع ، مما يدفع النمو في السوق بشكل عام.
اتجاهات سوق بوابة الدفع
تكتسب تقنية المقاييس الحيوية زخما كبيرا في صناعة بوابات الدفع لأنها تعزز الأمان وراحة المستخدم من خلال الاستفادة من الخصائص المادية الفريدة للمصادقة. على عكس الأنظمة التقليدية المستندة إلى كلمة المرور أو رقم التعريف الشخصي ، توفر القياسات الحيوية - مثل بصمات الأصابع والتعرف على الوجه ومسح قزحية العين مستوى أعلى من الأمان نظرا لتفردها وصعوبة تكرارها. يقلل هذا التقدم من مخاطر الوصول غير المصرح به والاحتيال ، حيث يصعب على الجهات الفاعلة الخبيثة انتحال البيانات البيومترية مقارنة بسرقة كلمات المرور.
نظرا لأن بوابات الدفع تدمج طرق المصادقة البيومترية ، فإنها يمكن أن توفر للتجار والمستهلكين راحة البال ، وتعزيز الثقة في المعاملات الرقمية وتقليل حدوث عمليات رد المبالغ المدفوعة وسرقة الهوية.
على سبيل المثال ، في يونيو 2024 ، أعلنت Mastercard و Empik و PayEye عن إطلاق برنامج تجريبي للدفع البيومتري داخل المتجر يستفيد من قزحية العين والقياسات الحيوية للوجه. بالتعاون مع PayEye fintech ، وشريك التكنولوجيا Planet Pay ، سيتمكن العملاء من اختبار الدفع مقابل المشتريات من خلال نظرتهم في خمسة متاجر Empik في جميع أنحاء بولندا. هذا هو أول برنامج تجريبي للدفع البيومتري في أوروبا. يتم إطلاق المشروع التجريبي استجابة للشعبية المتزايدة لتكنولوجيا القياسات الحيوية.
على الصعيد العالمي ، يقول 74 في المائة من المستهلكين إن لديهم موقفا إيجابيا تجاه تقنيات القياسات الحيوية. وفي الوقت نفسه، في بولندا، قال 4 من كل 5 مشاركين إنهم يستخدمون أو استخدموا تقنية المقاييس الحيوية، ومن بين الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و25 عاما، فإن جميعهم تقريبا على دراية باستخدام القياسات الحيوية.
تشكل مشكلات الأمن السيبراني المتزايدة قيدا كبيرا على نمو سوق بوابات الدفع ، حيث أصبح كل من المستهلكين والشركات على دراية متزايدة بالمخاطر المرتبطة بالمعاملات الرقمية. أدت خروقات البيانات البارزة والهجمات الإلكترونية إلى زيادة المخاوف بشأن سلامة المعلومات الشخصية والمالية ، مما أدى إلى إحجام المستهلكين عن الانخراط في المدفوعات عبر الإنترنت.
يمكن أن يؤدي هذا الشك إلى انخفاض أحجام المعاملات وانخفاض معدلات الاعتماد لحلول الدفع الرقمية، مما يؤثر في النهاية على الإيرادات المحتملة لمقدمي بوابات الدفع. مع تضاؤل ثقة المستهلك ، قد تتردد الشركات في الاستثمار في تقنيات الدفع ، خوفا من الخسائر المحتملة المرتبطة بالاحتيال والبيانات المخترقة.
تحليل سوق بوابة الدفع
بناء على النوع ، يتم تقسيم السوق إلى بنك مستضاف وغير مستضاف ومتكامل محلي. في عام 2023 ، استحوذت المستضافة على أكثر من 60٪ من حصة السوق ومن المتوقع أن تتجاوز 80 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2032. أدى ظهور التجارة عبر الهاتف المحمول إلى دفع بوابات الدفع المستضافة لتحسين تدفقات الدفع للأجهزة المحمولة. تتميز هذه البوابات الآن بتصميمات سريعة الاستجابة وتجارب متنقلة سلسة ، مما يقلل من احتكاك الدفع. مع نمو التسوق عبر الهاتف المحمول ، تعطي البوابات المستضافة الأولوية للتخطيطات المتوافقة مع الأجهزة المحمولة التي تتكيف مع أحجام الشاشات المختلفة وتحسن أوقات التحميل.
يعمل دمج Apple Pay و Google Pay على تحسين تجربة الدفع عبر الهاتف المحمول. تتطلب التجارة الإلكترونية العالمية دعما متعدد العملات في بوابات الدفع المستضافة. وتسهل هذه البوابات الآن المعاملات بعملات متعددة، مما يعزز الراحة للعملاء الدوليين. على سبيل المثال ، في أغسطس 2024 ، حصلت ثلاث شركات دفع على ترخيص مجمع الدفع عبر الحدود من بنك الاحتياطي الهندي (RBI). هذه الشركات هي BillDesk و Amazon Pay و Adyen. ينضمون إلى Cashfree ، أول شركة تحصل على هذا الترخيص ، في قائمة مجمعي الدفع المعتمدين.
بناء على حجم المنظمة ، ينقسم سوق بوابة الدفع إلى شركات صغيرة ومتوسطة ومؤسسات كبيرة. استحوذ قطاع المؤسسات الكبيرة على 65.5٪ من حصة السوق في عام 2023. تتطلب المؤسسات الكبيرة بوابات دفع تتكامل بسلاسة مع أنظمة تخطيط موارد المؤسسات وإدارة علاقات العملاء مثل SAP أو Oracle لتبسيط العمليات المالية. من خلال أتمتة سير عمل الدفع والتكامل مع أنظمة الفواتير والمحاسبة والمخزون ، تعمل هذه البوابات على تحسين الكفاءة التشغيلية. تعد واجهات برمجة التطبيقات المخصصة وقدرات التكامل المتقدمة ضرورية لإدارة النظم البيئية المالية المعقدة ، مما يتيح مشاركة البيانات وإعداد التقارير في الوقت الفعلي.
على سبيل المثال ، في أغسطس 2024 ، دخلت EBizCharge و PDI Technologies في شراكة لدمج حل الدفع في نظام PDI Enterprise ERP. مكن هذا التكامل مستخدمي PDI Enterprise من معالجة بطاقات الائتمان مباشرة من خلال بوابة الدفع EBizCharge. متوافق تماما مع PCI ، سيوفر EBizCharge تشفيرا متقدما للبيانات وترميز لضمان أقصى قدر من أمان المعاملات.
استحوذت الولايات المتحدة على حصة سوقية لبوابة الدفع تزيد عن 65٪ في عام 2023. في الولايات المتحدة ، تتبنى بوابات الدفع بشكل متزايد الذكاء الاصطناعي لتعزيز اكتشاف الاحتيال ، وتبسيط المعاملات ، وتوفير تجارب دفع مخصصة ، مما يؤدي إلى زيادة رضا العملاء ومعدلات الاحتفاظ بهم. على سبيل المثال ، في أبريل 2024 ، عززت Paysafe عروضها في قطاع iGaming في الولايات المتحدة من خلال إطلاق Pay by Bank ، وهو حل دفع جديد يهدف إلى تبسيط عملية الإيداع للمراهنين عبر الإنترنت. تتيح هذه الخدمة المبتكرة للمستخدمين تسجيل الدخول مباشرة إلى حساباتهم المصرفية لدى أمين الصندوق في الكتب الرياضية عبر الإنترنت ، مما يسمح بتمويل الرهانات في الوقت الفعلي.
في أوروبا ، هناك تحول كبير نحو الخدمات المصرفية المفتوحة وحلول الدفع المتكاملة ، مدفوعة بالتغييرات التنظيمية مثل PSD2. يتيح هذا الاتجاه إجراء معاملات سلسة وتحسين تجارب العملاء من خلال تحسين مشاركة البيانات وتعزيز المنافسة بين مزودي خدمات الدفع مع ضمان الأمان والامتثال للأطر التنظيمية الصارمة عبر الدول الأعضاء.
في منطقة آسيا والمحيط الهادئ ، يغذي التحضر السريع والانتشار المتنقل الطلب على حلول الدفع الرقمية. تتبنى بوابات الدفع بشكل متزايد تقنيات متقدمة مثل الذكاء الاصطناعي والبلوك تشين لتعزيز الأمان وتبسيط المعاملات ودعم طرق الدفع المتنوعة ، بما في ذلك رموز QR والمحافظ الرقمية ، والتي تلبي احتياجات قاعدة المستهلكين المتنوعة في المنطقة.
الحصة السوقية لبوابة الدفع
تتميز صناعة بوابات الدفع بمجموعة متنوعة من المنافسين ، بما في ذلك المؤسسات المالية القائمة والشركات الناشئة المبتكرة في مجال التكنولوجيا المالية. الشركات الكبرى مثل PayPal و Authorize. تقود Net و Adyen السوق ، باستخدام بنيتهما التحتية التكنولوجية الواسعة ، والتعرف على العلامة التجارية ، وقواعد العملاء الكبيرة لتوفير حلول دفع شاملة ، واستحوذت الشركات السبع الكبرى مجتمعة على حصة سوقية كبيرة تبلغ 27٪ في سوق بوابات الدفع في عام 2023.
تتيح خدمة PayPal للمستخدمين تحويل الأموال بأمان باستخدام البريد الإلكتروني أو تطبيق الهاتف المحمول. تقدم PayPal أيضا حلولا مختلفة لبوابات الدفع لمختلف قطاعات السوق. وتشمل هذه PayPal Payments Standard ، والتي تسمح للتجار بقبول المدفوعات بسهولة على مواقع الويب الخاصة بهم ، و PayPal Payments Pro ، والتي توفر ميزات أكثر تقدما مثل خيارات الخروج القابلة للتخصيص ودعم المدفوعات المتكررة.
تتضمن منصة Adyen أدوات تحليلات قوية تقدم للشركات رؤى قيمة حول معاملاتها. بالإضافة إلى ذلك ، تنفذ الشركة تدابير متقدمة للحماية من الاحتيال لضمان أمان المعاملات. تم تصميم خدمات Adyen لتكون قابلة للتطوير وسهلة التكامل ، مما يجعلها مناسبة لمجموعة متنوعة من الشركات العالمية.
شركات سوق بوابة الدفع
اللاعبون الرئيسيون العاملون في صناعة بوابات الدفع هم:
أخبار صناعة بوابة الدفع
يتضمن تقرير أبحاث سوق بوابة الدفع تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات وتوقعات من حيث الإيرادات (مليون دولار / مليار دولار) من 2021 إلى 2032 ، للقطاعات التالية:
السوق حسب النوع
السوق حسب حجم المنظمة
السوق ، حسب التطبيق
يتم توفير المعلومات المذكورة أعلاه للمناطق والبلدان التالية: