حجم سوق الدفع عبر الهاتف المحمول - حسب التقنية، الموقع، النوع، الاستخدام النهائي، التحليل، الحصة السوقية، توقعات النمو، 2025-2034
معرف التقرير: GMI6888 | تاريخ النشر: December 2024 | تنسيق التقرير: PDF
تحميل قوات الدفاع الشعبي مجانا
التسليم الفوري
تفاصيل التقرير المميز
السنة الأساسية: 2024
الشركات المشمولة: 15
الجداول والأشكال: 200
الدول المشمولة: 24
الصفحات: 240
تحميل قوات الدفاع الشعبي مجانا
إضافة اقتباس
. 2023, October. حجم سوق الدفع عبر الهاتف المحمول - حسب التقنية، الموقع، النوع، الاستخدام النهائي، التحليل، الحصة السوقية، توقعات النمو، 2025-2034 (معرف التقرير: GMI6888). Global Market Insights Inc. استرجاع December 18, 2025, من https://www.gminsights.com/ar/industry-analysis/mobile-payment-market
سوق الدفع عبر الهاتف المحمول
احصل على عينة مجانية من هذا التقرير
احصل على عينة مجانية من هذا التقرير سوق الدفع عبر الهاتف المحمول
Is your requirement urgent? Please give us your business email for a speedy delivery!
حجم سوق الدفع عبر الهاتف المحمول
بلغت قيمة سوق الدفع عبر الهاتف المحمول العالمية 1.25 تريليون دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن تنمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 12.4٪ بين عامي 2025 و 2034. ساهم النمو السريع للتجارة الإلكترونية بشكل كبير في السوق. تعتمد منصات التسوق عبر الإنترنت على أنظمة دفع آمنة ومريحة، حيث أصبحت المدفوعات عبر الهاتف المحمول خيارا مفضلا نظرا لسهولة استخدامها وتكاملها مع المحافظ الرقمية. يجد المستهلكون أن المدفوعات عبر الهاتف المحمول مفيدة بشكل خاص لعمليات الدفع السريعة وعمليات الشراء داخل التطبيق ، مما يجعلها جزءا لا غنى عنه من النظام البيئي للتجارة الإلكترونية.
على سبيل المثال ، في فبراير 2024 ، دخلت Flipkart و PhonePe في شراكة لتقديم خصومات حصرية ومزايا استرداد نقدي للعملاء الذين يستخدمون PhonePe لمشترياتهم من Flipkart. يحفز هذا التعاون استخدام المحافظ الرقمية ، مما يفيد كل من منصة التجارة الإلكترونية ومزود الدفع الرقمي ، مع تبسيط عملية الدفع للعملاء.
تتيح الهواتف الذكية المجهزة بالإنترنت عالي السرعة وتطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول للمستهلكين إجراء معاملات سلسة. مع نمو انتشار الهواتف الذكية على مستوى العالم ، حتى في الاقتصادات الناشئة ، فإنه يوفر إمكانات الدفع عبر الهاتف المحمول لجمهور أوسع. وقد عززت إمكانية الوصول هذه اعتماد أنظمة الدفع الرقمية، لا سيما بين السكان الأصغر سنا البارعين في التكنولوجيا والأسواق المحرومة حيث تكون البنية التحتية المصرفية التقليدية محدودة.
ارتفع الطلب على حلول الدفع اللاتلامسية ، لا سيما أثناء وبعد جائحة COVID-19. يفضل المستهلكون بشكل متزايد طرق الدفع الآمنة والصحية على النقد أو تمرير البطاقة. تتيح تقنيات الدفع عبر الهاتف المحمول ، مثل الاتصال قريب المدى (NFC) ورموز QR ، معاملات سريعة وخالية من اللمس ، مما يجعلها جذابة للغاية. يقوم تجار التجزئة ومقدمو الخدمات أيضا بترقية البنية التحتية لاستيعاب هذا التحول ، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
اتجاهات سوق الدفع عبر الهاتف المحمول
يتم استخدام الذكاء الاصطناعي بشكل متزايد لتعزيز منصات الدفع عبر الهاتف المحمول ، لا سيما في الكشف عن الاحتيال وتجارب المستخدم الشخصية. من خلال تحليل أنماط المعاملات ، يمكن ل الذكاء الاصطناعي تحديد الأنشطة الاحتيالية والتخفيف من حدتها في الوقت الفعلي ، مما يعزز الأمان. بالإضافة إلى ذلك ، تتيح الرؤى المستندة إلى الذكاء الاصطناعي تخصيص الخدمات ، وتقديم عروض ترويجية وتوصيات مخصصة للمستخدمين ، وبالتالي تحسين مشاركة العملاء ورضاهم.
ارتفع اعتماد المدفوعات اللاتلامسية والمحافظ الرقمية ، مدفوعا بطلب المستهلكين على الراحة والنظافة ، خاصة بعد الوباء. في المملكة المتحدة ، على سبيل المثال ، استخدم واحد من كل ثلاثة مستهلكين المدفوعات اللاتلامسية عبر الهاتف المحمول شهريا في عام 2023 ، مما يعكس تحولا كبيرا نحو المعاملات الرقمية. من المتوقع أن يستمر هذا الاتجاه مع دعم المزيد من تجار التجزئة ومقدمي الخدمات لخيارات الدفع بدون تلامس.
تركز الحكومات والهيئات التنظيمية بشكل متزايد على قطاع الدفع عبر الهاتف المحمول لضمان الأمن وقابلية التشغيل البيني وحماية المستهلك. وقد أدت مبادرات مثل واجهة المدفوعات الموحدة (UPI) في الهند إلى توحيد المدفوعات عبر الهاتف المحمول، مما عزز التبني على نطاق واسع. وهذه الأطر التنظيمية ضرورية في بناء الثقة وتسهيل المعاملات السلسة عبر مختلف المنصات والمناطق.
تحليل سوق الدفع عبر الهاتف المحمول
استنادا إلى التكنولوجيا ، يتم تقسيم السوق إلى اتصالات قريبة المدى (NFC) ، وفواتير الهاتف المحمول المباشرة ، والدفع عبر الإنترنت عبر الهاتف المحمول ، والرسائل القصيرة ، ونظام الاستجابة الصوتية التفاعلي ، وتطبيق الهاتف المحمول. في عام 2024 ، استحوذ قطاع تطبيقات الأجهزة المحمولة على أكثر من 36٪ من حصة السوق ومن المتوقع أن يتجاوز 2.1 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2034 ، نظرا لراحته وتعدد استخداماته وقدرات التكامل التي لا مثيل لها.
تتيح تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول للمستخدمين ربط حساباتهم المصرفية وبطاقات الائتمان والمحافظ الرقمية ، مما يوفر نظاما أساسيا سلسا وموحدا لاحتياجات الدفع المختلفة ، بما في ذلك عمليات الشراء داخل المتجر والتسوق عبر الإنترنت والتحويلات من نظير إلى نظير. إن إمكانية الوصول إليها على الهواتف الذكية تجعلها خيارا عمليا لمجموعة سكانية واسعة ، من جيل الألفية البارعين في التكنولوجيا إلى السكان الذين يعانون من نقص في البنوك في الأسواق الناشئة.
بالإضافة إلى ذلك ، غالبا ما تتضمن تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول ميزات ذات قيمة مضافة مثل سجل المعاملات وتذكيرات الفواتير ومكافآت استرداد النقود وبرامج الولاء ، مما يعزز مشاركة المستخدم واعتماده. يضمن تكامل التقنيات المتقدمة مثل المصادقة البيومترية والترميز ومسح رمز الاستجابة السريعة الأمان وسهولة الاستخدام. علاوة على ذلك ، تستفيد تطبيقات الدفع عبر الهاتف المحمول من النظام البيئي المتنامي للتجارة الإلكترونية وخدمات النقل ومنصات توصيل الطعام ، فضلا عن توافقها مع البنية التحتية للدفع اللاتلامسي ، مما يعزز هيمنتها في مشهد الدفع الرقمي.
بناء على الموقع ، ينقسم سوق الدفع عبر الهاتف المحمول إلى الدفع عن قرب والدفع عن بعد. استحوذ قطاع الدفع عن بعد على حوالي 60٪ من حصة السوق في عام 2024 ، نظرا لقدرته على تسهيل المعاملات دون القرب المادي ، مما يوفر راحة ومرونة لا مثيل لها للمستخدمين. يسمح للمستهلكين بالدفع مقابل السلع والخدمات عبر الإنترنت وتحويل الأموال وإدارة المعاملات عبر تطبيقات الأجهزة المحمولة أو مواقع الويب من أي مكان ، مما يجعله مناسبا بشكل خاص لنمط الحياة الرقمي الحديث.
ساهم ظهور التجارة الإلكترونية والخدمات القائمة على الاشتراك والمعاملات عبر الحدود بشكل كبير في اعتماد المدفوعات عن بعد ، حيث تتطلب هذه الأنشطة أنظمة دفع سلسة وفعالة.
بالإضافة إلى ذلك ، يتم تعزيز حلول الدفع عن بعد من خلال تدابير الأمان المحسنة ، مثل التشفير والمصادقة الثنائية والترميز ، والتي تبني الثقة بين المستخدمين. تروق التكنولوجيا أيضا للشركات ، وتمكنها من الوصول إلى جمهور عالمي ، وتبسيط العمليات ، وتقليل الاعتماد على البنية التحتية المادية. ارتفع الطلب على خيارات الدفع عن بعد خلال جائحة COVID-19 ، حيث أصبحت المعاملات اللاتلامسية وعبر الإنترنت ضرورة ، مما عزز هيمنتها على النظام البيئي للمدفوعات.
استحوذ سوق الدفع عبر الهاتف المحمول في الولايات المتحدة على 85٪ من حصة الإيرادات في عام 2024 ومن المتوقع أن يتجاوز 856.3 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2034 ، بسبب بنيتها التحتية التكنولوجية المتقدمة ، والانتشار العالي للهواتف الذكية ، واعتماد المستهلك القوي لحلول الدفع الرقمية. يقع المقر الرئيسي للاعبين الرئيسيين مثل Apple Pay و Google Pay و PayPal في الولايات المتحدة ، مما يقود الابتكار ويحدد الاتجاهات العالمية في الصناعة.
بالإضافة إلى ذلك ، فإن الوجود الواسع النطاق للبنية التحتية للدفع بدون تلامس في تجارة التجزئة والنقل والخدمات يعزز اعتماد المدفوعات عبر الهاتف المحمول. يساهم صعود التجارة الإلكترونية ، بدعم من عمالقة مثل Amazon و Shopify ، أيضا في هيمنة الولايات المتحدة ، مما يجعل المدفوعات عبر الهاتف المحمول جزءا لا يتجزأ من المعاملات عبر الإنترنت.
تعد دول مثل الصين والهند من المحركات الرئيسية ، حيث تهيمن منصات مثل Alipay و WeChat Pay و Paytm على المعاملات. وقد أدى تركيز المنطقة على الشمول المالي، بدعم من المبادرات الحكومية وابتكار التكنولوجيا المالية، إلى توفير حلول الدفع عبر الهاتف المحمول لسكان الريف والسكان الذين لا يتعاملون مع البنوك. بالإضافة إلى ذلك، تعد منطقة آسيا والمحيط الهادئ مركزا عالميا للتجارة الإلكترونية، مما يزيد من الحاجة إلى أنظمة دفع سلسة وآمنة عبر الهاتف المحمول. وقد عزز التفضيل الثقافي القوي للمحافظ الرقمية في المنطقة على الأنظمة المصرفية التقليدية واعتمادها للمدفوعات القائمة على رمز الاستجابة السريعة ريادتها في هذا المجال.
سهل توجيه خدمات الدفع 2 الصادر عن الاتحاد الأوروبي معاملات رقمية آمنة وشفافة ، مما عزز الابتكار وثقة المستهلك في المدفوعات عبر الهاتف المحمول. تتمتع دول مثل المملكة المتحدة وألمانيا والسويد بمعدلات اعتماد عالية للمدفوعات عبر الهاتف المحمول ، مدفوعة بالسكان المتمرسين في التكنولوجيا والدعم القوي من المؤسسات المالية. بالإضافة إلى ذلك، يتماشى تركيز أوروبا على الاستدامة والاقتصادات غير النقدية مع اعتماد الدفع عبر الهاتف المحمول، مما يجعل المنطقة رائدة في كل من الابتكار والاستخدام.
الحصة السوقية للدفع عبر الهاتف المحمول
استحوذت Alipay و WeChat Pay مجتمعة على حصة سوقية كبيرة تزيد عن 6٪ في صناعة الدفع عبر الهاتف المحمول في عام 2024 ، وهي هيمنة متجذرة بشكل أساسي في وجودهما الساحق في الصين ، أكبر صناعة دفع عبر الهاتف المحمول في العالم. أصبحت Alipay ، التي أطلقتها مجموعة Alibaba Group ، و WeChat Pay ، التي طورتها Tencent Holdings ، جزءا لا يتجزأ من المعاملات اليومية في الصين ، حيث تستحوذ على ما يقرب من 90٪ من سوق الدفع عبر الهاتف المحمول في البلاد.
أدى تكامل Alipay مع منصات التجارة الإلكترونية الواسعة من Alibaba ، مثل Tmall و Taobao ، إلى ترسيخها كطريقة دفع افتراضية لملايين المستخدمين. وبالمثل ، يستفيد WeChat Pay من دمجها السلس في WeChat ، التطبيق الاجتماعي الأكثر شعبية في الصين ، مما يسهل عمليات النقل من نظير إلى نظير وعمليات الشراء داخل التطبيق بسهولة.
شركات سوق الدفع عبر الهاتف المحمول
اللاعبون الرئيسيون العاملون في صناعة الدفع عبر الهاتف المحمول هم:
أخبار صناعة الدفع عبر الهاتف المحمول
يتضمن تقرير أبحاث سوق الدفع عبر الهاتف المحمول تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات وتوقعات من حيث الإيرادات (مليون دولار / مليار) وقيمة المعاملات (مليار دولار) وحجم المعاملات (مليون) من 2021 إلى 2034 ، للقطاعات التالية:
السوق، حسب التكنولوجيا
السوق حسب الموقع
السوق حسب النوع
السوق ، حسب الاستخدام النهائي
يتم توفير المعلومات المذكورة أعلاه للمناطق والبلدان التالية: