حجم سوق الأتمتة المالية - حسب الحل (أتمتة المحاسبة، أتمتة الضرائب، إدارة النفقات، كشوف المرتبات، تحليل التخطيط المالي، أخرى)، حسب نموذج النشر، حسب حجم المؤسسة، حسب التكنولوجيا، حسب المستخدم النهائي والتوقعات، 2024 - 2032

حجم سوق التشغيل الآلي المالي

وقيم حجم سوق التشغيل الآلي المالي بمبلغ 6.6 بلايين دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، ويُقدَّر أنه يسجل أكثر من 14.2 في المائة بين عامي 2024 و2032. ومع توسع الأعمال التجارية من آثارها العالمية، تزداد تعقيدات الإدارة المالية. يتصدّى التلقّي المالي لهذه التحدّيات من خلال دمج النظم المالية المتنوعة، وتبسيط المعاملات المتعددة العملات، وتقديم نظرة موحّدة عن الصحة المالية للمنظمة.

وأصبحت إدارة العمليات المالية المعقدة بكفاءة من خلال التشغيل الآلي أمرا بالغ الأهمية، لا سيما بالنسبة للمشاريع الكبيرة. وبالإضافة إلى ذلك، فإن أوجه التقدم في التكنولوجيا وزيادة المتطلبات التنظيمية تؤكد كذلك أهمية التشغيل الآلي المالي. ونتيجة لذلك، تستثمر المنظمات بصورة متزايدة في هذه الحلول من أجل تعزيز الدقة والامتثال، وضمان النمو المطرد والكفاءة التشغيلية.

ودمج التعلُّم القائم على التنفيذ والآلات في مجال التشغيل الآلي المالي يُحدث ثورة في كيفية إدارة المنظمات للمهام القائمة على البيانات. وتتيح هذه التكنولوجيات إجراء تحليلات تنبؤية، واتخاذ قرارات ذكية، وإدارة مالية شخصية. ويؤدي التشغيل الآلي القائم على التنفيذ إلى التقليل إلى أدنى حد من الأخطاء البشرية، ويعزز الدقة في الإبلاغ المالي، ويعجل بتجهيز المعاملات.

For instance, in December 2023, FICO, a US-based analytics firm introduced its cloud-based platform in India. بنوك بارزة مثل مصرف HDFC، مصرف Axis، ومصرف التمويل الصغير التابع للاتحاد الأفريقي نفذت حلول FICO لتبسيط الزبائن على متن وتعزيز عمليات التشغيل الآلي للقروض. ونظراً لأن الأعمال التجارية تعتمد بشكل متزايد على أفكار البيانات في الوقت الحقيقي للحفاظ على حافة تنافسية، فإن الطلب على أدوات التشغيل الآلي المالي التي تستخدمها الوكالة الدولية للطاقة الذرية يتزايد، مما يؤدي إلى نمو السوق. وبالإضافة إلى ذلك، فإن القدرة على التصعيد والكفاءة التي تتيحها هذه الأدوات تجتذب استثمارات كبيرة.

ويجب أن تمتثل حلول التشغيل الآلي المالي للمتطلبات التنظيمية المعقدة والآخذة في التطور، مثل الناتج المحلي الإجمالي، والبرمجيات السليمة بيئياً، والمعايير الدولية للإبلاغ المالي. وتخلق اللوائح السلبية في مختلف الولايات القضائية تحديات تتعلق بالامتثال، مما يتطلب تحديثاً مستمراً ورصداً للنظم الآلية. ويجب أن تتكيف أدوات التشغيل الآلي مع التغييرات التنظيمية دون هوادة لضمان العمليات غير المتقطعة. ويمكن أن يؤدي عدم الامتثال إلى فرض عقوبات شديدة، وقضايا قانونية، وإلحاق أضرار بالسمعة. ويزيد الطابع العالمي للعديد من الأعمال التجارية من تعقيد الامتثال، إذ يجب أن تدمج الأطر التنظيمية المتعددة في عمليات التشغيل الآلي. وتتطلب معالجة هذه التحديات وجود سمات قوية للامتثال وتواتر تحديث حلول التشغيل الآلي المالي.

Financial Automation Market Trends

ويتزايد اعتماد قطاع التشغيل الآلي المالي للحلول القائمة على الغيوم. وتتيح هذه البرامج خيارات قابلة للاتساع ومرنة وفعالة من حيث التكلفة لإدارة العمليات المالية. ففي حزيران/يونيه 2024، على سبيل المثال، تتقدم أونيكاجا باستراتيجيتها السحابية الهجينة في شراكة مع المنظمة الدولية للإدارة السليمة بيئياً من خلال اعتماد " كلود " من أجل الخدمات المالية. ويهدف هذا البرنامج إلى مساعدة المؤسسات المالية على تعزيز التكنولوجيا السحابية مع ضمان الامتثال للمعايير التنظيمية والأمنية للصناعة. ومن خلال تنفيذ نهج هجين متعمد مع الإدارة البيئية الدولية، تهدف الوكالة إلى التعجيل بتحويل تطبيقاتها وبنيتها التحتية واستراتيجياتها التشغيلية.

ويمكن للمنظمات الحصول على البيانات والأدوات المالية من أي موقع، مما يتيح التعاون في الوقت الحقيقي واتخاذ القرارات. وتوفر الحلول السحابية تحديثات تلقائية، وملامح أمنية معززة، وتقليص تكاليف الهياكل الأساسية لتكنولوجيا المعلومات. وبالإضافة إلى ذلك، فإنها تدمج دون هوادة مع التطبيقات والخدمات الأخرى القائمة على الغيوم، وتعزز اتباع نهج موحد ومبسط للإدارة المالية. ويقود هذا الاتجاه الحاجة إلى القدرة على الحركة، والوصول عن بعد، وانخفاض التكاليف التشغيلية.

ويستخدم نظام التشغيل الآلي للعملية الآلية للبرمجيات الآلية للمهام المالية المتكررة القائمة على القواعد. ويتعامل برنامج العمل الإقليمي بفعالية مع إدخال البيانات، والمصالحة، وإعداد التقارير بدقة وسرعة عالية. وبتسهيل هذه العمليات الروتينية، يمكن للمنظمات أن تعيد تخصيص الموارد البشرية لأنشطة أكثر استراتيجية وأن تحد من خطر وقوع خطأ بشري. ويفيد برنامج العمل الإقليمي بشكل خاص في الحسابات المستحقة الدفع والمستحقة، حيث يعجل بمواعيد التجهيز ويعزز الدقة. ويُعزى اعتماد برنامج العمل الإقليمي إلى الحاجة إلى تحسين الكفاءة، وتخفيض التكاليف التشغيلية، وضمان الامتثال للعمليات المالية.

Financial Automation Market Analysis

واستنادا إلى الحل، ينقسم سوق التشغيل الآلي المالي إلى التشغيل الآلي للمحاسبة، والتشغيل الآلي للضرائب، والتشغيل الآلي لإدارة المصروفات، والتشغيل الآلي لكشوف المرتبات، والتشغيل الآلي لتحليل التخطيط المالي، وغير ذلك. وفي عام 2023، كان قطاع التشغيل الآلي للضريبة يناهز 2.2 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة. وتتزايد تعقيد الأنظمة الضريبية، مع تكرار التحديثات واختلاف المتطلبات في جميع الولايات القضائية. ويجب على المنظمات أن تكفل الامتثال لتجنب العقوبات والمسائل القانونية.

وتبسط حلول التشغيل الآلي للضرائب عملية الامتثال عن طريق التكامل مع قواعد البيانات التنظيمية وتقديم معلومات مستكملة في الوقت الحقيقي عن القوانين الضريبية. وهذا يقلل من خطر وقوع أخطاء ويكفل التقيد باللوائح الحالية. كما أن التشغيل الآلي يبسّط إعداد العائدات الضريبية والتقارير المالية الدقيقة، مما يعزز الامتثال التنظيمي العام والكفاءة التشغيلية. وأصبحت الأنظمة الضريبية أكثر تعقيدا، وتتميز بتغيرات متكررة وبمتطلبات متنوعة في مختلف الولايات القضائية. ومن ثم، تقيم مختلف الشركات شراكة مع مقدمي خدمات التشغيل الآلي من أجل تبسيط الإجراءات المالية داخل منظماتها.

For instance, in June 2024, Thomson Reuters announced an expansion of its partnership with SAP. ويجمع التكامل الآن بين " الامتثال الضريبي في مجال المبيعات " التابع لعملية الأمم المتحدة في سيراليون ووثيقة اتفاق ساب (SAP)، والامتثال للإبلاغ (SAPS/4HANA). This integration, currently available, enables businesses using SAP technologies to automate and file sales and use tax returns in the U.S. directly from SAP Document and Reporting Compliance. ومن خلال توفير تجربة موحدة للمستعملين، يبسط التكامل العمليات ويوفر الوقت ويعزز الدقة في الإبلاغ الضريبي، مما يقلل من المخاطر.

واستناداً إلى نموذج النشر، تصنف سوق التشغيل الآلي المالي في سحابات، ومواقع هجينة. ومن المتوقع أن يحتجز الجزء القائم على الغيوم أكثر من 12.8 بليون دولار بحلول عام 2032. والحلول المتعلقة بالتشغيل الآلي المالي القائم على الكلاب تحد بدرجة كبيرة من الحاجة إلى استثمارات كبيرة في المعدات والبرامجيات. وباعتماد نموذج للدفع أولا أو الاشتراك، يمكن للمنظمات أن تقلل إلى أدنى حد من النفقات الرأسمالية وتتحول إلى النفقات التشغيلية. وهذه المرونة تمكّن الأعمال التجارية من توسيع نطاق خدماتها حسب الطلب، وتفادي الإفراط في التقدير، وخفض التكلفة الإجمالية للملكية.

وبالإضافة إلى ذلك، فإن الحلول السحابية تحد من ضرورة وجود موظفين في الموقع في مجال تكنولوجيا المعلومات، وزيادة تخفيض التكاليف المرتبطة بصيانة النظام وتحديثه. ويستثمر مقدمو الخدمات السحابية الرائدة بشكل كبير في التدابير الأمنية وبروتوكولات الامتثال لحماية البيانات المالية الحساسة. They employ advanced encryption, regular security updates, and robust access controls to prevent data breaches and cyber threats. وبالإضافة إلى ذلك، كثيراً ما تشمل الحلول السحابية سمات امتثال مدمجة تساعد المنظمات على التقيد بالنظم والمعايير المالية، مثل الناتج المحلي الإجمالي، والبرمجيات الحاسوبية، والبرمجيات المتعددة الأطراف، والبرمجيات المتعددة المؤشرات.

وتهيمن أمريكا الشمالية على سوق التشغيل الآلي المالي حيث بلغت حصة الإيرادات في عام 2023 نحو 41 في المائة. وتأتي الشركات في المنطقة في مقدمة عملية اعتماد التكنولوجيا، وتستثمر بشكل كبير في التشغيل الآلي لتعزيز الكفاءة والدقة في العمليات المالية. ويؤدي التنفيذ الواسع النطاق للتكنولوجيات المتقدمة، مثل مبادرة " AI " و " blockchain " ، إلى حفز نمو الأسواق. وفي الولايات المتحدة وكندا، تستلزم المتطلبات التنظيمية الصارمة اعتماد حلول آلية لضمان الامتثال وتبسيط الإبلاغ وتفادي العقوبات. وتعد أدوات التشغيل الآلي المالي أساسية للحفاظ على الامتثال التنظيمي الدقيق وفي الوقت المناسب.

وتركز الشركات الأوروبية بشكل متزايد على التحول الرقمي، بما في ذلك التشغيل الآلي لتحديث العمليات المالية. ويهدف هذا التحول الاستراتيجي إلى تحسين الكفاءة، والحد من الأخطاء اليدوية، وتعزيز الإدارة المالية العامة. وتدفع التقلبات الاقتصادية في أوروبا المنظمات إلى اعتماد التشغيل الآلي للحفاظ على الاستقرار المالي. وتيسر أدوات التشغيل الآلي التنبؤ الدقيق، والميزنة، والتحليل المالي، مما يساعد الأعمال التجارية على التخفيف من الشكوك الاقتصادية.

وتشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ تحولا رقميا كبيرا، مدفوعا بالتطورات التكنولوجية السريعة والطلب المتزايد على الكفاءة. وتستثمر الحكومات والأعمال التجارية في التكنولوجيات الرقمية لتبسيط العمليات وتحسين الإدارة المالية. وتشكل أدوات التشغيل الآلي المالي، بما في ذلك الحلول التي يقودها المعهد والمنابر القائمة على السحب، جزءا لا يتجزأ من هذه المبادرات، ومساعدة المنظمات على تحديث عملياتها المالية، وتعزيز الدقة، والحد من عبء العمل اليدوي. وفي الختام، فإن الاتجاه العالمي نحو التشغيل الآلي المالي هو إعادة تشكيل العمليات المالية، ودفع الكفاءة، وضمان الامتثال التنظيمي عبر المناطق.

Financial Automation Market Share

وشركة Oracle وBlu Prism Ltd هما اللاعبان البارزين في السوق الذين يملكون نحو 11 في المائة من حصة السوق. وتوفر برمجيات أوراكل للوقود مجموعة شاملة من تطبيقات الإدارة المالية المصممة لتيسير العمليات المالية وتبسيطها. وتشمل هذه المجموعة وحدات لدفتر الأستاذ العام، والحسابات المستحقة الدفع، والحسابات المستحقة القبض، والأصول الثابتة، والإبلاغ المالي. وتشمل السمات الرئيسية سير العمل آليا، وإبراز البيانات المالية في الوقت الحقيقي، والمحللين المتكاملين. ويدعم هذا الحل القائم على الغيوم العمليات المالية العالمية، ويكفل الامتثال التنظيمي، ويوفر أدوات للميزنة والتنبؤ والعمليات المالية الدقيقة، مما يجعلها أداة أساسية للإدارة المالية الحديثة.

منصة قوة العمل الرقمية للملكية الزرقية تضغط على آلية العمليات الآلية للتكرار الآلي والمهام المالية القائمة على القواعد. وهو يعمل آلياً في عمليات مثل تجهيز الفواتير، والمصالحة المالية، وإعداد التقارير. ومن خلال استخدام الروبوتات البرمجية، يتعامل المنبر مع المعاملات ذات الحجم الكبير، ويحد من الأخطاء اليدوية، ويعزز الكفاءة في العمليات المالية، مما يؤدي إلى تحسين الإنتاجية التشغيلية بشكل كبير.

شركات سوق السيارات المالية

والجهات الفاعلة الرئيسية العاملة في صناعة التشغيل الآلي المالي هي:

• UiPath
• IBM
• Oracle
• آلية جميلة
• Workday, Inc.
• SAP SE
• Blue Prism Ltd.

Financial Automation Industry News

• وفي أيلول/سبتمبر 2023، وسعت مراكز العمل ويوم العمل نطاق شراكتها لمساعدة المنظمات على تغيير وظائفها المالية، مما جعلها أكثر جاذبية، ودافعا عن البيانات، ومركزا للعملاء. وهي تعمل معا على وضع مجموعة من الحلول المالية القابلة للتكيف والتي تقودها البيانات. ويمكن تشكيل هذه الحلول وإعادة تشكيلها لتمكين العملاء في صناعات البرمجيات والتكنولوجيا والتجزئة ووسائط الإعلام من الاستجابة بسرعة للاحتياجات التجارية المتطورة. This collaboration aims to enhance the responsiveness and efficiency of finance operations across these sectors, driving better business outcomes.
• وفي أيلول/سبتمبر 2023، استحدثت تيبالتي حلا متقدما لإدارة النفقات من أجل تعزيز التشغيل الآلي للتمويل. وتهدف هذه الأداة الابتكارية إلى تبسيط وتسيير إنفاق الموظفين والموردين على الصعيد العالمي. ومن خلال تقديم حل سلس، تواصل تيبالتي القيادة في توفير خدمات الإدارة المالية الشاملة.

يتضمن تقرير بحوث سوق التشغيل الآلي المالي تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " التوقعات من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2021 إلى 2032، فيما يتعلق بالجزأين التاليين:

السوق، بالحل

• التشغيل الآلي للمحاسبة
• التشغيل الآلي للضرائب
• التشغيل الآلي للنفقات
• التشغيل الآلي لحسابات المرتبات
• التشغيل الآلي لتحليل التخطيط المالي
• جهات أخرى

السوق، حسب نموذج النشر

• على سطح الأرض
• السحاب
• Hybrid

السوق، حسب حجم المؤسسة

• SME
• المشاريع الكبيرة

Market, By Technology

• الآلية
• الاستخبارات الفنية
• حاسوب السحاب
• جهات أخرى

Market, By End User

• BFSI
• التصنيع
• الرعاية الصحية
• التجارة الإلكترونية
• IT " Telecom
• جهات أخرى

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • بلدان الشمال
  • بقية أوروبا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • ANZ
  • جنوب شرق آسيا
  • بقية آسيا والمحيط الهادئ
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
  • بقية أمريكا اللاتينية
• MEA
  • جنوب أفريقيا
  • السعودية
  • UAE
  • بقية الاتفاقات البيئية