حجم سوق وسطاء ووكلاء التأمين - حسب نوع التأمين (تأمين الحياة، تأمين الممتلكات والحوادث)، حسب نوع الوساطة (تجزئة، جملة)، حسب المستخدم النهائي (فرد، شركة) والتوقعات، 2024-2032

شركة سماسرة التأمين والعاملات

وقيمت سوق سماسرة ووكلاء التأمين بمبلغ 240.5 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، ومن المتوقع أن تنمو في قاعدة بيانات التقييم المركزي بما يزيد على 9 في المائة بين عامي 2024 و2032، ويُعزى ذلك إلى تزايد الحتمية نحو إشراك العملاء الرقميين، مثل منابر الإنترنت، والتطبيقات المتنقلة، وأقسام الدردشة. وتوفر الأدوات الرقمية سبلا ملائمة لسماسرة التأمين ووكلاء التأمين للتفاعل مع العملاء، وسياسات الشراء، والحصول على المعلومات. ومع استمرار التكامل التكنولوجي، يواصل السماسرة والوكلاء الاستفادة من المعلومات المسبقة عن علم، والتعلم الآلي، وتحليل البيانات من أجل تعزيز خبرات العملاء، وتبسيط العمليات، وتحسين تقييم المخاطر، مما يضيف إلى نمو السوق.

ومن شأن زيادة تفضيل حلول التأمين المصممة خصيصا لتلبية الاحتياجات الفردية أن يدفع النمو السوقي. ويتزايد توفير السماسرة والوكلاء لخيارات التغطية الشخصية، نظرا للاتجاه التصاعدي في تحليلات البيانات والنهج التي تركز على العملاء. غير أن التعقيد المرتبط بالأنظمة ومعايير الامتثال المتطورة باستمرار قد يضيف تحديات تشغيلية للسماسرة والوكلاء.

ويعمل هذا القطاع في بيئة شديدة التنظيم يمكن أن تتغير فيها القوانين والمبادئ التوجيهية في كثير من الأحيان، وتتفاوت في كثير من الأحيان حسب المنطقة أو البلد. ويجب على السماسرة والوكلاء أن يستكملوا باستمرار ممارساتهم وسياساتهم للامتثال لهذه الأنظمة الجديدة، التي يمكن أن تكون كثيفة الموارد وتتطلب تدريبا مستمرا. ويمكن أن يؤدي عدم الامتثال إلى تداعيات قانونية وعقوبات مالية وإضرار بالسمعة. وعلاوة على ذلك، فإن الاستمرار في تحديث هذه التغييرات يتطلب فهما عميقا لأنظمة التأمين المحلية والعالمية، مما يزيد من تعقيد عملياتها.

سماسرة التأمينات واتجاهات سوق العملاء

وسيؤدي تزايد حالات التهديدات السيبرانية والتركيز المتزايد فيما بعد على التأمين الإلكتروني دورا بارزا في التوسع الصناعي. ووفقا لآخر إحصاءات الجرائم السيبرانية التي أجرتها دائرة تكنولوجيا المعلومات التابعة للفريق الاستشاري المخصص، أُبلغ عن حوالي 485 212 جريمة إلكترونية في الهند خلال الشهرين الأولين من عام 2022. وتحقيقا لهذه الغاية، يقوم السماسرة والوكلاء على نحو متزايد بتثقيف العملاء بشأن المخاطر السيبرانية وتقديم سياسات متخصصة للحماية من انتهاكات البيانات والهجمات الإلكترونية.

سماسرة التأمينات وتحليلات أسواق العملاء

وكان الجزء المتعلق بالتأمين على الممتلكات حصة كبيرة في السوق ومن المتوقع أن ينمو بشكل كبير. وقد أدى تواتر الكوارث الطبيعية الشديدة بسبب تغير المناخ إلى ارتفاع الطلب على تغطية التأمين ضد الأحداث، مثل الأعاصير، والنيران البرية، والفيضانات. ويزيد معدل التحضر المتزايد في جميع أنحاء العالم ووجود سكان الكثافة من الحاجة إلى تغطية تأمينية ضد الأضرار الناجمة عن الممتلكات والحوادث. ومن العوامل الأخرى التي تؤدي إلى نمو الشريحة تغير الديموغرافية وخيارات نمط الحياة ومستويات الدخل.

The individual segment held captured 58% market share in 2023. ويمكن أن يُعزى هذا النمو إلى تزايد الطلب على حلول تأمينية مصممة خصيصاً لتلبية الاحتياجات الفريدة من نوعها لضمان التغطية الكافية مع النظر في قيود الميزانية. ويقدم السماسرة والوكلاء خدمات شخصية ويستغرقون وقتاً لفهم الاحتياجات والظروف الفردية. وسيؤدي تيسير إقامة علاقات طويلة الأجل أيضا دورا رئيسيا في توسيع الأسواق.

وقد عبر سماسرة التأمين في أمريكا الشمالية وحجم سوق العملاء 76.4 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، مدفوعين بانتقال الميل إلى رقمنة واعتماد التكنولوجيا في المنطقة. وقد فسح ظهور مبدئي تأمين مبتكرين وزيادة الاستثمارات المجال أمام اتباع نُهج مرنة وسهلة للعملاء. على سبيل المثال Insurtech وفي آب/أغسطس 2023، حصل التمويل الوظيفي على 8 ملايين دولار لزيادة توسيع الكفاءة التشغيلية لمجال التأمين. ويشكل الاهتمام المتزايد بالممارسات التجارية المستدامة والأخلاقية عاملا رئيسيا آخر يؤثر على نمو الأسواق الإقليمية.

شركة سماسرة التأمين وسوق العملاء

مارش ماكلينان وتحتفظ الشركات بأكبر حصة في سماسرة التأمين وصناعة الوكلاء، وتقدم الشركة مجموعة واسعة من خدمات إدارة المخاطر، وسماسرة التأمين، والخدمات الاستشارية، وتلبيتها لزبائن متنوعة تضم شركات كبيرة، ومؤسسة صغيرة الحجم، وفرادى العملاء. إن سمعة مارش ماكلينان القوية للخبرة والموثوقية، مقترنة باقتناءاتها الاستراتيجية وشراكاتها، قد عززت موقعها السوقي.

سماسرة التأمين وشركات سوق العملاء

وفيما يلي الجهات الفاعلة الرئيسية العاملة في سماسرة التأمين وصناعة الوكلاء:

• Acrisure LLC
• Aon plc
• آرثر ج.
• Brown " Brown, Inc.
• Hub International Limited
• شركات لوكتون
• Marsh & McLennan Companies, Inc.
• ويليس أبراج واطسون

سماسرة التأمين والوكلاء

• In December 2023, Aon disclosed plans to purchase privately held NFP in a $13.4 billion deal to draw into the fast-growing middle-market of wealth management, insurance brokerage, and retired plan advisory.
• In September 2023, Lockton inked a long-term strategic deal with Spanish independent insurance as well as reinsurance broker Jhasa to drive commercial insurance as well as people solutions growth across Spain.

ويشمل هذا التقرير المتعلق ببحوث سوق عملاء التأمين تغطية متعمقة للصناعة، مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2018 إلى 2032بالنسبة للجزأين التاليين:

السوق، حسب نوع التأمين

• التأمين على الحياة
• الممتلكات " التأمين
  • التأمين
  • التأمين الصحي
  • التأمين المنزلي
  • التأمين التجاري
  • المسؤولية الإلكترونية
  • جهات أخرى

السوق حسب نوع السمسرة

• التجزئة
• البيع بالجملة

Market, By End User

• الأفراد
• الشركة

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • U.K.
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • ANZ
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
• MEA
  • UAE
  • جنوب أفريقيا
  • السعودية