حجم سوق التمويل اللامركزي (DeFi) - حسب المكونات (تقنية Blockchain، التطبيقات اللامركزية (dApps)، العقود الذكية)، حسب التطبيق، حسب نوع البروتوكول، حسب المستخدم النهائي والتوقعات، 2024 - 2032

الحجم المركزي لسوق التمويل

وقيم حجم السوق اللامركزية بمبلغ 14.35 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، ومن المتوقع أن ينمو هذا الحجم بما يزيد على 46.8 في المائة بين عامي 2024 و2032. وتشكل المنظمات المستقلة اللامركزية، أو المنظمات المستقلة ذات الصلة، قوة رئيسية وراء التوسع في قطاع الإدارة المالية، مما يؤدي إلى تحول لا مركزي في الحوكمة وصنع القرار. إدارة الشؤون الإدارية هي مجموعات مستقلة تديرها العقود الذكية ونظم التصويت المجتمعية. ويشارك الأعضاء في القرارات الجماعية مثل أسماء المشاريع، والإدارة المالية، وتحسين الاتفاقيات. ويعزز هذا المنظور الإداري اللامركزي الصراحة، والإدماج، والمعارضة ضد السيطرة أو نقاط خيبة أمل واحدة.

ومن خلال القضاء على الحاجة إلى عملاء مركزيين، تمكّن المكاتب الإدارية المستعملين من المشاركة على الصعيد العالمي، وعلى وجه التحديد، التأثير على وضع وإدارة قواعد دي في. وإلى جانب توسيع نطاق الرأي العام، يجتذب إضفاء الطابع الديمقراطي على الإدارة طائفة متنوعة من الدعاة والمتعاونين، مما يحفز على إحراز تقدم وتطوير نظم مالية لا مركزية. فعلى سبيل المثال، ذكرت دراسة نشرها إيغون زيهندر في أيلول/سبتمبر 2022 أن 100 في المائة من المنظمات اللامركزية شهدت نموا منذ السنوات الخمس الماضية، وشملت هذه الدراسة 28 شركة عالمية للآلات.

وتعد خطط الدعم وإدارة المخاطر أساسية في معرض ديفي لأنها تزود العملاء بأدوات مالية متطورة للحد من المخاطر وتعظيم عمليات المشاريع في أسواق الموارد المتقدمة المضاربة. ومن خلال استخدام تقنيات دعم المخاطر مثل المرؤوسين اللامركزيين، والخيارات، والتوقعات، وغيرها من المراحل المماثلة التي تعلنها شركة DeFi، يمكن للزبائن أن يحافظوا على حوافظهم من عدم استقرار الأسواق وعدم استقرارها.

وتضمن العقود الحكيمة، التي تحكم هذه الثورات المالية اللامركزية، النزاهة والاتساق والشفافية في تنفيذ المعاملات وإدارة الوظائف. وبصرف النظر عن السماسرة وتعبئة الابتكار في مجال الاختراع، تمنح شركة DeFi المستعملين قدرا أكبر من الرقابة على مخاطر ميزانياتهم، وتسد السيولة، وتخفض نفقات التبادل. The ability to manage advanced risk not only attracts regulated financial experts, but also provides retail speculators with the chance to lock in decentralized fund and advantage from made strides risk-adjusted returns and budgetary security.

For instance, in January 2022, A refined Web3 DeFi tool known as xWIN finance v2 was released by xWIN Finance, a decentralized finance platform that lets individual investors create their own decentralized fund. وتيسر هذه التكنولوجيا الصلة بين مديري الثروات والصناديق الصحية وبين فرادى المستثمرين. This new application reportedly uses the xWIN Robo Advisor motor to assist investors in building their own decentralized fund based on their preferred level of risk.

إعلان (دي في) يميز حواجز قوية أمام الانتقاء ومشاركة العملاء مما يمكن أن يحد من زيادة تبني المنتج والاعتراف به بين الزبائن العاديين وعادة ما تكون واجهة العملاء (UI) لمراحل دي في معقدة، مما يتطلب من المستعملين فهم التبادلات اللامركزية، وإدارة المحافظ، والتفاعل مع العقود الذكية. وقد يكون من المعقد جدا أن يستخدم العملاء غير التقنيين، وقد يجدون صعوبة في التواصل بفعالية مع إدارات الميزانية اللامركزية.

ونظراً للهيكل اللامركزي للتقدم الذي تقدمه شركة DeFi، فإن التفاعلات مع العملاء أكثر صعوبة لأنه لا توجد فائدة مركزية أو خطة عمل مركزية في حالة حدوث خطأ في العملاء أو مشاكل محددة. ويستلزم الحد من حواجز الاعتماد وتوسيع نطاق جمهور المراقبين التابعين لشركة DeFi النهوض بالذخائر غير المنفجرة عن طريق التصميم غير المناسب. وسيكون تبسيط الاستراتيجية القائمة وخطوة الملاءمة أمرا أساسيا للاختيار الموحد والانتصار الطويل الأجل للصندوق اللامركزي.

تمويل السوق اللامركزية الاتجاهات

In the DeFi industry, decentralized exchanges (DEXs) and liquidity pools are expanding significantly. وتوفر نظم المعلومات الرقمية للمستعملين مزيداً من الخصوصية والتحكم في أموالهم من خلال تمكينهم من تبادل الأصول الرقمية من الأقران دون الحاجة إلى الوسطاء. وبإعطاء الأزواج التجارية السيولة، فإن مجمعات السيولة التي يعمل بها صانعو السوق الآليون، مثل مستعملي الأونيسواب وسوشيسواب المنخفض، لتوليد إيرادات سلبية.

ويعكس ظهور نظم إدارة الشؤون الإدارية ومجمعات السيولة تزايد الرغبة في إيجاد حلول تجارية لا مركزية، تتيح إمكانية الوصول بشكل أفضل، وتسرع المعاملات، وتدني الرسوم عن التبادلات المركزية التقليدية. The DeFi ecosystem is becoming more expansive and liquid due to the growing consumer preference for self-custody and autonomy when managing digital assets.

وفي سوق التمويل اللامركزي، أصبحت زراعة الخياطة والعائدات أساليب مفضلة بشكل جيد لزيادة الأرباح وإنتاج الدخل السلبي. In yield farming, users give liquidity to DeFi systems in return for rewards, which are usually tokens particular to the protocol or governance. وعلى النقيض من ذلك، فإن أخذ العينات يمكِّن المستعملين من الحصول على مكافآت من أجل أخذها وحجز أصولهم الرقمية كضمان للحفاظ على أمن الشبكات. These prospects encourage participation in DeFi platforms and draw investors looking for high-yield investment alternatives.

The widespread adoption of yield farming tactics, bolstered by inventive protocols and incentive structures, highlights the increasing complexity and variety of financial offerings in the context of decentralized finance. ومن المتوقع أن يكون للزراعة وأخذ العينات أهمية حاسمة في تعزيز السيولة والمشاركة في الوقت الذي تتطور فيه شركة DeFi بشكل أكبر.

A growing trend in the blockchain ecosystem is a blend of digital ownership and financial applicatory through non-fungible tokens (NFTs) and decentralized finance (DeFi). وتُعد تكنولوجيات الطاقة النووية أصنافاً رقمية فريدة، يمكن توثيقها باستخدام تكنولوجيا الاختناق. وهذه تشمل العقارات الافتراضية، والتجميع، والألعاب الفنية. وشهدت البروتوكولات الخاصة بمكافحة الاتجار بالبشر تكاملاً متزايداً مع بروتوكولات شركة DeFi، مما يسمح بملكية القطع والاتجار واستخدام الأصول الرقمية كضمان. ويفتح هذا المجال آفاقا جديدة لتخصيص الأصول وسيادتها.

ويسهل إنشاء التجارة والتمويل في القطاع الخاص من خلال منابر مثل نظام " ريبل " و " أوف سيا " ، التي تشجع على إيجاد سوق مزدهرة للمستثمرين والمبدعين الرقميين. ويمثِّل ازدهار تكنولوجيات الطاقة المتجددة والقوى الجديدة اتجاهاً أوسع نطاقاً نحو إدارة الأصول الرقمية، والتصنيع، ونماذج الملكية اللامركزية، التي تُغيِّر الاقتصاد الرقمي وتوسّع نطاق استخدام تكنولوجيا الاختناق إلى ما يتجاوز الاستخدامات المالية التقليدية.

Decentralized Finance Market Analysis

واستناداً إلى التطبيق، تنقسم السوق إلى تكديس الأصول النشطة، والامتثال لهوية السوق، والسيولة في الأسواق، والمدفوعات، وتحليل البيانات، والتبادلات اللامركزية، وصناعة التنبؤ، والثباتات، وغيرها. ومن المتوقع أن يسجل الجزء المتعلق بالمدفوعات نسبة 50 في المائة خلال الفترة المتوقعة.

• مُنصبة في فئة مدفوعات سوق التمويل اللامركزي هي تناقضات تحاول إحداث ثورة في المعاملات المالية من خلال توفير بديل أكثر سهولة وآمنة وكفاءة لنظم الدفع الحالية وبالمقارنة مع الشكل التقليدي لنظام الدفع على شبكة الإنترنت، فإن مدفوعات شركة DeFi قد اتخذت خطوة أخرى للقضاء على خدمات الوسطاء التي تشمل المصارف ومجهزي المدفوعات أو تجاوزها، مما مكّن من إنهاء نقل البعوض مثل العملات المستقرة والعملات الرقمية الأخرى.
• ومن خلال إجراء تخفيضات كبيرة في تكاليف المعاملات، وتسريع فترات التسوية، وإمكانية الوصول على الصعيد العالمي، فإن هذا النهج اللامركزي يجعل الخدمات المالية في متناول طائفة أوسع من الأفراد، بما في ذلك الضواحي المصرفية وغير المصرفية. كما أن حلول المدفوعات الخاصة بالمؤسسة تحقق سمات جديدة مثل الأموال القابلة للبرمجة، مما يتيح تحويلات مشروطة وتلقائية عن طريق وضع شروط المعاملات في عقود ذكية.
• وعلاوة على ذلك، تيسّر مدفوعات المؤسسة طائفة واسعة من الأنشطة المالية باعتبارها تحويلات بسيطة، ولكنها تتعمق في الخدمات الأكثر تطورا مثل الإقراض والاقتراض من الأموال وزراعة المحاصيل. التكامل الهوية اللامركزية والحلول وارتفاع مستوى الأمن تجعل بدورها مدفوعات المؤسسات المالية الدولية أكثر موثوقية وثقة مما يعزز قبولها وزيادة نمو النظام الإيكولوجي المالي العالمي.

واستنادا إلى العناصر، تنقسم سوق التمويل اللامركزي إلى تكنولوجيا الكتل، والتطبيقات اللامركزية، والعقود الذكية. The blockchain technology segment dominated the global market with a revenue of over USD 200 billion in 2023.

• The blockchain technology section establishes the roots for DeFi payment systems. وهو يوفر قاعدة لا مركزية وشفافة وآمنة لا غنى عنها لإجراء معاملات مالية بدون أي وسيط. وتعطي تكنولوجيا البلوكشاين ضمانا بأن كل معاملة غير قابلة للتغيير ومفتوحة للجمهور حتى يصبح من الممكن الاحتفاظ بسجل ثابت لجميع الصفقات.
• وتشكل العقود الذكية أساساً، التي تنفذ ذاتياً بموجب أحكام الاتفاق المنصوص عليها صراحة في القانون، حجر الزاوية في تكنولوجيا الاختراق التي تيسّر المعاملات المؤتمتة وغير المقنعة في حيّز دي في. وتخفض هذه التكنولوجيا التكاليف وتزيد سرعة المعاملات وكفاءتها عن طريق إلغاء الحاجة إلى الوسطاء الماليين التقليديين. إضافةً إلى ذلك، مُرونة مدفوعات (دي في) ووصولها مُعززة بقدرة العديد من أنظمة (كاتشين) على التعاون
• ومع استمرار تطور تكنولوجيا اللبنات، فإن الابتكارات من قبيل حلول لاير - 2 والقابلية للتشغيل المتبادل بين مختلف السلسلة تزيد من إمكانية التصعيد وقابلية الاستخدام، مما يؤدي إلى نمو واعتماد مدفوعات دي في.

وتهيمن أمريكا الشمالية على السوق العالمية للتمويل اللامركزي في عام 2023، مما يمثل حصة تزيد على 35 في المائة. ومنطقة أمريكا الشمالية هي حالياً الجهة الأمامية في ديفاي بسبب إطارها التنظيمي الرفيع المستوى، ومستوى كبير من الابتكار المالي، والهياكل الأساسية للتكنولوجيا الصلبة. كما أن الولايات المتحدة لديها العديد من بدايات دي في، فضلاً عن مطور ومستثمرين منشقين جداً.

حلول (دي في) قيد الاستكشاف النشط من قبل الأسواق المالية التقليدية في المنطقة ومؤسساتها لتيسير الوصول والكفاءة والشفافية كما أن المنظمات التنظيمية في أمريكا الشمالية تعمل بنشاط مع الجهات الفاعلة في قطاع الصناعة من أجل بناء إطار يسخر الابتكار لصالح المستهلكين ويحافظ في الوقت نفسه على الاستقرار المالي.

وفي سوق التمويل اللامركزي، تعد الولايات المتحدة لاعبا بارزا بسبب النظام الإيكولوجي المزدهر للمهندسين والمستثمرين والمنظمين. تطبيقات (ديفي) المبتكرة والسريعة الاتساع تغذيها البنية التحتية للتكنولوجيا عالية التطور في البلاد، وكذلك الاستثمار الكبير في (ديفي) يؤدي دوراً حاسماً.

ويعمل مركز التجارة الدولية وغيره من المنظمات التنظيمية المماثلة بهدف ضمان الابتكار الذي يسير جنبا إلى جنب مع حماية المستهلكين. وهي تتفاعل بنشاط مع المشاركين في الصناعة لوضع أطر. فسوق الولايات المتحدة، نظرا لحجمها وقوتها، تعمل كمركز حيوي لعمليات شركة DeFi، وتستمد قدرا كبيرا من الاهتمام ورأس المال من جميع أنحاء العالم. فعلى سبيل المثال، أعلنت ريببل، في نيسان/أبريل 2024، عن خطتها لتقديم ستبلكوين. وسيدعم هذا الجدول بالكامل ودائع بدولار الولايات المتحدة، وسيُدفع بدولار الولايات المتحدة على أساس 1:1.

واليابان واحدة من أكبر أسواق التمويل اللامركزي حيث أن البلد يتسم بقدر كبير من الرقابية والتطور التكنولوجي. وكانت وكالة الخدمات المالية اليابانية، أو وكالة الخدمات المالية الاتحادية، نشطة إلى حد ما في صياغة قواعد مفهومة لصناعات التبريد وصناعات الاختناق، التي تساعد على تهيئة بيئة مستقرة لمؤسسة ديفي. فالسكان اليابانيين هم من يثقلون التكنولوجيا ويسهل عليهم الدخول إلى خدمات شركة ديفي. ويوجد في هذا البلد عدد قليل من الشركات والبورصات، مما يضيف إلى ظهور خدمات جديدة لمؤسسة دي في. وعلاوة على ذلك، فإن التقيد بالمتطلبات القانونية وحقوق المستهلكين يعزز المصداقية داخل أسواق ديفي في اليابان.

وتبرز كوريا الجنوبية بسرعة بوصفها لاعباً هاماً في سوق التمويل اللامركزي، ويقودها عدد من السكان الناقصين من التكنولوجيا، ودعم حكومي قوي لتكنولوجيا الاختناق. ويهيئ ارتفاع مستوى الإلمام الرقمي بالقراءة والكتابة ونمو سوق عنيفيتش الظروف الملائمة لمؤسسة ديفي في البلد. وتحاول سلطات كوريا الجنوبية بنشاط أيضا وضع قواعد ومعايير واضحة لتعزيز الاختناق والسوق.

ويسعى المستهلكون من كوريا الجنوبية وبيوت الشركات بنشاط إلى إيجاد حلول لمؤسسة " دي في " لحل تحديات التجهيز المالي التي يواجهونها، مما يحفز نمو السوق. وفي ضوء ذلك، فإن تركيز الأمة على الابتكار والتكنولوجيا قد وضعها كمشارك رئيسي في حلول التمويل اللامركزية في سوق عالمية.

وللصين دور متآمر في سوق ديفي، ولكن بدون شك هو أحد أهم الأطراف الفاعلة. وعلى الرغم من أن السلطات قد زادت في السنوات الأخيرة من تنظيم التبادل ومنظمة التعاون الدولية، فإن البلد هو أحد القادة في مجال استحداث تكنولوجيات تستخدم هذه التكنولوجيات. وتلتزم الصين بالفعل بتعزيز تطبيقات السلاسل الأساسية، بما في ذلك مبادرة " دي في " من البحوث التقنية إلى الاستثمار في رأس المال. It’s strategic that the country focuses on CBDCs and blockchain adoption across many sectors such as finance and manufacturing.

وحتى عندما تواجه الصين تحديات في مجال التشريع، واصل المبدعون والمبتكرون ورجال الأعمال تيسير التقدم في منطقة دي في حول العالم عن طريق تعزيز التطورات التكنولوجية في المنظومة والبحث عن تطبيقات للتمويل اللامركزي.

حصة سوق التمويل اللامركزية

واحتلت شركة " ماكيردو " و " يونيسواب " حصة كبيرة تزيد على 2 في المائة في صناعة التمويل اللامركزية. وتشغل المنظمة حاليا نسبة كبيرة من واجهة التمويل اللامركزي لأنها أحد أول منابر التعاون والإقراض اللامركزية. جعل وكالة التحقيقات الجنائية الدولية قيمة مثبتة مقصورة على الدولار الأمريكي، تقدم شركة ماكيردو شكلاً من الاستقرار في سوق العملات المتطورة باستمرار.

It helps people to lock-in their funds into various cryptocurrencies thus minting DAI and it offers decentralized credit markets for lending and borrowing without the use of third parties. ولا تسهم سمات من قبيل إدارة شركة ماكيردو من جانب أصحاب شركة MKR token holders التي تعتزم اتخاذ قرار بشأن مواصلة تطوير البروتوكول إلا في الدور القيادي للمشروع في حيز ديفي. ونظراً للتركيز على مبادرات شفافة ومستقرة وذات قدرة مستعملين، أصبح ماكيردو الآن جزءاً لا غنى عنه من سوق التمويل اللامركزية.

ويُعد اليونيسب واحداً من أكبر شركة DEX التي تُحوّل جذرياً مسار صناعة الدي في ظهرها حيث تُنفَّذ تجارة التكفير دون إذن. ومن المهم أيضاً ملاحظة أنه نظراً لكونك تبادلاً قائماً على إدارة القذائف المضادة للقذائف، يمكنك أن تتبادله مباشرة من محفظتك، دون الوصول إلى مبادلات مركزية أخرى. ويُيسَّر السيولة من خلال المجمعات التي يوفرها المستعملون، حيث تُكافأ المجمعات عن طريق الرسوم.

وحالياً، يجلب الاتحاد مفهوماً جديداً إلى التجارة، وهو ما يفتح مجموعة كبيرة من المراكب ويزيد من حجم الدوران. ومن ثم، وبسبب سهولة استخدام نظام " يونيسواب " ، فضلا عن كونه لامركزيا تماما، فقد اكتسب شعبية واسعة النطاق، وبالتالي أصبح حجما تجاريا كبيرا، وأصبح بذلك أحد المنابر الرئيسية للنظام الإيكولوجي المالي اللامركزي.

شركات التمويل اللامركزية

والجهات الفاعلة الرئيسية العاملة في صناعة التمويل اللامركزي هي:

• MakerDAO
• Uniswap
• Compound Labs, Inc.
• Aave Labs
• Synthetix
• تمويل المنح
• Chainlink

Decentralized Finance Industry News

• In May 2024, the innovative RD hub focused on decentralized finance has been announced by the startup business ConsenSys. هدف هذه المنشأة هو زيادة قدرات تطبيقات (ديفي) وكذلك قبولها ويسعى هذا المشروع، بالتعاون مع المؤسسات التعليمية، وقادة الأعمال التجارية، والوكالات الحكومية، إلى التغلب على العقبات، والنقاء على الإبداع، وتعزيز الاعتماد العام للحلول الخاصة بالمؤسسة في الأسواق المالية الدولية.
• In January 2022, MegaSwap is a new feature that Bitget, a major players in the cryptocurrency exchange industry globally, has introduced on its DeFi platform. ومن شأن هذه السمة أن تجعل من الأسهل للمستعملين أن يتبادلوا أصولهم الرقمية لحوالي 000 10 عملية تبريد على منصة دي في.

يتضمن تقرير البحوث المتعلقة بالسوق في مجال التمويل اللامركزي تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " التوقعات من حيث الإيرادات (ببلايين دولارات الولايات المتحدة) من 2021 إلى 2032، فيما يتعلق بالجزأين التاليين:

السوق حسب العنصر

• Blockchain technology
• تطبيقات اللامركزية
• العقود الذكية

السوق، حسب الطلب

• تصنيف الأصول
• هوية الامتثال
• سيولة السوق
• المدفوعات
• تحليل البيانات
• التبادلات اللامركزية
• الصناعة الافتراضية
• Stablecoins
• جهات أخرى

السوق، حسب نوع البروتوكول

• التبادلات اللامركزية
• منصات الإقراض والاقتراض
• إدارة الأصول والمحاصيل الزراعية
• المشتقات والأصول الاصطناعية

Market, By End-User

• مستثمرو التجزئة
• المستثمرون المؤسسيون
• المطورون والبناء

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • ألمانيا
  • UK
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • بقية أوروبا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • ANZ
  • بقية آسيا والمحيط الهادئ
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • بقية أمريكا اللاتينية
• MEA
  • UAE
  • السعودية
  • جنوب أفريقيا
  • بقية الاتفاقات البيئية