سوق برمجيات إدارة المعاشات التقاعدية – حسب المكونات (البرامج والخدمات)، حسب وضع النشر (محلي، قائم على السحابة)، حسب الوظيفة (حساب الفوائد، إدارة الصناديق، إدارة المخاطر، إعداد التقارير والتحليلات، بوابات الخدمة الذاتية للأعضاء)، حسب حجم المنظمة، حسب المستخدم النهائي، توقعات 2024 - 2032

إدارة المعاشات التقاعدية حجم سوق البرمجيات

إدارة المعاشات التقاعدية وقُدر حجم سوق البرمجيات بـ 3.6 بلايين دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، ويُقدَّر أنه يسجل أكثر من 8 في المائة بين عامي 2024 و2032. وهناك طلب متزايد على التحليلات التي تقودها منظمة العفو الدولية في إطار برامج إدارة المعاشات التقاعدية. وتقوم خوارزميات AI بتحليل مجموعات بيانات واسعة النطاق لتحديد الاتجاهات، والتنبؤ بالخصوم في المستقبل، وتحسين استراتيجيات الاستثمار.

This trend enhances decision-making capabilities, improves accuracy in benefit calculations, and provides valuable insights for managing pension plans effectively in an increasingly complex regulatory environment. فعلى سبيل المثال، في كانون الأول/ديسمبر 2023، عزز فريق نظم تكنولوجيا المعلومات وصندوق المعاشات التقاعدية لصناعة المسافرين والمتحالفين تعاونهم من خلال إحياء نظام V3locity، وهو منبر للإدارة السحابية المبتكرة. وتسعى هذه المبادرة الاستراتيجية إلى تحويل إدارة المعاشات التقاعدية عن طريق الاستفادة من قدرات شركة V3locity المتقدمة في مجال تعزيز الخدمات، والقدرة على التصعيد، والقدرة على الاعتماد. وهو يبسط تجهيز المنافع، ويزيد من الكفاءة التشغيلية، ويحدِّث تكنولوجيا المعلومات البيئات، ويضمن خبرة لا تحصى للمشاركين في الخطة.

ويمثل السكان المسنين دافعا كبيرا لبرامج إدارة المعاشات التقاعدية. ومع ازدياد عدد المتقاعدين، فإن إدارة خطط المعاشات التقاعدية تتسم أيضا بالتعقيد. ويتطلب هذا التطور الديمغرافي حلولا برمجية أكثر تطورا قادرة على التعامل مع مختلف هياكل استحقاقات التقاعد، وأنظمة الامتثال، واستراتيجيات الاستثمار. وتقوم برمجيات إدارة المعاشات التقاعدية بتبسيط العمليات، وتكفل إجراء حسابات دقيقة للاستحقاقات، وتخفف من المخاطر المرتبطة بإدارة خطط المعاشات التقاعدية لعدد متزايد من المتقاعدين، مما يتصدى للتحديات التي تشكلها الطفرة في عدد المسنين.

وتشكل أوجه الضعف داخل برمجيات إدارة المعاشات التقاعدية تحديا بالغ الأهمية، مما قد يعرض المعلومات الحساسة المتعلقة بالمعاشات التقاعدية على الوصول غير المأذون به. ويمكن أن تنجم حالات الإخلال بالبيانات عن نقاط ضعف في التدابير الأمنية للبرمجيات، بما في ذلك عدم كفاية بروتوكولات التشفير أو عدم كفاية آليات التحقق من هوية المستخدمين. وهذه الخروقات تقوض سرية البيانات المالية الشخصية وسلامتها، وتضعف الثقة بين المشاركين في الخطط والإداريين. وقد تشمل الآثار الالتزامات القانونية، والعقوبات التنظيمية، والضرر الذي تلحقه سمعة المنظمات المعنية، مع التأكيد على الأهمية القصوى لتدابير أمن الفضاء الحاسوبي القوية ضمن برامجيات إدارة المعاشات التقاعدية.

إدارة المعاشات التقاعدية اتجاهات سوق البرمجيات

زيادة الطلب على برمجيات إدارة المعاشات التقاعدية تدفعه زيادة تركيز المنظمات على تحقيق الحد الأمثل من إدارة استحقاقات التقاعد. ومع سعي الشركات إلى تعزيز الكفاءة، وضمان الامتثال التنظيمي، وتوفير خبرات لا تحصى للمستخدمين أو الأعضاء، يصبح من الضروري اعتماد حلول برمجية متطورة تتناسب مع احتياجات إدارة المعاشات التقاعدية.

For instance, in February 2024, Nuveen partnered with Springstar Retirement to introduce the TIAA Secure Income account (SIA) through the Winstar Retirement Manager platform. This collaboration seeks to integrate a postponed fixed annuity, the TIAA SIA, into managed accounts programs to safeguard and increase retired funds. إرشادات التقاعد المصممة وخيارات الدخل المؤمنة التي توفرها شركة TIAA SIA تهدف إلى رفع نُهج التخطيط للتقاعد للمشاركين.

ويؤدي نمو الحلول القائمة على الغيوم إلى إحداث ثورة في مشهد برامج إدارة المعاشات التقاعدية. وتعتمد المنظمات منابر سحابية من أجل تصعيدها ومرونتها وفعاليتها من حيث التكلفة. وتتيح برامجيات إدارة المعاشات التقاعدية القائمة على الكلاود إمكانية الوصول المعززة، مما يتيح للمستعملين إدارة خطط المعاشات التقاعدية عن بعد. وعلاوة على ذلك، فإنه ييسر التعاون والتكامل السلسين مع نظم الأعمال الأخرى. ومع القدرة على تخزين وتجهيز كميات كبيرة من البيانات بطريقة آمنة، فإن الحلول القائمة على السحب تمكّن المنظمات من التكيف مع المتطلبات التنظيمية المتطورة وإدارة حافظات المعاشات التقاعدية المعقدة بكفاءة، مما يؤدي إلى زيادة نمو الأسواق.

تحليل سوق البرمجيات

وعلى أساس العنصر، تنقسم السوق إلى برامجيات وخدمات. وفي عام 2023، استأثر قطاع البرمجيات بنصيب سوقي يبلغ نحو 71 في المائة. ويؤدي ارتفاع نماذج البرامجيات حسب العناصر إلى إعادة تشكيل السوق. وتختار المنظمات حلولا نموذجية كوسيلة لاختيار ودمج سمات محددة وفقا لاحتياجاتها. ويتيح هذا النهج المرونة والفعالية من حيث التكلفة والقابلية للتصعيد، مما يتيح إيجاد حلول مصممة خصيصا تفي بمتطلبات إدارة المعاشات التقاعدية المتنوعة مع التقليل إلى أدنى حد من التعقيدات والتكاليف غير الضرورية.

فعلى سبيل المثال، في آذار/مارس 2024، قام فويانت، وهو أحد مقدمي البرامج التعاونية في مجال التخطيط المالي وإدارة الثروة، باستحداث ثلاثة أدوات إضافية لتخطيط التقاعد في جناح برامجيات إدارة الثروة. وتُصاغ هذه الأدوات على وجه التحديد لمساعدة المستشارين الماليين على وضع استراتيجيات معقدة للتخطيط للتقاعد، وإتاحة مزيد من الوضوح والوضوح لعملائهم.

واستنادا إلى المستخدمين النهائيين، تصنف سوق برامجيات إدارة المعاشات التقاعدية في صناديق المعاشات التقاعدية الخاصة، وصناديق المعاشات التقاعدية الحكومية/العامة، وصناديق المعاشات التقاعدية المؤسسية، والنقابات/صناديق المعاشات التقاعدية ذات الصلة. وفي عام 2023، شكل الجزء المتعلق بصناديق المعاشات التقاعدية المؤسسية حصة سوقية تبلغ نحو 36 في المائة، ومن المتوقع أن ينمو بحلول عام 2032. وتعطي صناديق المعاشات التقاعدية المؤسسية أولوية متزايدة للاستثمار المستدام، وتدمج العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة في استراتيجياتها الاستثمارية.

ويعكس هذا التحول زيادة الوعي بالمخاطر والفرص الطويلة الأجل، فضلا عن توقعات أصحاب المصلحة بشأن الإدارة المسؤولة لرأس المال والمواءمة مع الأهداف المجتمعية الأوسع نطاقا. وهي تقوم بتنويع حافظات استثماراتها لتشمل أصولاً بديلة مثل الأسهم الخاصة والعقارات والهياكل الأساسية. وتهدف هذه الخطوة إلى تعزيز العائدات، والتخفيف من المخاطر المرتبطة بفئات الأصول التقليدية، والاستفادة من الفرص المتاحة في الأسواق الأقل ارتباطاً، وبالتالي تحسين قدرة الحافظة العامة على الصمود والأداء.

وتهيمن أمريكا الشمالية على السوق العالمية لبرمجيات إدارة المعاشات التقاعدية التي يزيد نصيبها الرئيسي على 35 في المائة في عام 2023. The regional market experiences heightened demand driven by stringent regulatory requirements and a large aging population. وتعطي المنظمات الأولوية للامتثال للقوانين، مثل " إيريسا " ، مما يحفز على اعتماد حلول برمجية متطورة. وبالإضافة إلى ذلك، فإن الديموغرافية في المنطقة تتطلب أدوات فعالة لإدارة المعاشات التقاعدية، مما يغذي تطوير ونشر برامجيات متقدمة مصممة خصيصا لتلبية احتياجات سوق أمريكا الشمالية.

وفي أوروبا، بما في ذلك فرنسا وإيطاليا والمملكة المتحدة وألمانيا، أدى نمو الشهود في سوق برامجيات إدارة المعاشات التقاعدية إلى تغذيته التحولات الديمغرافية والتعقيدات التنظيمية. وبما أن هذه البلدان تكافح مع المسنين من السكان وتطور أنظمة المعاشات التقاعدية، هناك طلب متزايد على حلول البرامجيات التي توفر سمات امتثال قوية ودعما مصمما خصيصا لمختلف هياكل خطط المعاشات التقاعدية، مما يدفع الابتكار والاستثمار في المنطقة.

وفي آسيا والمحيط الهادئ، تشهد السوق نموا سريعا ناجما عن التنمية الاقتصادية والتغيرات الديمغرافية. وتشهد بلدان مثل الصين والهند واليابان وأستراليا زيادة في اعتماد خطط المعاشات التقاعدية، مما يدفع الطلب على حلول البرامجيات لإدارة هذه المخططات بكفاءة. ومع نضج اقتصادات المنطقة، تعطي المنظمات الأولوية لتحديث عمليات إدارة المعاشات التقاعدية، وتحفيز التوسع في الأسواق والابتكار.

إدارة المعاشات التقاعدية سوق البرمجيات

وتحتفظ شركة أوراكل، وفيسما، ومورنياو شيبل بنصيب سوقي كبير قدره ٢١ في المائة في صناعة برامجيات إدارة المعاشات التقاعدية، وتوفر مجموعة أوراكل الشاملة من الحلول القائمة على السحب قدرات قوية لإدارة المعاشات التقاعدية، وتستفيد من التشغيل الآلي والمحللين المتقدمين لتبسيط العمليات وتعزيز الكفاءة. وبوجود عالمي وسمعة قوية للابتكار، تُعتبر أوراكل نفسها شريكا جديرا بالثقة لدى المنظمات التي تسعى إلى إيجاد حلول قابلة للتوسع وملائمة لإدارة التزاماتها المتعلقة بالمعاشات التقاعدية بفعالية.

ومن ناحية أخرى، تخصص فيسما في توفير حلول مصممة خصيصا لإدارة المعاشات التقاعدية للشركات من جميع الأحجام، مع التركيز بوجه خاص على المرونة والوصلات البينية التي يسهل استخدامها. ويمكِّن تركيزها على مركز العملاء والخبرة المحلية فيسما من تلبية الاحتياجات الفريدة والمتطلبات التنظيمية في مختلف الأسواق على نحو فعال، مع وضع الشركة كعامل تنافسي في مجال إدارة المعاشات التقاعدية.

إدارة المعاشات التقاعدية

والجهات الفاعلة الرئيسية العاملة في صناعة برامجيات إدارة المعاشات هي:

• Aquila
• Capita
• Civica
• Equiniti
• Infosys McCamish Systems
• مجموعة البرمجيات
• Morneau Shepell
• Oracle
• SAP
• Visma

إدارة المعاشات التقاعدية

• In March 2024, Voyant unveiled three additional financial planning and modeling tools focused on retired planning within its wealth management software suite. وتوضع هذه الأدوات لتمكين المستشارين الماليين من تصوير الحلول المعقدة بلا مجهود، مما يتيح زيادة التعريف والوضوح لحجم العملاء في عملية صنع القرار.
• وفي آب/أغسطس 2023، وسّع الشركاء في نقاط القوة شبكته بإدراج الخدمات المالية للمعاشات التقاعدية، وهو مدير ثالث متخصص في حلول التقاعد في دولوث، في الجمعية العامة. هذا التعاون يمثل توسعاً ملحوظاً في وجود (سترونغ بوينت) وكفاءته في المنطقة الجنوبية الشرقية من الولايات المتحدة

ويتضمن تقرير البحوث المتعلقة بسوق برامجيات إدارة المعاشات التقاعدية تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بالدولار) من عام 2021 إلى عام 2032، بالنسبة للجزأين التاليين:

السوق حسب العنصر

• الحل
• الخدمات
  • التكامل
  • المشورة
  • الصيانة

السوق، حسب طريقة النشر

• على سطح الأرض
• السحاب

السوق، حسب حجم المنظمة

• المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم
• المؤسسات الكبيرة

السوق، حسب المهمة

• حساب الاستحقاقات
• إدارة الصندوق
• إدارة المخاطر
• الإبلاغ
• بوابات الخدمة الذاتية الأعضاء

Market, By End User

• صناديق المعاشات التقاعدية الخاصة
• صناديق المعاشات التقاعدية الحكومية/العامة
• صناديق المعاشات التقاعدية للشركات
• صناديق المعاشات التقاعدية المتصلة بالنقابات/الأبناء

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
  • بقية أوروبا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • ANZ
  • جنوب شرق آسيا
  • بقية آسيا والمحيط الهادئ
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
  • بقية أمريكا اللاتينية
• MEA
  • UAE
  • جنوب أفريقيا
  • السعودية
  • بقية الاتفاقات البيئية